信用社(銀行)支付清算系統(tǒng)個人賬戶通存通兌業(yè)務操作規(guī)程及會計核算規(guī)定-資料下載頁
2025-04-23 09:28本頁面
【正文】 費） 2．交易失敗的， 告知客戶 ； 3．未收到成功或失敗信息的未收到成功或失敗信息的，視同交易失敗處理 。 待系統(tǒng)對賬完成后及時進行檢查 ， 經確認 跨省農信機構業(yè)務交易成功的， 通過農信銀差錯處理平臺 提請 沖賬處理。 三、它代本通兌業(yè)務 它代本通兌業(yè)務指 跨省農信機構 代理本 社（ 行 ） 折（卡）的現(xiàn)金或轉賬取款業(yè)務。 （一）收到正常業(yè)務信息的處理 CCIS 收到 跨省農信機構 發(fā)起的借記業(yè)務信息，自動審核付款人賬號、戶名及預留密碼是否正確， 賬戶可用余額是否足夠支付 。審核有誤的向 代理社（行） 發(fā)出“拒絕受理”信息；無誤的自動完成賬務處理，并向 代理社（行） 發(fā)出“受理成功” 信息 。 開戶社（行） 根據通存通兌它代本流水清單補制轉賬借 、 貸方會計憑證。 會計分錄： 開戶社（行） 借： 21115 個人銀行結算戶 XX 戶 [轉賬借方憑證 ]（通兌金額 +手續(xù)費或通兌金額） 或借： 20211 個人信合卡存款 貸： 46416 清算資金 省中心或縣中心資金清算的會計分錄見《省農村信用社儲蓄通存通兌業(yè)務會計核算手續(xù)》。 省中心 借： 232363 上存省中心清算資金 XX 聯(lián)社 貸： 1123 存放同業(yè)款項 （二）收到沖正 及調賬 業(yè)務信息的處理。 1．當日收到 農信銀清算中心 的沖正業(yè)務信息， CCIS 自動更正原交易 ； 2． 次日收到農信銀清算中心的業(yè)務調賬信息， CCIS 作業(yè)務沖賬處理，并向 代理社（行） 發(fā)出業(yè)務沖正 通知書 ， 代理社（行） 憑其 補制轉賬借、貸方憑證。 會計分錄： 開戶社（行） 借： 21115 個人銀行結算戶 XX戶 紅字 或借： 20211 個人信合卡存款 紅字 貸： 46416 清算資金 紅字 開戶聯(lián)社 借： 46416 清算資金 紅字 貸： 112463 存放省中心清算資金 紅字 省中心 借： 232363 上存省中心清算資金 XX 聯(lián)社 紅字 貸： 1123 存放同業(yè)款 項 紅字 第五章 賬戶信息查詢 一、本代它信息查詢 本代它信息查詢指 營業(yè)網點 代理 跨省農信機構個人賬戶余額 信息查詢。該業(yè)務僅限于 賬戶持有人 本人辦理。 （一）提交要件 客戶委托辦理本代它 個人賬戶余額 信息查詢業(yè)務時，應向 代理社（行） 提交下列業(yè)務要件： 1． 查詢 人 在 跨省農信機構 開立的 個人賬戶 存折 （卡） ，以及 開戶社（行） 名 稱或農信銀系統(tǒng)行號 等信息 ； 2．個人賬戶持有人 個人有效身份證件 。 （二） 審核要件 代理社（行） 應 核查有效身份證件的真實性、有效性，通過個人賬戶 存折 查詢的，存折 戶名與有 效身份證件信息是否一致；通過個人賬戶銀行卡查詢的，查詢戶名與 有效身份證件信息是 否一致。 （三 ）業(yè)務辦理 代理社（行） 根據屏幕提示錄入相關業(yè)務信息，并經客戶輸入密碼確認， CCIS 自動發(fā)起查詢業(yè)務信息 并返回查詢回執(zhí)，代理社（行） 打印記載查詢結果的信息回單（記賬憑證代）交客戶 。 二、它代本信息查詢 它代本信息查詢指 跨省農信機構 代理 本社（行）個人賬戶余額 信息查詢業(yè)務。 CCIS 收到 跨省農信機構 發(fā)起的查詢業(yè)務信息，自動完成下列操作： （一）檢查 個人 賬戶賬 （卡） 號、戶名、密碼是否正確； （二） 收到查 詢業(yè)務 信息，實時 返回賬戶信息查詢業(yè)務回執(zhí)。
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