深圳發(fā)展銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)暫行管理辦法-文庫(kù)吧資料
2025-05-22 05:33本頁(yè)面
【正文】 電話(huà)： 傳真： 法定代表人： 職務(wù)： 2 乙方向甲方轉(zhuǎn)讓票據(jù)，甲方給予乙方票據(jù)買(mǎi)斷項(xiàng)下的授信額度。 （二） 客戶(hù)提供的復(fù)印件上須加蓋客戶(hù)的公章，客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)與原件核對(duì)，核對(duì)無(wú)誤后加蓋 “已核原件 ”印章并簽章。 四、說(shuō)明 （一） 客戶(hù)的資格類(lèi)文件在有效期內(nèi)可以一年提供一次（放置在每年的第一筆 出帳 檔案里）。 二、票據(jù)及其跟單資料 （一） 未到期且要式完整的商業(yè)匯票原件及復(fù)印件（正面及背面）； （二） 與匯票相對(duì)應(yīng)的商品交易合 同原件，或足以證實(shí)商品交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系的原件文件資料； （三） 與匯票及商品交易合同配套的增值稅發(fā)票或普通發(fā)票的復(fù)印件，對(duì)銷(xiāo)售增值稅非應(yīng)稅產(chǎn)品取得的票據(jù)，要求提交足以證實(shí)貿(mào)易背景的書(shū)面材料，包括一般銷(xiāo)售發(fā)票復(fù)印件； （四） 我行要求提交的其它文件和材料； （五） 加蓋申請(qǐng)人在我行預(yù)留印章的商業(yè)匯票、透支憑證、借款借據(jù)。 本表一式兩份，客戶(hù)與開(kāi)戶(hù)行各持一份。 委托人沒(méi)有委托開(kāi)戶(hù)行代為收款的，對(duì)于委托人由于未及時(shí)取回票據(jù)而使其票據(jù)權(quán)利喪失或遭受任何其他不利影響的，開(kāi)戶(hù)行不承擔(dān)任何責(zé)任。 6 第二十六條 本辦法自印發(fā)之日起施行。 第二十四條 準(zhǔn)確登記臺(tái)賬，嚴(yán)格防范操作風(fēng)險(xiǎn)。 第二十二條 開(kāi)戶(hù)行發(fā)現(xiàn)企業(yè)在辦理票據(jù)托管、質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)過(guò)程中存在虛假、欺詐等行為的，應(yīng)立即要求企業(yè)清償票據(jù)池授信，終止票據(jù)池服務(wù)。 企業(yè)使用票據(jù)池額度應(yīng)登記額度使用臺(tái)賬，償還授信后釋放額度。 票據(jù)池授信額度期限不超過(guò)一年，額度主要用于企業(yè)流動(dòng)資金需要。 企業(yè)可以在《質(zhì)押擔(dān)保合同》中約定為第三方企業(yè)出質(zhì)，由第三方企業(yè)向開(kāi)戶(hù)行申請(qǐng)票據(jù)質(zhì)押項(xiàng)下授信。 企業(yè)申請(qǐng)授信必須提交票據(jù)買(mǎi)斷池 /票據(jù)質(zhì)押池授信資料（附件 2）。 質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓票據(jù)實(shí)行分別提交、集中使用的額度化管理模式，分別設(shè)置票據(jù)質(zhì)押池額度和票據(jù)買(mǎi)斷池額度。 票據(jù)托管服務(wù)（含票據(jù)買(mǎi)斷業(yè)務(wù)）按照 200 元 /月收取 票據(jù)托管基本服務(wù)費(fèi)，另再按 510元 /筆收取票據(jù)處理手續(xù)費(fèi)，票據(jù)基本托管費(fèi)和票據(jù)處理手續(xù)費(fèi)每月收?。粚?duì)我行利潤(rùn)貢獻(xiàn)度高的高端客戶(hù)可以減免，票據(jù)基本托管費(fèi)和票據(jù)處理手續(xù)費(fèi)的減免由分行或分行級(jí)支行統(tǒng)一審批。 開(kāi)戶(hù)行作為托管行，應(yīng)向企業(yè)提供票據(jù)管理的專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)服務(wù)，包括但不限于企業(yè)各種票據(jù)行為的結(jié)算操作規(guī)范。 托管票據(jù)到期日前，委托人需要將部分或全部托管票據(jù)取回、辦理貼現(xiàn)或用以質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓的，須向開(kāi)戶(hù)行提交《票據(jù)托管 /撤銷(xiāo)托管申請(qǐng)表（代網(wǎng)上票據(jù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表）》，先行辦理撤銷(xiāo)托管手續(xù)后再按照相關(guān)手續(xù)辦理。企業(yè)辦理票據(jù)托管時(shí)需要委托開(kāi)戶(hù)行就托管的票據(jù)辦理委托收款的，應(yīng)在托管時(shí)做成委托收款背書(shū)。 第十七條 提交用于質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓的票據(jù)應(yīng)當(dāng)符合下列基本條件： （ 1）承兌銀行屬于我行接受的銀行承兌匯票承兌行范圍； （ 2）票據(jù)各項(xiàng)記載要素齊全； （ 3）票據(jù)背書(shū)連續(xù)； （ 4）提交的票據(jù)與授信要求的申請(qǐng)表記載相符； （ 5）經(jīng)查詢(xún)查復(fù)，票據(jù)是真實(shí)的； （ 6）提交了證明票據(jù)項(xiàng)下其與出票人或其直接前手之間具有真實(shí)交易關(guān)系 的商品交易合同復(fù)印件、增值稅專(zhuān)用發(fā)票復(fù)印件、貨運(yùn)單據(jù)等； 第四章 業(yè)務(wù)管理基本規(guī)定 第十八條 票據(jù)托管的管理。 3 第十五條 票據(jù)池查詢(xún)指通過(guò)票據(jù)池臺(tái)賬，我行為企業(yè)提供托管票據(jù)、質(zhì)押票據(jù)、轉(zhuǎn)讓票據(jù)的票據(jù)要素、票據(jù)狀態(tài)信息 。 第十三條 票據(jù)托收指根據(jù)企業(yè)委托，我行對(duì)托管票據(jù)、質(zhì)押票據(jù)在票據(jù)到期日向承兌行提示付款，或者我行對(duì)受讓票據(jù)自行辦理托收。 第十一條 票據(jù)貼現(xiàn)是指企業(yè)將托管給我行的票據(jù)隨時(shí)貼現(xiàn)或者在票據(jù)質(zhì)押項(xiàng)下授信到期而質(zhì)押票據(jù)尚未到期時(shí)及時(shí)貼現(xiàn)票據(jù) 償還到期授信。票據(jù)質(zhì)押池授信指企業(yè)將真實(shí)貿(mào)易背景下取得的商業(yè)
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