【正文】 1 上海浦東發(fā)展銀行 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法 第一章 總則 ................................................................................................................... 2 第二章 基本規(guī)定 ............................................................................................................ 3 第三章 機(jī)構(gòu)管理 ............................................................................................................ 5 第四章 用戶管理 ............................................................................................................ 6 第五章 參數(shù)管理 ............................................................................................................ 7 第六章 流程管理 ............................................................................................................ 8 第七章 軋賬管理 ...........................................................................................................11 第八章 風(fēng)險(xiǎn)控制 .......................................................................................................... 13 第九章 會(huì)計(jì)信息管理 .................................................................................................. 15 第十章 錯(cuò)賬及特殊情況處理 ........................................................................................ 19 第十一章 實(shí)錯(cuò)管理 ...................................................................................................... 20 第十二章 安全管理 ........................................................................................................ 21 附件一 上海浦東發(fā)展銀行業(yè)務(wù)集中系統(tǒng) 運(yùn)營(yíng)組織架構(gòu)及崗位設(shè)置 ................................ 23 附件二 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)角色配置表 ................................................................................. 28 附件三 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)會(huì)計(jì)報(bào)表使用保管規(guī)定 ............................................................... 30 附件四 差錯(cuò)查詢、報(bào)送單 ........................................................................................... 31 2 上海浦東發(fā)展銀行 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法 第一章 總則 第一條 為規(guī)范業(yè)務(wù)集中系統(tǒng) 的運(yùn)營(yíng) 管理 ，確保 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行 ，根據(jù) 《上海浦東發(fā)展銀行會(huì)計(jì)基本制度》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合業(yè)務(wù) 集中 系統(tǒng) 的 特點(diǎn)，制定本 管理辦法 。 第二條 參與 業(yè)務(wù) 集中 系統(tǒng) 操作處理 的總 行運(yùn)營(yíng)與科技總部、 分行 運(yùn)營(yíng) 管理部、分行 作業(yè) 中心 、 分行信用運(yùn)營(yíng)中心、 各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) 需 遵照?qǐng)?zhí)行本 管理辦法 。 