【正文】 進(jìn)行抹帳 。 對于隔日發(fā)現(xiàn)的錯賬，通過隔日沖補(bǔ)賬流程進(jìn)行處理 。 各類 報(bào)表 信息的打印、保管和核 對 的 具體要求 詳見附件三 。 登記簿是對 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng) 中 需要手工記錄的 重要操作 事項(xiàng) 進(jìn)行記載 ， 各機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真做好登記簿的記錄工作， 以備查考 。 在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 反映 的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)根據(jù)原業(yè)務(wù)要求進(jìn)行 業(yè)務(wù) 檢查、核對 ，對需要紙質(zhì)保存的報(bào)表進(jìn)行打印并定期裝訂 。 第七十一條 會計(jì)報(bào)表、業(yè)務(wù) 清單 和登記簿 管理 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng) 報(bào)表主要是統(tǒng)計(jì)和反映 集中業(yè)務(wù)的 數(shù)據(jù) ，包括業(yè)務(wù)量、任務(wù)量、特殊業(yè)務(wù)和重要操作 事項(xiàng)等 。 在受理公檢法等執(zhí)法部門查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)認(rèn) 真審核協(xié)查書的要求，仔細(xì)核對被查客戶信息 。 對于需要調(diào)閱離線憑證影像資料的 ，應(yīng)通過本機(jī)構(gòu)郵箱提交憑證影像調(diào)閱申請，經(jīng) 分行運(yùn)營管理部審核同意，由其轉(zhuǎn)總行 運(yùn)營與科技總部 受理 。 在 業(yè)務(wù) 集中 系統(tǒng) 中 調(diào)閱影像 、 查詢業(yè)務(wù)資料必須 嚴(yán)格 執(zhí)行權(quán)限管理 ， 操作 柜員無權(quán)調(diào)閱非當(dāng)日業(yè)務(wù)影像 資料 信息， 只有業(yè)務(wù)主管才能查詢本機(jī)構(gòu) 近線影像資料 。 第七十條 會計(jì)憑證保管及 調(diào)閱 集中業(yè)務(wù)憑證 以 電子 影像和紙質(zhì)憑證 兩種介質(zhì) 保管。 分行憑證管理部門收到各機(jī)構(gòu)提交的傳票密封袋，必須在攝像監(jiān)控下進(jìn)行拆封 。開戶資料 （含 印鑒卡 ） 、會計(jì)憑證必須單獨(dú)設(shè)密封袋 ， 指定接收部門或人員，由 相關(guān) 部門對口崗位 交接、 拆封。 凡涉及分支行間的交接必須以密封袋加交接登記簿的方式處理 。 交接時(shí)，接收人 應(yīng)當(dāng)面清點(diǎn)實(shí)物憑證張數(shù)，確保憑證張數(shù) 核對正確 。 對于分行作業(yè)中心 其他集中業(yè)務(wù) 和 非集中業(yè)務(wù)憑證，按綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)憑證管理要求，通過打印核心柜員賬務(wù)流水進(jìn)行勾兌，并按照流水順序排列裝訂 。交換明細(xì)表連同提回憑證、清算單一并交憑證裝訂人員。 第六十八條 分行作業(yè)中心憑證整理 分行作業(yè)中心由于其業(yè)務(wù)操作的特殊性，集中業(yè)務(wù)憑證按業(yè)務(wù)類型歸類整理，其中交換提回業(yè)務(wù)應(yīng) 按照 機(jī)構(gòu) 和 交換場次 分別 打印交換明細(xì)表 。 對于非集中業(yè)務(wù)憑證，軋 賬 柜員在軋 賬 界面打印非集中業(yè)務(wù)流水清單，交由專人進(jìn)行勾對。通過業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)簽發(fā)的銀行匯票 需 作為當(dāng)日原始憑證附件裝訂 ， 營業(yè)機(jī)構(gòu)不再專夾 保管 。 集中業(yè)務(wù)憑證按照集中業(yè)務(wù)流水清單排序，即 按照 集中業(yè)務(wù)類別以 集中業(yè)務(wù)發(fā)起的序號先后排列，原始憑證按先借方后貸方再附件的順序擺放。 