客戶經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃步驟(編輯修改稿)
2025-06-18 03:15 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ?三、理財(cái)規(guī)劃人員與客戶接觸的流程 ? (一 )利用各種管道，如休閒俱樂部、進(jìn)口車經(jīng)銷商等，搜集高資產(chǎn)、高所得客戶。 ? (二 )利用 DM、電話、網(wǎng)路推銷自己的專業(yè)，激發(fā)客戶的興趣。 ? (三 )取得客戶同意需求面談。 貳 、 與客戶面談 ， 確認(rèn)理財(cái)規(guī)劃需求 ? 理財(cái)規(guī)劃人員引導(dǎo)客戶需求分析，應(yīng)掌握「 TOPS」原則： ? 1. T代表 Trust：表取得客戶信任，客戶才願(yuàn)意提供 個(gè)人財(cái)務(wù)資料，以作為理財(cái)規(guī)劃之用。 ? pportunity：表正面掌握機(jī)會(huì)之意，就是 讓客戶覺得其財(cái)務(wù)狀況有做理財(cái)規(guī)劃的空間。 ? ain：表負(fù)面避免痛苦之意，就是以一些 實(shí)例提醒客戶，未來發(fā)生生活困難、無依無靠痛 苦之窘境，可透過理財(cái)規(guī)劃來避免。 ? 4. Ｓ代表 Solution：表提供解決方案之意，就是告訴客戶當(dāng)其填寫理財(cái)問卷、需求分析等相關(guān)表格後，理財(cái)規(guī)劃人員會(huì)提供如何規(guī)劃的方案。 參 、 搜集客戶財(cái)務(wù)資料 、 問卷資料 、 理財(cái)目標(biāo) ? 一、搜集客戶資料 ? (一 )推定客戶目前狀況：目前每月收支、可用來投資金額、有否自用住宅、有否房貸、投保總金
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