深圳發(fā)展銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)暫行管理辦法-文庫吧
2025-04-24 05:33 本頁面
【正文】 /撤銷托管申請表（代網(wǎng)上票據(jù)業(yè)務(wù)申請表）》（附件 1）申請辦理票據(jù)托管業(yè)務(wù)，開戶行指定專人負(fù)責(zé)辦理托管票據(jù)的移交。企業(yè)辦理票據(jù)托管時(shí)需要委托開戶行就托管的票據(jù)辦理委托收款的，應(yīng)在托管時(shí)做成委托收款背書。 企業(yè)向開戶行申請托管票據(jù)網(wǎng)銀服務(wù)的，應(yīng)在《票據(jù)托管 /撤銷托管申請表（代網(wǎng)上票據(jù)業(yè)務(wù)申請表）》的網(wǎng)銀服務(wù)欄打勾注明，開戶行向企 4 業(yè)提供《深圳 XX銀行網(wǎng)上票據(jù)托管業(yè)務(wù)操 作用戶手冊》，并培訓(xùn)企業(yè)按照手冊的流程操作。 托管票據(jù)到期日前，委托人需要將部分或全部托管票據(jù)取回、辦理貼現(xiàn)或用以質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓的，須向開戶行提交《票據(jù)托管 /撤銷托管申請表（代網(wǎng)上票據(jù)業(yè)務(wù)申請表）》，先行辦理撤銷托管手續(xù)后再按照相關(guān)手續(xù)辦理。 開戶行僅對托管票據(jù)承擔(dān)保管責(zé)任，對托管票據(jù)的真實(shí)性、合法性、有效性或其債權(quán)的實(shí)現(xiàn)不承擔(dān)任何責(zé)任。 開戶行作為托管行，應(yīng)向企業(yè)提供票據(jù)管理的專業(yè)咨詢服務(wù)，包括但不限于企業(yè)各種票據(jù)行為的結(jié)算操作規(guī)范。 第十九條 服務(wù)收費(fèi)。 票據(jù)托管服務(wù)（含票據(jù)買斷業(yè)務(wù)）按照 200 元 /月收取 票據(jù)托管基本服務(wù)費(fèi)，另再按 510元 /筆收取票據(jù)處理手續(xù)費(fèi)，票據(jù)基本托管費(fèi)和票據(jù)處理手續(xù)費(fèi)每月收取；對我行利潤貢獻(xiàn)度高的高端客戶可以減免，票據(jù)基本托管費(fèi)和票據(jù)處理手續(xù)費(fèi)的減免由分行或分行級(jí)支行統(tǒng)一審批。 第二十條 票據(jù)池授信的管理。 質(zhì)押和轉(zhuǎn)讓票據(jù)實(shí)行分別提交、集中使用的額度化管理模式，分別設(shè)置票據(jù)質(zhì)押池額度和票據(jù)買斷池額度。企業(yè)可以多次將收到的票據(jù)質(zhì)押、背書轉(zhuǎn)讓給開戶行，分別構(gòu)成票據(jù)質(zhì)押池額度和票據(jù)買斷池額度。 企業(yè)申請授信必須提交票據(jù)買斷池 /票據(jù)質(zhì)押池授信資料（附件 2）。單筆授信出賬時(shí)，開戶行與申請人 簽訂《質(zhì)押擔(dān)保合同》、《票據(jù)買斷額度合同》（附件 3）以及授信合同并在放款憑證上加蓋印鑒，在確認(rèn)票據(jù)真實(shí)后出賬，并分別登記票據(jù)質(zhì)押池授信額度和票據(jù)買斷池額度臺(tái)賬。 企業(yè)可以在《質(zhì)押擔(dān)保合同》中約定為第三方企業(yè)出質(zhì)，由第三方企業(yè)向開戶行申請票據(jù)質(zhì)押項(xiàng)下授信。 5 企業(yè)可以在《票據(jù)買斷額度合同》中約定，將持有的票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給開戶行，并授權(quán)開戶行對第三方企業(yè)授信，以轉(zhuǎn)讓票據(jù)償還第三方企業(yè)授信。 票據(jù)池授信額度期限不超過一年，額度主要用于企業(yè)流動(dòng)資金需要。 票據(jù)買斷池額度可以在票據(jù)池中票據(jù)到期日和授信到期日出現(xiàn)期限錯(cuò)配時(shí) 用透支、短期貸款償還到期授信，受讓票據(jù)回款直接償還透支和短期貸款。 企業(yè)使用票據(jù)池額度應(yīng)登記額度使用臺(tái)賬，償還授信后釋放額度。 第五章 風(fēng)險(xiǎn)控制管理規(guī)定 第二十一條 辦理票據(jù)池授信業(yè)務(wù)應(yīng)切實(shí)審查貿(mào)易背景和票據(jù)的真實(shí)合法性，防止企業(yè)通過虛假關(guān)聯(lián)交易套取我行資金。 第二十二條 開戶行發(fā)現(xiàn)企業(yè)在辦理票據(jù)托管、質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)過程中存在虛假、欺詐等行為的，應(yīng)立即要求企業(yè)清償票據(jù)池授信，終止票據(jù)池服務(wù)。 第二十三條 企業(yè)發(fā)生票據(jù)池授信逾期時(shí)，應(yīng)停止為該企業(yè)授信，直至逾期授信得到全部清償。 第二十四條 準(zhǔn)確登記臺(tái)賬，嚴(yán)格防范操作風(fēng)險(xiǎn)。 第六章 附 則 第二十五條 本辦法由總行公司產(chǎn)品開發(fā)部負(fù)責(zé)解釋，但涉及到授信授權(quán)管理的，由總行信貸管理部解釋；涉及到會(huì)計(jì)操作流程的，由總行會(huì)計(jì)結(jié)算部解釋；總行財(cái)務(wù)信息及資產(chǎn)負(fù)債部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算手續(xù)的制定；總行資產(chǎn)保全部負(fù)責(zé)協(xié)議合同文本的修訂與解釋；總行電子銀行部負(fù)責(zé)票據(jù)池業(yè)務(wù)網(wǎng)銀渠道的開發(fā)以及用戶操作手冊的制定和修改。 6 第二十六條 本辦法自印發(fā)之日起施行。 附件 ： 1． 票據(jù)托管 /撤銷托管申請表（代網(wǎng)銀票據(jù)業(yè)務(wù)申請書） 2． 票據(jù)買斷池、票據(jù)質(zhì)押池授信申請材料目錄清 單 3． 票據(jù)買斷額度合同 附件 11 票據(jù)托管 /撤銷托管申請表（代網(wǎng)銀票據(jù)業(yè)務(wù)申請書） 委托人： 委托人結(jié)算賬號(hào)： 開戶網(wǎng)點(diǎn)名稱： 申請事項(xiàng)： □ 申請托管 □ 撤銷托管 □ 網(wǎng)上銀行開通 □ 網(wǎng)上銀行修改 序號(hào) 號(hào)碼 出票日 到期日 票面金額 出票人 承兌人 /行
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