江蘇省分行票據(jù)池業(yè)務(wù)管理辦法-文庫吧資料
2024-09-18 04:22本頁面
【正文】 辦理增值 業(yè)務(wù)項(xiàng)下表內(nèi)外資產(chǎn)業(yè)務(wù)必須擁有 授信 額度。 對于流動票據(jù)池，相關(guān)部門應(yīng)在客戶申請變更票據(jù)池金額時(shí)進(jìn)行重新授信審批 。 第二十五 條 票據(jù)保管人完成上述工作后應(yīng)將票據(jù)實(shí)物在監(jiān)控條件下存入票據(jù)托管周轉(zhuǎn)箱，營業(yè)終了入票據(jù)托管箱保管。如不能保證新的票據(jù)補(bǔ)充進(jìn)來，則現(xiàn)有票據(jù)到期托收回來的款項(xiàng)直接劃入 專用 保證金賬戶，客戶暫不能使用，直至固定票據(jù)池補(bǔ)足額度 ；如遇固定票據(jù)池額度不足，未補(bǔ)充新的有效票據(jù)，且到期票據(jù)未及時(shí)劃回，則銀行有權(quán)從客戶結(jié)算賬戶中轉(zhuǎn)入相應(yīng)金額 至保證金賬戶 ，如結(jié)算賬戶余額不足，則銀行有權(quán)單方終止票據(jù)池業(yè)務(wù) 。 辦理基礎(chǔ)業(yè)務(wù)的票據(jù)， 記錄每個(gè)客戶每日發(fā)生的保管、解除和發(fā)出托收的票據(jù)金額和筆數(shù)。 第二十三 條 票據(jù)經(jīng)辦人收到蓋有 業(yè)務(wù)專用章 及票據(jù)保管人名章的二聯(lián) 《 票據(jù)池業(yè)務(wù)申請表 》后，第一聯(lián)交還客戶，第二聯(lián)留存，并據(jù)以登記 《中國銀行股份有限公司 江蘇省分行 票據(jù)池 業(yè)務(wù)臺賬》（附件 6，以下簡稱《票據(jù)池業(yè)務(wù) 臺賬》） ， 留存聯(lián)專夾保管 。其 中第三聯(lián)申請表做會計(jì)傳票附件，進(jìn)行會計(jì)核算，在會計(jì)系統(tǒng)登記票據(jù)池 表外賬。 第二十一 條 票據(jù)經(jīng)辦人復(fù)印票據(jù)正反面，作為申請表的附件留存，繕制會計(jì)記賬憑證，摘要欄注明票據(jù)號碼，連同 一式三聯(lián)《票據(jù)池 業(yè)務(wù) 申請表》及待托管票據(jù)一同交 票據(jù)保管人。 編號為 15 位，編號規(guī)則為 PZaabbbbccddddd。待客戶補(bǔ)充完善相關(guān)手續(xù)后，托管行方可受理。 辦理增值 業(yè)務(wù)的票據(jù)應(yīng)向承兌行查證，獨(dú)立進(jìn)行票據(jù)真實(shí)性的驗(yàn)證，確保票據(jù)是未到期、合法取得，并享有票據(jù)權(quán)利的票據(jù)。需要變更用途的，客戶需要提出申請，由經(jīng)辦行做票據(jù)用途轉(zhuǎn)換。 第十九 條 票據(jù)經(jīng)辦人收到客戶的申請資料，應(yīng)審核以下事項(xiàng)： （一）客戶與 我行簽訂票據(jù)池 協(xié)議，協(xié)議編號正確 ，客戶在票據(jù) － 7－ 池協(xié)議中 選擇 基礎(chǔ)業(yè)務(wù)或 增值 業(yè)務(wù)， 增值 業(yè)務(wù)項(xiàng)下選擇固定票據(jù)池、流動票據(jù)池 。 第十七 條 票據(jù)保管人發(fā)生變動時(shí)，應(yīng)在派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理的監(jiān)交下辦理相應(yīng)交接手續(xù)，核對托管票據(jù)賬實(shí)相符，明確相關(guān)責(zé)任。核對無誤后，票據(jù)托管箱按代保 管物的封裝要求由保管人 、復(fù)核人員 雙人 加鎖。 第十五 條 票據(jù)托管箱 原則上 只能在有票據(jù)托管業(yè)務(wù)發(fā)生的營業(yè)終了及業(yè)務(wù)檢查時(shí)，在監(jiān)控?cái)z像范圍內(nèi)，由保管人、 復(fù)核人員 同時(shí)開啟、保管、封裝入專門的保險(xiǎn)柜或保管箱庫，保管場所保持獨(dú)立、安全。次日營業(yè)開始前，由 保管人、 復(fù)核人員 取出票據(jù)托管箱，將前日預(yù)約票據(jù)從托管箱移入周轉(zhuǎn)箱，再將托管箱存入保 險(xiǎn)柜或保管箱庫保管。 第十四 條 托管行須指定專人負(fù)責(zé)票據(jù)托管箱的日間管理，設(shè)立票據(jù)托管周轉(zhuǎn)箱，箱內(nèi)放置當(dāng)日收存托管的票據(jù)和前日申請解除托管的票據(jù)。