銀行自查報(bào)告[5篇]-資料下載頁(yè)
2025-04-22 16:04本頁(yè)面
【正文】 ，客戶(hù)管理系統(tǒng)方面 根據(jù) PCRM、 CFE 相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶(hù)和清理冗余用戶(hù)，到目前為止我行在客戶(hù)管理系統(tǒng)中共有 4 名操作人員。根據(jù)我行實(shí)際，我行針對(duì)性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，通過(guò)培訓(xùn)，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運(yùn)用相關(guān)的功能模塊。 第三，客戶(hù)關(guān)系維護(hù)方面 由于我行人員不足，尚不存在專(zhuān)門(mén)的客戶(hù)經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶(hù)維護(hù)人員。對(duì)此，我行根據(jù)《客戶(hù)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)管理工作指引》要求指派專(zhuān)門(mén)兼職人員負(fù)責(zé)，維護(hù)重要客戶(hù)和貴賓客戶(hù)。并組織全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，以保障為客戶(hù)提供 高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。 第四，基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)合規(guī)方面 我行根據(jù)上級(jí)產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷(xiāo)售文件，及時(shí)傳達(dá)至每一位員工，并根據(jù)《 XX 銀行證券投資基金代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷(xiāo)售，但由于基金行情等原因，從 XX 年到目前為止尚未銷(xiāo)售成功，故不存在操作風(fēng)險(xiǎn)。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷(xiāo)售資格，現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以取得相關(guān)資格證書(shū)。 第五，個(gè)人理財(cái)及貴金屬方面 在自查過(guò)程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷(xiāo)售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品中有個(gè)別客戶(hù)存在尚未填寫(xiě)《個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》等資料，保管也 尚不完善。對(duì)此，以采取積極的補(bǔ)救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開(kāi)辦。 通過(guò)自查，發(fā)現(xiàn)我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理不完善等諸多問(wèn)題。對(duì)此，我行將及時(shí)根據(jù)制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜絕類(lèi)似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風(fēng)險(xiǎn)的情況發(fā)生。 XXXX支行 第五篇：銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告 *****銀行 “制度執(zhí)行年”中關(guān)于銀行卡自查的工作報(bào)告 為貫徹落實(shí)朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》中關(guān)于開(kāi)展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對(duì)“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實(shí)施方案要求，我部門(mén)聯(lián)合營(yíng)業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對(duì)銀行卡方面進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下： 一、自查工作的開(kāi)展情況 根據(jù)我部門(mén)針對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)自查的計(jì)劃方案，開(kāi)展了為期一個(gè)月的自查工作，通過(guò)對(duì)銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，2021 年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機(jī)具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自 糾，明確分工和職責(zé)，細(xì)化自查內(nèi)容，建立問(wèn)題臺(tái)賬，通過(guò)自查尋找問(wèn)題，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，解決問(wèn)題。 二、規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程的梳理情況 因我行使用晉城銀行前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門(mén)在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實(shí)際情況加以修改，認(rèn)真梳理了《 *****銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法》、《 **卡業(yè)務(wù)操作流程》《 *****銀行取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《 *****銀行存取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《 *****銀行自助機(jī)具吞卡處理操作流程》《 *****銀行自助發(fā)卡機(jī)業(yè)務(wù)管理辦法 》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)能控制。 三、銀行卡業(yè)務(wù)辦理的自查情況 至 2021 年 3 月，我行發(fā)行“ **卡” **張。（ 1）針對(duì)銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補(bǔ)卡等風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)交易，嚴(yán)格按照《 *****銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法》等規(guī)章制度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)檢查，通過(guò)檢查掛失登記臺(tái)賬、客戶(hù)辦卡留存賬戶(hù)資料，發(fā)卡機(jī)發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中基本按照我行規(guī)定進(jìn)行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶(hù)信息填寫(xiě)不完整的情況均已 進(jìn)行記錄并要求整改。（ 2）針對(duì)銀行卡片保管，我行 **卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺(tái)操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷(xiāo)卡過(guò)程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫(kù)登記手續(xù)，嚴(yán)格落實(shí)銀行卡賬戶(hù)實(shí)名制，廢卡專(zhuān)人保管、登記，統(tǒng)一銷(xiāo)毀。（ 3）自助機(jī)具自查。在我行布放的自助機(jī)具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒客戶(hù)的安全用卡。（ 4）持卡人合法權(quán)益方面，在營(yíng)業(yè)前臺(tái)、自助網(wǎng)點(diǎn)張貼風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒客戶(hù)不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡(jiǎn)單的密碼，提醒客戶(hù)妥善保管銀行卡等。要求客戶(hù)在辦理前閱讀開(kāi)卡協(xié)議書(shū)，如實(shí)填寫(xiě)開(kāi)卡申請(qǐng)表本人親筆簽名確認(rèn)。（ 5）銀行辦理的自查。我 行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶(hù)超過(guò) 3 張銀行卡。因我行規(guī)定 **卡一律不得代辦，特殊情況需由會(huì)計(jì)主管審批，所以前臺(tái)柜員按照此規(guī)定落實(shí)實(shí)名制、本人辦理制度。（ 6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格按照本地化管理、確保機(jī)構(gòu)的真實(shí)性，并通過(guò)對(duì)現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶(hù)進(jìn)行一一核查和抽查賬戶(hù)流水等途徑，加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)兩戶(hù)經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對(duì)該商戶(hù)進(jìn)行資料的完善并將機(jī)具收回。 三、存在問(wèn)題及改進(jìn)建議 經(jīng)自查，我行還存在以下問(wèn)題（ 1）部分柜員防范意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)銀行卡犯罪認(rèn)識(shí)不足；（ 2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提 高；（ 3）加大自助設(shè)備的安全風(fēng)險(xiǎn)檢查力度。 改進(jìn)建議：今后工作中，不間斷對(duì)員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高員工安全意識(shí)和對(duì)違法犯罪的認(rèn)識(shí)，提高業(yè)務(wù)水平，實(shí)現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。 *****銀行 2021年 3 月
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