深圳發(fā)展銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)暫行管理辦法(存儲版)
【正文】 、不存在任何缺陷或瑕疵、前手背書真實。 第一條 票據(jù)買斷的定義 本合同票據(jù)買斷是指乙方將真實貿(mào)易背景下取得的商業(yè) 匯票轉(zhuǎn)讓給甲方，甲方放棄對乙方的票據(jù)追索權(quán)，甲方在受讓票據(jù)所形成的額度內(nèi)對乙方或者乙方授權(quán)的第三方企業(yè)授信，并以所受讓票據(jù)回款作為到期授信的還款來源。 二、票據(jù)及其跟單資料 （一） 未到期且要式完整的商業(yè)匯票原件及復印件（正面及背面）； （二） 與匯票相對應(yīng)的商品交易合 同原件，或足以證實商品交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系的原件文件資料； （三） 與匯票及商品交易合同配套的增值稅發(fā)票或普通發(fā)票的復印件，對銷售增值稅非應(yīng)稅產(chǎn)品取得的票據(jù)，要求提交足以證實貿(mào)易背景的書面材料，包括一般銷售發(fā)票復印件； （四） 我行要求提交的其它文件和材料； （五） 加蓋申請人在我行預留印章的商業(yè)匯票、透支憑證、借款借據(jù)。 第二十四條 準確登記臺賬，嚴格防范操作風險。 企業(yè)可以在《質(zhì)押擔保合同》中約定為第三方企業(yè)出質(zhì)，由第三方企業(yè)向開戶行申請票據(jù)質(zhì)押項下授信。 開戶行作為托管行，應(yīng)向企業(yè)提供票據(jù)管理的專業(yè)咨詢服務(wù)，包括但不限于企業(yè)各種票據(jù)行為的結(jié)算操作規(guī)范。 3 第十五條 票據(jù)池查詢指通過票據(jù)池臺賬，我行為企業(yè)提供托管票據(jù)、質(zhì)押票據(jù)、轉(zhuǎn)讓票據(jù)的票據(jù)要素、票據(jù)狀態(tài)信息 。 第九條 票據(jù)托管指企業(yè)將收到的商業(yè)匯票移交我行，根據(jù)企業(yè)委托，我行提供票據(jù)信息電子服務(wù)、票 據(jù)實物保管、票據(jù)真實性查詢查復、票據(jù)到期時委托收款等服務(wù)。票據(jù)池授信實行 “余額控制 ”原則。 第四條 票據(jù)池授信是指企業(yè)做成質(zhì)押或轉(zhuǎn)讓背書后，我行以票據(jù)池金額為最高額度向企 業(yè)授信。 第二章 基本功能與業(yè)務(wù)定義 第八條 票據(jù)池業(yè)務(wù)的基本功能包括：票據(jù)托管，票據(jù)池授信，票據(jù)貼現(xiàn)，透支和短期貸款，票據(jù)托收，受理付款，票據(jù)池查詢等。 第十四條 受理付款指我行以承兌方式授信時，授信到期，我行作為銀行承兌匯票的承兌行收到委收行寄來托收憑證和票據(jù)，審查票據(jù)無誤后支付票款。 開戶行僅對托管票據(jù)承擔保管責任，對托管票據(jù)的真實性、合法性、有效性或其債權(quán)的實現(xiàn)不承擔任何責任。單筆授信出賬時，開戶行與申請人 簽訂《質(zhì)押擔保合同》、《票據(jù)買斷額度合同》（附件 3）以及授信合同并在放款憑證上加蓋印鑒，在確認票據(jù)真實后出賬，并分別登記票據(jù)質(zhì)押池授信額度和票據(jù)買斷池額度臺賬。 第二十三條 企業(yè)發(fā)生票據(jù)池授信逾期時，應(yīng)停止為該企業(yè)授信，直至逾期授信得到全部清償。 附件 12 票據(jù)買斷池、票據(jù)質(zhì)押池授信申請材料目錄清單 一、資格類材料 （一） 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件； （二） 法人代碼證或組織機構(gòu)代碼證復印件； （三） 企業(yè)章程； （四） 依據(jù)章程規(guī)定或依法需要提供股東（大）會決議或董事會決議的，提供相關(guān)決議； （五） 法人代表身份證復印件和法人代表證明書； （六） 稅務(wù)登記證復印件； （七） 法人代表委托書及被委托人身份證復印件； （八） 貸款卡復印件（卡號須清楚）。現(xiàn)甲乙雙方根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》等有關(guān)法律規(guī)定，經(jīng)協(xié)商一致，特訂立本合同，并愿遵守合同所有條款。 第四條 授信申請人的范圍 □ 授信申請人必須是乙方 □ 授信申請人包括乙方，以及乙方授權(quán)的第三方企業(yè)如下： 第三方企業(yè)名稱： 3 第三方企業(yè)地址： 第三方企業(yè)電話： 第三方企業(yè)法定代表人： □ 票據(jù)買斷額度下申請授信第三方企業(yè)名單附后 第五條 商業(yè)匯票真實性的查詢查復 乙方在本合同項下背書轉(zhuǎn)讓銀行承兌匯票，并向乙方提交票據(jù)賣斷申請書，完成查詢查復后對乙方票據(jù)賣斷申請書進行確認。若發(fā)生上述情況，甲方有權(quán)終止本合同，并可立即向乙方追索本合同項下授信本息及其它有關(guān)款項。
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