【正文】 法律瑕疵影響我行債權利益的； （四）因倉儲及物流監(jiān)管不嚴導致我行授信出現(xiàn)風險的；（五）受到客戶或經(jīng)營單位及分行部門兩次一級投訴或三次以上二級投訴的；（六）進入我行或他行“黑名單”，或涉及逃廢債企業(yè)名錄，或被公開追債的；（七）發(fā)生重大責任事故、遭遇重大損失事件，無足夠保險賠償?shù)模唬ò耍┍坏蹁N營業(yè)執(zhí)照，或經(jīng)營范圍改變不能承擔倉儲監(jiān)管義務的；（九）與我行合作過程中出現(xiàn)配合程度不高，即不按照我行與其約定的質押物監(jiān)管協(xié)議或管理辦法監(jiān)管我行質押貨物，經(jīng)交涉后仍不配合我行監(jiān)管操作的；（十）在具體業(yè)務操作過程中多次（三次或三次以上）不按照我行與其約定手續(xù)、單據(jù)辦理入庫、日常監(jiān)管、出庫的；（十一）內部管理混亂、內控制度形同虛設的；（十二）其他退出情形。合作過程中的所有預警報告記錄文書應納入倉儲監(jiān)管合作方檔案定期移交信貸管理部集中保管備查。第四十七條 客戶經(jīng)理、經(jīng)營單位信貸管理人員、信貸管理部應積極通過征信系統(tǒng)、信貸登記系統(tǒng)等各種渠道跟蹤、積極收集客戶信息，及時發(fā)現(xiàn)風險預警信號，并按我行對公信貸業(yè)務貸后管理相關操作制度要求、我行銀行重大事項報告制度等做好預警處理工作。預警對象主體為倉儲監(jiān)管方。第四十五條 分行貨押監(jiān)管中心對倉儲監(jiān)管合作方的預警管理應重點關注監(jiān)管合作方近期經(jīng)營動態(tài)，是否出現(xiàn)不符合準入條件情形、是否出現(xiàn)禁入、預警、退出情形，其中預警信號是指可能影響監(jiān)管方正常經(jīng)營、持續(xù)經(jīng)營、監(jiān)管能力和監(jiān)管意愿的一切不良情形或征兆。通過日常走訪、巡核庫、出入庫核貨及其他信息渠道及時發(fā)現(xiàn)預警信號和風險隱患，并按信貸風險預警和貸后管理制度及時匯報并采取有效措施。對退出類倉儲監(jiān)管方，如果相關授信業(yè)務未結清、監(jiān)管責任未終止，應堅持至少按旬巡庫。第四十二條 單獨由我行經(jīng)警、我行保安實施監(jiān)管、進行現(xiàn)場貨物管理的，應堅持至少按周巡庫。提供第三方監(jiān)管的監(jiān)管合作方應調查并向我行反饋能否按照具體信貸業(yè)務的需要和監(jiān)管合作協(xié)議的約定履行分辯質押物的品種、審核質押物的質量、控制質押物的數(shù)量或價值、保證質押物處于獨立的不間斷的占有。第四十一條 實質上以“借款人場所及其他”模式操作的涉及倉儲監(jiān)管的信貸業(yè)務，實際監(jiān)管場所必須滿足以下要求：（一）該場地相對封閉；如為堆場等室外場所，應以柵欄、警戒線、銘牌等方式將監(jiān)管場地與其他場地區(qū)分；（二）配備必要的生活設施，可以保證現(xiàn)場監(jiān)管人員可以二十四小時對質物進行監(jiān)管；（三）監(jiān)管場地有必要的倉儲消防設施，保證質押物一旦出現(xiàn)不良情況，如自燃，可以及時解決；（四）有必要的質物數(shù)量、質量檢測、化驗相關設備；（五）其他必要條件。第三十九條 “借款人場所及其他”包括：（一）借款人或出質人（或其關系人）所有的場所；（二）倉儲監(jiān)管場所實質上是借款人、出質人或其關系人的經(jīng)營場所，包括借用、租賃或其他方式使用的借款人或其關系人的場所；（三）本辦法第三章規(guī)定的視為企業(yè)自有倉庫監(jiān)管、按“借款人場所及其他”模式進行信貸管理的情形；（四）其他實質倉儲監(jiān)管場所非“倉儲監(jiān)管合作方自有場所”情形。