【導(dǎo)讀】金融市場投資風(fēng)險的管理。學(xué)完本章后，應(yīng)當(dāng)知道：。風(fēng)險的含義；風(fēng)險與不確定性的區(qū)別與聯(lián)系；家庭、企業(yè)所面臨的風(fēng)險分別有哪些；金融風(fēng)險的內(nèi)涵和外延；風(fēng)險管理的五個步驟；風(fēng)險轉(zhuǎn)移的三種方法；金融市場投資風(fēng)險的成因與識別；越大則相應(yīng)的風(fēng)險越大，反之則風(fēng)險越小。主體遭受損失或損害的可能性。不確定性與風(fēng)險是兩個完全不同的概念；風(fēng)險往往伴隨著收益。么事情時，就存在不確定性；③風(fēng)險的復(fù)雜多樣性；概率是金融風(fēng)險的核心參量。利率水平的不確定波動；流的不確定性變動。臨不確定因素對政策的影響。方案以及實施該方案的過程。經(jīng)濟(jì)和社會穩(wěn)定帶來損失的可能性；投資資本金和收益未來狀況產(chǎn)生的不確定性。稱通貨膨脹風(fēng)險）、外匯風(fēng)險。布的報表或資料中弄虛作假，欺騙投資者，從而造成證券投資的損失。

　　

【正文】 西方利率理論內(nèi)容介紹評析增補(bǔ)。 與之相關(guān)的著述，尚可參考陳岱孫教授主編的《現(xiàn)代貨幣與金融理論研究》（商務(wù)印書館 1997年 11月版）。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《國際金融學(xué)說》 該書為陳岱孫、厲以寧教授主編，中國金融出版社1991年初版。該書共分早期國際金融學(xué)說、從早期國際金融學(xué)說向現(xiàn)代國際金融學(xué)說的過渡、現(xiàn)代國際金融學(xué)說的發(fā)展三篇，其于三十六章 60余萬字的篇幅中對重商主義關(guān)于國際金融的論述、卡塞爾的購買力評價理論、凱恩斯的國際金融理論、固定匯率理論、通貨膨脹國際傳遞的貨幣分析、金融深化理論、金融創(chuàng)新的理論與實踐等重要學(xué)說作了介紹評析。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《西歐金融史》 該書作者為美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家 P金德爾伯格，其漢譯本為中國金融出版社 1991年 10月初版。該書共設(shè)貨幣、銀行業(yè)、金融、兩次戰(zhàn)爭時期、第二次世界大戰(zhàn)之后五篇，其于西方貨幣與銀行業(yè)的演變、金融概況、歐洲的金融一體化諸問題均有本于史實的扼要描述分析。該書作者將自己著述興趣定位在比較金融史上，即比較歷史上的貨幣、銀行及金融。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《中國古代貨幣思想史》 該書由蕭清教授著，人民出版社 1987年 2月初版。該書以八章篇幅分別對先秦、兩漢、魏晉南北朝、唐及五代十國、兩宋、元、明、清的貨幣思想，按選取列的各重要?dú)v史人物逐一予以介紹分析。該書對宋代紙幣理論的產(chǎn)生發(fā)展的介紹，尤值參考。 該書閱讀中尚可參考同為該書作者所作的《中國古代貨幣史》，此書由人民出版社于 1984年 12月初版。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《新中國金融思想史》 該書入編《新中國經(jīng)濟(jì)思想?yún)矔?，作者為施兵超教授，由上海財?jīng)大學(xué)出版社 2020年 12月初版。全書分新中國金融思想的淵源與發(fā)展、改革開放前 30年的金融思想、撥亂反正時期的金融思想、轉(zhuǎn)軌時期的金融思想、建立市場經(jīng)濟(jì)時期的金融思想五篇，書中介紹評析了各時期對貨幣理論、信用理論、銀行理論的研究、尤其是對 1980年代中期至 1999年有關(guān)貨幣供求理論、利率理論、通貨膨脹理論、通貨緊縮理論、貨幣政策理論的研究介紹評析甚多。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《中國金融改革的理論與實踐》 該書由胡海歐、吳國祥著，復(fù)旦大學(xué)出版社 2020年 4月初版。該書共計八章，內(nèi)容涉及金融改革的歷史起點(diǎn)、我國基本金融理論的發(fā)展與改革、 “ 大一統(tǒng) ” 銀行體制的多元化轉(zhuǎn)軌、貨幣政策工具的引進(jìn)與運(yùn)用、貨幣政策的運(yùn)用與政策目標(biāo)的確定、資金管理與銀行體制的改革、我國金融市場的培育與發(fā)展、我國利率與匯率體制的改革。 該書所附參考書目可為具體參考的導(dǎo)示。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《中國近代金融史》 該書由《中國近代金融史》編寫組撰寫，中國金融出版社 1988年 9月二版。