工商銀行nra外匯賬戶管理規(guī)定-wenkub
2022-09-19 00:13:07 本頁面
【正文】 際結(jié)算及貿(mào)易融資相關產(chǎn)品的研發(fā)和推廣工作。 第六條 NRA 外匯賬戶主要可辦理活期存款、定期存款、七天通知存款、外匯匯款、外匯票據(jù)、外匯買賣、全球現(xiàn)金管理等業(yè)務。 （二）營銷調(diào)查與審批分離 。 第 四條 合格境外機構(gòu)投資者外匯賬戶、外國投資者專用外匯賬戶、境外機構(gòu) B股外匯賬戶、具有外交豁免權(quán)的外國（地區(qū)）駐華使領館或者國際組織駐華代表機構(gòu)等境內(nèi)外匯賬戶的開立、使用和關閉，國家外匯管理局已有規(guī)定的，從其規(guī)定；沒有規(guī)定的，執(zhí)行本辦法相關規(guī)定。 （四）社會團體及國際組織。 二○○九年十一月五日 （此件發(fā)至二 級分行） － 3－ 中國工商銀行境外機構(gòu)境內(nèi) 外匯賬戶管理暫行辦法 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范境外機構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶（ NONRESIDENT ACCOUNT，以下簡稱 NRA外匯賬戶）管理，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》（中華人民共和國國務院第 532 號令）、《國家外匯管理局關于境外機構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理有關問題的通知》（匯發(fā) [2020]29號）、《國家外匯管理局綜合司關于境內(nèi)非居民收付款國際收支統(tǒng)計間接申報有關事項的通知》（匯發(fā) [2020]85號）和《中國工商銀行會計核算規(guī)程》（工銀辦發(fā) [2020]112號）等相關制度規(guī)定，制定本辦法。 二、各行辦理 NRA外匯賬戶相關業(yè)務時，通 過外匯賬戶管理信息系統(tǒng)向外匯管理局報送 NRA外匯賬戶開戶、余額和收支明細工銀辦發(fā)〔 2020〕 816號 關于印發(fā)《境外機構(gòu) 境內(nèi)外匯 賬戶管理暫行辦法》的通知 － 2－ 信息的工作暫不開展，具體實施時間總行將另行通知。 － 1－ 各一級分行、直屬分行，各直屬學院，各直屬機構(gòu)，各內(nèi)審分局： 為規(guī)范境外機構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶的開立、使用和管理，防范業(yè)務處理風險 ，總行制定了《境外機構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，同時提出如下要求，請一并遵照執(zhí)行。 三、各行應積極與我行境外分支機構(gòu)內(nèi)外聯(lián)動，對于注冊地在境外分支機構(gòu)所屬國家或地區(qū)的客戶，應由境外分支機構(gòu)提供開戶代理審核服務。 第二條 境外機構(gòu)指在境外（含香港、澳門和臺灣地區(qū)）合法注冊成立的機構(gòu)，包括： （一）境外注冊企業(yè)，含在境外注冊的中國境外投資企業(yè)。 （五）其他。 第五條 NRA 外匯賬戶管理應遵循合法合規(guī)、營銷調(diào)查與審批分離、準入核準的原則。 營銷部門負責 NRA 外匯賬戶開戶業(yè)務的盡職調(diào)查，出具盡職調(diào)查意見書 ；審批部門負責審核客戶資料，出具賬戶開立審批意見。 第七條 本辦法適用于我行指定辦理 NRA 外匯賬戶業(yè)務的各級分支機構(gòu)。 （三）負責對客戶黑名單進行 管理和及時更新，配合內(nèi)控合規(guī)部門進行 NRA 外匯賬戶反洗錢管理。 第十條 結(jié)算與現(xiàn)金管理部門職責 － 6－ （一）負責制定、修改和簽訂 NRA 外匯賬戶模式全球現(xiàn)金管理協(xié)議。 （五）負責收集客戶 NRA 外匯賬戶全球現(xiàn)金管理方面的業(yè)務需求并向科技部門提出立項申請。 （二）負責 NRA 外匯賬戶電子銀行系統(tǒng)優(yōu)化升級。 （三）負責運行管理 NRA 相關業(yè)務培訓。 第十八條 內(nèi)控合規(guī)部門負責檢查和評價 NRA 業(yè)務管理部門的內(nèi)部控制建設與執(zhí)行情況以及各有關部門在 NRA業(yè)務中檢查監(jiān)督職責的履行情況，負責牽頭組織對 NRA外匯賬戶的反洗錢管理。 － 8－ 第二十二條 NRA 外匯賬戶開立實行分級審批制。 第二十三條 境外機構(gòu)申請開立 NRA 外匯賬戶，應向開戶行出具相關證明 文件，提供的證明文件為非中文的，應同時要求境外機構(gòu)提供由一級（直屬）分行認可的翻譯機構(gòu)提供的中文翻譯文本。 （二）由一級（直屬）分行負責賬戶開立審批的境外機構(gòu)須提供以下資料： ，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照或商業(yè)登記證等； ； － 11－ （負責人）的有效身份證件原件； （負責人）的住址證明； 、標普或惠譽發(fā)放的評級證明； 、企業(yè)過去三年合法經(jīng)營的證明或說明、遵守中國各項法律法規(guī)的承諾函等資料； 或直接控制人的說明及身份證明文件； 書原件（如需）； ； 。柜員進行初審，業(yè)務負責人進行復審，對開戶資 料的完整性及合規(guī)性負責。一級 （直屬）分行審核完成后出具開戶審批意見。采集客戶基本信息應同時采集錄入客戶中英文戶名，系統(tǒng)生成客戶編號。 （三）外匯賬戶管理信息補錄。 第二十九條 預 留印鑒管理 （一）境外機構(gòu)預留銀行印鑒應包含公章或財務章及個人簽章或簽字。 業(yè)務經(jīng)辦、主管人員應在預留印鑒卡片上簽章確認。境外銀行在我行開立的存款等外匯賬戶，不適用本款規(guī)定。 （二）客戶通過電子銀行方式提交支付指令，開戶行接收電子指令后，進行業(yè)務處理。接收客戶支付指令的傳真機應實行專機使用、專人管理。 第三十六條 與 NRA 外匯賬戶有關的國際收支統(tǒng)計申報 （一） NRA 外匯賬戶與境外發(fā)生涉外收付款時，各行應按照《通過金融機構(gòu)進行國際
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