【正文】 偽辨別、票據(jù)保管、票據(jù)信息查詢、貼現(xiàn)、委托收款、 代理票據(jù)賬務(wù)核算并反饋托收資金到賬信息等業(yè)務(wù)； 增值 業(yè)務(wù)指以客戶托管票據(jù)部分或整體為質(zhì)押辦理流動(dòng)資金貸款、開票等其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。 第四條 客戶申請開辦票據(jù)池業(yè)務(wù) 應(yīng)與我行簽訂《中國銀行股份有限公司 江蘇省分行 票據(jù)池 業(yè)務(wù)協(xié)議》（附件 1，以下簡稱《票據(jù)池 － 2－ 業(yè)務(wù) 協(xié)議》），明確雙方的權(quán)利義務(wù)、托管范圍。 第三條 本辦法 所稱的票據(jù)是指銀行承兌匯票 。 客戶按照與銀行的協(xié)議約定，通過申請 辦理 票據(jù)池 業(yè)務(wù) 。 － 1－ 中國銀行股份有限公司 江蘇省分行 票據(jù)池 業(yè)務(wù)管理 辦法 第一章 總則 第一條 為 適應(yīng)票據(jù)市場快速發(fā)展的需要，滿足 單位客戶 票據(jù)一體化管理及融資服務(wù)需求，豐富票據(jù)托管產(chǎn)品服務(wù)內(nèi)容， 促進(jìn)票據(jù)托管業(yè)務(wù) 正常發(fā)展， 根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》、《支付結(jié)算辦法》等國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及《中國銀行股份有限公司銀行 江蘇省分行 承兌匯票承兌業(yè)務(wù)管理 實(shí)施細(xì)則（ 2020 年版）》 、《中國銀行江蘇省分行 商業(yè)匯票 融資業(yè)務(wù)管理辦法》 、《中國銀行境內(nèi)公司授信抵、質(zhì)押率管理辦法（ 2020 年版）》、 《中國銀行股份有限 公司江蘇省分行公司類客戶低風(fēng)險(xiǎn)授信實(shí)施細(xì)則（ 2020年版）》、 《中國銀行股份有限公司國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)管理辦法（ 2020 年版）》 等中國銀行股份有限公司相關(guān)規(guī)章制度，制訂本辦法。 第二條 本辦法所稱“票據(jù)池 ”是指依據(jù)客戶的要求，為客戶提供票據(jù) 真?zhèn)伪鎰e、票據(jù)保管、票據(jù)信息查詢、貼現(xiàn)、委托收款 、 代理票據(jù)賬務(wù)核算 并 反饋 托收資金到賬等信息 、 以及 以托管票據(jù) 部分或 整體為質(zhì)押辦理流動(dòng)資金貸款、開票等其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。 銀行 在票據(jù)托管業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上開展的 增值 業(yè)務(wù)以及 后續(xù)票據(jù)質(zhì)押授信、貼現(xiàn) 等票據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，還應(yīng)獨(dú)立進(jìn)行票據(jù)真實(shí)性的驗(yàn)證。 客戶在我行用于辦理票據(jù)池 的票據(jù)必須是合法取得 并享有票據(jù)權(quán)利的 未到期 票據(jù)。 客戶申請開辦票據(jù)池 業(yè)務(wù)須在我行開立單位銀行結(jié)算賬戶且信用良好。 第六條 基礎(chǔ)業(yè)務(wù) （一） 票據(jù)托管 單位客戶 將收到的各類未到期的 銀行承兌匯票 交由銀行代為保管，由銀行將其存放票據(jù)保管箱。 （二） 票據(jù)管理 票據(jù)托管期間，銀行提供代保管票據(jù)的信息查詢，并按月出具代保管票據(jù)明細(xì)信息清單；按照企業(yè)記賬模式代為出具記賬清單，并 協(xié)助企業(yè)進(jìn)行賬務(wù)核算、及時(shí)反饋托收資金到賬等信息。 （三） 票據(jù)貼現(xiàn) 票據(jù)托管期間，對于 單位客戶 有貼現(xiàn)業(yè)務(wù)需求，并符合《中國銀行江蘇省分行 商業(yè)匯票 融資業(yè)務(wù)管理辦法》文件要求，辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。 第七條 增值 業(yè)務(wù) 按照企業(yè)托管期間 的 票據(jù)建立票據(jù)池， 以票據(jù)池整體為質(zhì)押，建立固定票據(jù)池或流動(dòng)票據(jù)池，在約定票據(jù)池中票據(jù)總額度或額度下限，以及鎖定還款來源的前提下，為持票人提供授信支持，辦理流動(dòng)資金貸款、開證以及其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。 