全書共十章，所述時間于 1840年止于 1949年，內(nèi)容涉及鴉片戰(zhàn)爭后清政府的金融、北洋政府時期的金融、國民政府的金融、新民主主義的金融。 尚可參考袁遠(yuǎn)福教授主編的《中國金融簡史》（中國金融出版社 2020年 4月 1版）。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《中國金融思想史》 該書由姚逐著，中國金融出版社 1994年 10月初版。所述金融思想始于先秦止于五四運(yùn)動時期。其對中國金融思想的介紹有代表人物代表著作，也有代表人物主要觀點(diǎn)，如先秦《管子》的貨幣理論、宋代葉適的紙幣理論、孫中山的錢幣革命論等重要金融思想的介紹。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《銀行論》 該書由曾康霖教授、謝太峰、王敬著，西南財經(jīng)大學(xué)出版社 1997年 9月初版。該書共計十章，所論涉及商業(yè)銀行、中央銀行、政策性銀行、國際政策性銀行、合作銀行、儲蓄銀行、投資銀行、跨國銀行、外資銀行。該書屬于曾康霖教授主持撰寫的《中國金融書系》中的一部，該書系中的其他著作此處暫未列示。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《馬克思貨幣金融學(xué)說原論》 該書由何高著、曾康霖、喻大康、曹廷貴教授著。西南財經(jīng)大學(xué)出版社 1989年 5月初版。全書于十一章的篇幅中以商品與貨幣、貨幣的屬性、貨幣的理論、簡單商品流通的貨幣流通、資本主義條件下的貨幣流通、信用制度下的貨幣流通、資本主義的銀行與銀行國有化學(xué)說、國際之間的烏紗帽幣流通與信用等方面，對馬克思貨幣金融學(xué)說作了詳盡介紹。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》 該書由殷孟波教授主編，中國人民大學(xué)出版社 2020年1月版。全書于十四章篇幅中對商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、資產(chǎn)負(fù)債管理理論及方法、資本管理、流動性管理、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理、財務(wù)管理、人力資源管理、戰(zhàn)略管理及經(jīng)營國際化等專題作了詳盡介紹。 與之相關(guān)的教材，尚可參考美國學(xué)者 DB格拉迪等所著《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》（中國金融出版社 1991年 5月譯本）、俞喬等所著《商業(yè)銀行管理學(xué)》（上海人民出版社1998年 5月版）。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《貨幣銀行學(xué)》 該書由黃達(dá)教授主編，中國人民大學(xué)出版社 1999年 3月初版。其十七章的內(nèi)容分別介紹了貨幣與貨幣制度、信用、利息與利息率、金融市場與金融機(jī)構(gòu)體系、存款貨幣銀行、中央銀行、貨幣需求與貨幣供給、貨幣均衡與社會總供求、通貨膨脹、貨幣政策、金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展、國際交往中的貨幣與金融體系、國際收支與經(jīng)濟(jì)均衡。 與之相關(guān)的教材尚可參考：周升業(yè)與曾康霖教授主編的《貨幣銀行學(xué)》（西南財經(jīng)大學(xué)出版社 1994年 6月第 3版）、饒余慶《現(xiàn)代貨幣銀行學(xué)》（中國社會科學(xué)出版社1998年 2月版）、易綱《貨幣銀行學(xué)》（上海人民出版社1999年版）、美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家勞埃德 B托馬斯所著《貨幣、銀行與金融市場》（機(jī)構(gòu)工業(yè)出版社 1999年 5月版）。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《金融理論與實際問題探索》 該書由曾康霖教授著，經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社 1997年 7月版。該書匯集了曾康霖教授二十世紀(jì)九十年代所發(fā)表的部分論文及研究生教學(xué)資料，文集分列宏觀金融、區(qū)域金融、企業(yè)金融和研究思維四篇。研究思維篇所收論文主要有《試論經(jīng)濟(jì)（金融）研究的多方位視角》、《怎樣進(jìn)行金融研究》、《略論西方貨幣信用學(xué)說研究的思維方式和方法》等。