總行 運(yùn)營(yíng)與科技總部數(shù)據(jù)處理中心 在制定本機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)章 制度和操作規(guī)定 時(shí)， 應(yīng)遵循 本 管理辦法規(guī)定 。 第三條 業(yè)務(wù)集中 系統(tǒng) 是 將業(yè)務(wù)處理 進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化、 流程化， 形成“ 小前臺(tái)、大后臺(tái) ” 的運(yùn)營(yíng)形態(tài) 。 前臺(tái)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù) 受理，后臺(tái) 通過(guò) 統(tǒng)一處理標(biāo)準(zhǔn) 、 統(tǒng)一控制標(biāo)準(zhǔn)， 實(shí) 現(xiàn) 集中 作業(yè) 的 標(biāo)準(zhǔn) 化和專業(yè)化 處理 。 第四條 按 照 業(yè)務(wù)流程 處理 環(huán)節(jié) 的實(shí)現(xiàn) 方式，集中業(yè)務(wù)處理分為標(biāo)準(zhǔn)化 （又稱“方式一”） 和專業(yè)化 （又稱“方式二”） 兩種作業(yè)模式 。 標(biāo)準(zhǔn)化 作業(yè)模式（方式一） 適用于處理邏輯標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的業(yè)務(wù) 。在這種作業(yè)模式下， 前臺(tái)掃描上傳的各類業(yè)務(wù)，按要素拆分成不同的任務(wù)項(xiàng)，由后臺(tái) 相應(yīng)崗位進(jìn)行處理 ，業(yè)務(wù)審核與錄入操作并行處理，要素判斷正確后組包發(fā)送核心系統(tǒng)完 成賬務(wù)處理 。 專業(yè)化作業(yè)模式 （方式二） 適用于處理邏輯復(fù)雜的業(yè)務(wù) 。 在這種 3 模式下 ， 業(yè)務(wù) 集中系統(tǒng)只控制流程順序， 后臺(tái) 柜員需要使用 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)相應(yīng)的交易，對(duì)前臺(tái)掃描上傳的各類業(yè)務(wù)進(jìn)行記賬、復(fù)核或授權(quán)，從而 完成核心賬務(wù) 處理 。 第五條 根據(jù)集中 作業(yè) 模式 ， 建立總 行集中業(yè)務(wù)處理中心和 分行集中業(yè)務(wù)處理中心，總行集中業(yè)務(wù)處理中心簡(jiǎn)稱總中心，承擔(dān)所有標(biāo)準(zhǔn)化的作業(yè)；分行集中業(yè)務(wù)處理中心簡(jiǎn)稱分行作業(yè)中心，承擔(dān)所有專業(yè)化的 業(yè)務(wù) 。 第六條 根據(jù) 集中業(yè)務(wù)性質(zhì)的不同 ，建立 分行信用運(yùn)營(yíng)中心，承擔(dān)信用運(yùn)營(yíng)類業(yè)務(wù)的處理。 信用運(yùn)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)的后臺(tái)處理由總中心負(fù)責(zé) 處 理。 涉及信用運(yùn)營(yíng)類業(yè)務(wù)的操作和管理遵照 總行信用運(yùn)營(yíng) 部門的規(guī)章制度執(zhí)行。 第七條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng) 的 操 作用戶應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行我行計(jì)算機(jī)安全管理規(guī)定，確保業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)安全運(yùn)行 。 第二章 基本規(guī)定 第八條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)僅處理集中的業(yè)務(wù)，非集中業(yè)務(wù)仍然通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) （核心系統(tǒng)） 處理。業(yè) 務(wù)集中系統(tǒng)遵循綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)賬務(wù)處理規(guī)則，在系統(tǒng)操作端完成業(yè)務(wù)錄入和審核后，調(diào)用綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)交易完成賬務(wù)處理。 第九條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)通過(guò)工作流平臺(tái)實(shí)現(xiàn)集中業(yè)務(wù)的流轉(zhuǎn)及監(jiān)控 ； 通過(guò)統(tǒng)一認(rèn)證平臺(tái)實(shí)現(xiàn)集中業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)及用戶的管理；通過(guò)協(xié)同平臺(tái)實(shí)現(xiàn) 集中 業(yè)務(wù)處理過(guò)程中前后臺(tái)信息傳遞和信息共享。 4 第十條 集中作業(yè)應(yīng) 實(shí)行合理的崗位分工，建立健全崗位責(zé)任制 ， 合理分配柜員角色，確保角色互斥，以實(shí)現(xiàn)操作的相互制約、相互牽制。 集中 作業(yè) 各崗位操作柜員應(yīng)嚴(yán)格遵守崗位職責(zé)，在權(quán)限范圍內(nèi)執(zhí)行業(yè)務(wù)操作。 