第三十八條 “倉儲監(jiān)管合作方自有場所”是指監(jiān)管方擁有合法產權（所有）的經(jīng)營場所、注冊經(jīng)營地址或上級單位劃撥使用的經(jīng)營場所，以及長期租賃、已經(jīng)經(jīng)營多年的經(jīng)營場所，不包括短期租賃或借用的經(jīng)營場所，不包括以任何方式使用的借款人或出質人（或其關系人）所有的場所。4．第三方監(jiān)管同時委派我行人員現(xiàn)場監(jiān)管的，監(jiān)管模式參照第三方等級確定。2．標準流程包括押品出入庫核庫（核貨）等環(huán)節(jié)。第五章 評級后管理第三十五條 本章所述評級后管理是指根據(jù)監(jiān)管合作方的不同等級，適用不同的監(jiān)管流程和操作模式，并進行預警管理、退出管理等。未獲批準的評級調整材料應一并留存。第三十四條 所有評級調查、審批材料由貿易融資部門負責比照信貸檔案（二級檔案）進行專夾保管，并及時逐頁連續(xù)編碼，按年移交信貸管理部集中保存。A級由總行統(tǒng)一審批認定。第三十一條 倉儲監(jiān)管合作方評級有效期為一年。（四）方式四：總行（信貸管理部、貿易融資部或其他相關職能部門）根據(jù)管理信息，通知分行調整倉儲監(jiān)管合作方的等級。（二）方式二：分行貨押監(jiān)管中心根據(jù)巡核庫掌握的倉儲監(jiān)管合作方動態(tài)信息，比照我行操作風險防范要求和本辦法標準，以《評級建議書》形式提出評級調整申請，送分行貿易融資部會簽后送分行信貸審批中心按流程和權限進行審批。第二十九條 倉儲監(jiān)管合作方的動態(tài)評級流程為：（一）方式一：分行貿易融資部根據(jù)監(jiān)管合作方經(jīng)營狀況的變化提出《評級建議書》，由分行貨押監(jiān)管中心會簽巡核庫掌握的“監(jiān)管執(zhí)行情況”，送分行信貸審批中心審批。分行行長或信貸執(zhí)行官可以授權分行信貸審批部門總經(jīng)理（或實際負責人）終審認定。第二十八條 倉儲監(jiān)管合作方的首次評級流程為：分行貿易融資部根據(jù)調查情況計算評分卡得分，填報《評級建議書》、附《倉儲監(jiān)管合作方基本情況表》，交分行信貸審批部門審查審批。首次評級是指我行對現(xiàn)有倉儲監(jiān)管合作方及擬合作的潛在倉儲監(jiān)管合作方進行評級。第二十六條 倉儲物流企業(yè)經(jīng)營規(guī)模的分類標準為：行業(yè)名稱 指標名稱 計算單位 大型 中型 小型 倉儲企業(yè)從業(yè)人員數(shù)人500及以上100500以下100以下銷售額萬元15000及以上100015000以下1000以下注：1．銷售額按相關行業(yè)的“產品銷售收入”、“商品銷售收入”、“主營業(yè)務收入”、“營業(yè)收入”、“經(jīng)營收入”、“工程結算收入”等科目發(fā)生額計算；2．大型和中型企業(yè)須同時滿足所列各項條件的下限指標，否則下劃一檔；3．參照《統(tǒng)計上大中小型企業(yè)劃分標準》（國統(tǒng)字[2003]17號、國資廳評價函〔2003〕327號）。第二十四條 倉儲監(jiān)管合作方評級分類標準如下：項目\綜合級別基本要求評分卡得分備注A級處于國內倉儲物流行業(yè)領先地位，倉儲規(guī)模龐大，信譽卓著；，凈資產2億元以上，倉儲經(jīng)營年限8年以上 85分以上總行審批，目前包括中儲、中外運、中遠物流及其指定分、子公司B級處于區(qū)域倉儲物流行業(yè)領先地位，信譽良好；設施齊全，專業(yè)化突出；，倉儲經(jīng)營年限4年以上75分以上海關保稅監(jiān)管倉、國家級大型港口、交易所指定交割倉庫和地、市級以上國家物資儲備倉庫可適當放寬基本要求C級區(qū)域范圍或當?shù)刂饕獋}儲單位，規(guī)模較大，有較高知名度和行業(yè)信譽，倉儲經(jīng)營年限2年以上，管理良好、合作前景良好 65分以上D級當?shù)赜幸欢ㄖ?