江蘇省分行票據(jù)池業(yè)務(wù)管理辦法-資料下載頁(yè)
2024-09-10 04:22本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】版）》等中國(guó)銀行股份有限公司相關(guān)規(guī)章制度，制訂本辦法。體為質(zhì)押辦理流動(dòng)資金貸款、開(kāi)票等其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。的協(xié)議約定，通過(guò)申請(qǐng)辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)。銀行在票據(jù)托管業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上。應(yīng)獨(dú)立進(jìn)行票據(jù)真實(shí)性的驗(yàn)證。第三條本辦法所稱的票據(jù)是指銀行承兌匯票。權(quán)利的未到期票據(jù)。戶提供票據(jù)真?zhèn)伪鎰e等服務(wù)，并按照單位分設(shè)票據(jù)托管臺(tái)帳。根據(jù)與客戶約定時(shí)間提前通知單位客戶。行江蘇省分行商業(yè)匯票融資業(yè)務(wù)管理辦法》文件要求，辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。在進(jìn)行實(shí)地調(diào)查后，于三個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)后方可辦理。池業(yè)務(wù)協(xié)議》，一式兩份，銀企雙方各持一份。協(xié)議中應(yīng)對(duì)票據(jù)池業(yè)。費(fèi)用、銀企對(duì)賬方式等予以明確規(guī)定。開(kāi)戶銀行將變更說(shuō)明作為協(xié)議附件留存。托管行可根據(jù)需要，以客戶為單位單獨(dú)或合并開(kāi)立票據(jù)托管。合并開(kāi)立票據(jù)托管箱的，應(yīng)按不同客戶設(shè)置專(zhuān)用信封分戶保管。票據(jù)托管周轉(zhuǎn)箱應(yīng)在監(jiān)控?cái)z像范圍內(nèi)開(kāi)啟、保管、封裝或。及時(shí)入網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)柜保管。次日營(yíng)業(yè)開(kāi)始前，由保管人、復(fù)核人員取出
【正文】 八 條 辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶需在我行開(kāi)立保證金專(zhuān)用賬戶 ， 并 以其保證金賬戶全部款項(xiàng)向銀行提供質(zhì)押擔(dān)保。 第四十九條 客戶申請(qǐng)票據(jù)池增值業(yè)務(wù)應(yīng)以辦理增值業(yè)務(wù)票據(jù)整體為質(zhì)押，按照相關(guān)規(guī)定辦理質(zhì)押手續(xù)。同時(shí)客戶使用授信額度辦 理表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)的申請(qǐng)應(yīng)在授信額度有效期內(nèi)提交給銀行，否則銀行有權(quán)拒絕受理；有效期屆滿時(shí)未被使用的授信額度自動(dòng)取消。 第 五十 條 票據(jù)池增值業(yè)務(wù)中涉及票據(jù)質(zhì)押期限應(yīng)覆蓋授信業(yè)務(wù)的期限，質(zhì)押金額應(yīng)覆蓋債務(wù)人在基礎(chǔ)交易文件中規(guī)定的各項(xiàng)支付義務(wù)，包括本金、利息及其他保證金的支付，如擔(dān)保人只承擔(dān)償付本金的義務(wù)，則應(yīng)將利息和其他未付款項(xiàng)作為無(wú)擔(dān)保金額，納入授信總量管理。同時(shí)抵質(zhì)押率應(yīng)符合我行抵質(zhì)押率管理辦法。 第 五十一 條 省行國(guó)內(nèi)結(jié)算部負(fù)責(zé)全轄票據(jù)池 業(yè)務(wù)的管 理、指導(dǎo)及檢查，各級(jí)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及客戶準(zhǔn)入審批部門(mén)負(fù)責(zé)轄內(nèi)票 據(jù)池 業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)及檢查。省行國(guó)內(nèi) 結(jié)算部與各級(jí)機(jī)構(gòu)及客戶準(zhǔn)入審批部門(mén)應(yīng)定期對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開(kāi)辦票據(jù)池 業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行檢查，內(nèi)容包括但不限于： （一） 業(yè)務(wù)辦理行 是否為已授權(quán)批準(zhǔn)機(jī)構(gòu) ，是否與客戶簽訂票據(jù)池相關(guān)協(xié)議 ； （二） 業(yè)務(wù)辦理 行是否在授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)辦業(yè)務(wù) ，辦理票據(jù)池客戶是否已在授權(quán)批準(zhǔn)范圍內(nèi) ； （三）業(yè)務(wù)辦理行是否建立票據(jù)保管箱，并在監(jiān)控條件下開(kāi)啟、封裝、入庫(kù)； （四）業(yè)務(wù)辦理行是否認(rèn)真做好與客戶的管理池票據(jù)對(duì)賬工作， － 15－ 是否及時(shí)在會(huì)計(jì)系統(tǒng)核算表外賬，是否登記管理池票據(jù)臺(tái)賬，票據(jù)實(shí)物與臺(tái)賬、 0722/0822 余額是否相 符； （ 五 ） 業(yè)務(wù)辦理行 客戶提交的相關(guān)單據(jù)或證明文件 的審核方式是否正確，其中對(duì)于審核收款人提交相關(guān)單據(jù)證明文件的，單據(jù)是否符合協(xié)議要求，是否表面合規(guī)，記載要素是否齊全； （六） 客戶辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)時(shí)， 票據(jù)池中票據(jù)到期日是否符合要求 ，是否存在已到期 且未 收回款項(xiàng)票據(jù) 仍納入票據(jù)池額度 等 ；票據(jù)池額度與票據(jù)池臺(tái)賬、票據(jù)實(shí)物是否相符。 