證券公司股票質押貸款管理辦法新版-資料下載頁
2025-09-01 13:00本頁面
【導讀】的有關規(guī)定，特制定本辦法。證券登記結算機構為本辦法所指質。物的法定登記結算機構。關規(guī)定，用于彌補流動資金的不足。委員會依法對股票質押貸款業(yè)務實施監(jiān)督管理。風險控制措施和業(yè)務操作流程；備對分類股票分析、研究和確定質押率的能力；足額的交易風險準備金；證券監(jiān)督管理委員會認定的重大不良記錄；新發(fā)生的質押貸款按本辦法規(guī)定重新審查辦理。借款人提前還款，須經(jīng)貸款人同意。式按照中國人民銀行利率管理規(guī)定執(zhí)行。的5%以上的，該證券公司不得以該種股票質押；5%以上股份的，不受此限。商定，但股票質押率最高不能超過60%。日股票平均收盤價。行調查核實，并及時對借款人給予答復。辦法，核定借款人的貸款限額。第十八條借款人和貸款人簽訂借款合同后，雙方應共同在證券登記結算機構辦理出質登記。在證券交易所開設股票質押貸款業(yè)務特別席位，專門保管和處分作為質物的股票。不得高于該上市公司全部流通股票的20%。可根據(jù)需要適時調整上述比率。
【正文】 質人應當及時補足。 第七章 罰則 第三十六條 貸款人有下列行為之 一的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法給予警告。情節(jié)嚴重的，暫?；蛉∠滢k理股票質押貸款業(yè)務資格，并追究有關人員的責任： （一）未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準從事股票質押貸款業(yè)務； （二）對不具備本辦法規(guī)定資格的證券公司發(fā)放股票質押貸款； （三）發(fā)放股票質押貸款的期限超過一年； （四）接受本辦法禁止質押的股票為質物； （五）質押率和其它貸款額度控制比率超過本辦法規(guī)定的比率； （六）未按統(tǒng)一授信制度和審慎原則等規(guī)定發(fā)放股票質押貸款； （七）泄露與股票質押貸款相關的重要信息和借款人商業(yè)秘密。 第 三十七條 借款人有下列行為之一的，由中國證券監(jiān)督管理委員會視情節(jié)輕重，給予警告、通報，并追究有關人員的責任： （一）用非自營股票辦理股票質押貸款； （二）未按合同約定的用途使用貸款； （三）拒絕或阻撓貸款人監(jiān)督檢查貸款使用情況； （四）未按本辦法第九條第（四）項之規(guī)定履行信息披露義務。 第三十八條 證券登記結算機構有下列行為之一的，由其主管機關視情節(jié)輕重，給予警告、通報，并追究有關人員的責任： （一）未按貸款人要求核實股票的真實性與合法性； （二）未按貸款人要求及時辦理質押股票的凍結和解凍 ； （三）為超過本辦法第二十三條規(guī)定比率的股票辦理質押登記； （四）為借款人虛增質物數(shù)量或出具虛假質押證明。 第三十九條 中國人民銀行及其分支機構可以建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會及上述兩個機構的派出機構對違反本辦法規(guī)定的行為進行監(jiān)督檢查。監(jiān)管機關對上述行為的查處結果應及時抄送中國人民銀行或其分支機構。 第八章 附則 第四十條 證券登記結算機構應按照本辦法制定有關實施細則。 第四十一條 商業(yè)銀行從事股票質押貸款業(yè)務，應根據(jù)本辦法制定實施細則，以及相應的業(yè)務操作流程和管理 制度，并報中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會備案。 第四十二條 貸款人辦理股票質押業(yè)務中所發(fā)生的相關費用由借貸雙方協(xié)商解決。 第四十三條 本辦法由中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會解釋。 第四十四條 本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行， 2020年 2 月 2 日由中國人民銀行和中國證券監(jiān)督管理委員會頒布的《證券公司股票質押貸款管理辦法》同時廢止。
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