銀行“應(yīng)收賬款池融資”業(yè)務(wù)管理辦法-資料下載頁(yè)
【導(dǎo)讀】第一條為滿足客戶需求，提高我行貿(mào)易融資產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力，ⅩⅩ銀行相關(guān)規(guī)章制度，特制定本《辦法》。尚未收取且符合一定條件的款項(xiàng)凈額。行貿(mào)易融資額度管理。在該額度內(nèi)，我行根據(jù)申請(qǐng)人提交的多筆。應(yīng)收賬款按一定標(biāo)準(zhǔn)折算后，為申請(qǐng)人提供融資。供其他擔(dān)保措施。在支用額度辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)時(shí)不再進(jìn)行信用。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換系數(shù)計(jì)算。各一級(jí)分行國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)完善產(chǎn)品實(shí)施細(xì)則、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等。經(jīng)辦行負(fù)責(zé)產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和業(yè)務(wù)受理工作。且外匯業(yè)務(wù)承辦率與我行信貸投放比例相匹配；（六）與付款人之間無(wú)重大貿(mào)易糾紛；分行國(guó)際部門(mén)進(jìn)行核準(zhǔn)后受理。30天、距發(fā)票到期日不少于15天；在該模式下，經(jīng)辦行可將發(fā)貨日相同或相近。資額度，原則上無(wú)需重復(fù)占用申請(qǐng)人在我行的其他授信額度。他貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的相關(guān)要求按我行現(xiàn)有規(guī)定執(zhí)行。限期最長(zhǎng)可延長(zhǎng)至20個(gè)工作日。入池應(yīng)收賬款總額的70％，超過(guò)70%的最高僅按70%計(jì)算。1．申請(qǐng)人信用評(píng)級(jí)為AAA級(jí)；級(jí)AA-級(jí)（含）以上的在華全資或控股子公司。
【正文】 到期未收匯賬款。原則上重新提交的應(yīng)收賬款折算后金額應(yīng)不小于原應(yīng)收 賬款折算后金額，且到期日不晚于原應(yīng)收賬款到期日。在申請(qǐng)人履行相關(guān)義務(wù)后，經(jīng)辦行應(yīng)向其出具《應(yīng)收賬款反轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》（附件 16）。 2. 向申請(qǐng)人出具《應(yīng)收賬款未獲償付通知書(shū)》（附件 15），要求申請(qǐng)人回購(gòu)上述未收匯應(yīng)收賬款，回購(gòu)金額為該應(yīng)收賬款的入池折算金額。在申請(qǐng)人履行相關(guān)義務(wù)后，經(jīng)辦行應(yīng)向其出具《應(yīng)收賬款反轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》（附件 16）。 （三）經(jīng)辦行應(yīng)根據(jù)我行信貸管理的相關(guān)規(guī)定對(duì)未收匯賬款采取必要措施進(jìn)行催收，在行使追索權(quán)時(shí)應(yīng)盡量注意不介入交易雙方的商業(yè)糾紛。 （四）應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)原則上不予展期。 第三十條 違約事項(xiàng) （一） 申請(qǐng)人的違約事項(xiàng)包括但不限于： 1． 向我行提供虛假貿(mào)易材料，如：交易合同、訂單、合同、貨運(yùn)單據(jù)等； 2． 未能履行和遵守《應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議書(shū)》（附件 3）約定的義務(wù)與承諾； 3． 拒絕或阻礙經(jīng)辦行按照《應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議 — 16 — 書(shū)》（附件 3）進(jìn)行檢查及監(jiān)督； 4． 《應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議書(shū)》（附件 3）規(guī)定的其他違約事項(xiàng)。 （二） 對(duì)申請(qǐng)人發(fā)生違約事項(xiàng)的處理，包括但不限于： 1． 要求申請(qǐng)人限期糾正其違約行為； 2． 停止申請(qǐng)人的應(yīng)收賬款池融資授信額度支用； 3． 從申請(qǐng)人任一賬戶扣劃款項(xiàng)用于清償債務(wù)； 4． 提前收回融資資金； 5． 以訴訟 、仲裁等措施實(shí)現(xiàn)債權(quán)。 