深圳發(fā)展銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)暫行管理辦法-在線瀏覽
2024-07-10 05:33本頁面
【正文】 第三方企業(yè)授信。 票據(jù)買斷池額度可以在票據(jù)池中票據(jù)到期日和授信到期日出現(xiàn)期限錯配時 用透支、短期貸款償還到期授信，受讓票據(jù)回款直接償還透支和短期貸款。 第五章 風險控制管理規(guī)定 第二十一條 辦理票據(jù)池授信業(yè)務(wù)應(yīng)切實審查貿(mào)易背景和票據(jù)的真實合法性，防止企業(yè)通過虛假關(guān)聯(lián)交易套取我行資金。 第二十三條 企業(yè)發(fā)生票據(jù)池授信逾期時，應(yīng)停止為該企業(yè)授信，直至逾期授信得到全部清償。 第六章 附 則 第二十五條 本辦法由總行公司產(chǎn)品開發(fā)部負責解釋，但涉及到授信授權(quán)管理的，由總行信貸管理部解釋；涉及到會計操作流程的，由總行會計結(jié)算部解釋；總行財務(wù)信息及資產(chǎn)負債部負責會計核算手續(xù)的制定；總行資產(chǎn)保全部負責協(xié)議合同文本的修訂與解釋；總行電子銀行部負責票據(jù)池業(yè)務(wù)網(wǎng)銀渠道的開發(fā)以及用戶操作手冊的制定和修改。 附件 ： 1． 票據(jù)托管 /撤銷托管申請表（代網(wǎng)銀票據(jù)業(yè)務(wù)申請書） 2． 票據(jù)買斷池、票據(jù)質(zhì)押池授信申請材料目錄清 單 3． 票據(jù)買斷額度合同 附件 11 票據(jù)托管 /撤銷托管申請表（代網(wǎng)銀票據(jù)業(yè)務(wù)申請書） 委托人： 委托人結(jié)算賬號： 開戶網(wǎng)點名稱： 申請事項： □ 申請托管 □ 撤銷托管 □ 網(wǎng)上銀行開通 □ 網(wǎng)上銀行修改 序號 號碼 出票日 到期日 票面金額 出票人 承兌人 /行 □ 托管票據(jù)清單，編號為： □ 網(wǎng)上銀行托管票據(jù)清單，編號為： 申請人：（印鑒） 日期： 開戶行意見： （加蓋營業(yè)部業(yè)務(wù)公章） 生效日期： 重要提示 : 開戶行僅對托管票據(jù)承擔保管責任，對托管票據(jù)的真實性、合法性、有效性或其債權(quán)的實現(xiàn)不承擔任何責任。 開戶行對托管票據(jù)因不可抗力或其不能預(yù)見且不能控制的意外事件滅失的后果不承擔任何責任。 附件 12 票據(jù)買斷池、票據(jù)質(zhì)押池授信申請材料目錄清單 一、資格類材料 （一） 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件； （二） 法人代碼證或組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件； （三） 企業(yè)章程； （四） 依據(jù)章程規(guī)定或依法需要提供股東（大）會決議或董事會決議的，提供相關(guān)決議； （五） 法人代表身份證復(fù)印件和法人代表證明書； （六） 稅務(wù)登記證復(fù)印件； （七） 法人代表委托書及被委托人身份證復(fù)印件； （八） 貸款卡復(fù)印件（卡號須清楚）。 三、申請文件 （一） 企業(yè)已簽字蓋章的票據(jù)買斷申請書、票據(jù)買斷確認書、質(zhì)押 擔保合同、質(zhì)押標的情況聲明書； （二） 企業(yè)已簽字蓋章的商業(yè)匯票承兌協(xié)議、透支合同、貸款合同； （三） 商業(yè)匯票承 兌、透支、短期貸款審批表。客戶經(jīng)理在業(yè)務(wù)操作過程中要關(guān)注持票人的資格類證件的變更情況，一旦發(fā)生變更，要立即更換，確保授信業(yè)務(wù)的合法有效性，如果為第三方提供質(zhì)押或者讓渡票據(jù)權(quán)利還需要提供董事會決議或其它法律文件。 （三） 對于水電煤油燃氣等等公用事業(yè)單位持有的商業(yè)匯票，如因特殊原因不能提供其他相關(guān)企事業(yè)的商品交易合 同的，在其出具供應(yīng)計劃（如供電計劃）或其他能證明真實貿(mào)易背景的材料?，F(xiàn)甲乙雙方根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》等有關(guān)法律規(guī)定，經(jīng)協(xié)商一致，特訂立本合同，并愿遵守合同所有條款。 第二條 票據(jù)買斷項下授信額度內(nèi)容 （一） 乙方將商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓給甲方，甲方按規(guī)定審查后保證以全部受讓票據(jù)票面金額的總余額為授信額度的最高限額。在此期限內(nèi)，甲方以受讓乙方的商業(yè)匯票以及票據(jù)回款形成票據(jù)池，票據(jù)池金額為授信最高額度。 （三） 甲方對乙方在額度項下授信的還款來源是甲方受讓的票據(jù)回款。 第四條 授信申請人的范圍 □ 授信申請人必須是乙方 □ 授信申請人包括乙方，以及乙方授權(quán)的第三方企業(yè)如下：
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