證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法新版-展示頁
2024-09-22 13:00本頁面
【正文】 國證券法》的有關(guān)規(guī)定，用于彌補(bǔ)流動(dòng)資金的不足。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為本辦法所指質(zhì)物的法定登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。 第三條 本辦法所稱質(zhì)物，是指在證券交易所上 市流通的、證券公司自營的人民幣普通股票（ A股）、證券投資基金券和上市公司可轉(zhuǎn)換債券（以下統(tǒng)稱股票）。證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法 第一章 總則 第一條 為規(guī)范股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，維護(hù)借貸雙方的合法權(quán)益，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我國資本市場的穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。 第二條 本辦法所稱股票質(zhì)押貸款，是指證券公司以自營的股票、證券投資基金券和上市公司可轉(zhuǎn)換債券作質(zhì)押，從商業(yè)銀行獲得資金的一種貸款方式。 第四條 本辦法所稱借款人為依法設(shè)立并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)可經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的證券公司（指法人總部，下同），貸款人為依法設(shè)立并經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)可經(jīng)營股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行（以下統(tǒng)稱商業(yè)銀行）。 第五條 商業(yè)銀行授權(quán)其分支機(jī)構(gòu)辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)須報(bào)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案。 第七條 中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。 第九條 借款人應(yīng)具備以下條件： （一）資產(chǎn)具有充足的流動(dòng)性，且具備還本付息能力； （二）其自營業(yè)務(wù)符合中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制比率； （三）已按中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定提取足額的交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金； （四）已按中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定定期披露資產(chǎn)負(fù)債表、凈資本計(jì)算表、利潤表及利潤分配表等信息； （五）最近一年 經(jīng)營中未出現(xiàn)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定的重大違規(guī)違紀(jì)行為或特別風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，現(xiàn)任高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員無中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定的重大不良記錄； （六）客戶交易結(jié)算資金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定已實(shí)現(xiàn)有效獨(dú)立存管，未挪用客戶交易結(jié)算資金； （七）貸款人要求的其他條件。借款合同到期后，不得展期，新發(fā)生的質(zhì)押貸款按本辦法規(guī)定重新審查辦理。 第十一條 股票質(zhì)押貸款利率水平及 計(jì)結(jié)息方式按照中國人民銀行利率管理規(guī)定執(zhí)行。貸款人不得接受以下幾種股票作為質(zhì)物： （一）上一年度虧損的上市公司股票； （二）前六個(gè)月內(nèi)股票價(jià)格的波動(dòng)幅度（最高價(jià) /最低價(jià)）超過 200%的股票；
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