【正文】 農(nóng)村合作銀行自動柜員機管理規(guī)定 聯(lián)社 ATM 管理辦法（試行） 郵儲自助設備管理 中國工商銀行自動柜員機現(xiàn)金管理辦法 交通銀行自助服務區(qū)（點）管理暫行辦法 湖北省農(nóng)信社自動柜員機（ ATM）管理暫行辦法 農(nóng)村合作銀行自動柜員機管理規(guī)定 第一條 支行根據(jù)自身業(yè)務發(fā)展需要，向總行提出購買、安裝自動柜員機的請求，由總行根據(jù)省聯(lián)社的選型范圍及有關規(guī)定進行統(tǒng)一選型，統(tǒng)一購買。 第二條 自動柜員機的安裝、調(diào)試、聯(lián)網(wǎng)、培訓等工作由總行信息科技部負責指導完成。 第三條 自動柜員機的使用、日常維護、現(xiàn)金管理、賬務平衡檢查、業(yè)務監(jiān)控等工作由各支行完成。 第四條 自動柜員機現(xiàn)金管理工作的任務，是根據(jù)客戶存取現(xiàn)金的需要，準確、及時、合理、安全辦理自動柜員機現(xiàn)金供應、整點、反假、賬款核對、鈔箱檢查等工作，確保自動柜員機鈔箱中的現(xiàn)金安全。 第五條 自動柜員機鈔箱中存放的備付金，既是營業(yè)用現(xiàn)金，又是支行庫存的組成部分。使用自動柜員機的支行要根據(jù)業(yè)務量和有關管理要求，合理核定每臺自動柜員機存放備用金的限額。一般自動柜員機備付金的限額控制在人民幣 20 萬元以內(nèi)。業(yè)務量大的自動柜員機的備 付 金 限 額 可 控 制 在 人 民 幣 30 萬 元 之 內(nèi) ， 但 必 須 報 會 計 財 務 部 備 案 。 第六條 使 用自動柜員機的支行負責自動柜員機的裝鈔、卸鈔、反假、整點、賬款核對、鈔箱檢查及有關賬務處理工作，并應按有關規(guī)定確?，F(xiàn)金調(diào)運、裝卸過程中的安全及做好相關的 監(jiān) 控 錄 像 工 作 。 第七條 辦理自動柜員機的現(xiàn)金管理業(yè)務，必須貫徹雙人管理原則，凡是辦理自動柜員機的鈔箱開閉、裝鈔、卸鈔、整點、賬款核對、鈔箱檢查等工作，必須雙人到場、換人復核，并堅 持 做 到 手 續(xù) 清 楚 、 責 任 分 明 、 登 記 完 善 、 數(shù) 字 準 確 、 賬 款 相 符 。 第八條 自動柜員機鈔箱備付金的領取，必須按照儲蓄柜員領取現(xiàn)金手續(xù)辦理。領取的備付金 必 須 經(jīng) 過 清 分 、 復 點 、 并 要 求 是 七 成 新 的 同 版 人 民 幣 。 第九條 支行必須指定專人作為自動柜員機的加鈔柜員，加鈔柜員應不發(fā)生其他現(xiàn)金業(yè)務，但 要 設 定 現(xiàn) 金 賬 號 。 第十條 自動柜員機裝鈔、卸鈔、賬務核對、鈔箱檢查等工作必須置于全方位錄像監(jiān)控之下。錄像內(nèi)容必須按有關規(guī)定進行保管。 第十一條 為自動柜員機加裝備付金，可采用更換鈔箱法。即：將備付金不足的原鈔箱撤下，打印鈔箱內(nèi)容清單，換上裝好備付金的備用鈔箱，按規(guī)定及操作要求完成鈔箱內(nèi)容的輸入工作，并做好《 ATM 機加鈔登記簿》的記錄?；氐焦衽_內(nèi)再打開卸下鈔箱清點剩余現(xiàn)金，并在當日完成賬款核對工作。對于兩只鈔箱 都需使用的自動柜員機，加裝備付金時，必須同時將兩只鈔箱都取回到柜臺內(nèi)，清點正確剩余現(xiàn)金后，再加入備付金，鎖好鈔箱，最后放回自動 柜 員 機 內(nèi) 的 鈔 箱 格 ， 按 要 求 完 成 加 鈔 操 作 。 第十二條 自動柜員機中的備付金，須按人民幣券別分鈔箱管理，更換或重新安裝鈔箱時，必須按券別在規(guī)定的位置放置鈔箱。 