，管理?guī)范，原則上應有三方監(jiān)管合作經(jīng)驗55分以上包括專業(yè)保安公司注：上表條件為最低要求，須同時滿足，否則應下調等級直至完全滿足各項要求。第二十二條 倉儲監(jiān)管合作方評級的基本方法是定性、定量標準和評分卡模型、專家評定法相結合，決定評級結果。第四章 倉儲監(jiān)管合作方評級第二十條 與我行合作的倉儲監(jiān)管合作方原則上應定期評級?？傂行刨J審批中心根據(jù)權限進行認定，超權限的上報首席信貸執(zhí)行官。后續(xù)流程同上。終審認定的倉儲監(jiān)管合作方由分行貿易融資部負責簽署雙方倉儲監(jiān)管合作協(xié)議，通知各經(jīng)營單位并向總行貿易融資部、信貸審批中心備案。分行信貸審批部門負責準入審查和評級、限額審查和審批，經(jīng)分行風險審查委員會審議后報分行信貸執(zhí)行官認定。第十九條 倉儲監(jiān)管合作方準入流程：（一）模式一：經(jīng)辦經(jīng)營單位調查并向分行推薦，搜集材料并填報《倉儲監(jiān)管合作方基本情況表》（見附件），撰寫書面報告，報分行貿易融資部。第十八條 我行貨押業(yè)務需要辦理倉儲監(jiān)管的，原則上禁止選擇業(yè)務上與借款人有較強關聯(lián)性或對借款人依賴性較大的倉儲監(jiān)管方；一般不選擇與借款人或出質人（或雙方的股東）有股權、實際控制、間接控制、共同持股等關聯(lián)關系，并在日常經(jīng)營過程中有實質性關聯(lián)交易或資金往來的倉儲監(jiān)管方；審慎選擇借款主體業(yè)務量占監(jiān)管倉庫的年業(yè)務收入比例高于30%（同時低于50%）的倉儲監(jiān)管方（指授信實施、并委托擬選擇監(jiān)管方進行倉儲監(jiān)管的假設下，按授信金額對應的最大業(yè)務量計算的業(yè)務收入占比）。（六）有跡象顯示存在重大道德風險，或有較大道德風險隱患的；（七）自有資金少、基本無自有固定資產，主要場地和設備以承包、整體租賃等模式經(jīng)營（經(jīng)營歷史短于八年），非產權所有人自主經(jīng)營的；（八）我行倉儲監(jiān)管方評級低于D級標準；（九）其他禁入情形。第十六條 我行對出現(xiàn)以下任一情形的倉儲監(jiān)管方實施禁入。（二）具有倉儲經(jīng)營資格，專門從事倉儲監(jiān)管業(yè)務，合法經(jīng)營，有一定行業(yè)經(jīng)驗，倉儲經(jīng)營年限在2年以上；（三）具有良好的商業(yè)信譽，良好的過往服務信用記錄，與銀行、企業(yè)未發(fā)生過質物監(jiān)管糾紛或其它道德風險；（四）具有較強的責任意識，能積極配合我行按監(jiān)管協(xié)議約定內容嚴格監(jiān)管質押貨物，與我行有順暢的溝通渠道，能保證我行對貨物享有實際出入庫控制權和處置權；對借款人委托監(jiān)管的我行信貸業(yè)務的相關質物原則上能夠設立獨立的質押區(qū)域集中堆放，配合我行落實對質押物的特定化管理，并愿意簽署三方合作協(xié)議承諾二十四小時不間斷協(xié)助我行對質押物進行占有或監(jiān)管； （五）完善的商品檢驗、化驗制度和簡單質量檢測技術及設備；防火防盜等安全條件及其它軟、硬件條件符合押品的倉儲要求；（六）有較好的儲運條件和完備的硬件設施，較強的物流、中轉、進出裝卸作業(yè)能力及儲存規(guī)模；（七）有清晰的內部管理帳冊，對質押給我行的貨物必須建立分帳冊或專門的帳頁；（八）有完善的倉儲管理制度，規(guī)范的出入庫管理制度、內部控制制度和業(yè)務操作流程；有較完善的培訓制度，有相對穩(wěn)定的中、高層管理人員及專業(yè)監(jiān)管員工隊伍，倉庫管理員有豐富的專業(yè)經(jīng)驗，對于所監(jiān)管貨物的規(guī)格、質量、等級有一定的辨別能力。第十五條 分行通過經(jīng)營單位或分行部門推薦、邀