【正文】 ，負(fù)責(zé)各類集中業(yè)務(wù) 的輸入和輸出，即受理業(yè)務(wù)后，將業(yè)務(wù)憑證掃描上傳，并對 后臺反饋的結(jié)果 進(jìn)行處理 。 第 四 章 用戶 管理 第二十四條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng) 用戶 分為業(yè)務(wù)操作員、業(yè)務(wù)主管和系統(tǒng)管理員，一個(gè)用戶只能擔(dān)任其中的一種，不得同時(shí)擁有兩種身份。 業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)授權(quán)和業(yè)務(wù)監(jiān)控 。 第二十五條 除 總行數(shù)據(jù)處理 中心 和外包業(yè)務(wù)的 操作員 外，集中業(yè)務(wù)系統(tǒng)用戶一律使用實(shí)體柜員操作員號，確保用戶標(biāo)識的唯一性。 第二十六條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng) 通過統(tǒng)一認(rèn)證 系統(tǒng) 進(jìn)行用戶 和角色 的設(shè)置 和 維護(hù) ， 包括用戶 及其操作權(quán)限的增加、修改、刪除以及審批。 第二十七條 根據(jù)統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng)用戶管理特點(diǎn)， 需要為 總行運(yùn)營與科技總部 設(shè)立統(tǒng)一認(rèn)證總行應(yīng)用管理員， 總行應(yīng)用管理員 主要職責(zé)是 對 分行應(yīng)用管理 員和總 行數(shù)據(jù)處理中心 操作柜員的設(shè)置 和 維護(hù) 。 各分行可根據(jù)自身實(shí)際需要，在網(wǎng)點(diǎn) 和分行 作業(yè)中心設(shè)置統(tǒng)一認(rèn)證網(wǎng)點(diǎn)操作員， 用 7 于 查詢本機(jī)構(gòu)用戶信息。 第二十八條 統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng) 實(shí)行經(jīng)辦與審批 相 分離 控制機(jī)制。 第二十九條 設(shè)置用戶時(shí)，由用戶所在機(jī)構(gòu)提出申請，并經(jīng) 相關(guān)管理部門 有權(quán)人審批 同意后，由管理員 根據(jù)申請 在統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng)進(jìn)行設(shè)置 。用戶設(shè)置完成后，經(jīng)辦部門應(yīng)及時(shí)反饋信息 并保存紙質(zhì)申請 ，申請機(jī)構(gòu)要 及 時(shí) 記錄相關(guān)信息 ，登記簿記錄的設(shè)置生效時(shí)間應(yīng)與統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng)設(shè)置時(shí)間一致 。 在統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng)預(yù)設(shè) 用戶的 休假 期間， 休假 用戶 不能 在 業(yè)務(wù) 集中系統(tǒng)登錄。 第五 章 參數(shù)管理 第三十二條 參數(shù) 由 總行和分行 進(jìn)行管理 ， 包括機(jī)構(gòu)參數(shù)和業(yè)務(wù)參數(shù) 管理 。 機(jī)構(gòu)參數(shù)包括新增業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)參數(shù)表、分行異地處理 機(jī)構(gòu) 參數(shù)表 。 第三十四條 分 行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé) 管理 部分業(yè)務(wù)參數(shù)， 如 分行特色業(yè)務(wù) 賬 戶的設(shè)置 等 。 屬于總行設(shè)置的參數(shù)，由分行編制參數(shù)表向總行申請 。 第三十六條 新增上線機(jī)構(gòu)，需要提交新增業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)參數(shù)表 。 第三十七條 新增上線業(yè)務(wù)， 需要 提交相關(guān)的業(yè)務(wù)參數(shù)表 。 