第 五十 二 條 凡違反本細(xì)則或我行相關(guān)規(guī)章制度，違規(guī)辦理 票據(jù)池 業(yè)務(wù)造成經(jīng)濟(jì)損失或引發(fā)案件的，按照《中國(guó)銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》 [中銀發(fā)（ 2020） 68 號(hào) ]的規(guī)定進(jìn)行處理。 第 七 章 業(yè)務(wù)收費(fèi) 第 五十 三 條 托管行在受理票據(jù)池申請(qǐng)時(shí)收取票據(jù)池業(yè)務(wù) 服務(wù)費(fèi)。每筆按票據(jù)面值的 ％，最低 500 元標(biāo)準(zhǔn)收取票據(jù)池業(yè)務(wù) 服務(wù)費(fèi)，收入列入“ 5393 票據(jù)托管手續(xù)費(fèi)”核算碼核算。 第 五十 四 條 應(yīng)托管客戶要求，對(duì)其交于我行代保管的銀行承兌匯票辦理查詢的，按現(xiàn)行規(guī)定的查詢收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用，收入列入“ 5313 承兌匯票手續(xù)費(fèi)”核算碼核算。 應(yīng)托管客戶要求，對(duì)其交于我行代保管的銀行承兌匯票辦理委托收款的，按現(xiàn)行規(guī)定的委托收款費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用。 第 八 章 賬務(wù)處理及 核對(duì) 第 五十 五 條 賬務(wù) 處理 － 16－ （一）接受托 管票據(jù)時(shí)： Dr：客戶號(hào)（代保管證券） — 0722 〔按票據(jù)金額登記〕 Cr：部門(mén)號(hào)（代保管證券） — 0822 〔按票據(jù)金額登記〕 （二）托管合約解除時(shí)： Dr：部門(mén)號(hào)（代保管證券） — 0822 〔按票據(jù)金額登記〕 Cr：客戶號(hào)（代保管證券） — 0722 〔按票據(jù)金額登記 〕 第 五十 六 條 收取票據(jù)池業(yè)務(wù) 費(fèi)用 Dr：客戶號(hào) — 809（客戶賬號(hào)） Cr：手續(xù)費(fèi)收入 — 5393（票據(jù)托管手續(xù)費(fèi)） 第 五十 七 條 賬實(shí) 核對(duì) （一）票據(jù)經(jīng)辦人和票據(jù)保管人應(yīng)在托管票據(jù)實(shí)物變動(dòng)時(shí)，在監(jiān)控條件下，核對(duì)托管票據(jù)實(shí)物 金額及份數(shù)，與《 票據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 》中未終止合約的記錄是否一致，票據(jù)實(shí)物與 票據(jù)池業(yè)務(wù)臺(tái)賬記錄是否一致，票據(jù)池 實(shí)物金額與 0722/0822 賬戶余額是否一致。 票據(jù)池 實(shí)物未變動(dòng)時(shí)票據(jù)經(jīng)辦人和票據(jù)保管人應(yīng)每 周 末核對(duì)上述內(nèi)容。 （二）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) 派駐 業(yè)務(wù) 經(jīng)理 應(yīng)每 月 末對(duì)托管票據(jù)賬實(shí)進(jìn)行檢查，核對(duì)票據(jù)實(shí)物 與臺(tái)賬記錄 ，以及 0722/0822 賬戶余額是否一致。 上述核對(duì)，核對(duì)人應(yīng)簽章證實(shí)或?qū)藢?duì)結(jié)果進(jìn)行記錄。 第 五十 八 條 客戶辦理票據(jù)池 業(yè)務(wù)被批準(zhǔn)后， 托管行 隸屬的 對(duì)賬中心 應(yīng)按照《中國(guó)銀行股份有限公司 江蘇省分行 銀企集中對(duì) 賬 實(shí)施細(xì)則 》的規(guī)定， 將 托管行 “ 0722“核算碼項(xiàng)下的賬戶 按照重點(diǎn)客戶實(shí)施對(duì)賬 。 第 五十 九 條 本 辦法 涉及的《票據(jù)池 業(yè)務(wù)協(xié)議》、《 票據(jù)池 業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》、《 解除業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》及《票據(jù)池業(yè)務(wù) 臺(tái)賬》等紙質(zhì)文書(shū)均視同 － 17－ 會(huì)計(jì)檔案保管。 第 九 章 附則 第 六十 條 本 辦法 由 省行國(guó)內(nèi) 結(jié)算部 負(fù)責(zé)統(tǒng)一制定、解釋和修改。 第 六十一 條 本 辦法 所附的協(xié)議及相關(guān)申請(qǐng)表格由 省行 國(guó)內(nèi) 結(jié)算部 統(tǒng)一制定， 省行總務(wù)部 負(fù)責(zé) 印制。 第 六十 二 條 本 辦法 未盡事宜遵照相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定及我行的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度辦理。 第 六十 三 條 本 辦法 自 2020 年 *月 *日起實(shí)行。
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