第十三條 自動柜員機現(xiàn)金軋賬是指將自動柜員機打印的清單、報表與鈔箱中的現(xiàn)金進行核對。鈔箱中的備付金，必須雙人清機，做到錢、賬一致，清機時做好詳細記錄。 第十四條 自動柜員機的打印清單是賬款核對和事后監(jiān)督的重要依據(jù)，經(jīng)由經(jīng)辦人核 對蓋章后 ， 按 時 間 順 序 妥 善 保 管 ， 保 管 期 為 一 年 。 第十五條 自 動 柜 員 機 保 險 柜 （ 內(nèi) 置 鈔 箱 ） 鑰 匙 、 密 碼 管 理 要 求 ： (一 )自動柜員機的保險柜鑰匙和保險柜密碼必須雙人分管，相互制約，嚴禁一人統(tǒng)管。 (二 )保險柜鑰匙及保險柜密碼副本密封后，由支行指定專人妥善保管。緊急情況下啟用，須經(jīng)支行分管行長批準，并做好登記。 ( 三 ) 保 險 柜 鑰 匙 使 用 后 應 立 即 入 庫 （ 保 險 箱 ） 保 管 ， 不 得 隨 身 攜 帶 。 (四 )如發(fā)生保險柜鑰匙遺失，必須立即用備用鑰匙打開保險柜，取出備用金。暫時停用該自動柜員機，等更換保險柜鎖和鑰匙后，再重新啟用該自動柜員機，同時 要及時查明原因，上報總行。 第十六條 自動柜員機現(xiàn)金管理，應實行定期或不定期檢查制度，支行主辦會計每月不得少于 兩 次 檢 查 ， 支 行 行 長 每 月 抽 查 一 次 。 檢 查 內(nèi) 容 包 括 ： ( 一 ) 自 動 柜 員 機 的 備 付 金 與 有 關 分 戶 賬 是 否 一 致 ； ( 二 ) 日?，F(xiàn)金的領取、裝鈔、卸鈔等手續(xù)是否堅持雙人辦理； ( 三 ) 長短款及錯款記錄是否清楚，是否納入有關科目核算； ( 四 ) 款 項 清 點 、 交 接 、 運 送 工 作 是 否 符 合 安 全 要 求 ； ( 五 ) 鑰 匙 、 密 碼 的 交 接 和 備 用 鑰 匙 、 密 碼 副 本 的 保 管 是 否 符 合 規(guī) 定 。 第十七條 自動柜員機業(yè)務如發(fā)生差錯，支行應及時處理，首先應分析差錯性質(zhì)，查 明差錯原因，做好差錯記錄，及時采取補救措施。自動柜員機當日難以處理的長短款，經(jīng)支行行長批準，可暫列當日其他應收（付）款科目，嚴禁長款寄庫、短款空庫，以長補短。 第十八條 加鈔柜員在每日加鈔時，須檢查自動柜員機廢鈔箱內(nèi)是否有被吞卡，應在 2 日內(nèi)（ 遇 例 假 日 順 延 ） 交 總 行 清 算 中 心 ， 并 做 好 登 記 工 作 。 第十九條 支行必須指定專人對自動柜員機內(nèi)部的監(jiān)控攝像設備的使用情況進行記錄（至少每日一次），并建立相應的使用情況登記簿，對錄像被調(diào)用查看情況也要登記說明。 聯(lián)社 ATM 管理辦法（試行） 第一 條 為加強和規(guī)范轄內(nèi) ATM 的運行管理，保證 ATM 穩(wěn)定、可靠地運行，根據(jù)中國人民銀行《銀行卡業(yè)務管理辦法》、《商業(yè)銀行中間業(yè)務暫行規(guī)定》和《 市農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務管理暫行辦法》、《 市農(nóng)村信用社 ATM 管理辦法（暫行）及相關規(guī)定，結(jié)合 聯(lián)社實際，促進 ATM 效益最大化，特制定本辦法。 第二條 對全轄 ATM 的運行管理和維護保養(yǎng)工作，堅持以屬地管理為主的原則，即由ATM 安裝地的信用社（部）負責管理。市聯(lián)社采用聯(lián)機實時監(jiān)控和巡檢的方式，對 聯(lián)社的ATM 運行實行統(tǒng)一考評。 