【正文】 金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。 走訪結(jié)束后 ,中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄》 (附 12)并經(jīng)金融機構(gòu)有關(guān)人員簽字、蓋章確認。 第二十一條中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話時 ,應(yīng)填制《約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知 書》 (附 13),經(jīng)本行 (部 )行長 (主任 )或者主管副行長 (副主任 )批準后提前 2 個工作日送達金融機構(gòu) ,告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間、地點等。 談話結(jié)束后 ,中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》 (附 14)并經(jīng)被約見人簽字確認。 第二十二條中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標 ,對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進行審查、分析和評估。第四章非現(xiàn)場監(jiān)管措施 第二十三條中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的 ,應(yīng)及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》 (附15),進行風險提示 ,要求其采取相應(yīng)的防范措施。 對違反反洗錢規(guī)定事實清楚、證據(jù)確鑿并 應(yīng)給予行政處罰的 ,應(yīng)按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的規(guī)定辦理。 對涉嫌違反反洗錢規(guī)定且需要進一步收集證據(jù)的 ,應(yīng)進行現(xiàn)場檢查。 第二十四條金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的 ,應(yīng)當在收到相關(guān)處理文書之日起 10 日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。金融機構(gòu)陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的 ,中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當予以采納。金融機構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)可根據(jù)相關(guān)非現(xiàn)場監(jiān)管信息對金融機構(gòu)有關(guān)事實或行為進行認定和處理。 第二十五條中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會 (首府 )城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告 ,于每年或者每季度結(jié)束后的 10 個工作日內(nèi)報送中國人民銀行。報告的主要內(nèi)容為 :(一 )金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況； (二 )涉嫌違反反洗錢規(guī)定的情況及其他值得關(guān)注的問題； (三 )根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息的分析和評估結(jié)果，依法開展現(xiàn)場檢查、給予行政處罰、移送等相關(guān)處理情況，以及做出上述處理的依據(jù)； (四 )非現(xiàn)場監(jiān)管實施基本情況、效果以及存在的不足； (五 )改進非現(xiàn)場監(jiān)管的建議。 第五章信息歸檔 第二十六條中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案。非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案包括： （一）金融機構(gòu)報送的反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容及其他資料信息； （二）中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管形成的各種報表、報告資料或分析材料，包括與金融機構(gòu)的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報表、分析報告、相關(guān)領(lǐng)導的批示等 。 （三）有關(guān)部門或個人對金融機構(gòu)的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報材料； （四）媒體報道的金融機構(gòu)有關(guān)反洗錢信息。第二十七條中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場監(jiān)管信息 檔案進行分類歸檔 ,按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法 (試行 )》的要求進行保存、保管和查詢。 第二十八條中國人民銀行及其分支機構(gòu)和金融機構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。第六章附則 第二十九條本辦法自發(fā)布之日起實施。 附 : 錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表 統(tǒng)計表 內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表 可疑交易報告情況統(tǒng)計表 、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表 8.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書 約見談話記錄 1金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計表填報單 位： 制表人：聯(lián)系電話：填報日期：附 2 金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表填報單位： 制表人：聯(lián)系電話：填報日期：附 3 金融機構(gòu)反洗錢培訓和宣傳情況統(tǒng)計表填報單位： 制表人：聯(lián)系電話：填報日期：附 4 金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表填報單位： 制表人：聯(lián)系電話：填報日期：附 5 金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表填報單位：年季度 一、識別客戶單位：家 二、重新識別客戶 三、涉及可疑交易識別情況附 6 金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表填表單位：年季度 制表人 ：聯(lián)系電話：填表日期： 注：“單位”和“個人”以在統(tǒng)計機構(gòu)開戶的賬戶性質(zhì)確定；“當期可疑交易報告”指報告期內(nèi)所有可疑交易報告；“其中向當?shù)毓矙C關(guān)報告”指《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十三條規(guī)定的可疑交易報告。附 7 金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表填報單位：年季度 制表人：聯(lián)系電話：填表日期：附 8 中國人民銀行行（部） 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書： 根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作需要，你單位年月日報送的不準確（或不完整），請你單位將下列資料于年月日前報送中國人民銀 行行。 一、需要補充的資料 二、需要說明的問題聯(lián)系人：聯(lián)系電話：傳真：附件：特此通知。（簽章） 二ΟΟ年月日附 9 中國人民銀行行（部） 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄 附 10 中國人民銀行行（部） 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書： 對于以下所列事項，請你單位在年月日前以書面形式向中國人民銀行行回復(fù)。詢問事項：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：（簽章） 二ΟΟ年月日附 11 中國人民銀行行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知： 為了，我行將派同志于年月日前往你單位，了解以下情況：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：（簽章） 二ΟΟ年月日附 12 中國人民銀行行（部） 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄時間：年月日地點：走訪人： 姓名：職務(wù)：姓名：職務(wù)：被走訪機構(gòu)：參與人員： 內(nèi)容：事實與評價：發(fā)現(xiàn)的問題：被走訪機構(gòu)意見及蓋章：附 13中國人民銀行行（部） 約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知書： 根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作需要，茲定于年月 日時分在，我行約見你單位同志（先生 /女士）就、 、等事項 談 話，請準時赴約會談。如有特殊情況不能參加，請?zhí)崆皶嬲f明。特此通知。（簽章） 二ΟΟ年月日 附 14 中國人民銀行行（部） 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄 編號： 談話人：（簽字）被談話人：（簽字）記錄人：（簽字） 附 15中國人民銀行行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書 200年第號： 我行根據(jù)年月日對你單位實施非現(xiàn)場監(jiān)管情況，結(jié)論如下（包括基本評價和存在的問題）： 對你單位存在的問題，提出以下監(jiān)管意見：