第十一條 在業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)中， 前臺(tái) 人員 負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)受理， 對(duì)業(yè)務(wù)憑證的真實(shí)性 、完整性 負(fù)責(zé)；后臺(tái) 人員 負(fù)責(zé)具體作業(yè)操作，對(duì)業(yè)務(wù)流程處理的正確性、合規(guī) 性、合法 性和 及時(shí)性負(fù)責(zé)。 第十二條 各級(jí)業(yè)務(wù)操作主管依據(jù)職責(zé)，承擔(dān)轄內(nèi)業(yè)務(wù)的監(jiān)控和授權(quán)。 第十三條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng) 實(shí)行嚴(yán)格的 崗位 人員管理 ， 各 操作 崗位人員必須經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)培訓(xùn) 和考試 ，考試合格后方可上崗操作。 第十四條 集中 作業(yè) 流程實(shí)行監(jiān)控及授權(quán)操作 管理 制度 。 監(jiān)控主要是關(guān)注業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)的全過(guò)程， 對(duì)異常及緊急情況 作 出 及時(shí)響應(yīng) 。 授權(quán)實(shí)行分級(jí)管理， 有權(quán)人員在其權(quán)限 范圍內(nèi) 實(shí)施 操作 ,嚴(yán)禁越職、越權(quán) 操作。 第十五條 各機(jī)構(gòu)應(yīng) 建立業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)行日志，對(duì)集 中系統(tǒng)運(yùn)行狀況、集中業(yè)務(wù)重要操作事項(xiàng)進(jìn)行記錄 ， 對(duì) 業(yè)務(wù) 運(yùn)作過(guò)程中 出現(xiàn)的差錯(cuò)事故及時(shí) 報(bào)告。 第十六條 各機(jī)構(gòu)應(yīng) 將集中業(yè)務(wù)檢查納入運(yùn)營(yíng)工作檢查范圍，分行 運(yùn)營(yíng)管理部應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)管理辦法和業(yè)務(wù)處理辦法制定 相關(guān)要求，履行檢查 、監(jiān)督 職責(zé)。 第十七條 建立 集中業(yè)務(wù) 定期報(bào)告制度 。各 分行 按季報(bào)告集中 5 業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)報(bào)告， 報(bào)告內(nèi)容 主要 反映業(yè)務(wù)集中系統(tǒng) 整體運(yùn)行情況 、 分行集中作業(yè)中心運(yùn)營(yíng)情況、報(bào)告期內(nèi) 發(fā)生的重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)、 檢查結(jié)果及整改情況 、 合理化建議等 事項(xiàng) 。 第 三 章 機(jī)構(gòu)管理 第十八條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)置分為管理機(jī)構(gòu)、作業(yè)機(jī)構(gòu)和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) ， 各機(jī)構(gòu)依據(jù)權(quán)限履行 的 職責(zé)見(jiàn)附件一 。 第十九條 管理機(jī)構(gòu)履行集中業(yè)務(wù)管理職責(zé)， 負(fù)責(zé)轄內(nèi)集中業(yè)務(wù)用戶 管理和 參數(shù)管理 ， 負(fù)責(zé) 制定 轄內(nèi)集中業(yè)務(wù) 制度 的 執(zhí)行 細(xì)則和操作 規(guī)程， 負(fù)責(zé) 檢查監(jiān)督 集中運(yùn)營(yíng) 制度執(zhí)行情況 ，負(fù)責(zé) 指導(dǎo) 轄內(nèi) 集中業(yè)務(wù)操作。 第二十條 作業(yè)機(jī)構(gòu) 是集中業(yè)務(wù) 的 處理機(jī)構(gòu)， 作為業(yè)務(wù) 集中 系統(tǒng)中 的虛擬 機(jī)構(gòu)， 作業(yè)機(jī)構(gòu) 負(fù)責(zé)集中業(yè)務(wù)的后臺(tái)操作。依據(jù)不同業(yè)務(wù)類別 作業(yè)需要，作業(yè)機(jī)構(gòu)分為總分行集中業(yè)務(wù) 處理 中心和總分行信用運(yùn)營(yíng)中心。 第二十一條 根據(jù)我行機(jī)構(gòu)設(shè)置及業(yè)務(wù)核算的特點(diǎn)，可在分行異地機(jī)構(gòu)設(shè)立分行異地作業(yè)中心和分行異地信用運(yùn)營(yíng)中心， 用于 異地機(jī)構(gòu)交換提回業(yè)務(wù)和信用運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的處理 。 第二十二條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) 是集中業(yè)務(wù) 的 受理 機(jī)構(gòu)， 作為 集中業(yè)務(wù)處理 前臺(tái) ，負(fù)責(zé)各類集中業(yè)務(wù) 的輸入和輸出，即受