對于集中業(yè)務(wù)，日終柜員軋 賬 成功后，在軋 賬 界面打印軋 賬 清單和集中業(yè)務(wù)流水清單，軋賬柜員根據(jù)打印的清單，進(jìn)行實(shí)物憑證勾對排序，確保業(yè)務(wù)憑證的正確。會計(jì)憑證上各類業(yè)務(wù)印章的使用，仍按照總行 的 印章管理辦法執(zhí)行。 第六十六條 會計(jì)憑證簽章 對受理的集中業(yè)務(wù)憑證，柜員初審?fù)瓿珊螅趹{證上加蓋名章，隨后進(jìn)行憑證掃描上傳 ； 對于 業(yè)務(wù)初審與發(fā)起分離的，應(yīng)分別簽章，以明確業(yè)務(wù)審核和發(fā)起責(zé)任；業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu) 的 授 權(quán)人員應(yīng)在授權(quán)通過后 ，在憑證上加 蓋 名章，承擔(dān)審核確認(rèn)責(zé)任。 第九 章 會計(jì)信息管理 第六十五條 會計(jì)憑證種類 會計(jì)憑證分為原始憑證和機(jī)制憑證。 在 使用重發(fā)功能 對 異常 任務(wù)項(xiàng) 和可疑 任務(wù)項(xiàng) 實(shí)施人工干預(yù)時(shí)，必須慎重 。 亦可 對需要大額支付確認(rèn)的業(yè)務(wù) 作出 提醒 功能 。 集中業(yè)務(wù)本著誰受理誰 確認(rèn)的原則，即大額確認(rèn)和登記工作由業(yè)務(wù)受理機(jī)構(gòu) 承擔(dān) 。 密切 關(guān)注工作流 中 已終止 的 業(yè)務(wù)隊(duì)列，避免發(fā)生應(yīng)正常處理的業(yè)務(wù) 而 未做 賬 務(wù)處理的情況。 第六十二條 業(yè)務(wù)核對 業(yè)務(wù)發(fā)起柜員應(yīng)加強(qiáng)對 掃描 憑證的管理，保證當(dāng)日所有業(yè)務(wù)憑證及時(shí)、準(zhǔn)確地完成掃描和影像上傳，避免因原始憑證漏掃或重掃而導(dǎo)致 賬 務(wù)處理的錯誤。 業(yè)務(wù)主管應(yīng)加強(qiáng)對特殊業(yè)務(wù)處理的 監(jiān)控 。 相關(guān)授權(quán)人 員 必須 在 權(quán)限 范圍內(nèi)進(jìn)行業(yè) 14 務(wù)處理 ， 嚴(yán)禁越權(quán)越級辦理業(yè)務(wù)。 分為 一級授權(quán)和二級授權(quán)兩個(gè)級別 ，對應(yīng)不同 起點(diǎn)的金額授權(quán)、監(jiān)管 賬 戶授權(quán)和 聯(lián)動監(jiān)控授權(quán) 操作。 嚴(yán)禁分行應(yīng)用管理 員兼任集中業(yè)務(wù)中的相關(guān)業(yè)務(wù)操作崗位。在辦理具體業(yè)務(wù)時(shí)，做到業(yè)務(wù)授權(quán)與 業(yè)務(wù)經(jīng)辦 相分離，業(yè)務(wù)經(jīng)辦與復(fù)核相分離，人工驗(yàn)印與人工復(fù)驗(yàn)印分離，數(shù)據(jù)錄入與差錯處理相分離， 一次錄入與 二次錄入 相分離， 差錯處理與授權(quán)相分離；數(shù)據(jù)錄入應(yīng)遵循互斥原則，嚴(yán)格做到大寫金額與小寫金額錄入分離，同一要素的兩次錄入分離；客戶賬號與戶名錄入分離。 若分行需要變更轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)截止時(shí)間，由分行運(yùn)營管理部向總行運(yùn)營 與科技總 部 提出申請，申請同意后，總行系統(tǒng)管理員依次進(jìn)行變更設(shè)置?？傂羞\(yùn)營 與科技總 部 及時(shí) 對各機(jī)構(gòu)軋帳情況進(jìn)行監(jiān)控，對機(jī)構(gòu)狀態(tài)為未軋帳的機(jī)構(gòu)進(jìn)行通報(bào) 。 各 網(wǎng)點(diǎn)在軋 賬 成功后， 當(dāng)日 不能再 發(fā)起 業(yè)務(wù)，如需發(fā)起業(yè)務(wù)，應(yīng) 通過機(jī)構(gòu)郵箱 向分行作業(yè)中心進(jìn)行申請，同時(shí)抄送分行運(yùn)營管理部 報(bào)備 。 分 中心主管 每 日 必須認(rèn)真履行軋賬職責(zé)，確保其轄內(nèi)業(yè)務(wù)均處理完成。 