客戶(hù)經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃步驟-資料下載頁(yè)
2025-05-13 03:15本頁(yè)面
【正文】 臺(tái)灣家庭平均水準(zhǔn)為指標(biāo)，一般可以平均水準(zhǔn)為起點(diǎn)，規(guī)劃後理財(cái)資源仍有剩餘，再提高至滿(mǎn)意水準(zhǔn)。 ? ：高所得資產(chǎn)族群的滿(mǎn)意水準(zhǔn)，為基本水準(zhǔn)的數(shù)倍。 ? 滿(mǎn)意水準(zhǔn)可以最高所得 20%的家庭平均生活水準(zhǔn)，每月約 萬(wàn)元做為參考指標(biāo)。 ? 20%家庭的平均月消費(fèi)金額為 ，核心家庭為 ，最高 20%家庭為 。 肆 、 提出理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū) ?一、理財(cái)規(guī)劃人員對(duì)客戶(hù)需求分析後，應(yīng)提出「理財(cái)規(guī)劃告報(bào) 書(shū)」，協(xié)助客戶(hù)執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃。 肆 、 提出理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū) ? 二、「理財(cái)規(guī)劃告報(bào)書(shū)」內(nèi)容如下 ： ? (一 )摘要：針對(duì)客戶(hù)核心理財(cái)目標(biāo)或特殊需求，提出分析與建議。 ? (二 )理財(cái)規(guī)劃告報(bào)書(shū)主要內(nèi)容： ? 。 ? ? 。 ? ? 組合資產(chǎn)配置建議。 ? 6. 將未來(lái)現(xiàn)金流出，與未來(lái)現(xiàn)金流入相對(duì)照，比較資金缺口提出建議。 ? ，算出保障型保額需求。 ? (三 ) 行動(dòng)方案建議 ? 。 。 需求。 ? (四 ) 產(chǎn)品推薦尋找自身產(chǎn)品中適合客戶(hù)規(guī)劃內(nèi)容與調(diào)整方向建議的產(chǎn)品，也可搭配其他公司的產(chǎn)品。
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