【正文】 股東，有健全的組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他必要設(shè)施。（三）小額貸款公司注冊(cè)資金來(lái)源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。原則上，有限責(zé)任公司注冊(cè)資本不得低于5000萬(wàn)元；股份有限公司注冊(cè)資本不得低于10000萬(wàn)元，單一自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份不得超過(guò)小額貸款公司注冊(cè)資本總額的10%。第三條 小額貸款公司的籌建設(shè)立小額貸款公司應(yīng)當(dāng)先申請(qǐng)籌建。申請(qǐng)書應(yīng)載明擬設(shè)立小額貸款公司名稱、擬注冊(cè)住所、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、發(fā)起人或出資人基本情況及出資比例以及設(shè)立目的。包括對(duì)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展?fàn)顩r的分析，組建小額貸款公司的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析，未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案等。包括擬設(shè)公司籌建工作步驟和時(shí)間安排，主要管理制度起草計(jì)劃，業(yè)務(wù)拓展計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)控制措施，資金來(lái)源，公司治理架構(gòu)，部門設(shè)置和從業(yè)人員配置，內(nèi)控體系，主要董事、監(jiān)事及擬聘高級(jí)管理人員，信貸部門負(fù)責(zé)人和風(fēng)險(xiǎn)控制部門負(fù)責(zé)人基本情況，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單、履歷、聯(lián)系地址及電話，選址方案等。出資人關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議，共同簽署的指定代表或共同委托代理人證明。出資人關(guān)于自覺(jué)遵守國(guó)家及本市相關(guān)規(guī)定、小額貸款公司章程，接受監(jiān)管并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不吸收公眾存款，不參與非法集資活動(dòng)的承諾書。包括法人股東名稱、注冊(cè)地址、法定代表人、經(jīng)工商年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況、誠(chéng)信狀況、未償還金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況及所在行業(yè)狀況、納稅記錄等事項(xiàng)；擬投資入股的自有資金來(lái)源真實(shí)承諾書；董事會(huì)或股東會(huì)議關(guān)于同意出資設(shè)立小額貸款公司的決議；自然人股東身份證明、入股資金來(lái)源及個(gè)人收入來(lái)源合法真實(shí)的承諾書；律師對(duì)擬申報(bào)材料合法性出具的法律意見(jiàn)書等。（二）自然人、企業(yè)法人或其他社會(huì)組織擬組建小額貸款公司，應(yīng)向縣(市、區(qū))政府、開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)提出申請(qǐng)。第五條 小額貸款公司的設(shè)立與開(kāi)業(yè)（一）擬組建的小額貸款公司憑市政府批復(fù)文件，到工商管理等部門辦理相關(guān)手續(xù)，并于批復(fù)文件下達(dá)3個(gè)月內(nèi)完成籌建工作；因故未按期籌建的，可延長(zhǎng)1個(gè)月；在延長(zhǎng)期內(nèi)仍未完成籌建工作的，視為自動(dòng)放棄公司設(shè)立資格。第六條 小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)管理 （一）小額貸款公司只能在批準(zhǔn)的所地在行政區(qū)域范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)，不得跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)，不得進(jìn)行任何形式的非法集資活動(dòng)。（三）小額貸款公司發(fā)放貸款應(yīng)堅(jiān)持“小額、分散”原則，鼓勵(lì)小額貸款公司面向轄區(qū)內(nèi)農(nóng)戶、微型企業(yè)、中小企業(yè)提供信貸服務(wù)；同一借款人貸款余額不得超過(guò)小額貸款公司資本凈額的5%。資產(chǎn)分類和計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金方法參照中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、財(cái)政部對(duì)商業(yè)銀行的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。按月向所在縣(市、區(qū))、開(kāi)發(fā)區(qū)小額貸款組織推廣工作領(lǐng)導(dǎo)組辦公室、山西銀監(jiān)局和人民銀行太原中心支行報(bào)送每月業(yè)務(wù)狀況表，按季報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、業(yè)務(wù)情況分析報(bào)告，并向按季向人民銀行太原中心支行信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等業(yè)務(wù)信息資料；按季、半年、全年向所在縣(市、區(qū))、開(kāi)發(fā)區(qū)財(cái)政局報(bào)送金融企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表。（七）小額貸款公司依法經(jīng)營(yíng)、沒(méi)有不良記錄的，可在股東自愿基礎(chǔ)上，按照《村鎮(zhèn)銀行組建審批指引》和《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》改制為村鎮(zhèn)銀行。第八條 小額貸款公司的組織管理職責(zé) （一）太原市小額貸款組織推廣工作領(lǐng)導(dǎo)組為全市小額貸款公司的組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。