工商銀行nra外匯賬戶管理規(guī)定-wenkub
2022-09-19 00:13:07 本頁(yè)面
【正文】 際結(jié)算及貿(mào)易融資相關(guān)產(chǎn)品的研發(fā)和推廣工作。 第六條 NRA 外匯賬戶主要可辦理活期存款、定期存款、七天通知存款、外匯匯款、外匯票據(jù)、外匯買賣、全球現(xiàn)金管理等業(yè)務(wù)。 （二）營(yíng)銷調(diào)查與審批分離 。 第 四條 合格境外機(jī)構(gòu)投資者外匯賬戶、外國(guó)投資者專用外匯賬戶、境外機(jī)構(gòu) B股外匯賬戶、具有外交豁免權(quán)的外國(guó)（地區(qū)）駐華使領(lǐng)館或者國(guó)際組織駐華代表機(jī)構(gòu)等境內(nèi)外匯賬戶的開立、使用和關(guān)閉，國(guó)家外匯管理局已有規(guī)定的，從其規(guī)定；沒有規(guī)定的，執(zhí)行本辦法相關(guān)規(guī)定。 （四）社會(huì)團(tuán)體及國(guó)際組織。 二○○九年十一月五日 （此件發(fā)至二 級(jí)分行） － 3－ 中國(guó)工商銀行境外機(jī)構(gòu)境內(nèi) 外匯賬戶管理暫行辦法 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶（ NONRESIDENT ACCOUNT，以下簡(jiǎn)稱 NRA外匯賬戶）管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院第 532 號(hào)令）、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā) [2020]29號(hào)）、《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于境內(nèi)非居民收付款國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（匯發(fā) [2020]85號(hào)）和《中國(guó)工商銀行會(huì)計(jì)核算規(guī)程》（工銀辦發(fā) [2020]112號(hào)）等相關(guān)制度規(guī)定，制定本辦法。 二、各行辦理 NRA外匯賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，通 過外匯賬戶管理信息系統(tǒng)向外匯管理局報(bào)送 NRA外匯賬戶開戶、余額和收支明細(xì)工銀辦發(fā)〔 2020〕 816號(hào) 關(guān)于印發(fā)《境外機(jī)構(gòu) 境內(nèi)外匯 賬戶管理暫行辦法》的通知 － 2－ 信息的工作暫不開展，具體實(shí)施時(shí)間總行將另行通知。 － 1－ 各一級(jí)分行、直屬分行，各直屬學(xué)院，各直屬機(jī)構(gòu)，各內(nèi)審分局： 為規(guī)范境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶的開立、使用和管理，防范業(yè)務(wù)處理風(fēng)險(xiǎn) ，總行制定了《境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶管理暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，同時(shí)提出如下要求，請(qǐng)一并遵照?qǐng)?zhí)行。 三、各行應(yīng)積極與我行境外分支機(jī)構(gòu)內(nèi)外聯(lián)動(dòng)，對(duì)于注冊(cè)地在境外分支機(jī)構(gòu)所屬國(guó)家或地區(qū)的客戶，應(yīng)由境外分支機(jī)構(gòu)提供開戶代理審核服務(wù)。 第二條 境外機(jī)構(gòu)指在境外（含香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)）合法注冊(cè)成立的機(jī)構(gòu)，包括： （一）境外注冊(cè)企業(yè)，含在境外注冊(cè)的中國(guó)境外投資企業(yè)。 （五）其他。 第五條 NRA 外匯賬戶管理應(yīng)遵循合法合規(guī)、營(yíng)銷調(diào)查與審批分離、準(zhǔn)入核準(zhǔn)的原則。 