深圳發(fā)展銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)暫行管理辦法-全文預(yù)覽
【正文】 地址： 電話： 傳真： 法定代表人： 職務(wù)： 2 乙方向甲方轉(zhuǎn)讓票據(jù)，甲方給予乙方票據(jù)買斷項下的授信額度。 四、說明 （一） 客戶的資格類文件在有效期內(nèi)可以一年提供一次（放置在每年的第一筆 出帳 檔案里）。 本表一式兩份，客戶與開戶行各持一份。 6 第二十六條 本辦法自印發(fā)之日起施行。 第二十二條 開戶行發(fā)現(xiàn)企業(yè)在辦理票據(jù)托管、質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)過程中存在虛假、欺詐等行為的，應(yīng)立即要求企業(yè)清償票據(jù)池授信，終止票據(jù)池服務(wù)。 票據(jù)池授信額度期限不超過一年，額度主要用于企業(yè)流動資金需要。 企業(yè)申請授信必須提交票據(jù)買斷池 /票據(jù)質(zhì)押池授信資料（附件 2）。 票據(jù)托管服務(wù)（含票據(jù)買斷業(yè)務(wù)）按照 200 元 /月收取 票據(jù)托管基本服務(wù)費，另再按 510元 /筆收取票據(jù)處理手續(xù)費，票據(jù)基本托管費和票據(jù)處理手續(xù)費每月收取；對我行利潤貢獻度高的高端客戶可以減免，票據(jù)基本托管費和票據(jù)處理手續(xù)費的減免由分行或分行級支行統(tǒng)一審批。 托管票據(jù)到期日前，委托人需要將部分或全部托管票據(jù)取回、辦理貼現(xiàn)或用以質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓的，須向開戶行提交《票據(jù)托管 /撤銷托管申請表（代網(wǎng)上票據(jù)業(yè)務(wù)申請表）》，先行辦理撤銷托管手續(xù)后再按照相關(guān)手續(xù)辦理。 第十七條 提交用于質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓的票據(jù)應(yīng)當(dāng)符合下列基本條件： （ 1）承兌銀行屬于我行接受的銀行承兌匯票承兌行范圍； （ 2）票據(jù)各項記載要素齊全； （ 3）票據(jù)背書連續(xù)； （ 4）提交的票據(jù)與授信要求的申請表記載相符； （ 5）經(jīng)查詢查復(fù)，票據(jù)是真實的； （ 6）提交了證明票據(jù)項下其與出票人或其直接前手之間具有真實交易關(guān)系 的商品交易合同復(fù)印件、增值稅專用發(fā)票復(fù)印件、貨運單據(jù)等； 第四章 業(yè)務(wù)管理基本規(guī)定 第十八條 票據(jù)托管的管理。 第十三條 票據(jù)托收指根據(jù)企業(yè)委托，我行對托管票據(jù)、質(zhì)押票據(jù)在票據(jù)到期日向承兌行提示付款，或者我行對受讓票據(jù)自行辦理托收。票據(jù)質(zhì)押池授信指企業(yè)將真實貿(mào)易背景下取得的商業(yè)匯票質(zhì)押背書給我行，作為企業(yè)授信和（或）第三方企業(yè)授信的擔(dān)保。 2 第七條 企業(yè)集團的票據(jù)池業(yè)務(wù)管理辦法另文下發(fā)。 第五條 票據(jù)池授信屬于低風(fēng)險業(yè)務(wù)，授信授權(quán)管理適用低風(fēng)險業(yè)務(wù)授權(quán)管理 有關(guān)規(guī)定。 第三條 票據(jù)池是指企業(yè)質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓的未到期票據(jù)以及質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓票據(jù)到期的回款，票據(jù)池中的票據(jù)種類只限于銀行承兌匯票，且承兌銀行屬于我行接受的銀行承兌匯票承兌行范圍。 第二條 票據(jù)池業(yè)務(wù)是我行向企業(yè)提供的票據(jù)托管、委托收款、票據(jù)池授信等一攬子結(jié)算、融資服務(wù)。 “余額控制 ”原則，一是指企業(yè)向我行質(zhì)押或轉(zhuǎn)讓的票據(jù)以及票據(jù)項下回款構(gòu)成票據(jù)池，票據(jù)池是我行授信和償還到期授信的重要風(fēng)險保障手段，必須確保未到期授信余額 =票據(jù)池余額；二是指在授信余額 =票據(jù)池余額時，如果企業(yè)質(zhì)押票據(jù)的到期日在我行對該企業(yè)授信到期日之后，企業(yè)可以將質(zhì)押票據(jù)向我行貼現(xiàn)以償還到期的授信；如果企業(yè)轉(zhuǎn)讓票據(jù)的到期日在我行對該企業(yè)授信到期日之后，企業(yè)可以向我行申請透支或短期貸款償還到期授信。試點期結(jié)束，總行完善管理辦法和操作規(guī)程，授權(quán)各經(jīng)營單位辦理。 第十條 票據(jù)池授信包括票據(jù)質(zhì)押池授信和票據(jù)買斷池授信。 第十二條 透支和短期貸款是指票據(jù)買斷池授信到期而轉(zhuǎn)讓的票據(jù)尚未到期時，我行給予企業(yè)透支、短期貸款的授信便利用以償還到期授信。 第三章 業(yè)務(wù)辦理條件 第十六條 申辦票據(jù)池業(yè)務(wù)的企業(yè)需符合以下條件： （ 1）在我行開立結(jié)算賬戶； （ 2）年度銷售總額 3億（含）以上； （ 3）日常收付業(yè)務(wù)中票據(jù)占比較高，票
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1