深圳發(fā)展銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)暫行管理辦法-wenkub
2023-05-25 05:33:05 本頁面
【正文】 日期： 開戶行意見： （加蓋營業(yè)部業(yè)務(wù)公章） 生效日期： 重要提示 : 開戶行僅對托管票據(jù)承擔(dān)保管責(zé)任，對托管票據(jù)的真實性、合法性、有效性或其債權(quán)的實現(xiàn)不承擔(dān)任何責(zé)任。 第二十三條 企業(yè)發(fā)生票據(jù)池授信逾期時，應(yīng)停止為該企業(yè)授信，直至逾期授信得到全部清償。 票據(jù)買斷池額度可以在票據(jù)池中票據(jù)到期日和授信到期日出現(xiàn)期限錯配時 用透支、短期貸款償還到期授信，受讓票據(jù)回款直接償還透支和短期貸款。單筆授信出賬時，開戶行與申請人 簽訂《質(zhì)押擔(dān)保合同》、《票據(jù)買斷額度合同》（附件 3）以及授信合同并在放款憑證上加蓋印鑒，在確認(rèn)票據(jù)真實后出賬，并分別登記票據(jù)質(zhì)押池授信額度和票據(jù)買斷池額度臺賬。 第二十條 票據(jù)池授信的管理。 開戶行僅對托管票據(jù)承擔(dān)保管責(zé)任，對托管票據(jù)的真實性、合法性、有效性或其債權(quán)的實現(xiàn)不承擔(dān)任何責(zé)任。 企業(yè)向開戶行提交《票據(jù)托管 /撤銷托管申請表（代網(wǎng)上票據(jù)業(yè)務(wù)申請表）》（附件 1）申請辦理票據(jù)托管業(yè)務(wù)，開戶行指定專人負(fù)責(zé)辦理托管票據(jù)的移交。 第十四條 受理付款指我行以承兌方式授信時，授信到期，我行作為銀行承兌匯票的承兌行收到委收行寄來托收憑證和票據(jù)，審查票據(jù)無誤后支付票款。票據(jù)買斷池授信指企業(yè)將真實貿(mào)易背景下取得的商業(yè)匯票背書轉(zhuǎn)讓給我行，我行放棄對企業(yè)的票據(jù)追索權(quán)，據(jù)此向企業(yè)和（或）企業(yè)授權(quán)的第三方授信，并以受讓票據(jù)回款作為到期授信的還款來源。 第二章 基本功能與業(yè)務(wù)定義 第八條 票據(jù)池業(yè)務(wù)的基本功能包括：票據(jù)托管，票據(jù)池授信，票據(jù)貼現(xiàn)，透支和短期貸款，票據(jù)托收，受理付款，票據(jù)池查詢等。 第六條 票據(jù)池業(yè)務(wù)遵循統(tǒng)一管理、先試點后開辦的原則。 第四條 票據(jù)池授信是指企業(yè)做成質(zhì)押或轉(zhuǎn)讓背書后，我行以票據(jù)池金額為最高額度向企 業(yè)授信。 1 深圳 XX 銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)暫行管理辦法 第一章 總 則 第一條 為推動票據(jù)業(yè)務(wù) XX， 滿足大型客戶的多種票據(jù)服務(wù)需求，根據(jù)《票據(jù)法》及有關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，特制訂本辦法。票據(jù)池授信實行 “余額控制 ”原則。經(jīng)總行授權(quán)試點的分行應(yīng)積極營銷本產(chǎn)品，并根據(jù)企業(yè)需求對總行下發(fā)的暫行管理辦法反饋意見。 第九條 票據(jù)托管指企業(yè)將收到的商業(yè)匯票移交我行，根據(jù)企業(yè)委托，我行提供票據(jù)信息電子服務(wù)、票 據(jù)實物保管、票據(jù)真實性查詢查復(fù)、票據(jù)到期時委托收款等服務(wù)。 第十一條 票據(jù)貼現(xiàn)是指企業(yè)將托管給我行的票據(jù)隨時貼現(xiàn)或者在票據(jù)質(zhì)押項下授信到期而質(zhì)押票據(jù)尚未到期時及時貼現(xiàn)票據(jù) 償還到期授信。 3 第十五條 票據(jù)池查詢指通過票據(jù)池臺賬，我行為企業(yè)提供托管票據(jù)、質(zhì)押票據(jù)、轉(zhuǎn)讓票據(jù)的票據(jù)要素、票據(jù)狀態(tài)信息 。企業(yè)辦理票據(jù)托管時需要委托開戶行就托管的票據(jù)辦理委托收款的，應(yīng)在托管時做成委托收款背書。 開戶行作為托管行，應(yīng)向企業(yè)提供票據(jù)管理的專業(yè)咨詢服務(wù)，包括但不限于企業(yè)各種票據(jù)行為的結(jié)算操作規(guī)范。 質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓票據(jù)實行分別提交、集中使用的額度化管理模式，分別設(shè)置票據(jù)質(zhì)押池額度和票據(jù)買斷池額度。 企業(yè)可以在《質(zhì)押擔(dān)保合同》中約定為第三方企業(yè)出質(zhì)，由第三方企業(yè)向開戶行申請票據(jù)質(zhì)押項下授信。 企業(yè)使用票據(jù)池額度應(yīng)登記額度使用臺賬，償還授信后釋放額度。 第二十四條 準(zhǔn)確登記臺賬，嚴(yán)格防范操作風(fēng)險。 委托人沒有委托開戶行代為收款的，對于委托人由于未及時取回票據(jù)而使其票據(jù)權(quán)利喪失或遭受任何其他不利影響的，開戶行不承擔(dān)任何責(zé)任。 二、票據(jù)及其跟單資料 （一） 未到期且要式完整的商業(yè)匯票原件及復(fù)印件（正面及背面）； （二） 與匯票相對應(yīng)的商品交易合 同原件，或足以證實商品交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系的原件文件資料； （三） 與匯票及商品交易合同配套的增值稅發(fā)票或普通發(fā)票的復(fù)印件，對銷售增值稅非應(yīng)稅產(chǎn)品取得的票據(jù)，要求提交足以證實貿(mào)易背景的書面材料，包括一般銷售發(fā)票復(fù)印件； （四） 我行要求提交的其它文件和材料； （五） 加蓋申請人在我行預(yù)留印章的商業(yè)匯票、透支憑證、借款借據(jù)
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