江蘇省分行票據(jù)池業(yè)務(wù)管理辦法-閱讀頁(yè)
2024-09-30 04:22本頁(yè)面
【正文】 申請(qǐng)表 和托管申請(qǐng)表 配對(duì)專夾保管，在《 票據(jù) 池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 》 “備注”欄中標(biāo)注“已解除”字樣，并由經(jīng)辦蓋名章，注明解除日期。 第 三十 九 條 因第 三十三 條第（ 五 ）點(diǎn)導(dǎo)致某筆票據(jù)池 申請(qǐng)中的對(duì)應(yīng)票據(jù)托管約定 解除 的，客戶申請(qǐng)對(duì)托管票據(jù)辦理委托收款 時(shí) ， 應(yīng)在托管行柜面當(dāng)票據(jù)經(jīng)辦人和票據(jù)保管人面 填寫委托收款憑證并加蓋預(yù)留銀行印鑒提交托管行 ，托管票據(jù)做成“委托收款背書”。 票據(jù)保管人核對(duì)憑證無(wú)誤后，會(huì)計(jì)傳票加蓋復(fù)核章，在會(huì)計(jì)系統(tǒng)核銷代保管表外賬。 第 四十一 條 辦理票據(jù)池基礎(chǔ)業(yè)務(wù)時(shí)， 委托收款票據(jù)款項(xiàng)劃回后，入客戶指定賬戶。 辦理票據(jù)池 增值 業(yè)務(wù)時(shí)，票據(jù)池內(nèi)票據(jù)總額低于約定額度，且未補(bǔ)充新票據(jù)，則現(xiàn)有票據(jù)到 期托收回來(lái)的款項(xiàng)直接劃入專用保證金賬戶，客戶暫不能使用，直至 票據(jù)池補(bǔ)足額度。 （二）客戶賬戶撤銷。 （四） 客戶有違反國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的行為。 第 四十三 條 客戶要求終止票據(jù)池 業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)填寫一式三聯(lián)的《 客戶準(zhǔn)入（退出）申請(qǐng)表 》，托管行審核確認(rèn)該客戶在行內(nèi)無(wú)托管票據(jù)后 ，按客戶要求的時(shí)間停止辦理該業(yè)務(wù)，并向客戶準(zhǔn)入審批部門報(bào)備。 第四十五條 有權(quán)開(kāi)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在了解客戶、了解客戶業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上開(kāi)辦票據(jù)池業(yè)務(wù)，并采取有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。其中 辦理基礎(chǔ)業(yè)務(wù)的票據(jù)要求表面合規(guī)，形式要件符合要求，記載要素齊全，背書完整、連續(xù)，且最后一手背書為申請(qǐng)客戶。 第四十 七 條 票據(jù)池 增值 業(yè)務(wù)屬于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理范疇， 低風(fēng) － 14－ 險(xiǎn)授信業(yè)務(wù)申請(qǐng)人應(yīng)依法核準(zhǔn)登記，從事合法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，具備貸款資格，資信狀況較好。 第四十 八 條 辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶需在我行開(kāi)立保證金專用賬戶 ， 并 以其保證金賬戶全部款項(xiàng)向銀行提供質(zhì)押擔(dān)保。同時(shí)客戶使用授信額度辦 理表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)的申請(qǐng)應(yīng)在授信額度有效期內(nèi)提交給銀行，否則銀行有權(quán)拒絕受理；有效期屆滿時(shí)未被使用的授信額度自動(dòng)取消。同時(shí)抵質(zhì)押率應(yīng)符合我行抵質(zhì)押率管理辦法。