第三條 本辦法所稱 ATM 業(yè)務，是 指在 ATM機上使用銀行卡辦理儲蓄取款、轉(zhuǎn)賬、查詢余額、查詢明細、更改密碼的業(yè)務。 第四條 凡安裝了 ATM 機的農(nóng)村信用社營業(yè)網(wǎng)點均應遵守本辦法。 ATM 機管理職能劃分 第五條 市聯(lián)社銀行卡中心的職責 （一）負責全轄 ATM 的組織管理、運行管理，制定全轄 ATM 發(fā)展規(guī)劃、購置計劃、協(xié)調(diào)有關部門做好 ATM 的管理工作； （二）負責全轄 ATM 的運行監(jiān)控和考核評比工作； （三）負責核準各聯(lián)社 ATM 的分配及布點規(guī)劃，制定全轄 ATM 的發(fā)展規(guī)劃。 （四）負責組織 ATM 機的安裝、維護工作； （五 ）負責 地區(qū) ATM 的巡查，對發(fā)現(xiàn)和縣級聯(lián)社報告的 ATM 故障，組織排除，負責應用軟件升級工作，組織實施 地區(qū) ATM 的季檢工作。 （六）組織對各聯(lián)社 ATM 月檢、季檢工作進行督查； （七）負責考核監(jiān)督 ATM 維護廠商對全轄 ATM 進行定期巡檢和維護?！秴f(xié)議》的履行。并負責全轄 ATM 維護協(xié)議的統(tǒng)一簽訂。負責全轄 ATM 服務標識、消耗材料的統(tǒng)一設計制作、訂購，管理，規(guī)范服務形象； （九） 負責向計算機中心或相關公司提出 ATM 新增功能的業(yè)務需求； （十） 負責對 ATM 系統(tǒng)升級、版本更新等的業(yè)務測試，督促各聯(lián) 社對 ATM升級、更新程序能及時到位。 第六條 市聯(lián)社計算機中心的職責 （－）協(xié)助卡中心和 ATM 廠商進行 ATMC 端的軟件開發(fā)、修改、調(diào)試。 （二）負責市聯(lián)社卡中心提交的涉及核心業(yè)務系統(tǒng)和金融服務平臺的有關 ATM 的系統(tǒng)改進工作。 第七條 聯(lián)社管理 ATM 的各部門職責分工 （－）中間業(yè)務科： 1．負責全轄 ATM 的開通組織工作，制定全轄 ATM 發(fā)展規(guī)劃、購置計劃 2．負責 ATM 的選址、申請、報批資料的收集及審定工作，做好與各相關科室的協(xié)調(diào)工作； 3．負責協(xié)調(diào)有關部門做好 ATM 安裝開通工作 。 4．負責轄內(nèi) ATM 業(yè)務運行管理工作、督促檢查各 ATM 外部服務標志裝置的設立及ATM 清潔保養(yǎng)工作； 5．負責對轄內(nèi) ATM 管理人員進行 ATM 運行管理和業(yè)務操作的指導； 6．負責督促檢查各 ATM 的月檢、季檢制度的執(zhí)行情況； 7．負責全轄 ATM 消耗材料的統(tǒng)一訂購、領用管理； 8．負責向計算機中心或相關公司提出 ATM 新增功能的業(yè)務需求。 （二）技術(shù)保障科： 1．負責轄內(nèi) ATM 的日常維護工作； 2．負責轄內(nèi) ATM 日常巡查、日常故障維護及軟件升級工作； 3．負責轄內(nèi) ATM 正常運行，提供可靠的電源和線路保障； 4．完成轄內(nèi) ATM 的月檢、季檢、年檢等工作，并做好維修登記和情況反饋； 5．負責指導和培訓轄內(nèi) ATM 管理人員正確保養(yǎng) ATM； 6．配合計算機中心或相關公司對 ATM 系統(tǒng)升級，更新程序等 （三）安全保衛(wèi)科 1．負責 ATM 安裝、裝修方面安全工作； 2．負責 ATM 機防橇、振動報警功能裝置并與報警中心聯(lián)網(wǎng)事宜。 3．