【導(dǎo)讀】工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論及方法研究

　　

【正文】 據(jù)項(xiàng)目形勢(shì)的變化重新估計(jì) 風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和可能的后果。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法及其優(yōu)缺點(diǎn) 在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法中，應(yīng)處理好定性分析與定量分析的關(guān)系。定量分析大都采用仿 真方法，但它也有不足之處。首先存在基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不足的難題：其次是不易求解。定性 與定量結(jié)合是一種比較好的方法，如 AHP 就是一個(gè)成功的例子。 現(xiàn)行的風(fēng)險(xiǎn)分析方法很多，由 于篇幅的原因，本論文主要介紹主觀評(píng)分、蒙特卡 羅模擬、網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃技術(shù)、等風(fēng)險(xiǎn)圖等幾種方法。 主觀評(píng)分法 主觀評(píng)分法一般取 0到 10 之間的整數(shù)“（ 0 代表沒有風(fēng)險(xiǎn)， 10 代表最大風(fēng)險(xiǎn) ),然 后由項(xiàng)目管理人員和各方面的專家進(jìn)行評(píng)價(jià)，為每一單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)賦予一個(gè)權(quán)重，把各個(gè) 權(quán)重下的評(píng)價(jià)值加起來，再同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)進(jìn)行比較， (1)主觀評(píng)分法按圖 33程序所示 (左列是管理人員的工作，右列是專家的工作 )。 管理人員的工作 專家的工作 開始 華中科技大學(xué)領(lǐng)士學(xué)位論文 (接上圖） 第三輪評(píng)價(jià)表： 第二輪答復(fù)的分布和變化 補(bǔ)充材料和專家提供的理由 第三輪評(píng)價(jià) 對(duì)第三輪評(píng)價(jià)作出匯總 , 考察評(píng)價(jià)的變化和收斂 圖 33主觀評(píng)分法操 作程序圖考慮是否同意參加評(píng)價(jià)若同 意則答復(fù)并提出建議 向?qū)＜壹某鲅?qǐng)函 說明主觀評(píng)價(jià)的程序 說明評(píng)價(jià)的項(xiàng)目 邀請(qǐng)參加評(píng)價(jià) 對(duì)第一輪評(píng)價(jià)進(jìn)行匯總整理 第二輪評(píng)價(jià)表 一輪答復(fù)的分布 第二輪評(píng)價(jià) 請(qǐng)求陳述理由的問題 反饋 了解反饋信息和問題進(jìn) 行第二輪評(píng)價(jià) 對(duì)第二輪評(píng)價(jià)作出匯總整理 , 考察評(píng)價(jià)的變化和收斂 了解反饋信息和問題進(jìn)行 第三輪評(píng)價(jià) 1 整理評(píng)價(jià)結(jié)果寫出評(píng)價(jià)報(bào)告 ? 了解評(píng)價(jià)結(jié)果 1 結(jié)束 華中科技大學(xué)領(lǐng)士學(xué)位論文 (2評(píng)價(jià)結(jié)果的統(tǒng)計(jì)處理 對(duì)所有專家評(píng)價(jià)的結(jié)果進(jìn)行適當(dāng)分組，然后考慮專家的權(quán)威程度，分別確定專家 權(quán)重 。然后計(jì)算每組專家的比重，該比重為評(píng)價(jià)結(jié)果在該組的專家權(quán)重和，可以取比重 值最大的組的組中值作為下一輪評(píng)價(jià)的參考數(shù)值。 等風(fēng)險(xiǎn)圖法 等風(fēng)險(xiǎn)圖包括兩個(gè)因素：失敗的概率和失敗的后果，這種方法把己識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)分 為低、中、高三類。低風(fēng)險(xiǎn)指對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)僅有輕微不利影響、發(fā)生概率也小 (小于 ) 的風(fēng)險(xiǎn)。中等風(fēng)險(xiǎn)指發(fā)生概率大 (從 到 ),且影晌 項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。高風(fēng) 險(xiǎn)指發(fā)生概率很大（ 以上 )，對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)有非常不利影的風(fēng)險(xiǎn)。 用尸 /和尺只分別表示項(xiàng)目失敗和成功的概率，于是有 Ps 再用和 Cs 資 別表示項(xiàng)目失敗的后果非效用值和成功的后果效用值。效用值通?？刹捎脝柧碚{(diào)查、 詢問和心理測(cè)試等方法得到。