【正文】 數(shù) 表 ， 由相關(guān)管理部門進行 設置 。 第二十一條 根據(jù)我行機構(gòu)設置及業(yè)務核算的特點，可在分行異地機構(gòu)設立分行異地作業(yè)中心和分行異地信用運營中心， 用于 異地機構(gòu)交換提回業(yè)務和信用運營業(yè)務的處理 。 第二十條 作業(yè)機構(gòu) 是集中業(yè)務 的 處理機構(gòu)， 作為業(yè)務 集中 系統(tǒng)中 的虛擬 機構(gòu)， 作業(yè)機構(gòu) 負責集中業(yè)務的后臺操作。 第 三 章 機構(gòu)管理 第十八條 業(yè)務集中系統(tǒng)運營機構(gòu)設置分為管理機構(gòu)、作業(yè)機構(gòu)和營業(yè)機構(gòu) ， 各機構(gòu)依據(jù)權(quán)限履行 的 職責見附件一 。 第十七條 建立 集中業(yè)務 定期報告制度 。 第十五條 各機構(gòu)應 建立業(yè)務集中系統(tǒng)運行日志，對集 中系統(tǒng)運行狀況、集中業(yè)務重要操作事項進行記錄 ， 對 業(yè)務 運作過程中 出現(xiàn)的差錯事故及時 報告。 監(jiān)控主要是關(guān)注業(yè)務流轉(zhuǎn)的全過程， 對異常及緊急情況 作 出 及時響應 。 第十三條 業(yè)務集中系統(tǒng) 實行嚴格的 崗位 人員管理 ， 各 操作 崗位人員必須經(jīng)過業(yè)務培訓 和考試 ，考試合格后方可上崗操作。 第十一條 在業(yè)務集中系統(tǒng)中， 前臺 人員 負責業(yè)務受理， 對業(yè)務憑證的真實性 、完整性 負責；后臺 人員 負責具體作業(yè)操作，對業(yè)務流程處理的正確性、合規(guī) 性、合法 性和 及時性負責。 4 第十條 集中作業(yè)應 實行合理的崗位分工，建立健全崗位責任制 ， 合理分配柜員角色，確保角色互斥，以實現(xiàn)操作的相互制約、相互牽制。業(yè) 務集中系統(tǒng)遵循綜合業(yè)務系統(tǒng)賬務處理規(guī)則，在系統(tǒng)操作端完成業(yè)務錄入和審核后，調(diào)用綜合業(yè)務系統(tǒng)交易完成賬務處理。 第七條 業(yè)務集中系統(tǒng) 的 操 作用戶應嚴格執(zhí)行我行計算機安全管理規(guī)定，確保業(yè)務集中系統(tǒng)安全運行 。 信用運營標準化業(yè)務的后臺處理由總中心負責 處 理。 第五條 根據(jù)集中 作業(yè) 模式 ， 建立總 行集中業(yè)務處理中心和 分行集中業(yè)務處理中心，總行集中業(yè)務處理中心簡稱總中心，承擔所有標準化的作業(yè)；分行集中業(yè)務處理中心簡稱分行作業(yè)中心，承擔所有專業(yè)化的 業(yè)務 。 專業(yè)化作業(yè)模式 （方式二） 適用于處理邏輯復雜的業(yè)務 。 標準化 作業(yè)模式（方式一） 適用于處理邏輯標準化、規(guī)范化的業(yè)務 。 前臺負責業(yè)務 受理，后臺 通過 統(tǒng)一處理標準 、 統(tǒng)一控制標準， 實 現(xiàn) 集中 作業(yè) 的 標準 化和專業(yè)化 處理 。 總行 運營與科技總部數(shù)據(jù)處理中心 在制定本機構(gòu)相關(guān)規(guī)章 制度和操作規(guī)定 時， 應遵循 本 管理辦法規(guī)定 。 1 上海浦東發(fā)展銀行 業(yè)務集中系統(tǒng)運行管理辦法 第一章 總則 ................................................................................................................... 2 第二章 基本規(guī)定 ............................................................................................................ 3 第三章 機構(gòu)管理 ............................................................................................................ 5 第四章 用戶管理 ............................................................................................................ 6 第五章 參數(shù)管理 ............................................................................................................ 7 第六章 流程管理 ............................................................................................................ 8 第七章 軋賬管理 ...........................................................................................................11 第八章 風險控制 .......................................................................................................... 13 第九章 會計信息管理 .................................................................................................. 