私人銀行客戶群體特征及維護(hù)方案銀行管理論文-資料下載頁
2025-09-01 16:18本頁面
【導(dǎo)讀】但從總體來看，農(nóng)業(yè)銀行的私人銀行業(yè)務(wù)依然處于起步階。研究分類，針對不同群體特征，尋求合適的維護(hù)方案。至5月末，該行私人銀行客戶l50戶，金融總資產(chǎn)。到私人銀行標(biāo)準(zhǔn)的客戶44戶、合計(jì)購買理財(cái)產(chǎn)品3．08億元)。銀行客戶78戶、新增金融資產(chǎn)9．27億元。萬元的8戶，900～1000萬元的9戶，i000萬元以上的8戶。中資產(chǎn)500~700萬元的客戶人數(shù)最多，占LL50％。金可支配程度較大，營銷難度相對較小。年齡段的客戶2i人，30歲以下年齡段客戶5人。富力強(qiáng)的生命事業(yè)黃金期，除有屬于自己的生產(chǎn)、經(jīng)營實(shí)體外，30年內(nèi)必定是該行私人銀行客戶中的主力軍。目前的客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu)表明，由于該行的理財(cái)產(chǎn)品在同業(yè)市。約占私人銀行客戶總數(shù)的20％。行、一級支行三個不同層面，來探尋私人銀行客戶的維護(hù)之道。式”維護(hù)尤為重要。跟進(jìn)管理與支持保障。譬如在權(quán)責(zé)界定方面，明確每一位私人銀行客戶的首席客。戶經(jīng)理+二級支行行長+主管客戶經(jīng)理+后援團(tuán)組成。
【正文】 中 )的業(yè)務(wù)骨干組成，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)維護(hù)過程，傾聽管戶客戶經(jīng)理的難題 ，并從專業(yè)的角度進(jìn)行解決或是和上級行、部門之間進(jìn)行協(xié)調(diào)，關(guān)注客戶一攬子需求，真正建立起好的章、制，明確權(quán)、責(zé)，激發(fā)起各個要素的工作活力 。 其次，一級支行的另一重要職能是扮演好一個 “全局把控者 ”，指導(dǎo)客戶經(jīng)理根據(jù)所述客戶結(jié)構(gòu)分類，因人而異、投其所好地制 定合理 的維護(hù)方案。同時，站在全行的角 度，調(diào)節(jié)客戶結(jié)構(gòu)，把握好不 同類型客戶群體 的收益～一成本 (即對銀行的貢獻(xiàn)度和維護(hù)其所要付出的代價 )關(guān)系。建議根據(jù)其資產(chǎn)期望 目標(biāo) ，將私人銀行客 戶群體分為存款型、投資型、混合型三個集合，針對不同集合的客戶對資金流動性、安全性、收益率的要求 ，結(jié)合銀行的各項(xiàng)存款 、產(chǎn)品指標(biāo)任務(wù) ，分層分類維護(hù)，分項(xiàng)取用。要從風(fēng)險合規(guī)的角度審查、把關(guān)管戶客戶經(jīng)理的重要決策和業(yè)務(wù)關(guān)鍵點(diǎn)。對于一些流程、合規(guī)管理方面的要求不能因?yàn)槠浞?wù)的是私人銀行客戶而有所降低 。 、再次 ，充分 當(dāng)好分行 、基 層網(wǎng)點(diǎn)的紐帶。第一，有效傳導(dǎo) 上級行關(guān)于私人銀行客戶管理的相關(guān)要求 ，并制定 出可 行的私人銀行客戶管理實(shí)施方案。第二 ，充分傾聽一線客戶經(jīng)理在維護(hù)過程中的實(shí)際疑惑和困難，加以整合梳理，向上級行反映，并爭取上級行的支持，．讓 私人銀行客戶能夠得到就近、方便、足夠的維護(hù)服務(wù)。第三，應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮其管理職能，促進(jìn)部 門之間的聯(lián)動與協(xié)調(diào)，如當(dāng)客戶需求涉及到公司業(yè)務(wù)方面時，可在客戶的管戶后援團(tuán)名單中安排公司條線業(yè)務(wù)骨干和個人客戶經(jīng)理一起登門拜訪，最大程度地方便客戶 ，滿足其多樣化 的金融 需求 。 同時，在 私人 銀行客 戶主 動挖掘 和營銷方面 ，可由支行管理層牽頭公司板塊 ，梳理 出包括優(yōu)質(zhì)公司主要負(fù)責(zé)人等在內(nèi)的潛力私人銀行客戶，配合個人金融部營銷維護(hù) 。還可由一級支行或市分行出面，加強(qiáng)和第三方的聯(lián)系與合作，實(shí)現(xiàn)優(yōu)質(zhì)資源共享，起到事半功倍的效果。 本文檔由 :文檔西游 ( 收集和上傳 .
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