第 六 章 流程管理 第三十八條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)通過定義業(yè)務(wù)流程，并配以相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，以自動執(zhí)行任務(wù)分配及流程控制，使業(yè)務(wù)按照預(yù)定的順序和方向流轉(zhuǎn)。 第三十九條 集中業(yè)務(wù)的人工處理環(huán)節(jié)主要包括業(yè)務(wù)掃描錄入、 9 業(yè)務(wù)授權(quán)、 人工驗(yàn)印、 人工復(fù) 驗(yàn)印 、 數(shù)據(jù)錄入、差錯(cuò)處理、 業(yè)務(wù) 審核 、業(yè)務(wù) 信息 確認(rèn)及憑證打印等。 第四十條 業(yè)務(wù)掃描錄入。 第四十一條 人工驗(yàn)印。對于大額業(yè)務(wù)，增加人工復(fù)驗(yàn)印節(jié)點(diǎn)， 需要 換人 對 印鑒 進(jìn)行 復(fù)核 驗(yàn)印。在工廠化和專業(yè)化業(yè)務(wù)流程中承擔(dān)不同的職責(zé)。數(shù)據(jù)錄入崗人員應(yīng)保證數(shù)據(jù)錄入準(zhǔn)確， 以提高直通 率 ，減少 差錯(cuò)處理率，提高業(yè)務(wù)處理效率。 對于專業(yè)化處理業(yè)務(wù)的 審核錄入環(huán)節(jié) ，需要配備 具 有 一定 銀行 專業(yè)技能的人員 進(jìn)行 操作，以保證業(yè)務(wù)處理的正確性與合規(guī)性?？傂袛?shù)據(jù)處理中心根據(jù) 票據(jù) 的 影像進(jìn)行合規(guī)性、正確性、完整性的標(biāo)準(zhǔn)化審核 。 第四十四條 差錯(cuò)處理 是 對流程中的錯(cuò)誤信息進(jìn)行判斷處理 。總 行數(shù)據(jù)處理 中心人員對校驗(yàn)不符的數(shù)據(jù)進(jìn)行處理， 分行作業(yè) 中心人 員對因錯(cuò)誤進(jìn)入退票隊(duì)列的事項(xiàng)以及無法自動入賬的來 賬 業(yè)務(wù) 根據(jù)不同情況進(jìn)行相應(yīng)的 判斷 處理 。如遇無法判斷的問題，應(yīng)及時(shí)和相關(guān)崗位溝通，以快速解決，確保業(yè)務(wù)流程的 順暢 流轉(zhuǎn)。業(yè)務(wù)授權(quán)人員應(yīng)認(rèn)真審核業(yè)務(wù)，仔細(xì)核對每筆業(yè)務(wù)涉及的影像內(nèi)容及待授權(quán)的錄入內(nèi)容，確保業(yè)務(wù)處理的正確性。前臺柜員收到 業(yè)務(wù) 集中系統(tǒng)回傳的信息包括業(yè)務(wù)處理成功信息、收費(fèi)憑證和匯票打印信息、重試記賬判斷信息、業(yè)務(wù)處理失敗信息 ， 以及一些票據(jù)實(shí)物的回傳掃描。 票據(jù)實(shí)物回傳掃描實(shí)際是一個(gè)獨(dú)立的業(yè)務(wù)流程，可以在簽發(fā)流程成功時(shí)聯(lián)動發(fā)起這個(gè)流程，也可以另行發(fā)起。 第四十八條 在 業(yè)務(wù) 集中 系統(tǒng)中，需要有權(quán)人員對 系統(tǒng)及 業(yè)務(wù)運(yùn) 11 作過程進(jìn)行監(jiān)控，以保證業(yè)務(wù)及時(shí)處理。 第四十九條 網(wǎng)點(diǎn)主管對本網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的業(yè)務(wù)有查詢權(quán) 限 ，分行運(yùn)營管理部和分行作業(yè)中心主管對分行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的業(yè)務(wù)有查詢權(quán)限 ，總行運(yùn)營 與科技總部和 總行 數(shù)據(jù) 處理中心 的相關(guān) 主管對全行業(yè)務(wù)有查詢 權(quán)限 。 催辦及催辦申請審批 由業(yè)務(wù)所對應(yīng)的處理中心主管 執(zhí)行。 第五十一條 業(yè)務(wù) 集中 系統(tǒng)運(yùn)行異常時(shí)， 由總行 運(yùn)營與科技總 部主管根據(jù)要求 發(fā)布應(yīng)急公告 ， 各級機(jī)構(gòu)必須依照公告要求執(zhí)行 相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理。批注是業(yè)務(wù)處理 過程中重要的會計(jì) 要素 信息，批注信息必須準(zhǔn)確無誤 。 