根據(jù)效用理論， Cf^C^X ,0Cfl, oai,等風(fēng)險(xiǎn)圖法 用風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)評(píng)價(jià)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)水平 .項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)用 R 表示，其定義是： R aCf) = Pf^CrPfCf 0依 1 (31) 現(xiàn)將及看作是常量，上方程式可以轉(zhuǎn)化為戶 /=/+(務(wù) 1)/(10)，分別取 R=， 0,2, ,， 0. 6, 0. 7, , , 代入上方程，做出 了一系 列關(guān)于 C,和 /關(guān)系的圖像，因?yàn)樵谕磺€上的風(fēng)險(xiǎn)都是相等的，所以把這一系列的 曲線叫做等風(fēng)險(xiǎn)圖，如圖 34。 有了等風(fēng)險(xiǎn)圖，就可以把具體項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)拿來與 之對(duì)照。項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)按公式（ 31) R =Pf+CrPtCf、 ☆真 ,華中科技大學(xué)領(lǐng)士學(xué)位論文 27 首先把項(xiàng)目各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率算出來，然后讓 /V 取其平均。即 Pf= ( Pa + /fe + Pfn) In ( 32 ) 其中力是風(fēng)險(xiǎn)個(gè)數(shù)。 對(duì)于 Cf， 也同樣處理“首先把項(xiàng)目的各風(fēng)險(xiǎn)后果非效用值算出來，然后讓 Cf 取其 評(píng)價(jià)，即 Ct^KCffrCf^^Cf^lm (33) 其中 /^^是風(fēng)險(xiǎn)的后果個(gè)數(shù)。 蒙特卡羅模擬法 R= R=0.1 R= 華中科技大學(xué)領(lǐng)士學(xué)位論文 蒙特卡羅方法又稱隨機(jī)抽樣技巧或統(tǒng)計(jì)試驗(yàn)方法，它是估計(jì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和工程風(fēng)險(xiǎn) 常用的一種方法。是根據(jù)隨機(jī)數(shù)對(duì)投入變量值概率分布進(jìn)行隨機(jī)抽樣，根據(jù)每次抽樣 計(jì)算項(xiàng)目的投資收益率。在一般研究不確定因素問題的決策中，通常只考慮最好、最 壞和最可能三種估計(jì)，如敏感性分析方法。如果不確定的因素有很多，只考慮這三種 估計(jì)便會(huì)使決策發(fā)生偏差、失誤。而蒙特卡羅方法的應(yīng)用就可以避 免這些情況的發(fā)生， 使在復(fù)雜情況下的決策更為全面和準(zhǔn)確。這種方法是根據(jù)隨機(jī)數(shù)對(duì)投入變量值概率分 布進(jìn)行隨機(jī)抽樣，由每次抽樣值計(jì)算項(xiàng)目的投資收益率。這樣經(jīng)過多次重復(fù)得到投資 收益的概率分布圖。根據(jù)收益概率分布計(jì)算保險(xiǎn)下限值和不經(jīng)濟(jì)概率，以判斷方案的 風(fēng)險(xiǎn)性 [? 174。]。 使用蒙特卡羅模擬技術(shù)分析工程風(fēng)險(xiǎn)的基本過程如下： 第一步，編制風(fēng)險(xiǎn)清單。 通過結(jié)構(gòu)化方式，把己辨識(shí)出來的影響項(xiàng)目目標(biāo)的重要風(fēng)險(xiǎn)因素構(gòu)造成一份標(biāo)準(zhǔn) 化的風(fēng)險(xiǎn)清單。在這份清單中能充分反映出風(fēng)險(xiǎn)分類的結(jié)構(gòu)和層次性“ 第二步，釆用專家調(diào)查法確定鳳險(xiǎn)因素的 影響程度和發(fā)生概率“這一步可以制定 出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)表。 第三步，采用模擬技術(shù)，確定風(fēng)險(xiǎn)組合“ 這一步就是要對(duì)上一步專家的評(píng)價(jià)結(jié)果加以定量化。在對(duì)專家觀點(diǎn)的統(tǒng)計(jì)評(píng)價(jià)中， 關(guān)聯(lián)量相對(duì)地增加很快，這樣完整、準(zhǔn)確的計(jì)算就不太可能。因此，可以采用模擬技 術(shù)評(píng)價(jià)專家調(diào)查中獲得的主觀數(shù)據(jù)，最后在風(fēng)險(xiǎn)組合中表現(xiàn)出來。 第四步，分析與總結(jié)。 通過模擬技術(shù)可以得到項(xiàng)目總風(fēng)險(xiǎn)的概率分布曲線。從曲線中可以看出項(xiàng)目總風(fēng) 險(xiǎn)的變化規(guī)律，據(jù)此確定應(yīng)急費(fèi)的大小。簡(jiǎn)言之，蒙特卡羅方法就是模擬隨機(jī)變量 X, 秒的函數(shù)： 得到抽樣值“““，經(jīng)統(tǒng)計(jì)處 理后，得到的概率分布或各階矩陣的統(tǒng)計(jì) 估計(jì)，最后得到問題的近似解“ 39。