托管行可根據(jù)需要，以客戶為單位單獨(dú)或合并開立票據(jù)托管箱。 第五 章 業(yè)務(wù)管理 及操作 規(guī) 程 第一節(jié) 票據(jù)托管箱的管理 第十三 條 托管行首次辦理票 據(jù)池 業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)先建立票據(jù)托管箱或采用保管箱等其他形式。 （五）辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶應(yīng)開立專用保證金賬戶。 （四）客戶授權(quán)業(yè)務(wù)辦理人發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)向開戶銀行 提交 書面說明 （見附件 4） 。 （三） 經(jīng)客戶準(zhǔn)入審批部門批準(zhǔn)后， 開戶銀行與客戶簽訂《 票據(jù)池業(yè)務(wù)協(xié)議》，一式兩份，銀企雙方各 持一份。 第十二 條 客戶 準(zhǔn)入 （一）客戶申請開辦票據(jù)池 業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向其開戶銀行提交一式三聯(lián)的《中國銀行股份有限公司 江蘇省分行 票據(jù)池 業(yè)務(wù) 客戶準(zhǔn)入 （ 退 出 ）申請表》（附件 3，以下簡稱《 客戶準(zhǔn)入（退出）申請表 》）。 （六） 其他需要具備的條件。 第 四 章 申請與審批 第十一 條 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 需要申請 辦理票據(jù)池 業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)按照第 八 條規(guī)定的 授 權(quán) 審批權(quán)限向 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 審批部門 提 交 一式二聯(lián)的《中國銀行股份有限公司江蘇省分行票據(jù)池 業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入申請表》（附件 2） ，由 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審批部門在進(jìn)行實(shí)地調(diào)查后，于三個(gè)工作日 內(nèi) 批復(fù) 后方可辦理 。 第九 條 省行公司業(yè)務(wù)部、授信執(zhí)行部、資金業(yè)務(wù)部 、國際結(jié)算部 等相關(guān)部門根據(jù)職能范圍分別負(fù)責(zé)票據(jù)貼現(xiàn)、質(zhì)押以及相關(guān)資產(chǎn)業(yè)務(wù)辦理過程中的管理職責(zé)。 省行國內(nèi)結(jié)算 部授權(quán) 二級分行 轄內(nèi) 各管轄支行（或縣 支 行） 和 南京地區(qū)各直屬支行（含省行營業(yè)部） 負(fù)責(zé)對客戶申請辦理 票據(jù)池 業(yè)務(wù)的 審批 （以下簡稱客戶準(zhǔn)入審批部門） 。 其中固定票據(jù)池指約定票據(jù)池中票據(jù)總額度；流動票據(jù)池指約定票據(jù)池中票據(jù)額度下限。 － 3－ （四）委托收款 在票據(jù)托管期間內(nèi)，根據(jù)約定為客戶自動辦理委托收款業(yè)務(wù)，包括在背書欄補(bǔ)記“委托收款”字樣，在被背書人欄內(nèi)補(bǔ)記銀行名稱，發(fā)出委托收款，收到的票款存入客戶結(jié)算賬戶等手續(xù)，托收手續(xù)辦理完畢，款項(xiàng)到賬后通知客戶。同時(shí)到期票據(jù)根據(jù)與客戶約定時(shí)間提前通知 單位客戶 。同時(shí)銀行在接受客戶票據(jù)時(shí)，向客戶提供票據(jù)真?zhèn)伪鎰e等服務(wù)，并按照單位分設(shè)票據(jù)托管臺帳。 第二章 業(yè)務(wù)范圍 第五 條 票據(jù)池業(yè)務(wù)按照不同業(yè)務(wù)種類分為基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和 增值 業(yè)務(wù)，其中基礎(chǔ)業(yè)務(wù)指為客戶提供票據(jù)真
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