網上銀行管理辦法(已修改)
2025-08-17 15:31 本頁面
【正文】 . .網上銀行管理辦法第一章 總則第一條 為促進公司網上銀行業(yè)務有序發(fā)展，保證公司資金安全，加強資金收支管理，提高工作效率，根據(jù)《中國人民銀行支付結算辦法》等相關規(guī)定，特制定本管理辦法。第二條 本辦法適用于**有限公司（下稱總公司）及其下屬全資子公司、各運營公司網上銀行的管理。第三條 網上銀行管理基本原則：集中管理、分級負責、確保安全、講求效益。一、集中管理：網銀開通須經統(tǒng)一審批通過后方可辦理后續(xù)相關手續(xù)；二、分級負責：開通網銀業(yè)務的公司，對網銀業(yè)務的正確操作承擔責任，并負責日常網上銀行的維護與管理，保證公司資金安全；三、確保安全：采用硬件技術、業(yè)務分級授權的雙重安全機制，保障網上銀行系統(tǒng)正常運行和公司資金的安全；四、講求效益：在保證安全的前提下，力求實現(xiàn)結算效率與效益的最大化。第二章 網銀的開通與首次使用第四條 申請網銀開通一、網銀開通審批工作流程總公司及下屬全資子公司、各運營公司申請開通網上銀行，需由相應公司出納提出申請，填寫“網銀開通申請表”（附表一）。申請需附實施方案，就開通網銀支付的事由、網銀業(yè)務范圍、內部相關財務人員分工、安全防范措施等要素進行詳細闡述。并經相應公司財務主管、總經理、股份公司財務負責人審批后方可辦理，審批人應考慮開通網銀業(yè)務的必要性、可行性、安全性。二、網銀開通工作流程出納負責填寫并報送網銀申報資料。出納完成網銀開通手續(xù)后，填寫“網銀開通備案登記表”（附表二），并將《密碼函》、USBKEY（網銀盾）、“網銀開通協(xié)議”（企業(yè)留存聯(lián)）等所有資料一并呈報相應公司財務主管或財務負責人，統(tǒng)一歸檔保管。子公司應將所有資料復印一份在總公司備案歸檔。第五條 網銀系統(tǒng)首次使用一、網銀系統(tǒng)首次安裝由出納聯(lián)系對應銀行專業(yè)人員上門安裝網銀。禁止財務人員單人或外單位人員私自安裝（詳情參照對應銀行操作手冊）。二、嚴格劃分網銀操作管理權限網上銀行開通后，總公司由財務負責人、下屬全資子公司和運營公司由其財務主管按照不同的管理權限分別指定網銀制單員和網銀復核員，并分別移交USBKEY，管理員USBKEY由總公司財務副總或其指定人員保管。子公司和運營公司財務主管指定網銀制單員和復核員時應得到總公司財務負責人同意。網銀制單員、網銀復核員必須嚴格保管好自己的USBKEY與密碼，不得遺失，嚴禁向他人透露自己的密碼。三、主管卡登錄首次使用網上銀行，應先由主管卡登錄進行新增操作員和設置轉賬流程設置。新增操作員時，注冊企業(yè)制單員與復核員，設置他們的登錄密碼與交易密碼，設置可操作的賬號及操作權限。設置轉賬流程時，根據(jù)本企業(yè)的操作流程，設置轉賬交易的處理流程，即交易需經過哪些復核員復核。主管卡首次登錄時應更改初始密碼。四、更改初始密碼網銀操作人員首次登錄網銀時，應更改初始密碼。初始密碼包括網銀盾密碼、
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