（三）各縣(市、區(qū))政府、開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)負(fù)責(zé)承擔(dān)本縣（市、區(qū)）、開(kāi)發(fā)區(qū)所申報(bào)設(shè)立的小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)處置和監(jiān)管責(zé)任，并按本辦法制定本轄區(qū)小額貸款公司監(jiān)管等有關(guān)實(shí)施細(xì)則；負(fù)責(zé)小額貸款公司日常監(jiān)督管理，定期向市領(lǐng)導(dǎo)組辦公室報(bào)送小額貸款公司管理運(yùn)營(yíng)工作總結(jié)及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)情況報(bào)告。（五）工商行政管理部門應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和本辦法，對(duì)小額貸款公司名稱、籌建、設(shè)立等登記材料進(jìn)行審查；對(duì)小額貸款公司進(jìn)行注冊(cè)登記、變更事項(xiàng)、年檢審查；依法實(shí)施合同行政監(jiān)督和動(dòng)產(chǎn)抵押物登記、拍賣行為監(jiān)管，查處合同欺詐等違法行為。（七）人民銀行應(yīng)做好自然人股東和法人股東信用信息收集，進(jìn)行有關(guān)技術(shù)指導(dǎo)，幫助小額貸款公司建立財(cái)務(wù)報(bào)表和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表，開(kāi)展對(duì)業(yè)務(wù)人員的技術(shù)培訓(xùn)，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的內(nèi)控制度、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、貸款投向、利率、融入資金等業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)。（九）公安部門應(yīng)對(duì)擬任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員有無(wú)犯罪記錄進(jìn)行認(rèn)定，依法打擊非法金融行為。第四篇：《黑龍江省小額貸款公司管理辦法(暫行)》《黑龍江省小額貸款公司管理辦法（暫行）》 第一章 總則第一條 為保護(hù)小額貸款公司、股東、債權(quán)人的合法權(quán)益，規(guī)范小額貸款公司的行為，加強(qiáng)監(jiān)督管理，保障小額貸款公司持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》及中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)２００８〕２３號(hào)）等文件精神，特制定本辦法。第三條 小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。第四條 小額貸款公司應(yīng)執(zhí)行國(guó)家金融方針和政策，在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營(yíng)，自負(fù)盈虧，自我約束，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，其合法的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)受法律保護(hù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉。第六條 小額貸款公司應(yīng)設(shè)立在縣（市、區(qū)）。第七條 省政府授權(quán)省金融辦作為全省小額貸款公司試點(diǎn)工作的主管部門，負(fù)責(zé)全省小額貸款公司監(jiān)督管理工作，具體負(fù)責(zé)牽頭組織實(shí)施試點(diǎn)工作，制定和完善試點(diǎn)工作的相關(guān)政策，對(duì)小額貸款公司的設(shè)立、變更等重大事項(xiàng)進(jìn)行審批等工作。小額貸款公司應(yīng)依法接受各級(jí)小額貸款公司主管部門的監(jiān)督管理。小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在申請(qǐng)開(kāi)業(yè)前向企業(yè)名稱登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)登記。第十條 設(shè)立小額貸款公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。第十二條 小額貸款公司的籌建期最長(zhǎng)為自批準(zhǔn)之日起６個(gè)月。小額貸款公司申請(qǐng)開(kāi)業(yè)，申請(qǐng)人應(yīng)提交以下文件和材料：（一）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書；（二）籌建工作報(bào)告；（三）章程草案；（四）擬任職董事、高級(jí)管理人員的任職資格資料；（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；（六）企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書；（七）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；（八）其他材料。本辦法所稱的高級(jí)管理人員，是指小額貸款公司法定代表人和對(duì)經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。小額貸款公司達(dá)到開(kāi)業(yè)條件，其開(kāi)業(yè)申請(qǐng)由縣級(jí)主管部門受理和初審，由市級(jí)主管部門復(fù)審，省政府主管部門批準(zhǔn)。小額貸款公司在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，還應(yīng)在５個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料。第十七條 小額貸款公司的股權(quán)設(shè)置按照《中華人民共和國(guó)公司法》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十九條 除上述條件外，最大股東和其他投資入股小額貸款公司企業(yè)法人應(yīng)符合以下條