第五十六條 機(jī)構(gòu)軋 賬 每日日終 由分 行作業(yè) 中心 、分行信用運(yùn)營中心 主管負(fù)責(zé) 分別 完成 。 在保證本網(wǎng)點(diǎn)柜員均已正式簽退，且無未回傳匯票的前提下，完成網(wǎng)點(diǎn)軋賬。如軋 賬 過程中出現(xiàn) 錯誤提示，應(yīng)認(rèn)真查找原因，對不符事項(xiàng)要做出正確的處理。 系統(tǒng)提供集中業(yè)務(wù)的電子勾對功能， 軋賬柜員 通過屏幕逐筆核對， 保留 勾兌 痕跡。 第五十四條 日終軋 賬 分為柜員軋 賬 、網(wǎng)點(diǎn)軋 賬 和機(jī)構(gòu)軋 賬 ，即在網(wǎng)點(diǎn)端 需要 進(jìn)行柜員 軋賬和 網(wǎng)點(diǎn)軋 賬 ，在 分行作業(yè)中心和分行信用運(yùn)營中心分別進(jìn)行機(jī)構(gòu)軋 賬 。 為確保批注的有效性，禁止使用批注功能 隨意 發(fā) 布無效批注 ， 收到批注必須及時(shí)回復(fù)。 第五十二條 為了提高業(yè)務(wù)處理質(zhì)量和效率， 業(yè)務(wù) 集中 系統(tǒng)通過業(yè)務(wù)批注實(shí)現(xiàn)前后臺業(yè)務(wù)溝通。在流程異常時(shí)，可以由主管在工作流中 對未完成業(yè)務(wù)進(jìn)行終止。 第五十條 借助于工作流門戶，各級主管在權(quán)限范圍內(nèi) 執(zhí)行申請類業(yè)務(wù)審批、催辦、流程終止 ，以及任務(wù)重新分配等操作。 流程監(jiān)控人員分布在網(wǎng)點(diǎn)、分行作業(yè)中心及總行 數(shù)據(jù) 處理中心，由各級主管承擔(dān)，依據(jù)權(quán)限 對業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢及人工干預(yù)。 回傳實(shí)物必須是票據(jù)聯(lián)，且出票簽章完整。返回業(yè)務(wù)處理失敗信 息的 流程 ， 系統(tǒng)自動 終止。 第四十七條 業(yè)務(wù) 信息 確認(rèn)及憑證打印。 第四十六條 業(yè)務(wù)授權(quán)。 第四十五條 差錯處理崗必須對錯誤信息作出及時(shí)、準(zhǔn)確 的 處理。 總行數(shù)據(jù)處理中心和分行作業(yè) 中心差錯處理人員承擔(dān)著對不同錯誤信息的判斷 與 處理。 審核內(nèi)容包括票面 要素的完整性、合規(guī)性 、 票據(jù) 書寫的規(guī)范 性 、 票據(jù)要素背書的連續(xù)性等 。 10 第四十三條 業(yè)務(wù)審核 。 對于專業(yè)化處理的業(yè)務(wù)， 數(shù)據(jù)錄入人員承擔(dān)業(yè)務(wù)審核和要素錄入，根據(jù)系統(tǒng)分配的影像信息審核業(yè)務(wù)的 合規(guī) 性 和 合法性 、 審 核 憑證資料的完整 性和 正確性 ，并調(diào)用核心交易進(jìn)行相關(guān)要素錄入。 對于工廠化處理的業(yè)務(wù)，數(shù)據(jù)錄入人員承擔(dān)業(yè)務(wù)要素錄入和復(fù)核，根據(jù)任務(wù)分配，對拆分的數(shù)據(jù)要素進(jìn)行文字和數(shù)字錄入，對正確性校驗(yàn)未通過的要素進(jìn)行復(fù)核。 第四十二條 數(shù)據(jù)錄入。所有需驗(yàn)印的票證先執(zhí)行系統(tǒng)自動 驗(yàn)印，自動驗(yàn)印不成功的轉(zhuǎn)分行作業(yè)中心人工 驗(yàn)印 崗進(jìn)行手工驗(yàn)印。柜員應(yīng)認(rèn)真審核各類原始憑證 和 資料的真實(shí)性和完整性 ，發(fā)起業(yè)務(wù) 時(shí)應(yīng)確保業(yè)務(wù)流程、憑證種類、日期 、場次等信息選擇正確，按照指定的憑證組合順序進(jìn)行掃描， 掃描后 柜員必須對形成的憑證影像進(jìn)行質(zhì)檢，確保 上傳的 電子憑證影像清晰、完整。系統(tǒng)通過明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作方法及特殊情況下的處理原則，統(tǒng)一業(yè)務(wù)操作規(guī)范，提高業(yè)務(wù)處理效率。流程定義及業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)則管理由總行系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)，并通過工作流管理門戶 進(jìn)行維護(hù)。 