深圳發(fā)展銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)暫行管理辦法(已修改)
2025-05-30 05:33 本頁(yè)面
【正文】 1 深圳 XX 銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)暫行管理辦法 第一章 總 則 第一條 為推動(dòng)票據(jù)業(yè)務(wù) XX， 滿(mǎn)足大型客戶(hù)的多種票據(jù)服務(wù)需求，根據(jù)《票據(jù)法》及有關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，特制訂本辦法。 第二條 票據(jù)池業(yè)務(wù)是我行向企業(yè)提供的票據(jù)托管、委托收款、票據(jù)池授信等一攬子結(jié)算、融資服務(wù)。 第三條 票據(jù)池是指企業(yè)質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓的未到期票據(jù)以及質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓票據(jù)到期的回款，票據(jù)池中的票據(jù)種類(lèi)只限于銀行承兌匯票，且承兌銀行屬于我行接受的銀行承兌匯票承兌行范圍。 第四條 票據(jù)池授信是指企業(yè)做成質(zhì)押或轉(zhuǎn)讓背書(shū)后，我行以票據(jù)池金額為最高額度向企 業(yè)授信。票據(jù)池授信實(shí)行 “余額控制 ”原則。 “余額控制 ”原則，一是指企業(yè)向我行質(zhì)押或轉(zhuǎn)讓的票據(jù)以及票據(jù)項(xiàng)下回款構(gòu)成票據(jù)池，票據(jù)池是我行授信和償還到期授信的重要風(fēng)險(xiǎn)保障手段，必須確保未到期授信余額 =票據(jù)池余額；二是指在授信余額 =票據(jù)池余額時(shí)，如果企業(yè)質(zhì)押票據(jù)的到期日在我行對(duì)該企業(yè)授信到期日之后，企業(yè)可以將質(zhì)押票據(jù)向我行貼現(xiàn)以?xún)斶€到期的授信；如果企業(yè)轉(zhuǎn)讓票據(jù)的到期日在我行對(duì)該企業(yè)授信到期日之后，企業(yè)可以向我行申請(qǐng)透支或短期貸款償還到期授信。 第五條 票據(jù)池授信屬于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，授信授權(quán)管理適用低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)授權(quán)管理 有關(guān)規(guī)定。 第六條 票據(jù)池業(yè)務(wù)遵循統(tǒng)一管理、先試點(diǎn)后開(kāi)辦的原則。經(jīng)總行授權(quán)試點(diǎn)的分行應(yīng)積極營(yíng)銷(xiāo)本產(chǎn)品，并根據(jù)企業(yè)需求對(duì)總行下發(fā)的暫行管理辦法反饋意見(jiàn)。試點(diǎn)期結(jié)束，總行完善管理辦法和操作規(guī)程，授權(quán)各經(jīng)營(yíng)單位辦理。 2 第七條 企業(yè)集團(tuán)的票據(jù)池業(yè)務(wù)管理辦法另文下發(fā)。 第二章 基本功能與業(yè)務(wù)定義 第八條 票據(jù)池業(yè)務(wù)的基本功能包括：票據(jù)托管，票據(jù)池授信，票據(jù)貼現(xiàn)，透支和短期貸款，票據(jù)托收，受理付款，票據(jù)池查詢(xún)等。 第九條 票據(jù)托管指企業(yè)將收到的商業(yè)匯票移交我行，根據(jù)企業(yè)委托，我行提供票據(jù)信息電子服務(wù)、票 據(jù)實(shí)物保管、票據(jù)真實(shí)性查詢(xún)查復(fù)、票據(jù)到期時(shí)委托收款等服務(wù)。 第十條 票據(jù)池授信包括票據(jù)質(zhì)押池授信和票據(jù)買(mǎi)斷池授信。票據(jù)質(zhì)押池授信指企業(yè)將真實(shí)貿(mào)易背景下取得的商業(yè)匯票質(zhì)押背書(shū)給我行，作為企業(yè)授信和（或）第三方企業(yè)授信的擔(dān)保。票據(jù)買(mǎi)斷池授信指企業(yè)將真實(shí)貿(mào)易背景下取得的商業(yè)匯票背書(shū)轉(zhuǎn)讓給我行，我行放棄對(duì)企業(yè)的票據(jù)追索權(quán)，據(jù)此向企業(yè)和（或）企業(yè)授權(quán)的第三方授信，并以受讓票據(jù)回款作為到期授信的還款來(lái)源。 第十一條 票據(jù)貼現(xiàn)是指企業(yè)將托管給我行的票據(jù)隨時(shí)貼現(xiàn)或者在票據(jù)質(zhì)押項(xiàng)下授信到期而質(zhì)押票據(jù)尚未到期時(shí)及時(shí)貼現(xiàn)票據(jù) 償還到期授信。 第十二條 透支和短期貸款是指票據(jù)買(mǎi)斷池授信到期而轉(zhuǎn)讓的票據(jù)尚未到期時(shí)，我行給予企業(yè)透支、短期貸款的授信便利用以?xún)斶€到期授信。 第十三條 票據(jù)托收指根據(jù)企業(yè)委托，我行對(duì)托管票據(jù)、質(zhì)押票據(jù)在票據(jù)到期日向承兌行提示付款，或者我行對(duì)受讓票據(jù)自行辦理托收。 第十四條 受理付款指我行以承兌方式授信時(shí)，授信到期，我行作為銀行承兌匯票的承兌行收到委收行寄來(lái)托收憑證和票據(jù)，審查票據(jù)無(wú)誤后支付票款。 3 第十五條 票據(jù)池查詢(xún)指通過(guò)票據(jù)池臺(tái)賬，我行為企業(yè)提供托管票據(jù)、質(zhì)押票據(jù)、轉(zhuǎn)讓票據(jù)的票據(jù)要素、票據(jù)狀態(tài)信息 。 第三章 業(yè)務(wù)辦理?xiàng)l件 第十六條 申辦票據(jù)池業(yè)務(wù)的企業(yè)需符合以下條件： （ 1）在我行開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)； （ 2）年度銷(xiāo)售總額 3億（含）以上； （ 3）日常收付業(yè)務(wù)中票據(jù)占比較高，票據(jù)結(jié)算量較大。 第十七條 提交用于質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓的票據(jù)應(yīng)當(dāng)符合下列基本條件： （ 1）承兌銀行屬于我行接受的銀行承兌匯票承兌行范圍； （ 2）票據(jù)各項(xiàng)記載要素齊全； （ 3）票據(jù)背書(shū)連續(xù)； （ 4）提交的票據(jù)與授信要求的申請(qǐng)表記載相符； （ 5）經(jīng)查詢(xún)查復(fù)，票據(jù)是真實(shí)的； （ 6）提交了證明票據(jù)項(xiàng)下其與出票人或其直接前手之間具有真實(shí)交易關(guān)系 的商品交易合同復(fù)印件、增值稅專(zhuān)用發(fā)票復(fù)印件、貨運(yùn)單據(jù)等； 第四章 業(yè)務(wù)管理基本規(guī)定 第十八條 票據(jù)托管的管理。 企業(yè)向開(kāi)戶(hù)行提交《票據(jù)托管
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