銀行“應收賬款池融資”業(yè)務管理辦法-資料下載頁
2024-12-15 04:15本頁面
【導讀】第一條為滿足客戶需求，提高我行貿易融資產品競爭力，ⅩⅩ銀行相關規(guī)章制度，特制定本《辦法》。尚未收取且符合一定條件的款項凈額。行貿易融資額度管理。在該額度內，我行根據(jù)申請人提交的多筆。應收賬款按一定標準折算后，為申請人提供融資。供其他擔保措施。在支用額度辦理貿易融資業(yè)務時不再進行信用。風險轉換系數(shù)計算。各一級分行國際業(yè)務部負責完善產品實施細則、業(yè)務培訓等。經辦行負責產品市場營銷和業(yè)務受理工作。且外匯業(yè)務承辦率與我行信貸投放比例相匹配；（六）與付款人之間無重大貿易糾紛；分行國際部門進行核準后受理。30天、距發(fā)票到期日不少于15天；在該模式下，經辦行可將發(fā)貨日相同或相近。資額度，原則上無需重復占用申請人在我行的其他授信額度。他貿易融資業(yè)務的相關要求按我行現(xiàn)有規(guī)定執(zhí)行。限期最長可延長至20個工作日。入池應收賬款總額的70％，超過70%的最高僅按70%計算。1．申請人信用評級為AAA級；級AA-級（含）以上的在華全資或控股子公司。
【正文】 到期未收匯賬款。原則上重新提交的應收賬款折算后金額應不小于原應收 賬款折算后金額，且到期日不晚于原應收賬款到期日。在申請人履行相關義務后，經辦行應向其出具《應收賬款反轉讓通知書》（附件 16）。 2. 向申請人出具《應收賬款未獲償付通知書》（附件 15），要求申請人回購上述未收匯應收賬款，回購金額為該應收賬款的入池折算金額。在申請人履行相關義務后，經辦行應向其出具《應收賬款反轉讓通知書》（附件 16）。 （三）經辦行應根據(jù)我行信貸管理的相關規(guī)定對未收匯賬款采取必要措施進行催收，在行使追索權時應盡量注意不介入交易雙方的商業(yè)糾紛。 （四）應收賬款池融資業(yè)務原則上不予展期。 第三十條 違約事項 （一） 申請人的違約事項包括但不限于： 1． 向我行提供虛假貿易材料，如：交易合同、訂單、合同、貨運單據(jù)等； 2． 未能履行和遵守《應收賬款池融資業(yè)務合作協(xié)議書》（附件 3）約定的義務與承諾； 3． 拒絕或阻礙經辦行按照《應收賬款池融資業(yè)務合作協(xié)議 — 16 — 書》（附件 3）進行檢查及監(jiān)督； 4． 《應收賬款池融資業(yè)務合作協(xié)議書》（附件 3）規(guī)定的其他違約事項。 （二） 對申請人發(fā)生違約事項的處理，包括但不限于： 1． 要求申請人限期糾正其違約行為； 2． 停止申請人的應收賬款池融資授信額度支用； 3． 從申請人任一賬戶扣劃款項用于清償債務； 4． 提前收回融資資金； 5． 以訴訟 、仲裁等措施實現(xiàn)債權。 第三十一條 應收賬款池融資業(yè)務按照本辦法及我行信貸資產檢查中的有關規(guī)定對應收賬款池融資業(yè)務和臺賬進行定期檢查，撰寫檢查報告。 第五章 檔案管理 第三十二條 申請及簽署應收賬款池融資協(xié)議時的全套資料由經辦行按信貸檔案管理的有關規(guī)定整理歸檔。應歸檔的資料包括： ； ，具體包括各項業(yè)務申請書、回執(zhí)、商業(yè)單據(jù)、批復單等資料，包括但不限于應收賬款的合同、發(fā)票、提單和報關單等復印資料等； 歸檔的材料。 — 17 — 第三十三條 單筆業(yè)務的全套資料根據(jù)業(yè)務性質歸入池融資業(yè)務檔案或其它信貸檔案。應歸檔的資料包括： 料； ； 3.《應收賬款入池金額計算表》（附件 8）、《應收賬款池融資額度變動審核表》（附件 9）、《應收賬款池融資管理臺賬》（附件 10）； 。 第三十四條 對應收賬款池融資業(yè)務檔案資料的收集、整理、歸檔和保管參照我行信貸檔案管理的有關規(guī)定執(zhí)行，保管期限為5 年。 第六章 附 則 第三十五條 本《辦法 》未盡事項，按我行相關規(guī)定執(zhí)行。 第三十六條 本《辦法》由總行國際業(yè)務部負責解釋和修訂。各分行可根據(jù)本《辦法》，結合本行實際情況，制定相應的《實施細則》。 第三十七條 總行國際業(yè)務部可根據(jù)我行風險偏好變化及貿易融資業(yè)務管理需要，對池融資額度折算率相關參數(shù)進行調整。 第三十八條 本《辦法》自印發(fā)之日起執(zhí)行。 — 18 — 附件： 1. 官方出口信用支持國家 /地區(qū)風險評級列表 （ Country Risk Classifications of the Participants to the Arrangement on Officially Supported Export Credits） 2． 最高額浮動抵押合同（池融資業(yè)務專用） 3．應收賬款池融資業(yè)務合作協(xié)議書 4．應收賬款債權轉讓清單 5．應收賬款債權受讓清單 6．債權轉讓通知 7．債權轉讓條款 8．應收賬款入池金額計算表 9． 應收賬款池融資額度變動審核表 10．應收賬款池融資業(yè)務管理臺賬 11．應收賬款池融資額度支用申請書 12．應收賬款池融資額度支用通知書 13. 保證金質押合同（池融資業(yè)務專用 ） 14. 應收賬款已獲償付通知書 15. 應收賬款未獲償付通知書 16. 應收賬款反轉讓通知書 — 19 — 主題詞： 國際業(yè)務 貿易融資 規(guī)章制度 通知 抄送：各審計分部、各總審計室。 本行發(fā)送：董事會、監(jiān)事會、高管層，總行各部門。 校對：國際業(yè)務部 劉子薇 中國 ⅩⅩ 銀行行長辦公室 2021年 08月 13 日印發(fā)
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