負責 ATM 遠程監(jiān)控系統(tǒng)的安裝； 4．負責監(jiān)控 ATM 鈔箱管理制度的執(zhí)行情況（視同金庫管理）； （四）會計科 1．負責監(jiān)控 ATM 業(yè)務處理中會計制度的執(zhí)行情況； 2．負責監(jiān)控 ATM 加鈔賬務處理； 第八條 信用社（部） ATM 操作管理員職責 （一）做好每日的清潔保養(yǎng)、運行檢查、賬務處理、加鈔、更換色帶和打印紙、運行登記等日常管理工作； （二）負責 ATM 的日檢工作。 （三）正常情況下至少每三天清點一次 ATM 現(xiàn)金。 （四）做好前來檢修 ATM 機廠商人及檢修情況的登記，并請檢修人員和網(wǎng)點負責人簽字。 （五）做好長、短款登記處理。 （六）做好 ATM 吞沒卡登記。 （七）做好客戶投訴登記。 （八）做好清機登記。 郵儲自助設備管理 1） ATM 保險柜密鑰管理 ? ATM 保險柜的鑰匙和密碼必須雙人分管，一人負責鑰匙，一人負責密碼 ? ATM 保險柜的鑰匙不得隨身攜帶，應入柜（庫）保管。 ? ATM 保險柜密碼應定期更換。密碼保管人員如臨時變更或工作調(diào)動，接替人員必須立即更換保險柜密碼。 ? 鑰匙和密碼的交接，均應登記交接登記簿。 備用鑰匙和備用密碼由經(jīng)管人雙人密封簽章后交市（縣）局分別入柜（庫）保管 （ 2） ATM 裝鈔管理 ? ATM 鈔箱現(xiàn)金，屬于管理該機的郵政儲蓄機構(gòu)庫存現(xiàn)金的一部分。 ? ATM 裝鈔必須雙人辦理。 ? 放入 ATM中的現(xiàn)鈔票面必須平整，不能有缺損或粘連，不能在鈔中夾帶異物，并且是經(jīng)過挑選整理達到七成新的紙幣。對因鈔票不合格或放錯鈔箱而引起的出鈔差錯，ATM 管理人員應承擔責任。 ? 對離行式 ATM 的裝鈔、現(xiàn)金上繳要采取必要的安保措施，確保資金安全。 （ 3） ATM 軋賬 ? 在行式 ATM 要求每日至少軋賬一次，離行式 ATM 要求每周不少于兩次軋賬。 ? 遇下列情況之一，必須立即進行 ATM 軋賬，清點現(xiàn)金。 ① 機器發(fā)生故障需要停機修理時； ② 持卡人發(fā)現(xiàn)吐鈔與輸入金額不符時； ③ 中途更換管理人員時； ④ 中途加鈔時； ⑤ 出 現(xiàn)其他情況需要清點現(xiàn)金時。 （ 4）清機加鈔 ? ATM 裝鈔后，須在 ATM 上作清機加鈔操作。采用 ATM 網(wǎng)點配鈔的，需在儲蓄系統(tǒng)做 ATM 配鈔交易；采用 ATM 終端配鈔的，則直接在終端做清機加鈔交易即完成了儲蓄系統(tǒng)對 ATM 的配鈔。 ? ATM 裝鈔后對外服務前，應進行驗證測試。檢查面額與鈔箱有無裝錯，實際取款試機，無誤后方可對外營業(yè)。 （ 5） ATM 差錯處理 ? 若 ATM 軋賬單顯示軋賬不平且是 ATM 長款的，登記“ ATM 差錯登記簿”并在 ATM歸屬機構(gòu)進行 ATM 長款掛賬處理； ? 若 ATM 軋賬單顯示 ATM 現(xiàn)金余額核對相符但存取款交易總 筆數(shù)和總金額核對不符的， ATM 管理人員登記“ ATM 差錯登記簿”，并向上級業(yè)務主管部門報告； ? 若 ATM 軋賬單顯示軋賬不平且是 ATM短款的，登記“ ATM 差錯登記簿”，并在 ATM歸屬機構(gòu)進行 ATM短款掛賬處理，向上級業(yè)務主管部門報告。 ATM 機暫停對外服務，查明原因并處理后， ATM 機才可再對外服務。 ? ATM 長款原則上不在窗口支付現(xiàn)金，應通過沖正或人工調(diào)整交易來恢復。 （ 6） ATM 吞沒卡管理 ATM 管理人員從 ATM 中取出吞沒卡，同時應在 ATM