15 第十章 錯賬及特殊情況處理 ........................................................................................ 19 第十一章 實錯管理 ...................................................................................................... 20 第十二章 安全管理 ........................................................................................................ 21 附件一 上海浦東發(fā)展銀行業(yè)務集中系統(tǒng) 運營組織架構(gòu)及崗位設置 ................................ 23 附件二 業(yè)務集中系統(tǒng)角色配置表 ................................................................................. 28 附件三 業(yè)務集中系統(tǒng)會計報表使用保管規(guī)定 ............................................................... 30 附件四 差錯查詢、報送單 ........................................................................................... 31 2 上海浦東發(fā)展銀行 業(yè)務集中系統(tǒng)運行管理辦法 第一章 總則 第一條 為規(guī)范業(yè)務集中系統(tǒng) 的運營 管理 ，確保 業(yè)務集中系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運行 ，根據(jù) 《上海浦東發(fā)展銀行會計基本制度》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合業(yè)務 集中 系統(tǒng) 的 特點，制定本 管理辦法 。 第二條 參與 業(yè)務 集中 系統(tǒng) 操作處理 的總 行運營與科技總部、 分行 運營 管理部、分行 作業(yè) 中心 、 分行信用運營中心、 各營業(yè)機構(gòu) 需 遵照執(zhí)行本 管理辦法 。 第三條 業(yè)務集中 系統(tǒng) 是 將業(yè)務處理 進行標準化、 流程化， 形成“ 小前臺、大后臺 ” 的運營形態(tài) 。 第四條 按 照 業(yè)務流程 處理 環(huán)節(jié) 的實現(xiàn) 方式，集中業(yè)務處理分為標準化 （又稱“方式一”） 和專業(yè)化 （又稱“方式二”） 兩種作業(yè)模式 。在這種作業(yè)模式下， 前臺掃描上傳的各類業(yè)務，按要素拆分成不同的任務項，由后臺 相應崗位進行處理 ，業(yè)務審核與錄入操作并行處理，要素判斷正確后組包發(fā)送核心系統(tǒng)完 成賬務處理 。 在這種 3 模式下 ， 業(yè)務 集中系統(tǒng)只控制流程順序， 后臺 柜員需要使用 綜合業(yè)務系統(tǒng)相應的交易，對前臺掃描上傳的各類業(yè)務進行記賬、復核或授權(quán)，從而 完成核心賬務 處理 。 第六條 根據(jù) 集中業(yè)務性質(zhì)的不同 ，建立 分行信用運營中心，承擔信用運營類業(yè)務的處理。 涉及信用運營類業(yè)務的操作和管理遵照 總行信用運營 部門的規(guī)章制度執(zhí)行。 第二章 基本規(guī)定 第八條 業(yè)務集中系統(tǒng)僅處理集中的業(yè)務，非集中業(yè)務仍然通過綜合業(yè)務系統(tǒng) （核心系統(tǒng)） 處理。 第九條 業(yè)務集中系統(tǒng)通過工作流平臺實現(xiàn)集中業(yè)務的流轉(zhuǎn)及監(jiān)控 ； 通過統(tǒng)一認證平臺實現(xiàn)集中業(yè)務機構(gòu)及用戶的管理；通過協(xié)同平臺實現(xiàn) 集中 業(yè)務處理過程中前后臺信息傳遞和信息共享。 集中 作業(yè) 各崗位操作柜員應嚴格遵守崗位職責，在權(quán)限范圍內(nèi)執(zhí)行業(yè)務操作。 第十二條 各級業(yè)務操作主管依據(jù)職責，承擔轄內(nèi)業(yè)務的監(jiān)控和授權(quán)。 第十四條 集中 作業(yè) 流程實行監(jiān)控及授權(quán)操作 管理 制度 。 授權(quán)實行分級管理， 有權(quán)人員在其權(quán)限 范圍內(nèi) 實施 操作 ,嚴禁越職、越權(quán) 操作。 第十六條 各機構(gòu)應 將集中業(yè)務檢查納入運營工作檢查范圍，分行 運營管理部應根據(jù)業(yè)務集中系統(tǒng)運營管理辦法和業(yè)務處理辦法制定 相關(guān)要求，履行檢查 、監(jiān)督 職責。各 分行 按季報告集中 5 業(yè)務運營報告， 報告內(nèi)容 主要 反映業(yè)務集中系統(tǒng) 整體運行情況 、 分行集中作業(yè)中心運營情況、報告期內(nèi) 發(fā)生的重要業(yè)務事項、 檢查結(jié)果及整改情況 、 合理化建議等 事項 。 第十九條 管理機構(gòu)履行集中業(yè)務管理職責， 負責轄內(nèi)集中業(yè)務用戶 管理和 參數(shù)管理 ， 負責 制定 轄內(nèi)集中業(yè)務 制度 的 執(zhí)行 細則和操作 規(guī)程， 負責 檢查監(jiān)督 集中運營 制度執(zhí)行情況 ，負責 指導 轄內(nèi) 集中業(yè)務操作。依據(jù)不同業(yè)務類別 作業(yè)需要，作業(yè)機構(gòu)分為總分行集中業(yè)務 處理 中心和總分行信用運營中心。 第二十二條 營業(yè)機構(gòu) 是集中業(yè)務 的 受理 機構(gòu)， 作為 集中業(yè)務處理 前臺