營(yíng)銷部門負(fù)責(zé) NRA 外匯賬戶開戶業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查，出具盡職調(diào)查意見書 ；審批部門負(fù)責(zé)審核客戶資料，出具賬戶開立審批意見。 第七條 本辦法適用于我行指定辦理 NRA 外匯賬戶業(yè)務(wù)的各級(jí)分支機(jī)構(gòu)。 （三）負(fù)責(zé)對(duì)客戶黑名單進(jìn)行 管理和及時(shí)更新，配合內(nèi)控合規(guī)部門進(jìn)行 NRA 外匯賬戶反洗錢管理。 第十條 結(jié)算與現(xiàn)金管理部門職責(zé) － 6－ （一）負(fù)責(zé)制定、修改和簽訂 NRA 外匯賬戶模式全球現(xiàn)金管理協(xié)議。 （五）負(fù)責(zé)收集客戶 NRA 外匯賬戶全球現(xiàn)金管理方面的業(yè)務(wù)需求并向科技部門提出立項(xiàng)申請(qǐng)。 （二）負(fù)責(zé) NRA 外匯賬戶電子銀行系統(tǒng)優(yōu)化升級(jí)。 （三）負(fù)責(zé)運(yùn)行管理 NRA 相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 第十八條 內(nèi)控合規(guī)部門負(fù)責(zé)檢查和評(píng)價(jià) NRA 業(yè)務(wù)管理部門的內(nèi)部控制建設(shè)與執(zhí)行情況以及各有關(guān)部門在 NRA業(yè)務(wù)中檢查監(jiān)督職責(zé)的履行情況，負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì) NRA外匯賬戶的反洗錢管理。 － 8－ 第二十二條 NRA 外匯賬戶開立實(shí)行分級(jí)審批制。 第二十三條 境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立 NRA 外匯賬戶，應(yīng)向開戶行出具相關(guān)證明 文件，提供的證明文件為非中文的，應(yīng)同時(shí)要求境外機(jī)構(gòu)提供由一級(jí)（直屬）分行認(rèn)可的翻譯機(jī)構(gòu)提供的中文翻譯文本。 （二）由一級(jí)（直屬）分行負(fù)責(zé)賬戶開立審批的境外機(jī)構(gòu)須提供以下資料： ，包括但不限于營(yíng)業(yè)執(zhí)照或商業(yè)登記證等； ； － 11－ （負(fù)責(zé)人）的有效身份證件原件； （負(fù)責(zé)人）的住址證明； 、標(biāo)普或惠譽(yù)發(fā)放的評(píng)級(jí)證明； 、企業(yè)過去三年合法經(jīng)營(yíng)的證明或說明、遵守中國(guó)各項(xiàng)法律法規(guī)的承諾函等資料； 或直接控制人的說明及身份證明文件； 書原件（如需）； ； 。柜員進(jìn)行初審，業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人進(jìn)行復(fù)審，對(duì)開戶資 料的完整性及合規(guī)性負(fù)責(zé)。一級(jí) （直屬）分行審核完成后出具開戶審批意見。采集客戶基本信息應(yīng)同時(shí)采集錄入客戶中英文戶名，系統(tǒng)生成客戶編號(hào)。 （三）外匯賬戶管理信息補(bǔ)錄。 第二十九條 預(yù) 留印鑒管理 （一）境外機(jī)構(gòu)預(yù)留銀行印鑒應(yīng)包含公章或財(cái)務(wù)章及個(gè)人簽章或簽字。 業(yè)務(wù)經(jīng)辦、主管人員應(yīng)在預(yù)留印鑒卡片上簽章確認(rèn)。境外銀行在我行開立的存款等外匯賬戶，不適用本款規(guī)定。 （二）客戶通過電子銀行方式提交支付指令，開戶行接收電子指令后，進(jìn)行業(yè)務(wù)處理。接收客戶支付指令的傳真機(jī)應(yīng)實(shí)行專機(jī)使用、專人管理。 第三十六條 與 NRA 外匯賬戶有關(guān)的國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào) （一） NRA 外匯賬戶與境外發(fā)生涉外收付款時(shí)，各行應(yīng)按照《通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行國(guó)際
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