網(wǎng)上銀行管理辦法(已修改)
2025-08-17 15:31 本頁面
【正文】 . .網(wǎng)上銀行管理辦法第一章 總則第一條 為促進(jìn)公司網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)有序發(fā)展，保證公司資金安全，加強(qiáng)資金收支管理，提高工作效率，根據(jù)《中國人民銀行支付結(jié)算辦法》等相關(guān)規(guī)定，特制定本管理辦法。第二條 本辦法適用于**有限公司（下稱總公司）及其下屬全資子公司、各運(yùn)營公司網(wǎng)上銀行的管理。第三條 網(wǎng)上銀行管理基本原則：集中管理、分級(jí)負(fù)責(zé)、確保安全、講求效益。一、集中管理：網(wǎng)銀開通須經(jīng)統(tǒng)一審批通過后方可辦理后續(xù)相關(guān)手續(xù)；二、分級(jí)負(fù)責(zé)：開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的公司，對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的正確操作承擔(dān)責(zé)任，并負(fù)責(zé)日常網(wǎng)上銀行的維護(hù)與管理，保證公司資金安全；三、確保安全：采用硬件技術(shù)、業(yè)務(wù)分級(jí)授權(quán)的雙重安全機(jī)制，保障網(wǎng)上銀行系統(tǒng)正常運(yùn)行和公司資金的安全；四、講求效益：在保證安全的前提下，力求實(shí)現(xiàn)結(jié)算效率與效益的最大化。第二章 網(wǎng)銀的開通與首次使用第四條 申請(qǐng)網(wǎng)銀開通一、網(wǎng)銀開通審批工作流程總公司及下屬全資子公司、各運(yùn)營公司申請(qǐng)開通網(wǎng)上銀行，需由相應(yīng)公司出納提出申請(qǐng)，填寫“網(wǎng)銀開通申請(qǐng)表”（附表一）。申請(qǐng)需附實(shí)施方案，就開通網(wǎng)銀支付的事由、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)范圍、內(nèi)部相關(guān)財(cái)務(wù)人員分工、安全防范措施等要素進(jìn)行詳細(xì)闡述。并經(jīng)相應(yīng)公司財(cái)務(wù)主管、總經(jīng)理、股份公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審批后方可辦理，審批人應(yīng)考慮開通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的必要性、可行性、安全性。二、網(wǎng)銀開通工作流程出納負(fù)責(zé)填寫并報(bào)送網(wǎng)銀申報(bào)資料。出納完成網(wǎng)銀開通手續(xù)后，填寫“網(wǎng)銀開通備案登記表”（附表二），并將《密碼函》、USBKEY（網(wǎng)銀盾）、“網(wǎng)銀開通協(xié)議”（企業(yè)留存聯(lián)）等所有資料一并呈報(bào)相應(yīng)公司財(cái)務(wù)主管或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，統(tǒng)一歸檔保管。子公司應(yīng)將所有資料復(fù)印一份在總公司備案歸檔。第五條 網(wǎng)銀系統(tǒng)首次使用一、網(wǎng)銀系統(tǒng)首次安裝由出納聯(lián)系對(duì)應(yīng)銀行專業(yè)人員上門安裝網(wǎng)銀。禁止財(cái)務(wù)人員單人或外單位人員私自安裝（詳情參照對(duì)應(yīng)銀行操作手冊(cè)）。二、嚴(yán)格劃分網(wǎng)銀操作管理權(quán)限網(wǎng)上銀行開通后，總公司由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、下屬全資子公司和運(yùn)營公司由其財(cái)務(wù)主管按照不同的管理權(quán)限分別指定網(wǎng)銀制單員和網(wǎng)銀復(fù)核員，并分別移交USBKEY，管理員USBKEY由總公司財(cái)務(wù)副總或其指定人員保管。子公司和運(yùn)營公司財(cái)務(wù)主管指定網(wǎng)銀制單員和復(fù)核員時(shí)應(yīng)得到總公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人同意。網(wǎng)銀制單員、網(wǎng)銀復(fù)核員必須嚴(yán)格保管好自己的USBKEY與密碼，不得遺失，嚴(yán)禁向他人透露自己的密碼。三、主管卡登錄首次使用網(wǎng)上銀行，應(yīng)先由主管卡登錄進(jìn)行新增操作員和設(shè)置轉(zhuǎn)賬流程設(shè)置。新增操作員時(shí)，注冊(cè)企業(yè)制單員與復(fù)核員，設(shè)置他們的登錄密碼與交易密碼，設(shè)置可操作的賬號(hào)及操作權(quán)限。設(shè)置轉(zhuǎn)賬流程時(shí)，根據(jù)本企業(yè)的操作流程，設(shè)置轉(zhuǎn)賬交易的處理流程，即交易需經(jīng)過哪些復(fù)核員復(fù)核。主管卡首次登錄時(shí)應(yīng)更改初始密碼。四、更改初始密碼網(wǎng)銀操作人員首次登錄網(wǎng)銀時(shí)，應(yīng)更改初始密碼。初始密碼包括網(wǎng)銀盾密碼、
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