工商銀行nra外匯賬戶管理規(guī)定(編輯修改稿)
2024-10-14 00:13 本頁面
【文章內容簡介】 外合法注冊成立的證明文件原件，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照或商業(yè)登記證等； （ 2）公司章程； （ 3）法定代表人（負責人）的有效身份證件原件； （ 4）法定代表人（負責人）的住址證明； （ 5）授權代理人的有效身份證件原件及法定代表人出具的授權書 原件（如需）； （ 6）稅務登記證明； （ 7）控股股東或直接控制人的說明及身份證明文件； （ 8）我行要求的其他材料。 （二）由一級（直屬）分行負責賬戶開立審批的境外機構須提供以下資料： ，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照或商業(yè)登記證等； ； － 11－ （負責人）的有效身份證件原件； （負責人）的住址證明； 、標普或惠譽發(fā)放的評級證明； 、企業(yè)過去三年合法經營的證明或說明、遵守中國各項法律法規(guī)的承諾函等資料； 或直接控制人的說明及身份證明文件； 書原件（如需）； ； 。 （三）由總行（國際業(yè)務部）審批的境外代理行開立的 NRA外匯賬戶所需開戶資料，執(zhí)行我行外資代理行賬戶管理辦法等相關規(guī)定。 第二十四條 盡職調查 各行營銷部門雙人負責 NRA外匯賬戶開戶業(yè)務的盡職調查，并以書面形式出具盡職調查意見（詳見附件三）。 第二十五條 NRA 外匯賬戶開立的受理 柜員及業(yè)務負責人雙人受理開戶申請。柜員進行初審，業(yè)務負責人進行復審，對開戶資 料的完整性及合規(guī)性負責。初審完成后，應要求境外機構填寫《中國工商銀行開立（變更、撤銷） NRA外匯賬戶申請書》（以下簡稱《申請書》，詳見附件四），連同開戶資料送上級行審批。 － 12－ 第二十六條 NRA 外匯賬戶開立的審批 （一）二級分行審批 二級分行應對開戶資料的完整性和合規(guī)性進行審核，結合聯(lián)合國制裁名單、 OFAC以及敏感地區(qū)名單等文件，對境外機構進行黑名單審查，審核完成后應出具開戶審批意見。 （二）一級（直屬）分行審批 二級分行對須一級（直屬）分行審批的境外機構資料的完整性和合規(guī)性進行審核后，正式報送上級行審批。一級 （直屬）分行審核完成后出具開戶審批意見。 （三）總行（國際業(yè)務部）審批 境外代理行以及我行境外分支機構開立 NRA外匯賬戶由總行審批。 第二十七條 機構代碼申請及信息登記 上級行審批同意后，各行應按照《國家外匯管理局、國家質量檢驗檢疫總局關于下發(fā)國際收支統(tǒng)計申報中特殊機構賦碼業(yè)務操作規(guī)程的通知》（匯發(fā) [2020]131 號）等文件規(guī)定，為將開立外匯賬戶的境外機構申領特殊機構代碼，并為其辦理境外機構基本信息登記。 第二十八條 NRA 外匯賬戶的開立 （一）建立客戶信息。采集客戶基本信息應同時采集錄入客戶中英文戶名，系統(tǒng)生成客戶編號。 （二）使用開戶交易進行 NRA 外匯賬戶開立。 NRA 外匯賬戶 － 13－ 名稱應與《申請書》中填寫的名稱一致；科目應根據(jù)客戶性質選擇確定；賬戶通存不通兌；備注項內必須注明“ NRA”。交易成功后，加蓋核算用章，將客戶留存聯(lián)交客戶。 （三）外匯賬戶管理信息補錄。對于境外銀行在我行開立的存款賬戶，無須進行外匯賬戶管理信息系統(tǒng)補錄。 （四）將《申請書》銀行留存聯(lián)及客戶提交的證明文件等開戶資料專夾保管。 NRA 外匯賬戶開立可集中處理。 第二十九條 預 留印鑒管理 （一）境外機構預留銀行印鑒應包含公章或財務章及個人簽章或簽字。印章刻制標準比照人民幣賬戶管理規(guī)定執(zhí)行，境內外匯賬戶印章刻制標準有規(guī)定的從其規(guī)定。 （二）對于無法提供公章或財務章的境外機構，可采取預留分級組合簽名作為銀行預留印鑒，但必須采取面簽方式預留，并應與我行簽訂支付密碼協(xié)議。該賬戶辦理支付結算業(yè)務時，支付憑證上應同時加編 16 位支付密碼。 業(yè)務經辦、主管人員應在預留印鑒卡片上簽章確認。境外機構法定代表人（負責人）或授權代理人簽名后預留印鑒卡片方可啟用。 第三十條 開戶起存金額管理 NRA 外匯賬 戶開立后，可與客戶約定在開戶日后一個月內存入一定金額的外幣存款。 － 14－ 第四章 賬戶的使用與管理 第三十一條 NRA 外匯賬戶應通過外匯賬戶管理信息系統(tǒng)向外匯管理局報送開戶、余額和收支明細信息。境外銀行在我行開立的存款等外匯賬戶，不適用本款規(guī)定。 第三十二條 各行在辦理外匯賬戶收付業(yè)務前，應確認本行客戶的賬戶是否為 NRA外匯賬戶。 第三十三條 NRA 外匯賬戶從境內外收匯、相互之間劃轉、與離岸賬戶之間劃轉或者向境外支付，各行可以根據(jù)客戶支付指令直接辦理，但國家外匯管理局另有規(guī)定的除外。 （一）客戶通過柜面方式提交支 付指令，開戶行應核對“預留印鑒”或“預留簽名加支付密碼”，并審核提交的業(yè)務憑證，確認無誤后，進行賬務處理。 （二）客戶通過電子銀行方式提交支付指令，開戶行接收電子指令后，進行業(yè)務處理。 （三）客戶通過 SWIFT報文方式提交支付指令，開戶行通過RFC 系統(tǒng)接收支付指令后，依據(jù)支付指令進行業(yè)務處理。 （四）客戶通過傳真方式提交支付指令，支付憑證上應同時加編 16位支付密碼。開戶行應核對預留印鑒和支付密碼，確認無誤后辦理。接收客戶支付指令的傳真機應實行專機使用、專人管理。 第三十四條 在
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