客戶經(jīng)理理財規(guī)劃步驟(已修改)
2025-05-29 03:15 本頁面
【正文】 第二章 理財規(guī)劃步驟 壹 、 理財規(guī)劃步聚 ? 合理的理財規(guī)劃流程應(yīng)該如下： ? 與客戶面談，確認(rèn)理財規(guī)劃需求 搜集客戶財務(wù)資料、問卷資料、理財目標(biāo) 輸入( 整理 )資料評估分析客戶，並解讀 提出理財規(guī)劃報告書，調(diào)整分析 規(guī)劃建議與協(xié)助執(zhí)行財務(wù)計劃 定期檢視投資績效，協(xié)助執(zhí)行績效追蹤 貳 、 與客戶面談 ， 確認(rèn)理財規(guī)劃需求 ? 一、從客戶端選擇理財規(guī)劃人員 ? (一 )理財規(guī)劃人員應(yīng)有的資歷與經(jīng)驗 ? 「銀行業(yè)辦理財富管理業(yè)務(wù)作業(yè)準(zhǔn)則」中明定： ? (1)推介國內(nèi)外商品、國內(nèi)外衍生性金融商品、各種保險商品、信託商品等，宜透過相關(guān)專長且取得證書的理財規(guī)劃人員。 ? (2)理財業(yè)務(wù)人員尚須參加銀行內(nèi)部或銀行公會認(rèn)可之金融專業(yè)訓(xùn)練機構(gòu)舉辦之財富管理業(yè)務(wù)訓(xùn)練課程達(dá)一定時數(shù)以上。 ? (3)財富管理業(yè)務(wù)訓(xùn)練課程，主要包括： 務(wù)規(guī) 範(fàn)及職業(yè)道德操守。 程。 3. 風(fēng)險管理與保險規(guī)劃課程。 利與退休金規(guī)劃。 。
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