第七 章 軋 賬 管理 第五十三條 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)的軋賬， 是為了保證柜員或機(jī)構(gòu)在日終簽退時(shí)， 檢查 當(dāng)日集中業(yè)務(wù)發(fā)起無漏缺、重復(fù)， 保證 當(dāng)日所有的業(yè) 12 務(wù)選擇正確的交易流程 并 進(jìn)行 正確的賬 務(wù)處理 ， 保證當(dāng)日 CPC 發(fā)起業(yè)務(wù)狀態(tài)與核心賬務(wù)狀態(tài)一致，確保 當(dāng)日處理的業(yè)務(wù)均已處理完畢 。 第五十五條 柜員軋賬由同一機(jī)構(gòu)柜員相互換人進(jìn)行 。 柜員 在保證 發(fā)起 業(yè)務(wù) 都已 處理 完畢后 ，進(jìn)行業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)的軋賬處理。 網(wǎng)點(diǎn)軋賬 每日 日終 由網(wǎng)點(diǎn)主管負(fù)責(zé) 完成 。如發(fā)現(xiàn)有未簽退柜員，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)，確保該柜員業(yè)務(wù)處理完畢且處理正確。軋賬時(shí)，如有未正式簽退的柜員，需要查實(shí)原因，確保該柜員任務(wù)均已處理完畢；如有未軋賬網(wǎng)點(diǎn)，需確認(rèn) 所轄機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù) 均 已處理完畢 。 第五十七條 分 行作業(yè)中心主 管 負(fù)責(zé)轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)的開啟。 第五十八條 若 因系統(tǒng)異常，不能完成軋賬的， 各機(jī)構(gòu) 應(yīng) 做好記 13 錄 ，在 系統(tǒng) 運(yùn)行日志中記載系統(tǒng)異常無法軋帳的原因。 第五十九條 總行系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)全行業(yè)務(wù)截止時(shí)間參數(shù)的設(shè)置和維護(hù)。 第八 章 風(fēng)險(xiǎn)控制 第六十條 崗位牽制 各機(jī)構(gòu)應(yīng)落實(shí)操作人員 崗位分工，嚴(yán)格執(zhí)行角色互斥和崗位操作牽制。 各崗位互相制約，嚴(yán)禁一人兼任非兼 容的崗位或獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的全過程。 第六十一條 授權(quán)管理 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)實(shí)行分級授權(quán) 機(jī)制 。各機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)制度 。 對規(guī)定授權(quán)業(yè)務(wù) 授權(quán)時(shí)，應(yīng) 嚴(yán)格審核實(shí)物票據(jù)和 影像 資料，全面審核業(yè)務(wù)憑證的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性， 嚴(yán)禁授權(quán)流于形式 。 對于錯(cuò)賬處理、凍結(jié)或解凍款項(xiàng)、暫封或解封賬戶、已生成客戶 賬務(wù)信息修改、 重控憑證 補(bǔ)打印、調(diào)整積數(shù)、調(diào) 整利率、 調(diào)整起止息日等重要 業(yè)務(wù)，前臺業(yè)務(wù)主管審核憑證或資料無誤后 簽章，對無業(yè)務(wù)憑證資料的， 簽發(fā)操作任務(wù)書 并簽章 ， 由 柜員憑以掃描上傳；后臺作業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)前臺業(yè)務(wù)主管簽發(fā)的操作任務(wù)書或?qū)徍撕蟮挠嘘P(guān)業(yè)務(wù)憑證資料進(jìn)行特殊業(yè)務(wù)操作。 對于當(dāng)日預(yù)約 和 當(dāng)日 預(yù)約 到期的業(yè)務(wù) ， 預(yù)約業(yè)務(wù)憑證保管柜員應(yīng)進(jìn)行 業(yè)務(wù)核對 ，以保證 發(fā)起的預(yù)約業(yè)務(wù)和當(dāng)日應(yīng)轉(zhuǎn)入正常隊(duì)列 處理的預(yù)約業(yè)務(wù)無漏缺。 第六十三條 大額支付確認(rèn) 嚴(yán)格執(zhí)行大額支付電話確認(rèn)制度 。