其中方式二業(yè)務(wù)無對應(yīng)參數(shù)表 ；簽票業(yè)務(wù)收費(fèi)參數(shù)表是以 城市分行 為單位設(shè)置的， 因此 對已上線 城市 分行內(nèi) 機(jī)構(gòu)新增簽票業(yè)務(wù)，不再上報(bào)該類參數(shù)； 新增 全國影像直連業(yè)務(wù) ，如機(jī)構(gòu)交換提回和匯兌業(yè)務(wù)已上線，則無需提交對應(yīng)的業(yè)務(wù)參數(shù)表，但需要技術(shù)部門上報(bào)外掛 系統(tǒng) 參數(shù)。 如果是 新增異地作業(yè)中心， 需要 同時(shí)上報(bào) 分行異地處理機(jī)構(gòu)參數(shù)表。 屬于分行設(shè)置的參數(shù)，由相關(guān)機(jī)構(gòu)編制參數(shù)表并向分行 運(yùn)營管理部 申請。 第三十五條 參數(shù)設(shè)置申請 需 通過 申請部門機(jī)構(gòu)郵箱向相關(guān)設(shè)置部門機(jī)構(gòu)郵箱報(bào)送。業(yè)務(wù)參數(shù)主要包括提回業(yè)務(wù)參數(shù)表、提出業(yè)務(wù)參數(shù)表、匯兌業(yè)務(wù)參數(shù) 8 表、簽票 業(yè)務(wù)收費(fèi) 參數(shù)表、外匯電匯參數(shù)表和全國影像參數(shù)表 ， 見附件二。 第三十三條 總 行運(yùn)營與科技總部負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)參數(shù)和業(yè)務(wù)參數(shù) 的 設(shè)置 。 在統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng)中 可以預(yù)設(shè)用戶頂崗和代理關(guān)系，以實(shí)現(xiàn)休假期間的用戶權(quán)限轉(zhuǎn)移。 第三十一條 通過統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng) ，可以 實(shí)現(xiàn) 業(yè)務(wù)集中系統(tǒng)休假管理 。 第三十條 各機(jī)構(gòu)應(yīng)建立操作員頒發(fā)登記簿，用于記錄柜員頒發(fā)、銷記、權(quán)限維護(hù)。 分行應(yīng)用管理員只能在本應(yīng)用下進(jìn)行用戶設(shè)置，禁止在公共機(jī)構(gòu)中進(jìn)行用戶新增和刪除操作。 各級應(yīng)用管理員應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)。需要為 分行運(yùn)營管理部設(shè)置統(tǒng)一認(rèn)證分行應(yīng)用管理員， 分行應(yīng)用管理員主要職責(zé)是 對 分行轄內(nèi)所有集中業(yè)務(wù)操作員 進(jìn)行 管理 。統(tǒng)一認(rèn)證 除集中業(yè)務(wù) 的 用戶管理 和角色管理之外 ，還有自授權(quán)管理 功能 ， 主要是對 系統(tǒng) 中 的應(yīng)用及系統(tǒng)用戶 進(jìn)行 管理?；?靈活性原則，集中業(yè)務(wù)系統(tǒng)允許一個(gè)用戶跨多個(gè)機(jī)構(gòu)執(zhí)行業(yè)務(wù)操作，允許 一個(gè)用戶 對應(yīng)多個(gè)操作角色，但是必須遵守角色互斥原則。 系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)流程配置、系統(tǒng)維護(hù)及參數(shù)管理。業(yè)務(wù)操作員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)掃描登記、數(shù)據(jù)錄入、業(yè)務(wù)審核、差錯處理、人工驗(yàn)印等具體業(yè)務(wù)操作 。 第二十三條 新增上線業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)， 需要向總行 相關(guān)部門 報(bào)送 新 6 增業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu) 參