省行國(guó)內(nèi) 結(jié)算部與各級(jí)機(jī)構(gòu)及客戶準(zhǔn)入審批部門應(yīng)定期對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)開(kāi)辦票據(jù)池 業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行檢查，內(nèi)容包括但不限于： （一） 業(yè)務(wù)辦理行 是否為已授權(quán)批準(zhǔn)機(jī)構(gòu) ，是否與客戶簽訂票據(jù)池相關(guān)協(xié)議 ； （二） 業(yè)務(wù)辦理 行是否在授權(quán)范圍內(nèi)開(kāi)辦業(yè)務(wù) ，辦理票據(jù)池客戶是否已在授權(quán)批準(zhǔn)范圍內(nèi) ； （三）業(yè)務(wù)辦理行是否建立票據(jù)保管箱，并在監(jiān)控條件下開(kāi)啟、封裝、入庫(kù)； （四）業(yè)務(wù)辦理行是否認(rèn)真做好與客戶的管理池票據(jù)對(duì)賬工作， － 15－ 是否及時(shí)在會(huì)計(jì)系統(tǒng)核算表外賬，是否登記管理池票據(jù)臺(tái)賬，票據(jù)實(shí)物與臺(tái)賬、 0722/0822 余額是否相 符； （ 五 ） 業(yè)務(wù)辦理行 客戶提交的相關(guān)單據(jù)或證明文件 的審核方式是否正確，其中對(duì)于審核收款人提交相關(guān)單據(jù)證明文件的，單據(jù)是否符合協(xié)議要求，是否表面合規(guī)，記載要素是否齊全； （六） 客戶辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)時(shí)， 票據(jù)池中票據(jù)到期日是否符合要求 ，是否存在已到期 且未 收回款項(xiàng)票據(jù) 仍納入票據(jù)池額度 等 ；票據(jù)池額度與票據(jù)池臺(tái)賬、票據(jù)實(shí)物是否相符。 第 七 章 業(yè)務(wù)收費(fèi) 第 五十 三 條 托管行在受理票據(jù)池申請(qǐng)時(shí)收取票據(jù)池業(yè)務(wù) 服務(wù)費(fèi)。 第 五十 四 條 應(yīng)托管客戶要求，對(duì)其交于我行代保管的銀行承兌匯票辦理查詢的，按現(xiàn)行規(guī)定的查詢收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取費(fèi)用，收入列入“ 5313 承兌匯票手續(xù)費(fèi)”核算碼核算。 第 八 章 賬務(wù)處理及 核對(duì) 第 五十 五 條 賬務(wù) 處理 － 16－ （一）接受托 管票據(jù)時(shí)： Dr：客戶號(hào)（代保管證券） — 0722 〔按票據(jù)金額登記〕 Cr：部門號(hào)（代保管證券） — 0822 〔按票據(jù)金額登記〕 （二）托管合約解除時(shí)： Dr：部門號(hào)（代保管證券） — 0822 〔按票據(jù)金額登記〕 Cr：客戶號(hào)（代保管證券） — 0722 〔按票據(jù)金額登記 〕 第 五十 六 條 收取票據(jù)池業(yè)務(wù) 費(fèi)用 Dr：客戶號(hào) — 809（客戶賬號(hào)） Cr：手續(xù)費(fèi)收入 — 5393（票據(jù)托管手續(xù)費(fèi)） 第 五十 七 條 賬實(shí) 核對(duì) （一）票據(jù)經(jīng)辦人和票據(jù)保管人應(yīng)在托管票據(jù)實(shí)物變動(dòng)時(shí)，在監(jiān)控條件下，核對(duì)托管票據(jù)實(shí)物 金額及份數(shù)，與《 票據(jù)池業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 》中未終止合約的記錄是否一致，票據(jù)實(shí)物與 票據(jù)池業(yè)務(wù)臺(tái)賬記錄是否一致，票據(jù)池 實(shí)物金額與 0722/0822 賬戶余額是否一致。 （二）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) 派駐 業(yè)務(wù) 經(jīng)理 應(yīng)每 月 末對(duì)托管票據(jù)賬實(shí)進(jìn)行檢查，核對(duì)票據(jù)實(shí)物 與臺(tái)賬記錄 ，以及 0722/0822 賬戶余額是否一致。 第 五十 八 條 客戶辦理票據(jù)池 業(yè)務(wù)被批準(zhǔn)后， 托管行 隸屬的 對(duì)賬中心 應(yīng)按照《中國(guó)銀行股份有限公司 江蘇省分行 銀企集中對(duì) 賬 實(shí)施細(xì)則 》的規(guī)定， 將 托管行 “ 0722“核算碼項(xiàng)下的賬戶 按照重點(diǎn)客戶實(shí)施對(duì)賬 。 第 九 章 附則 第 六十 條 本 辦法 由 省行國(guó)內(nèi) 結(jié)算部 負(fù)責(zé)統(tǒng)一制定、解釋和修改。 第 六十 二 條 本 辦法 未盡事宜遵照相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定及我行的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度辦理。
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