蒙特卡羅模擬是一種獨(dú)具風(fēng)格的方法，其優(yōu)點(diǎn)如下： (1) 模擬算法簡(jiǎn)單，過程靈活。 華中科技大學(xué)領(lǐng)士學(xué)位論文 (2) 可模擬分析多元風(fēng)險(xiǎn)因素變化對(duì)結(jié)果的影響，可以直接處理每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素 的不確定性，這種不確定性在成本方面的影響以概率分布的形式表示出來，在該方法 中所有的元素都同時(shí)受風(fēng)險(xiǎn)不確定性的影響。 (3) 模擬結(jié)果的精度和概型的維數(shù)無關(guān)。 (4) 可以編制計(jì)算機(jī)軟件來對(duì)模擬過程進(jìn)行處理 ,大大節(jié)約了時(shí)間，模擬成本低， 并可方便地補(bǔ)充更新數(shù)據(jù)。 但該方法也有不容忽視的 缺點(diǎn)： (1) 蒙特卡羅方法要求的數(shù)據(jù)信息較多，每個(gè)輸入變量都必須有個(gè)確定的變化范 圍和概率分布曲線，雖然這些分布曲線是憑過去的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)或主觀經(jīng)驗(yàn)確定的，但在 資料不足的可行性階段，要做到這點(diǎn)也不容易。 (2) 進(jìn)行模擬的前提是各輸入變量是相互獨(dú)立的，因此該方法不能顯示實(shí)際存在 的輸入變量問的相互關(guān)系，且無法了解諸多因素中，哪個(gè)因素是關(guān)鍵因素。 (3) 投入通常由偶然因素決定。 蒙特卡羅模擬法的難點(diǎn)在于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素相關(guān)性的辨識(shí)與評(píng)價(jià)。 總之，該方法無論在理論上，還是在操作上都較敏感性分析及等風(fēng)險(xiǎn)圖等方法有 所 進(jìn)步，并且這種技術(shù)既有對(duì)項(xiàng)目結(jié)構(gòu)分析，又有對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素的定量評(píng)價(jià)，因此比較 適合在大中型項(xiàng)目中應(yīng)用。 網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃技術(shù) 工程項(xiàng)目進(jìn)度常用網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃來描述。網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃技術(shù)分為肯定型和非肯定型兩類。 肯定型網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃假設(shè)工程項(xiàng)目的每一活動(dòng) (Activity,或稱工序 )間的邏輯關(guān)系是 確定的，完成每一個(gè)活動(dòng)所需的時(shí)間也是確定的，這種網(wǎng)絡(luò)需用關(guān)鍵路線法 (CPM)去分 析?。 但這種肯定型網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃只是對(duì)工程項(xiàng)目的實(shí)施過程的簡(jiǎn)化描述，在工程實(shí)踐中， 由于政治、經(jīng)濟(jì)、氣象、水文、施工方案、資源供應(yīng)，施工環(huán)境等不確定因素的影響， 必然導(dǎo)致工程項(xiàng)目實(shí)施中活動(dòng)的持續(xù)時(shí)間，即完成活動(dòng)所需的時(shí)間，具有不確定性。 顯然實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目的工期目標(biāo)存在著風(fēng)險(xiǎn)，因此，工程項(xiàng)目進(jìn)度更適合用活動(dòng)邏輯關(guān) 系確定而活動(dòng)持續(xù)時(shí)間不確定的網(wǎng)絡(luò)來描述，即用計(jì)劃評(píng)審技術(shù) (PERT)來分析評(píng)價(jià)工 程項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度。顯然， PECT 屬于非肯定型網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃技術(shù)。 華中科技大學(xué)領(lǐng)士學(xué)位論文 CPM 和 PERT 都需找出項(xiàng)目實(shí)施的關(guān)鍵線路，但 PERT 認(rèn)為項(xiàng)目各活動(dòng)持續(xù)時(shí)間是 — 隨機(jī)變量，可根據(jù)工程項(xiàng)目己有的資料或工程進(jìn)度管理人員的經(jīng)驗(yàn)用三點(diǎn)法進(jìn)行估 計(jì) . PERT 的缺點(diǎn)是不允許回路，排除了反饋 。每項(xiàng)活動(dòng)持續(xù)時(shí)間必 須服從 P 分布或正 態(tài)分布；各項(xiàng)活動(dòng)的實(shí)現(xiàn)是確定的，不存在概率分支的可能性“ 隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)法又稱圖示評(píng)審技術(shù) （ GERT,Graphical Evaluation and Review Technique),也是一種網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃技術(shù)。