集中業(yè)務(wù)流程 通過參數(shù) 設(shè)置了業(yè)務(wù)金額和客戶金額授權(quán)環(huán)節(jié) ， 各分行可根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際 15 需要，配置業(yè)務(wù)授權(quán)的起點(diǎn)金額，以保證大額業(yè)務(wù)可控 。 第六十四條 流程監(jiān)控 業(yè)務(wù)管理人員 可通過工作流門戶監(jiān)控業(yè)務(wù)運(yùn)作狀況， 及 時(shí)查詢當(dāng)前業(yè)務(wù)隊(duì)列的處理狀況，發(fā)現(xiàn)異常 和申請優(yōu)先處理的業(yè)務(wù) ，應(yīng)即時(shí)響應(yīng)，盡快處理 ，確保業(yè)務(wù)按時(shí)完成 。重發(fā)操作 應(yīng)在確認(rèn)系統(tǒng)故障排除后再執(zhí)行，如屬調(diào)用 核心 記賬節(jié)點(diǎn)異常， 應(yīng) 在確認(rèn)核心未記 賬 后再執(zhí)行。 集中業(yè)務(wù)系統(tǒng)依據(jù)原始憑證定義流程憑證組合，并以此作為記賬憑證，不再使用機(jī)制憑證 。 業(yè)務(wù)流程結(jié)束 并 確認(rèn)記賬成功后， 發(fā)起柜員 在憑證上加蓋業(yè)務(wù)印章。 16 第六十七條 營業(yè)機(jī)構(gòu)憑證整理 營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng) 按柜員 對 集中 業(yè)務(wù) 和非集中業(yè)務(wù) 的 憑證 分別 進(jìn)行整理。勾對完成后，軋 賬 柜員應(yīng)在清單上簽章確認(rèn)，并將清單連同憑證一起交憑證裝訂人員。裝訂時(shí)，集中業(yè)務(wù)軋 賬 清單和集中業(yè)務(wù)流水清單放在憑證的最前面。票據(jù)底卡 需 通過 回傳流程建立 影像存檔。核對無誤后，將同一柜員的業(yè)務(wù)憑證，按照現(xiàn)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)憑證整理要求 進(jìn)行 裝訂。 交換 明細(xì)表 與 提回憑證 筆數(shù)核對一致后， 相關(guān)人員需要 在明細(xì)表上簽章確認(rèn)。 17 整理交換提回憑證時(shí)，先按機(jī)構(gòu)號排序，同機(jī)構(gòu)下憑證資料的擺放順序如下：交換明細(xì)表、交換軋差清算單、其他提回的交換清單資料，借方憑證，貸方憑證。 第六十九條 會計(jì)憑證交接 同一機(jī)構(gòu)柜員之間進(jìn)行憑證傳遞，應(yīng)在監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行 。 分 支行 之間的憑證傳遞，可通過行內(nèi)交換或委托公司代 理 ，但應(yīng)建立完善的憑證傳遞交接制度，做到風(fēng)險(xiǎn)可控。各機(jī)構(gòu)須在《內(nèi)部交接登記簿》上注明傳遞日期、傳票相關(guān)信息、傳票張數(shù)、密封鎖號。如需影像傳遞的，應(yīng)通過機(jī)構(gòu)郵箱進(jìn)行，確保傳遞影像的保密性。 在拆 封前必須檢查密封鎖是否完好無缺，拆封后檢查交接登記簿內(nèi)密封鎖號是否與實(shí)際一致。影像和紙質(zhì)憑證調(diào)閱都應(yīng)遵循 《 上海浦東發(fā)展 銀 行 會計(jì)檔案管理辦法》的相關(guān) 管 18 理 規(guī)定。 嚴(yán)禁未經(jīng)許可，向客戶或公檢法等執(zhí)法部門提供影像資料查詢或提供憑證影像資料。 受理 部門應(yīng)及時(shí)處理，以保證前臺 及時(shí) 服務(wù)需要。 由于 業(yè)務(wù) 集中 系統(tǒng)發(fā)起業(yè)務(wù)與核心記賬成功存在時(shí)間差，故對已經(jīng)發(fā)起核心尚未記賬的業(yè)務(wù)應(yīng)立即采取催辦措施，在確保業(yè)務(wù)完成的前提下，提供準(zhǔn)確的業(yè)務(wù)信息，避免出現(xiàn)不必要的法律糾紛。 對于集中 業(yè)務(wù) 產(chǎn)生的 賬 務(wù)信息 以 及其他調(diào)用核心交易產(chǎn)生的非 賬 務(wù)信息，仍在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)報(bào)表中體現(xiàn) 。 業(yè)務(wù)清單是業(yè)務(wù)處理過程中，對一些特殊處理事項(xiàng)的明晰反映 ，需要對這些特殊事項(xiàng)進(jìn)行核對，以保證業(yè)務(wù)處理的 完整 正 確。 19 日常操作中， 各級機(jī)構(gòu) 應(yīng)做好這類會計(jì)信息的登記