江蘇省分行票據(jù)池業(yè)務管理辦法(已改無錯字)
2022-10-23 04:22:48 本頁面
【正文】 簽收。 （三）客戶辦理流動票據(jù)池業(yè)務時調整票據(jù)池額度，并提回溢出 － 11－ 票據(jù)池余額的票據(jù)并簽收。 （ 四 ）客戶辦理貼現(xiàn)、質押而造成票據(jù)權利轉移； （ 五 ）受理客戶的申請為其托管票據(jù)辦理委托收款； （ 六 ）其他票據(jù)轉移或票據(jù)權利轉移的情形。 第 三十四 條 因第 三十三 條第 （一）、 （ 二 ） 、 （三）、 （四） 、（六）點 導致 客戶申請解除票據(jù)池 申請的，客戶應填制《 中國銀行 股份有限公司 江蘇省分行 票據(jù)池 業(yè)務解除申請表》（附件 7，以下簡稱《票據(jù)解除申請表》） 一式三聯(lián)，加蓋預留銀行印鑒，連同客戶授權業(yè)務辦理人身份證件提交 票據(jù)經(jīng)辦人審核 。 第 三十五 條 經(jīng)審核客戶提交資料正確后，票據(jù)經(jīng)辦人填制 《票據(jù)解除申請表》編號并在二、三聯(lián)加蓋個人名章。 編號為 15 位，編號規(guī)則為 PZaabbbbccddddd。其中 PZ 為固定字母， aa 為 2 位省別號“ 10” ， bbbb為 4位 會計系統(tǒng) 機構號， cc為 2位 會計系統(tǒng) 部門號， ddddd為 5 位順序號，順序號按客戶票據(jù)托管解除前后順序編制。 第三十 六 條 票據(jù)經(jīng)辦人 根據(jù) 相關 部門的審批回執(zhí) 繕制會計記賬憑證，摘要欄注明票據(jù)號碼，連同 一式三聯(lián)《票據(jù)解除申請表》交票據(jù)保管人。 第 三十 七 條 票據(jù)保管人核對《票據(jù)解除申請表》及會計 記賬憑證 內(nèi)容無誤后，在一式三聯(lián)申請表上加蓋 業(yè)務專用章 ，二、三聯(lián)加蓋個人名章，會計傳票上加蓋復核章。其中第三聯(lián)申請表做會計傳票附件，進行會計核算，在會計系統(tǒng)核銷代保管表外賬。 票據(jù)保管人在監(jiān)控條件下開啟票據(jù) 周轉 箱，取出保管的票據(jù)實物，連同二聯(lián)票據(jù)解除申請表返回票據(jù)經(jīng)辦人。 第 三十 八 條 票據(jù)經(jīng)辦人收到蓋有 業(yè)務專用章 及票據(jù)保管人名章的二聯(lián) 《票據(jù)解除申請表》和票據(jù)實物后，第一聯(lián)連同票據(jù)實物交 － 12－ 還客戶，并由其在《 票據(jù)池業(yè)務臺賬 》上簽收；第二聯(lián)留存，并據(jù)以核銷 票據(jù)池業(yè)務臺賬 。 解除申請表 和托管申請表 配對專夾保管，在《 票據(jù) 池業(yè)務申請表 》 “備注”欄中標注“已解除”字樣，并由經(jīng)辦蓋名章，注明解除日期。待托管申請表中票據(jù)均解除托管后，票據(jù)經(jīng)辦人從專夾取出裝訂成冊。 第 三十 九 條 因第 三十三 條第（ 五 ）點導致某筆票據(jù)池 申請中的對應票據(jù)托管約定 解除 的，客戶申請對托管票據(jù)辦理委托收款 時 ， 應在托管行柜面當票據(jù)經(jīng)辦人和票據(jù)保管人面 填寫委托收款憑證并加蓋預留銀行印鑒提交托管行 ，托管票據(jù)做成“委托收款背書”。 第 四十 條 票據(jù)經(jīng)辦人在《 票據(jù)池業(yè)務申請表 》 “備注”欄中標注“已委托收款”字樣，繕制會計傳票， 摘要欄注明票據(jù)號碼，并復印《 票據(jù)池業(yè)務申 請表 》做附件， 連同委托收款憑證 送票據(jù)保管人。 票據(jù)保管人核對憑證無誤后，會計傳票加蓋復核章，在會計系統(tǒng)核銷代保管表外賬。票據(jù)保管人在監(jiān)控條件下開啟票據(jù) 周轉 箱，取出保管的票據(jù)實物，辦理委托收款。 第 四十一 條 辦理票據(jù)池基礎業(yè)務時， 委托收款票據(jù)款項劃回后，入客戶指定賬戶。如 票據(jù)被付款人退回，托管行應交由客戶辦理簽收退回。 辦理票據(jù)池 增值 業(yè)務時，票據(jù)池內(nèi)票據(jù)總額低于約定額度，且未補充新票據(jù)，則現(xiàn)有票據(jù)到 期托收回來的款項直接劃入專用保證金賬戶，客戶暫不能使用，直至 票據(jù)池補足額度。 第 五 節(jié) 業(yè)務終止 第 四十二 條 出現(xiàn)下列情況之一的，托管行應終止與客戶簽訂的 － 13－ 票據(jù)池業(yè)務 協(xié)議： （一）客戶申請撤銷票據(jù)池 業(yè)務，托管行同意客戶的撤銷請求。 （二）客戶賬戶撤銷。 （三） 客戶 辦理票據(jù)池增值業(yè)務時，固定 票據(jù)池 有效票據(jù) 金額不足 或流動票據(jù)池 有效票據(jù) 低于其金額下限 。 （四） 客戶有違反國家法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的行為。 如遇上述情況， 票據(jù)池業(yè)務開辦 行應書面 通知客戶， 解除票據(jù)池業(yè)務管理， 終止與客戶簽訂的協(xié)議。 第 四十三 條 客戶要求終止票據(jù)池 業(yè)務時，應填寫一式三聯(lián)的《 客戶準入（退出）申請表 》，托管行審核確認該客戶在行內(nèi)無托管票據(jù)后 ，按客戶要求的時間停止辦理該業(yè)務，并向客戶準入審批部門報備。 第 六 章 風險內(nèi)控及檢查監(jiān)督 第四十四 條 開戶行 辦理票據(jù)池業(yè)務必須獲得機構準入資格，同時辦理票據(jù)池業(yè)務客戶必須獲得客戶準入資格 。 第四十五條 有權開辦機構應在了解客戶、了解客戶業(yè)務的基礎上開辦票據(jù)池業(yè)務，并采取有效的風險控制措施，防范業(yè)務風險。 第四十六條 有權開辦機構應審核票據(jù)相關要素。其中 辦理基礎業(yè)務的票據(jù)要求表面合規(guī)，形式要件符合要求，記載要素齊全，背書完整、連續(xù)，且最后一手背書為申請客戶。辦理增值業(yè)務的票據(jù)應向承兌行查證，獨立進 行票據(jù)真實性的驗證，確保票據(jù)是未到期、合法取得，并享有票據(jù)權利的票據(jù)。 第四十 七 條 票據(jù)池 增值 業(yè)務屬于低風險業(yè)務管理范疇， 低風 － 14－ 險授信業(yè)務申請人應依法核準登記，從事合法經(jīng)營活動，具備貸款資格，資信狀況較好。對首次與我行發(fā)生業(yè)務往來的客戶和異地授信客戶，業(yè)務部門要調查并核實其資信狀況。 第四十
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