【正文】 人批準(zhǔn)后提前2個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知金融機(jī)構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實(shí)的事項(xiàng)。走訪時(shí)，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證。人員少于2人或者是未出示執(zhí)法證的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。走訪結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄》（附12）并經(jīng)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員簽字、蓋章確認(rèn)。第二十一條 中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話時(shí)，應(yīng)填制《約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話通知書》（附13），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)后提前2個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知對(duì)方談話內(nèi)容、參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。談話結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》（附14）并經(jīng)被約見人簽字確認(rèn)。第二十二條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標(biāo)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審查、分析和評(píng)估。第四章 非現(xiàn)場監(jiān)管措施第二十三條 中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》（附15），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。對(duì)違反反洗錢規(guī)定事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿并應(yīng)給予相應(yīng)行政處罰的，應(yīng)按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的規(guī)定辦理。對(duì)涉嫌違反反洗錢規(guī)定且需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。第二十四條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見。金融機(jī)構(gòu)陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。金融機(jī)構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)非現(xiàn)場監(jiān)管信息對(duì)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)事實(shí)或行為進(jìn)行認(rèn)定和處理。第二十五條 中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行應(yīng)按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)告，于每年或者每季度結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送中國人民銀行。報(bào)告的主要內(nèi)容為：（一）金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；（二）涉嫌違反反洗錢規(guī)定的情況及其他值得關(guān)注的問題；（三）根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息的分析和評(píng)估結(jié)果，依法開展現(xiàn)場檢查、給予行政處罰、移送等相關(guān)處理情況，以及做出上述處理的依據(jù)；（四）非現(xiàn)場監(jiān)管實(shí)施基本情況、效果以及存在的不足；（五）改進(jìn)非現(xiàn)場監(jiān)管的建議。第五章 信息歸檔第二十六條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案。非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案包括：（一）金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、工作報(bào)告以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容及其他資料信息；（二）中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管形成的各種報(bào)表、報(bào)告資料或分析材料，包括與金融機(jī)構(gòu)的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報(bào)表、分析報(bào)告、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的批示等；（三）有關(guān)部門或個(gè)人對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報(bào)材料；（四）媒體報(bào)道的金融機(jī)構(gòu)有關(guān)反洗錢信息。第二十七條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案進(jìn)行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》的要求進(jìn)行保存、保管和查詢。第二十八條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。中國人民銀行二00七年七月二十七日第五篇：XX縣聯(lián)社2010反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)告XX縣聯(lián)社2010反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)告人行XX縣支行：根據(jù)?中國人民銀行關(guān)于印發(fā)?反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）?的通知?（銀發(fā)?2007?254號(hào)）、（黔農(nóng)信辦發(fā)?2007?168號(hào)）文件要求，為規(guī)范我社反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，現(xiàn)將我社2010反洗錢工作開展情況報(bào)告如下：一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況我社已成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)任組長，其他經(jīng)營班子成員為副組長，聯(lián)社各職能部室負(fù)責(zé)人和基層社（部）主任為成員，為本聯(lián)社專門反洗錢機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)全轄反洗錢工作；領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)于聯(lián)社財(cái)務(wù)信息部，并指定聯(lián)社專門反洗錢聯(lián)絡(luò)員，信用社（含營業(yè)部）主辦會(huì)計(jì)為本社反洗錢工作聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)本社大額和可疑支付交易記錄，分析和報(bào)告反洗錢工作。二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況為進(jìn)一步加強(qiáng)我社反洗錢工作，預(yù)防不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢活動(dòng)，根據(jù)?金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定?和?人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法?、?人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦?等有關(guān)規(guī)定，我社制定了?XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作管理暫行規(guī)定?、XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)??XX、縣農(nóng)村信用社大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程?、?XX縣聯(lián)社客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程?等反洗錢內(nèi)控制度。根據(jù)?省聯(lián)社辦公室關(guān)于反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)升級(jí)的通知?文件要求，為準(zhǔn)確、及時(shí)上報(bào)大額、可疑交易，我社?反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)?操作員實(shí)行A、B角管理，于二○一○年七月十六日明確了各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)具體操作員名單。三、反洗錢宣傳情況為提高客戶的法律意識(shí)，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動(dòng)的社會(huì)氛圍，我社利用趕集日先后開展了三次反洗錢知識(shí)宣傳活動(dòng)，活動(dòng)現(xiàn)場通過懸掛宣傳橫幅、設(shè)立咨詢臺(tái)、張貼海報(bào)、發(fā)放宣傳冊(cè)等方式進(jìn)行知識(shí)宣傳，發(fā)放各類宣傳材料共計(jì)900余份。四、反洗錢培訓(xùn)情況為加強(qiáng)一線人員對(duì)可疑交易、大額交易的判斷能力，以及熟練掌握?反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)?操作流程，聯(lián)社組織開展了兩次反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)人員包括網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員、主辦會(huì)計(jì)和聯(lián)社機(jī)關(guān)人員60人次。培訓(xùn)的內(nèi)容有：金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機(jī)構(gòu)大額及可疑交易報(bào)告管理辦法、反洗錢法、客戶身份識(shí)別及交易記錄保管管理辦法、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作指南、反洗錢分析系統(tǒng)操作手冊(cè)等。五、反洗錢工作內(nèi)部檢查情況2010年一季度，我社稽核審計(jì)部、財(cái)務(wù)部先后對(duì)XX、XX、XX進(jìn)行了反洗錢工作檢查，檢查內(nèi)容包括：客戶身份識(shí)別、大額現(xiàn)金存取備案、客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分等。經(jīng)調(diào)閱登記薄、憑證等方式，發(fā)現(xiàn)的問題主要有：客戶身份識(shí)別不到位表現(xiàn)為，在與客戶建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，未留存客戶身份復(fù)印件和核查結(jié)果；大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)漏報(bào)情況；客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分不及時(shí)等情況。六、客戶盡職調(diào)查及大額、可疑交易報(bào)告情況客戶辦理開戶和其他特殊業(yè)務(wù)時(shí)，我社能夠按照“實(shí)名制”原則、銀行賬戶管理辦法和反洗錢規(guī)定等要求，嚴(yán)格審查客戶證件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性，并通過聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別。客戶資料和交易記錄均實(shí)行專門保管。按期上報(bào)反洗錢報(bào)表及報(bào)告。2010年，我社新開立賬戶25138 個(gè)，其中對(duì)公客戶67 個(gè)，對(duì)私客戶25071個(gè)，對(duì)私客戶他人代理有 180個(gè)，柜員人員通過對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別，發(fā)現(xiàn)客戶身份證件失效的有 15個(gè)。重新識(shí)別客戶4797戶，其中查實(shí)的有4763戶。本我社大額交易和可疑交易均通過?反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)?進(jìn)行補(bǔ)錄和審核，同時(shí)上報(bào)當(dāng)報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。2010年共上報(bào)可疑交易2筆?？傊?，我社將嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)要求，繼續(xù)深入開展反洗錢宣傳和對(duì)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，不斷完善我社反洗錢內(nèi)控制度，加強(qiáng)大額及可疑交易報(bào)送質(zhì)量。XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2011年1月4日