它可以克服 PERT 的缺點(diǎn)，不僅活動(dòng)的各參數(shù) (如 時(shí)間、費(fèi)用等 )具有隨機(jī)性，而且允許活動(dòng)的實(shí)現(xiàn)也具有隨機(jī)性。 目前，沒有一種簡(jiǎn)單而通用的方法能適合一切項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析，都要結(jié)合實(shí)現(xiàn)項(xiàng) 目背景進(jìn)行具體分析，加以特定處理。由此何見，評(píng)價(jià)模型的通用性是風(fēng)險(xiǎn)研究中待 解決的問題。用戶的需求是復(fù)雜而又個(gè) 性化的，通用性雖然可以提高模型的抽象能力， 但勢(shì)必造成一般用戶難于理解、不便使用，有時(shí)也使數(shù)據(jù)釆集相當(dāng)困難。因此，風(fēng)險(xiǎn) 評(píng)價(jià)模型還需要在兩個(gè)方面做出努力。一方面是從模型入手，不斷從實(shí)際應(yīng)用中總結(jié) 經(jīng)驗(yàn)，提高模型的通用性，另一方面要從問題空間入手，不斷地對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行抽象概括 描述，使其全面地反映實(shí)際系統(tǒng)，適應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理決策的要求， 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是針對(duì)項(xiàng)目的定量風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果，為降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的負(fù)面效應(yīng)制定 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和技術(shù)手段的過程。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管 理計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)排序、 風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知等，得出風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)計(jì)劃、剩余風(fēng)險(xiǎn)、次要風(fēng)險(xiǎn)、合同協(xié)議以及為其他過程提 供的依據(jù) 【 】 。 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的依據(jù)是 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。 風(fēng)險(xiǎn)排序。將風(fēng)險(xiǎn)按其可能性、對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度、緩急程度分級(jí)排序， 說明要抓住的機(jī)會(huì)和要應(yīng)付的威脅。 風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知。對(duì)可放棄的機(jī)會(huì)可接受的風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知。組織的認(rèn)知度會(huì)影響風(fēng)險(xiǎn)應(yīng) 對(duì)。 華中科技大學(xué)領(lǐng)士學(xué)位論文 風(fēng)險(xiǎn)主體。項(xiàng)目利益相關(guān)者中可以作為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)主體的名單“風(fēng)險(xiǎn)主體應(yīng)參與 制定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)， 一般風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，許多風(fēng)險(xiǎn)可能是由某一個(gè)共同的原因造成的。這種情況下為利華中科技大學(xué)領(lǐng)士學(xué)位論文 31 用一種應(yīng)對(duì)方案緩和兩個(gè)或更多項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)提供了機(jī)會(huì)， 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，可從改變風(fēng)險(xiǎn)后果的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率或風(fēng)險(xiǎn)后果大小三個(gè)方面， 提出多種策略。