網(wǎng)上銀行管理辦法-wenkub
2022-09-02 15:31:47 本頁(yè)面
【正文】 現(xiàn)2個(gè)及以上賬戶(hù)信息。其工作順序?yàn)?，先由網(wǎng)銀制單員提交網(wǎng)銀交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)，再由網(wǎng)銀復(fù)核員進(jìn)行網(wǎng)銀交易業(yè)務(wù)確認(rèn)授權(quán)，各工作環(huán)節(jié)必須獨(dú)立進(jìn)行，嚴(yán)禁一人同時(shí)擔(dān)任制單與復(fù)核工作。（二）填寫(xiě)企業(yè)信息并加蓋財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、法人章。四、更改初始密碼網(wǎng)銀操作人員首次登錄網(wǎng)銀時(shí)，應(yīng)更改初始密碼。三、主管卡登錄首次使用網(wǎng)上銀行，應(yīng)先由主管卡登錄進(jìn)行新增操作員和設(shè)置轉(zhuǎn)賬流程設(shè)置。禁止財(cái)務(wù)人員單人或外單位人員私自安裝（詳情參照對(duì)應(yīng)銀行操作手冊(cè)）。二、網(wǎng)銀開(kāi)通工作流程出納負(fù)責(zé)填寫(xiě)并報(bào)送網(wǎng)銀申報(bào)資料。一、集中管理：網(wǎng)銀開(kāi)通須經(jīng)統(tǒng)一審批通過(guò)后方可辦理后續(xù)相關(guān)手續(xù)；二、分級(jí)負(fù)責(zé)：開(kāi)通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的公司，對(duì)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的正確操作承擔(dān)責(zé)任，并負(fù)責(zé)日常網(wǎng)上銀行的維護(hù)與管理，保證公司資金安全；三、確保安全：采用硬件技術(shù)、業(yè)務(wù)分級(jí)授權(quán)的雙重安全機(jī)制，保障網(wǎng)上銀行系統(tǒng)正常運(yùn)行和公司資金的安全；四、講求效益：在保證安全的前提下，力求實(shí)現(xiàn)結(jié)算效率與效益的最大化。. .網(wǎng)上銀行管理辦法第一章 總則第一條 為促進(jìn)公司網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)有序發(fā)展，保證公司資金安全，加強(qiáng)資金收支管理，提高工作效率，根據(jù)《中國(guó)人民銀行支付結(jié)算辦法》等相關(guān)規(guī)定，特制定本管理辦法。第二章 網(wǎng)銀的開(kāi)通與首次使用第四條 申請(qǐng)網(wǎng)銀開(kāi)通一、網(wǎng)銀開(kāi)通審批工作流程總公司及下屬全資子公司、各運(yùn)營(yíng)公司申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上銀行，需由相應(yīng)公司出納提出申請(qǐng)，填寫(xiě)“網(wǎng)銀開(kāi)通申請(qǐng)表”（附表一）。出納完成網(wǎng)銀開(kāi)通手續(xù)后，填寫(xiě)“網(wǎng)銀開(kāi)通備案登記表”（附表二），并將《密碼函》、USBKEY（網(wǎng)銀盾）、“網(wǎng)銀開(kāi)通協(xié)議”（企業(yè)留存聯(lián)）等所有資料一并呈報(bào)相應(yīng)公司財(cái)務(wù)主管或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，統(tǒng)一歸檔保管。二、嚴(yán)格劃分網(wǎng)銀操作管理權(quán)限網(wǎng)上銀行開(kāi)通后，總公司由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、下屬全資子公司和運(yùn)營(yíng)公司由其財(cái)務(wù)主管按照不同的管理權(quán)限分別指定網(wǎng)銀制單員和網(wǎng)銀復(fù)核員，并分別移交USBKEY，管理員USBKEY由總公司財(cái)務(wù)副總或其指定人員保管。新增操作員時(shí)，注冊(cè)企業(yè)制單員與復(fù)核員，設(shè)置他們的登錄密碼與交易密碼，設(shè)置可操作的賬號(hào)及操作權(quán)限。初始密碼包括網(wǎng)銀盾密碼、登錄密碼和交易密碼。（三）出納向銀行確認(rèn)網(wǎng)銀信息添加成功（可以登錄該銀行網(wǎng)站查詢(xún)添加結(jié)果）。第八條 客戶(hù)銀行賬戶(hù)信息管理一、新增客戶(hù)銀行賬戶(hù)信息管理付款申請(qǐng)人負(fù)責(zé)向網(wǎng)銀制單員提供新客戶(hù)的銀行賬戶(hù)信息，并保證該客戶(hù)銀行賬戶(hù)信息的完整準(zhǔn)確。各子公司和運(yùn)營(yíng)公司銀行賬戶(hù)登記數(shù)量限制：無(wú)。三、在網(wǎng)銀支付成功后，網(wǎng)銀制單員打印出付款成功指令的回單作為備查，同時(shí)根據(jù)需要向付款申請(qǐng)人提供一份。第十條 網(wǎng)銀復(fù)核員工作流程一、確認(rèn)“付款申請(qǐng)”審批手續(xù)完備，登陸企業(yè)網(wǎng)上銀行。三、網(wǎng)銀復(fù)核員必須對(duì)網(wǎng)上銀行收支結(jié)算指令進(jìn)行復(fù)核，查詢(xún)網(wǎng)上銀行收付記錄，做到有效復(fù)核和監(jiān)督。第十二條 網(wǎng)上銀行的重新
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