深圳發(fā)展銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)暫行管理辦法(更新版)
【正文】 請表）》，先行辦理撤銷托管手續(xù)后再按照相關(guān)手續(xù)辦理。 第十三條 票據(jù)托收指根據(jù)企業(yè)委托，我行對托管票據(jù)、質(zhì)押票據(jù)在票據(jù)到期日向承兌行提示付款，或者我行對受讓票據(jù)自行辦理托收。 2 第七條 企業(yè)集團的票據(jù)池業(yè)務(wù)管理辦法另文下發(fā)。 第三條 票據(jù)池是指企業(yè)質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓的未到期票據(jù)以及質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓票據(jù)到期的回款，票據(jù)池中的票據(jù)種類只限于銀行承兌匯票，且承兌銀行屬于我行接受的銀行承兌匯票承兌行范圍。 “余額控制 ”原則，一是指企業(yè)向我行質(zhì)押或轉(zhuǎn)讓的票據(jù)以及票據(jù)項下回款構(gòu)成票據(jù)池，票據(jù)池是我行授信和償還到期授信的重要風(fēng)險保障手段，必須確保未到期授信余額 =票據(jù)池余額；二是指在授信余額 =票據(jù)池余額時，如果企業(yè)質(zhì)押票據(jù)的到期日在我行對該企業(yè)授信到期日之后，企業(yè)可以將質(zhì)押票據(jù)向我行貼現(xiàn)以償還到期的授信；如果企業(yè)轉(zhuǎn)讓票據(jù)的到期日在我行對該企業(yè)授信到期日之后，企業(yè)可以向我行申請透支或短期貸款償還到期授信。 第十條 票據(jù)池授信包括票據(jù)質(zhì)押池授信和票據(jù)買斷池授信。 第三章 業(yè)務(wù)辦理條件 第十六條 申辦票據(jù)池業(yè)務(wù)的企業(yè)需符合以下條件： （ 1）在我行開立結(jié)算賬戶； （ 2）年度銷售總額 3億（含）以上； （ 3）日常收付業(yè)務(wù)中票據(jù)占比較高，票據(jù)結(jié)算量較大。 第十九條 服務(wù)收費。 5 企業(yè)可以在《票據(jù)買斷額度合同》中約定，將持有的票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給開戶行，并授權(quán)開戶行對第三方企業(yè)授信，以轉(zhuǎn)讓票據(jù)償還第三方企業(yè)授信。 第六章 附 則 第二十五條 本辦法由總行公司產(chǎn)品開發(fā)部負責(zé)解釋，但涉及到授信授權(quán)管理的，由總行信貸管理部解釋；涉及到會計操作流程的，由總行會計結(jié)算部解釋；總行財務(wù)信息及資產(chǎn)負債部負責(zé)會計核算手續(xù)的制定；總行資產(chǎn)保全部負責(zé)協(xié)議合同文本的修訂與解釋；總行電子銀行部負責(zé)票據(jù)池業(yè)務(wù)網(wǎng)銀渠道的開發(fā)以及用戶操作手冊的制定和修改。 三、申請文件 （一） 企業(yè)已簽字蓋章的票據(jù)買斷申請書、票據(jù)買斷確認書、質(zhì)押 擔保合同、質(zhì)押標的情況聲明書； （二） 企業(yè)已簽字蓋章的商業(yè)匯票承兌協(xié)議、透支合同、貸款合同； （三） 商業(yè)匯票承 兌、透支、短期貸款審批表。 第二條 票據(jù)買斷項下授信額度內(nèi)容 （一） 乙方將商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓給甲方，甲方按規(guī)定審查后保證以全部受讓票據(jù)票面金額的總余額為授信額度的最高限額。 （二） 向 甲方 提交必要的授信申請資料（見轉(zhuǎn)讓 /質(zhì)押票據(jù)池授信申請材料目錄）并做成轉(zhuǎn)讓背書。合同履行中發(fā)生爭議，雙方應(yīng)協(xié)商或者調(diào)解；協(xié)商或調(diào)解不成的，應(yīng)按以下第 項規(guī)定的方式解決爭議。 甲 方： 乙 方： 負責(zé)人： 法定代表人： （或授權(quán)代理人） （或授權(quán)代理人） 簽訂日期： 年 月 日 簽訂日期： 年 月 日 6 票據(jù)買斷業(yè)務(wù)申請書 編號：票買斷申字 號 致 銀行 支行： 根據(jù)我公司與貴行簽訂的票據(jù)買斷額度合同（編號為 ），我公司現(xiàn)提交以下商業(yè)匯票，請貴行審核，并自愿申請將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給貴行，請貴行據(jù)此發(fā)放授信給我公司或我公司不時指定的第三方，并以此票據(jù)回款償還到期授信。理由為： 經(jīng)辦人： (簽章 ) 深圳 XX 銀行 支行（業(yè)務(wù)公章） 確認日期： 年 月 日
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