下面介紹預(yù)防、緩解、轉(zhuǎn)移、自留和利用五種方法，毎一種都有其側(cè) 重點(diǎn)。 預(yù)防策略通常采取有形和無形的 手段。 有形的手段如工程法，此法以工程技術(shù)為手段，通過對(duì)物質(zhì)因素的處理，來達(dá) 到損失控制的目的。具體的措施包括： (1) 防止風(fēng)險(xiǎn)因素出現(xiàn)。在項(xiàng)目活動(dòng)開始之前，采取一定措施，消除物質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn) 威脅。 (2) 減少己存在的風(fēng)險(xiǎn)因素、改變風(fēng)險(xiǎn)因素的基本性質(zhì)， (3) 改善風(fēng)險(xiǎn)因素的空間分布，將風(fēng)險(xiǎn)因素同人、財(cái)、物在時(shí)間和空間上隔離。 (4) 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)單位的防護(hù)能力。重大技術(shù)的決策往往影響整個(gè)項(xiàng)目的利益，因此 對(duì)重大技術(shù)要認(rèn)真進(jìn)行評(píng)估，盡量釆用成熟技術(shù)，而不要為了降低成本而采用投機(jī)性 的設(shè)計(jì)或者不很成熟的技術(shù)。 工程法的特點(diǎn)是，每一種措施都與具體的工程技術(shù)設(shè)施相聯(lián)系，但又不能過分依 賴工程法。因?yàn)椴扇」こ檀胧┬枰艽蟮耐度耄覜Q策時(shí)必須進(jìn)行成本效益分析， 再者任何工程設(shè)施都不會(huì)百分之百的可靠。所以，工程法要與其他措施結(jié)合起來使用。 無形的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防手段有教育法和程序法。 (1)教育法。項(xiàng)目管理人員和所有其他有關(guān)各方的行為不當(dāng)構(gòu)成項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素。 要減輕與不當(dāng)行為有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，就必須對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理教育。 教育內(nèi)容應(yīng)該包括有關(guān)安全、投資、城市規(guī)劃、土地管理與其他方面的法規(guī)、規(guī) 章、規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)和操作規(guī)程 、風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)、安全技能及安全態(tài)度等。風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理教 育的目的是，要讓有關(guān)人員充分認(rèn)識(shí)到項(xiàng)目所面臨的種種風(fēng)險(xiǎn)，了解和掌握控制這些 風(fēng)險(xiǎn)的方法。使他們深深認(rèn)識(shí)到，個(gè)人的任何疏忽或錯(cuò)誤行為，都可能給項(xiàng)目帶來巨 大損失。 華中科技大學(xué)領(lǐng)士學(xué)位論文 32 (2)程序法。指以制度化的方式從事項(xiàng)目活動(dòng)，減少不必要的損失， 子指定的各種管理計(jì)劃、方針和監(jiān)督檢查制度一般都能反映項(xiàng)目活動(dòng)的客觀規(guī)律性 , 實(shí)踐表明，不按程序辦事，就會(huì)犯錯(cuò)誤，就要造成浪費(fèi)和損失。 風(fēng)險(xiǎn)緩解，又稱減輕風(fēng)險(xiǎn)，是指將工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率或后果降低到某一可 以接受的程度。風(fēng)險(xiǎn)緩解的前提 是承認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)事件的客觀存在，然后再是考慮適當(dāng)措施 去降低風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的概率或者消減風(fēng)險(xiǎn)所造成的損失。在這一點(diǎn)上，風(fēng)險(xiǎn)緩解與風(fēng)險(xiǎn)規(guī) 避及轉(zhuǎn)移的效果是不一樣的，它不能消除風(fēng)險(xiǎn)，而只能減輕風(fēng)險(xiǎn)， 風(fēng)險(xiǎn)緩解采用的形式可能是選擇一種減輕風(fēng)險(xiǎn)的新方案，采取更有把握的施工技 術(shù)，運(yùn)用熟悉的施工工藝，或者選擇更可靠的材料或設(shè)備。風(fēng)險(xiǎn)緩解還可能涉及到變 更環(huán)境條件，以使風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率降低， 分散風(fēng)險(xiǎn)也是有效緩解風(fēng)險(xiǎn)的措施。通過增加風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者，減輕每個(gè)個(gè)體承擔(dān)的 風(fēng)險(xiǎn)壓力。例如，國(guó)際