江蘇省分行票據(jù)池業(yè)務管理辦法(參考版)
2024-09-14 04:22本頁面
【正文】 第 六十 三 條 本 辦法 自 2020 年 *月 *日起實行。 第 六十一 條 本 辦法 所附的協(xié)議及相關申請表格由 省行 國內 結算部 統(tǒng)一制定， 省行總務部 負責 印制。 第 五十 九 條 本 辦法 涉及的《票據(jù)池 業(yè)務協(xié)議》、《 票據(jù)池 業(yè)務申請表》、《 解除業(yè)務申請表》及《票據(jù)池業(yè)務 臺賬》等紙質文書均視同 － 17－ 會計檔案保管。 上述核對，核對人應簽章證實或對核對結果進行記錄。 票據(jù)池 實物未變動時票據(jù)經(jīng)辦人和票據(jù)保管人應每 周 末核對上述內容。 應托管客戶要求，對其交于我行代保管的銀行承兌匯票辦理委托收款的，按現(xiàn)行規(guī)定的委托收款費用標準收取費用。每筆按票據(jù)面值的 ％，最低 500 元標準收取票據(jù)池業(yè)務 服務費，收入列入“ 5393 票據(jù)托管手續(xù)費”核算碼核算。 第 五十 二 條 凡違反本細則或我行相關規(guī)章制度，違規(guī)辦理 票據(jù)池 業(yè)務造成經(jīng)濟損失或引發(fā)案件的，按照《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》 [中銀發(fā)（ 2020） 68 號 ]的規(guī)定進行處理。 第 五十一 條 省行國內結算部負責全轄票據(jù)池 業(yè)務的管 理、指導及檢查，各級機構準入及客戶準入審批部門負責轄內票 據(jù)池 業(yè)務的管理、指導及檢查。 第 五十 條 票據(jù)池增值業(yè)務中涉及票據(jù)質押期限應覆蓋授信業(yè)務的期限，質押金額應覆蓋債務人在基礎交易文件中規(guī)定的各項支付義務，包括本金、利息及其他保證金的支付，如擔保人只承擔償付本金的義務，則應將利息和其他未付款項作為無擔保金額，納入授信總量管理。 第四十九條 客戶申請票據(jù)池增值業(yè)務應以辦理增值業(yè)務票據(jù)整體為質押，按照相關規(guī)定辦理質押手續(xù)。對首次與我行發(fā)生業(yè)務往來的客戶和異地授信客戶，業(yè)務部門要調查并核實其資信狀況。辦理增值業(yè)務的票據(jù)應向承兌行查證，獨立進 行票據(jù)真實性的驗證，確保票據(jù)是未到期、合法取得，并享有票據(jù)權利的票據(jù)。 第四十六條 有權開辦機構應審核票據(jù)相關要素。 第 六 章 風險內控及檢查監(jiān)督 第四十四 條 開戶行 辦理票據(jù)池業(yè)務必須獲得機構準入資格，同時辦理票據(jù)池業(yè)務客戶必須獲得客戶準入資格 。 如遇上述情況， 票據(jù)池業(yè)務開辦 行應書面 通知客戶， 解除票據(jù)池業(yè)務管理， 終止與客戶簽訂的協(xié)議。 （三） 客戶 辦理票據(jù)池增值業(yè)務時，固定 票據(jù)池 有效票據(jù) 金額不足 或流動票據(jù)池 有效票據(jù) 低于其金額下限 。 第 五 節(jié) 業(yè)務終止 第 四十二 條 出現(xiàn)下列情況之一的，托管行應終止與客戶簽訂的 － 13－ 票據(jù)池業(yè)務 協(xié)議： （一）客戶申請撤銷票據(jù)池 業(yè)務，托管行同意客戶的撤銷請求。如 票據(jù)被付款人退回，托管行應交由客戶辦理簽收退回。票據(jù)保管人在監(jiān)控條件下開啟票據(jù) 周轉 箱，取出保管的票據(jù)實物，辦理委托收款。 第 四十 條 票據(jù)經(jīng)辦人在《 票據(jù)池業(yè)務申請表 》 “備注”欄中標注“已委托收款”字樣，繕制會計傳票， 摘要欄注明票據(jù)號碼，并復印《 票據(jù)池業(yè)務申 請表 》做附件， 連同委托收款憑證 送票據(jù)保管人。待托管申請表中票據(jù)均解除托管后，票據(jù)經(jīng)辦人從專夾取出裝訂成冊。 第 三十 八 條 票據(jù)經(jīng)辦人收到蓋有 業(yè)務專用章 及票據(jù)保管人名章的二聯(lián) 《票據(jù)解除申請表》和票據(jù)實物后，第一聯(lián)連同票據(jù)實物交 － 12－ 還客戶，并由其在《 票據(jù)池業(yè)務臺賬 》上簽收；第二聯(lián)留存，并據(jù)以核銷 票據(jù)池業(yè)務臺賬 。其中第三聯(lián)申請表做會計傳票附件，進行會計核算，在會計系統(tǒng)核銷代保管表外賬。 第三十 六 條 票據(jù)經(jīng)辦人 根據(jù) 相關 部門的審批回執(zhí) 繕制會計記賬憑證，摘要欄注明票據(jù)號碼，連同 一式三聯(lián)《票據(jù)解除申請表》交票據(jù)保管人。 編號為 15 位，編號規(guī)則為 PZaabbbbccddddd。 第 三十四 條 因第 三十三 條第 （一）、 （ 二 ） 、 （三）、 （四） 、（六）點 導致 客戶申請解除票據(jù)池 申請的，客戶應填制《 中國銀行 股份有限公司 江蘇省分行 票據(jù)池 業(yè)務解除申請表》（附件 7，以下簡稱《票據(jù)解除申請表》） 一式三聯(lián)，加蓋預留銀行印鑒，連同客戶授權業(yè)務辦理人身份證件提交 票據(jù)經(jīng)辦人審核 。 （三）客戶辦理流動票據(jù)池業(yè)務時調整票據(jù)池額度，并提回溢出 － 11－ 票據(jù)池余額的票據(jù)并簽收。除銀行行使質押權或 /及抵銷權扣劃保證金賬戶款項、客戶補齊票據(jù)池授信額度票據(jù) 可解除質押并轉出約定金額之外，客戶不得支取使用保證金賬戶內的任何款項也不得在其上設定再質押或任何第三方權益。 若由于任何原因 導致票據(jù)管理額度不符合上述要 求時，銀行應補充質押符合約定條件的票據(jù)以提高票據(jù)管理額度，使得 票據(jù)管理額度滿足上述要求 。上述計算方式不作為確定銀行債權數(shù)額的準確依據(jù)，銀行在各具體業(yè)務下的債權仍依照具體業(yè)務合同及本協(xié)議其他條款的規(guī)定確定。在 授信 額度有效期限內，客戶對已完 － 10－ 全清償?shù)?授信 額度（指已完全清償與該額度有關的銀行全部債權）可再次申 請使用。 第二十九 條 授信 額度為可循環(huán)額度。 票據(jù)池授信額度 =票據(jù)管理額度 90％ 可用額度＝票面管理額度 90％ ∑已發(fā)生尚未結清業(yè)務下的 授信 本金余額。 客戶
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