第三章 職責(zé)分工 第 八 條 省 行國內(nèi)結(jié)算部 牽頭 負(fù)責(zé) 南京地區(qū) 開辦票據(jù)池 業(yè)務(wù)準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)的審批 ，同時(shí)授權(quán)二級分行國內(nèi)結(jié)算條線管理部門 牽頭 負(fù)責(zé)對轄內(nèi)開辦票據(jù)池 業(yè)務(wù)準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)的審批（以下簡稱機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審批部門）。 關(guān)于票據(jù)池中涉及票據(jù)貼現(xiàn)、票據(jù)質(zhì)押等環(huán)節(jié)，其機(jī)構(gòu)、客戶準(zhǔn)入按照相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法執(zhí)行。 － 4－ 第 十 條 各級國內(nèi)結(jié)算管理 部 門 牽頭 負(fù)責(zé) 轄內(nèi) 票據(jù)池 業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)及檢查。 授權(quán)辦理票據(jù)池 業(yè)務(wù)的 機(jī)構(gòu) 必須具備以下條件： （一） 管轄支行及以上層級； （二） 內(nèi)控管理完善； （ 三 ）具備辦理對公國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)的資質(zhì)； （ 四 ）具備安全、防潮防蛀的保管場所； （ 五 ）業(yè)務(wù)人員素質(zhì)較高， 具備銀行承兌匯票業(yè)務(wù)上崗資格， 熟練掌握票據(jù)業(yè)務(wù)的相關(guān)知識和技能 。 （七）辦理票據(jù)池 增值 業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí) 具備 銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押、授信、開證等資質(zhì) 。 － 5－ （二）開戶銀行對 《客戶準(zhǔn)入（退出）申請表》 所列內(nèi)容審核無誤后， 按照第 八 條規(guī)定的授權(quán)審批權(quán)限 ，將 《客戶準(zhǔn)入（退出）申請表》 （包括賬戶資信情況等內(nèi)容）提交 客戶準(zhǔn)入 審批 部門 審批 。協(xié)議中應(yīng)對票據(jù)池業(yè)務(wù)開辦賬戶、授權(quán)業(yè)務(wù)辦理人、申請票據(jù)池及解除票據(jù)池 手續(xù)、相關(guān)費(fèi)用、銀企對賬方式等予以明確規(guī)定。開戶銀行將變更說明作為協(xié)議附件留存。 （ 六 ）辦理票據(jù)池 增值 業(yè)務(wù)客戶應(yīng)同時(shí)滿足我行 有關(guān)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶授權(quán)范圍 ，并具備銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押、授信、開證等相關(guān)條件。票據(jù)托管箱（含保管箱，以下同）按托管行設(shè)立。合并開立票據(jù)托管箱的，應(yīng)按不同客戶設(shè)置專用信封分戶保管 。票據(jù)托管周轉(zhuǎn)箱應(yīng)在監(jiān)控?cái)z像范圍內(nèi)開啟、保管、封裝或 － 6－ 及時(shí)入網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)柜保管。 正常 營業(yè) 中 ， 對于客戶未提前預(yù)約 而 申請解除托管的票據(jù)， 須 經(jīng)托管行 負(fù)責(zé)人 授權(quán)后， 在監(jiān)控?cái)z像范圍內(nèi)，由保管人、 復(fù)核人員 同時(shí)開啟 票據(jù)托管箱取出 申請解除托管 的票據(jù)。當(dāng)日周轉(zhuǎn)箱內(nèi)票據(jù)需當(dāng)日及時(shí)轉(zhuǎn)移至票據(jù)托管箱，托管箱內(nèi)保管票據(jù)發(fā)生變動(dòng)時(shí)，保管人、 復(fù)核人員 須對托管票據(jù)進(jìn)行核對，