第三十一條 應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)按照本辦法及我行信貸資產(chǎn)檢查中的有關(guān)規(guī)定對(duì)應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)和臺(tái)賬進(jìn)行定期檢查，撰寫(xiě)檢查報(bào)告。 第五章 檔案管理 第三十二條 申請(qǐng)及簽署應(yīng)收賬款池融資協(xié)議時(shí)的全套資料由經(jīng)辦行按信貸檔案管理的有關(guān)規(guī)定整理歸檔。應(yīng)歸檔的資料包括： ； ，具體包括各項(xiàng)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)、回執(zhí)、商業(yè)單據(jù)、批復(fù)單等資料，包括但不限于應(yīng)收賬款的合同、發(fā)票、提單和報(bào)關(guān)單等復(fù)印資料等； 歸檔的材料。 — 17 — 第三十三條 單筆業(yè)務(wù)的全套資料根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)歸入池融資業(yè)務(wù)檔案或其它信貸檔案。應(yīng)歸檔的資料包括： 料； ； 3.《應(yīng)收賬款入池金額計(jì)算表》（附件 8）、《應(yīng)收賬款池融資額度變動(dòng)審核表》（附件 9）、《應(yīng)收賬款池融資管理臺(tái)賬》（附件 10）； 。 第三十四條 對(duì)應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)檔案資料的收集、整理、歸檔和保管參照我行信貸檔案管理的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，保管期限為5 年。 第六章 附 則 第三十五條 本《辦法 》未盡事項(xiàng)，按我行相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 第三十六條 本《辦法》由總行國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋和修訂。各分行可根據(jù)本《辦法》，結(jié)合本行實(shí)際情況，制定相應(yīng)的《實(shí)施細(xì)則》。 第三十七條 總行國(guó)際業(yè)務(wù)部可根據(jù)我行風(fēng)險(xiǎn)偏好變化及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理需要，對(duì)池融資額度折算率相關(guān)參數(shù)進(jìn)行調(diào)整。 第三十八條 本《辦法》自印發(fā)之日起執(zhí)行。 — 18 — 附件： 1. 官方出口信用支持國(guó)家 /地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)列表 （ Country Risk Classifications of the Participants to the Arrangement on Officially Supported Export Credits） 2． 最高額浮動(dòng)抵押合同（池融資業(yè)務(wù)專用） 3．應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)合作協(xié)議書(shū) 4．應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓清單 5．應(yīng)收賬款債權(quán)受讓清單 6．債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知 7．債權(quán)轉(zhuǎn)讓條款 8．應(yīng)收賬款入池金額計(jì)算表 9． 應(yīng)收賬款池融資額度變動(dòng)審核表 10．應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)管理臺(tái)賬 11．應(yīng)收賬款池融資額度支用申請(qǐng)書(shū) 12．應(yīng)收賬款池融資額度支用通知書(shū) 13. 保證金質(zhì)押合同（池融資業(yè)務(wù)專用 ） 14. 應(yīng)收賬款已獲償付通知書(shū) 15. 應(yīng)收賬款未獲償付通知書(shū) 16. 應(yīng)收賬款反轉(zhuǎn)讓通知書(shū) — 19 — 主題詞： 國(guó)際業(yè)務(wù) 貿(mào)易融資 規(guī)章制度 通知 抄送：各審計(jì)分部、各總審計(jì)室。 本行發(fā)送：董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高管層，總行各部門(mén)。 校對(duì)：國(guó)際業(yè)務(wù)部 劉子薇 中國(guó) ⅩⅩ 銀行行長(zhǎng)辦公室 2021年 08月 13 日印發(fā)
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