證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法新版-資料下載頁
2025-09-01 13:00本頁面
【導(dǎo)讀】的有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為本辦法所指質(zhì)。物的法定登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。關(guān)規(guī)定，用于彌補(bǔ)流動(dòng)資金的不足。委員會(huì)依法對股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。風(fēng)險(xiǎn)控制措施和業(yè)務(wù)操作流程；備對分類股票分析、研究和確定質(zhì)押率的能力；足額的交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金；證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定的重大不良記錄；新發(fā)生的質(zhì)押貸款按本辦法規(guī)定重新審查辦理。借款人提前還款，須經(jīng)貸款人同意。式按照中國人民銀行利率管理規(guī)定執(zhí)行。的5%以上的，該證券公司不得以該種股票質(zhì)押；5%以上股份的，不受此限。商定，但股票質(zhì)押率最高不能超過60%。日股票平均收盤價(jià)。行調(diào)查核實(shí)，并及時(shí)對借款人給予答復(fù)。辦法，核定借款人的貸款限額。第十八條借款人和貸款人簽訂借款合同后，雙方應(yīng)共同在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。在證券交易所開設(shè)股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)特別席位，專門保管和處分作為質(zhì)物的股票。不得高于該上市公司全部流通股票的20%?？筛鶕?jù)需要適時(shí)調(diào)整上述比率。
【正文】 質(zhì)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)補(bǔ)足。 第七章 罰則 第三十六條 貸款人有下列行為之 一的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法給予警告。情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛉∠滢k理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)資格，并追究有關(guān)人員的責(zé)任： （一）未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)從事股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)； （二）對不具備本辦法規(guī)定資格的證券公司發(fā)放股票質(zhì)押貸款； （三）發(fā)放股票質(zhì)押貸款的期限超過一年； （四）接受本辦法禁止質(zhì)押的股票為質(zhì)物； （五）質(zhì)押率和其它貸款額度控制比率超過本辦法規(guī)定的比率； （六）未按統(tǒng)一授信制度和審慎原則等規(guī)定發(fā)放股票質(zhì)押貸款； （七）泄露與股票質(zhì)押貸款相關(guān)的重要信息和借款人商業(yè)秘密。 第 三十七條 借款人有下列行為之一的，由中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)視情節(jié)輕重，給予警告、通報(bào)，并追究有關(guān)人員的責(zé)任： （一）用非自營股票辦理股票質(zhì)押貸款； （二）未按合同約定的用途使用貸款； （三）拒絕或阻撓貸款人監(jiān)督檢查貸款使用情況； （四）未按本辦法第九條第（四）項(xiàng)之規(guī)定履行信息披露義務(wù)。 第三十八條 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由其主管機(jī)關(guān)視情節(jié)輕重，給予警告、通報(bào)，并追究有關(guān)人員的責(zé)任： （一）未按貸款人要求核實(shí)股票的真實(shí)性與合法性； （二）未按貸款人要求及時(shí)辦理質(zhì)押股票的凍結(jié)和解凍 ； （三）為超過本辦法第二十三條規(guī)定比率的股票辦理質(zhì)押登記； （四）為借款人虛增質(zhì)物數(shù)量或出具虛假質(zhì)押證明。 第三十九條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)及上述兩個(gè)機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)對違反本辦法規(guī)定的行為進(jìn)行監(jiān)督檢查。監(jiān)管機(jī)關(guān)對上述行為的查處結(jié)果應(yīng)及時(shí)抄送中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。 第八章 附則 第四十條 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本辦法制定有關(guān)實(shí)施細(xì)則。 第四十一條 商業(yè)銀行從事股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則，以及相應(yīng)的業(yè)務(wù)操作流程和管理 制度，并報(bào)中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案。 第四十二條 貸款人辦理股票質(zhì)押業(yè)務(wù)中所發(fā)生的相關(guān)費(fèi)用由借貸雙方協(xié)商解決。 第四十三條 本辦法由中國人民銀行會(huì)同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)解釋。 第四十四條 本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行， 2020年 2 月 2 日由中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)頒布的《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》同時(shí)廢止。
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