工商銀行nra外匯賬戶管理規(guī)定-資料下載頁
2025-08-30 00:13本頁面
【導(dǎo)讀】務(wù)處理風(fēng)險(xiǎn)，總行制定了《境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，同時(shí)提出如下要求，請(qǐng)一并遵照?qǐng)?zhí)行。根據(jù)外匯管理局有關(guān)要求，總行。號(hào)前標(biāo)注“NRA”的系統(tǒng)改造工作。信息的工作暫不開展，具體實(shí)施時(shí)間總行將另行通知。當(dāng)收取相關(guān)費(fèi)用。等相關(guān)制度規(guī)定，制定本辦法。（一）境外注冊(cè)企業(yè)，含在境外注冊(cè)的中國境外投資企業(yè)。（三）境外注冊(cè)非銀行金融機(jī)構(gòu)，含其海外分支機(jī)構(gòu)。（四）社會(huì)團(tuán)體及國際組織。立的離岸賬戶不適用本辦法。批分離、準(zhǔn)入核準(zhǔn)的原則。（一）合法合規(guī)。（二）營銷調(diào)查與審批分離。戶資料，出具賬戶開立審批意見。各行應(yīng)核準(zhǔn)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)開辦NRA外匯賬。規(guī)部門進(jìn)行NRA外匯賬戶反洗錢管理。為境內(nèi)分行提供NRA外匯賬戶開戶的代理審核。需求，負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)NRA相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。提供支持，協(xié)調(diào)推進(jìn)產(chǎn)品開發(fā)中的相關(guān)工作。期外債指標(biāo)分配及利率管理工作。
【正文】 匯賬戶銷戶時(shí)，應(yīng)在《申請(qǐng)書》中注明銷戶原因。開戶行審核后，按照如下程序辦理： （一）經(jīng)分行開戶審批部門審批同意后，開戶行應(yīng)確認(rèn)賬戶是否存在遺留問題。柜員應(yīng)通過系統(tǒng)查詢是否有未歸還的記賬費(fèi)用，是否有浮動(dòng)余額，如有上述情況之一，不能辦理銷戶手續(xù)。 （二）開戶行在確認(rèn)賬戶沒有遺留問題后，結(jié)清該賬戶的余額和利息。 （三）經(jīng)辦行應(yīng)對(duì)已銷戶的境外機(jī)構(gòu)檔案進(jìn)行專夾保管。 － 19－ 第四十九條 NRA 外匯賬戶撤銷后，賬戶余額及利息不得提現(xiàn)或結(jié)匯。 第五十條 預(yù)留印鑒變更管理 （一）境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng) 變更預(yù)留印鑒，應(yīng)提交正式公函，寫明更換原因、新印鑒啟用日期等，并加蓋原印鑒及與原預(yù)留印鑒有明顯區(qū)別的新印鑒。對(duì)于 預(yù)留分級(jí)組合簽名作為銀行預(yù)留印鑒的，變更預(yù)留印鑒時(shí)新印鑒必須采取面簽方式預(yù)留。 （二）境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng)掛失預(yù)留印鑒，應(yīng)提交正式公函、境外出具的合法注冊(cè)證明文件等，經(jīng)開戶行業(yè)務(wù)主管人員審批同意后，辦理預(yù)留印鑒掛失手續(xù)。新預(yù)留印鑒于掛失三個(gè)工作日后啟用。境外機(jī)構(gòu)應(yīng)在公函中注明由此引起的一切損失由境外機(jī)構(gòu)自行負(fù)責(zé)。 （三）境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更預(yù)留印鑒，應(yīng)由其法定代表人（負(fù)責(zé)人）直接辦理，或授權(quán)他人辦理。由法定代 表人（負(fù)責(zé)人）直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人（負(fù)責(zé)人）的身份證件原件；授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人（負(fù)責(zé)人）的身份證件原件及其出具的授權(quán)書原件，以及被授權(quán)人的身份證件原件。 （四）境外機(jī)構(gòu)更換預(yù)留印鑒時(shí)，已注銷的舊預(yù)留印鑒卡隨當(dāng)日憑證裝訂保管，并在啟用的新預(yù)留印鑒卡上注明舊預(yù)留印鑒卡裝訂日期。新預(yù)留印鑒啟用后，開戶行收到境外機(jī)構(gòu)在舊預(yù)留印鑒注銷日期前使用舊預(yù)留印鑒簽發(fā)、并在提示付款期內(nèi)的支付 － 20－ 憑證，應(yīng)按規(guī)定予以受理 。 第六章 附則 第五十一條 境內(nèi)分支機(jī) 構(gòu)執(zhí)行本辦法時(shí)，如當(dāng)?shù)赝鈪R監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 第五十二條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行，《中國工商銀行境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理暫行辦法》（工銀運(yùn)管 2020〔 169〕號(hào)）同時(shí)廢止。 附件：一、中資集團(tuán)公司境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)賬戶開戶資料確認(rèn)函 二、境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)賬戶開戶代理審核確認(rèn)函 三、境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)賬戶盡職調(diào)查意見書 四、中國工商銀行開立（變更、撤銷）境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)賬戶申請(qǐng)書 － 21－ 附件一： 中資集團(tuán)公司境外機(jī)構(gòu) 境內(nèi)賬戶開戶資料確認(rèn)函 中國工商銀行 行： （境外機(jī)構(gòu)名稱）為本公司在 （境外國家 /地區(qū)名稱）合法注冊(cè)成立的下屬機(jī)構(gòu)，目前法定代表人 /負(fù)責(zé)人為 ，證件號(hào)碼為 。 經(jīng)本公司確認(rèn) （境外機(jī)構(gòu)名稱）為在貴行開立 □ NRA賬戶 □ NCA賬戶 并辦理相關(guān)業(yè)務(wù)而向貴行提供的以下證明文件的復(fù)印件 /傳真件 /掃描件的內(nèi)容與原件一致，真實(shí)有效。 （境外機(jī)構(gòu)名稱）在 （境外國家 /地區(qū)名稱）合法注冊(cè)成立的證明文件（包括但不限于營業(yè)執(zhí)照或商業(yè)登記證）的 □復(fù)印件 □傳真件 □掃描件。 （境外機(jī)構(gòu)名 － 22－ 稱）公司章程的 □復(fù)印件 □傳真件 □掃描件（若無，原因是 ）。 （境外機(jī)構(gòu)法定代表人 /負(fù)責(zé)人名稱）有效身份證件的 □復(fù)印件 □傳真件 □掃描件。 本公司對(duì)該下屬境外機(jī)構(gòu)提供的開戶資料存在真實(shí)性、有效性瑕疵或與原件不一致而引起的一切后果承擔(dān)全部責(zé)任。 特此證明。 中資集團(tuán)公司簽章： － 23－ 附件二： － 24－ 附件三： － 25－ 附件四： － 26－ － 27－ 抄 送：各一級(jí)分行營業(yè)部，各境外機(jī)構(gòu)。 行內(nèi)發(fā)送：董事會(huì)辦公室、監(jiān)事會(huì)辦公室、運(yùn)行管理部、產(chǎn)品創(chuàng)新管理部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部、國際業(yè)務(wù)部、法律事務(wù)部、信息科技部、電子銀行部、公司業(yè)務(wù)一部、公司業(yè)務(wù)二部、運(yùn)行管理部、資產(chǎn)負(fù)債管理部、結(jié)算與現(xiàn)金管理部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、內(nèi)控合規(guī)部、內(nèi)部審計(jì)局。 中國工商銀行辦公室 2020年 11月 6日印發(fā)
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