工商銀行nra外匯賬戶管理規(guī)定-文庫(kù)吧資料
2024-09-16 00:13本頁面
【正文】 理。 （四）客戶通過傳真方式提交支付指令，支付憑證上應(yīng)同時(shí)加編 16位支付密碼。 （二）客戶通過電子銀行方式提交支付指令，開戶行接收電子指令后，進(jìn)行業(yè)務(wù)處理。 第三十三條 NRA 外匯賬戶從境內(nèi)外收匯、相互之間劃轉(zhuǎn)、與離岸賬戶之間劃轉(zhuǎn)或者向境外支付，各行可以根據(jù)客戶支付指令直接辦理，但國(guó)家外匯管理局另有規(guī)定的除外。境外銀行在我行開立的存款等外匯賬戶，不適用本款規(guī)定。 第三十條 開戶起存金額管理 NRA 外匯賬 戶開立后，可與客戶約定在開戶日后一個(gè)月內(nèi)存入一定金額的外幣存款。 業(yè)務(wù)經(jīng)辦、主管人員應(yīng)在預(yù)留印鑒卡片上簽章確認(rèn)。 （二）對(duì)于無法提供公章或財(cái)務(wù)章的境外機(jī)構(gòu)，可采取預(yù)留分級(jí)組合簽名作為銀行預(yù)留印鑒，但必須采取面簽方式預(yù)留，并應(yīng)與我行簽訂支付密碼協(xié)議。 第二十九條 預(yù) 留印鑒管理 （一）境外機(jī)構(gòu)預(yù)留銀行印鑒應(yīng)包含公章或財(cái)務(wù)章及個(gè)人簽章或簽字。 （四）將《申請(qǐng)書》銀行留存聯(lián)及客戶提交的證明文件等開戶資料專夾保管。 （三）外匯賬戶管理信息補(bǔ)錄。 NRA 外匯賬戶 － 13－ 名稱應(yīng)與《申請(qǐng)書》中填寫的名稱一致；科目應(yīng)根據(jù)客戶性質(zhì)選擇確定；賬戶通存不通兌；備注項(xiàng)內(nèi)必須注明“ NRA”。采集客戶基本信息應(yīng)同時(shí)采集錄入客戶中英文戶名，系統(tǒng)生成客戶編號(hào)。 第二十七條 機(jī)構(gòu)代碼申請(qǐng)及信息登記 上級(jí)行審批同意后，各行應(yīng)按照《國(guó)家外匯管理局、國(guó)家質(zhì)量檢驗(yàn)檢疫總局關(guān)于下發(fā)國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)中特殊機(jī)構(gòu)賦碼業(yè)務(wù)操作規(guī)程的通知》（匯發(fā) [2020]131 號(hào)）等文件規(guī)定，為將開立外匯賬戶的境外機(jī)構(gòu)申領(lǐng)特殊機(jī)構(gòu)代碼，并為其辦理境外機(jī)構(gòu)基本信息登記。一級(jí) （直屬）分行審核完成后出具開戶審批意見。 － 12－ 第二十六條 NRA 外匯賬戶開立的審批 （一）二級(jí)分行審批 二級(jí)分行應(yīng)對(duì)開戶資料的完整性和合規(guī)性進(jìn)行審核，結(jié)合聯(lián)合國(guó)制裁名單、 OFAC以及敏感地區(qū)名單等文件，對(duì)境外機(jī)構(gòu)進(jìn)行黑名單審查，審核完成后應(yīng)出具開戶審批意見。柜員進(jìn)行初審，業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人進(jìn)行復(fù)審，對(duì)開戶資 料的完整性及合規(guī)性負(fù)責(zé)。 第二十四條 盡職調(diào)查 各行營(yíng)銷部門雙人負(fù)責(zé) NRA外匯賬戶開戶業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查，并以書面形式出具盡職調(diào)查意見（詳見附件三）。 （二）由一級(jí)（直屬）分行負(fù)責(zé)賬戶開立審批的境外機(jī)構(gòu)須提供以下資料： ，包括但不限于營(yíng)業(yè)執(zhí)照或商業(yè)登記證等； ； － 11－ （負(fù)責(zé)人）的有效身份證件原件； （負(fù)責(zé)人）的住址證明； 、標(biāo)普或惠譽(yù)發(fā)放的評(píng)級(jí)證明； 、企業(yè)過去三年合法經(jīng)營(yíng)的證明或說明、遵守中國(guó)各項(xiàng)法律法規(guī)的承諾函等資料； 或直接控制人的說明及身份證明文件； 書原件（如需）； ； 。 （ 1）我行境外分支機(jī)構(gòu)出具的《 NRA 外匯賬戶開戶資料代理審核確認(rèn)函》； （ 2）境外機(jī)構(gòu)在境外合法注冊(cè)成立的證明文件復(fù)印件，包括但不限于營(yíng)業(yè)執(zhí)照或商業(yè)登記證等； （ 3）公司章程； （ 4）法定代表人（負(fù) 責(zé)人）的有效身份證件復(fù)印件； － 10－ （ 5）法定代表人（負(fù)責(zé)人）的住址證明； （ 6）授權(quán)代理人的有效身份證件原件及法定代表人（負(fù)責(zé)人）出具的授權(quán)書原件（如需）； （ 7）稅務(wù)登記證明； （ 8）控股股東或直接控制人的說明及身份證明文件； （ 9）其他材料。 第二十三條 境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立 NRA 外匯賬戶，應(yīng)向開戶行出具相關(guān)證明 文件，提供的證明文件為非中文的，應(yīng)同時(shí)要求境外機(jī)構(gòu)提供由一級(jí)（直屬）分行認(rèn)可的翻譯機(jī)構(gòu)提供的中文翻譯文本。 （二）一級(jí)（直屬）分行對(duì)包括非銀行金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)的上款以外的其他境外機(jī)構(gòu) NRA 外匯賬戶的開立負(fù)責(zé)審批。 － 8－ 第二十二條 NRA 外匯賬戶開立實(shí)行分級(jí)審批制。 第二十條 法律事務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì) NRA 業(yè)務(wù)相關(guān)法律文件的合法、有效性進(jìn)行審查，并提供法律咨詢。 第十八條 內(nèi)控合規(guī)部門負(fù)責(zé)檢查和評(píng)價(jià) NRA 業(yè)務(wù)管理部門的內(nèi)部控制建設(shè)與執(zhí)行情況以及各有關(guān)部門在 NRA業(yè)務(wù)中檢查監(jiān)督職責(zé)的履行情況，負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì) NRA外匯賬戶的反洗錢管理。 第十六條 產(chǎn)品創(chuàng)新管理部門負(fù)責(zé)與相關(guān)部門組建 NRA 外匯賬戶項(xiàng)目組，整合和編寫業(yè)務(wù)需求，為 NRA 外匯賬戶業(yè)務(wù)開發(fā)提供支持，協(xié)調(diào)推進(jìn)產(chǎn)品開發(fā)中的相關(guān)工作。 （三）負(fù)責(zé)運(yùn)行管理 NRA 相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 第十四條 運(yùn)行管理部門職責(zé) － 7－ （一）負(fù)責(zé)組織 NRA外匯賬戶業(yè)務(wù)核算及其相關(guān)工作。 （二）負(fù)責(zé) NRA 外匯賬戶電子銀行系統(tǒng)優(yōu)化升級(jí)。 第十二條 機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)類客戶的營(yíng)銷和客戶關(guān)系維護(hù)，及時(shí)了解和反饋客戶 NRA 外匯賬戶業(yè)務(wù)情況和最新業(yè)務(wù)需求，負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù) NRA 相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 （五）負(fù)責(zé)收集客戶 NRA 外匯賬戶全球現(xiàn)金管理方面的業(yè)務(wù)需求并向科技部門提出立項(xiàng)申請(qǐng)。 （三）負(fù)責(zé)制定全球現(xiàn)金管理 NRA 外匯賬戶 業(yè)務(wù)的解決方案，加強(qiáng) NRA外匯賬戶業(yè)務(wù)與全球現(xiàn)金管理的捆綁營(yíng)銷。 第十條 結(jié)算與現(xiàn)金管理部門職責(zé) － 6－ （一）負(fù)責(zé)制定、修改和簽訂 NRA 外匯賬戶模式全球現(xiàn)金管理協(xié)議。 （五）負(fù)責(zé)與我行境
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