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《中國經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌時期的貨幣政策研究》 該書由劉光舉教授主編，中國金融出版社 1997年 1月出版。該書共分十四章，對社會主義市場經(jīng)濟(jì)、宏觀調(diào)控與貨幣政策；轉(zhuǎn)軌時期的貨幣政策目標(biāo)、政策工具、決策體系、金融組織體系；貨幣政策與金融市場、金融運(yùn)行機(jī)制、金融創(chuàng)新、金融監(jiān)管、貨幣供求、經(jīng)濟(jì)增長、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的配合、開放經(jīng)濟(jì)諸問題作了深入分析。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《資本市場導(dǎo)論》 該書由李揚(yáng)、王國剛主編，經(jīng)濟(jì)管理出版社 1998年 7月 1版。全書分為國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的資本市場、資本市場的工具和機(jī)構(gòu)、資本市場運(yùn)行、金融衍生產(chǎn)品市場、資本市場理論、資本市場的投資運(yùn)作六篇。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《金融學(xué)案例教程》 該書由秦艷梅主編，經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社 2020年 9月出版。全書設(shè)計分析的案例涉及以下四個部分：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)及經(jīng)營管理；證券投資、基金管理與資本運(yùn)營；中央銀行、金融監(jiān)管與貨幣政策；外匯風(fēng)險防范。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《金融計算》 該書由英國學(xué)者羅伯特 斯坦納著，上海財經(jīng)大學(xué)出版社 2020年 9月出版譯本。全書前四部分介紹金融計算的基礎(chǔ)知識、利率工具、外匯、互換和期限權(quán)，第五部分為附加練習(xí)題與提示和答案。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《金融與貨幣經(jīng)濟(jì)學(xué)前沿問題》 該書由凱文 多德等主編 ， 中國稅務(wù)出版社 、 北京騰圖電子出版社 2020年 1月出版譯本 。 全書于九章中論列的問題主要有貨幣本位選擇 、 金融媒介 、 金融市場運(yùn)作 、 金融創(chuàng)新 、 銀行業(yè)改革 、 放松管制與貨幣政策 、 國際間貨幣政策的協(xié)調(diào)等 。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《金融法學(xué)》 該書為高等政法院校規(guī)劃教材 ， 汪鑫主編 ， 中國政法大學(xué)出版社 1999年 1月出版 。 全書十二章 ， 分別介紹了中央銀行法 、 商業(yè)銀行法 、 政策性銀行法 、 非銀行金融機(jī)構(gòu)管理法 、 跨國金融機(jī)構(gòu)管理法 、 信貸法 、 票據(jù)法與結(jié)算制度 、證券法 、 外匯與外債管理法 、 保險法 、 金融刑法 。 對國際金融法的了解 ， 可參考李仁真主編的 《 國際金融法 》 （ 武漢大學(xué)出版社 1999年 12月版 ） 。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《金融經(jīng)濟(jì)學(xué)》 該書由曾康霖教授主著 ， 西南財經(jīng)大學(xué)出版社 2020年 3月初版 。 全書除引論外 ， 分為媒介 、 滲透 、 主導(dǎo) 、 本體 、互換五篇 ， 對商品勞務(wù) 、 儲蓄與投資 、 信息 、 清算媒介功能 、 產(chǎn)融結(jié)合的作用機(jī)制與模式效應(yīng) 、 貨幣政策與資本市場主導(dǎo)機(jī)制 、 金融企業(yè)的投入產(chǎn)出與業(yè)務(wù)發(fā)展 、 資產(chǎn)負(fù)債與政策互換等問題作了深入探討 。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《貨幣論》 該書由英國經(jīng)濟(jì)學(xué)家約翰 梅納德 凱恩斯 （ 18831946年 ）著 ， 由英國倫敦麥克米倫出版公司 1933出版 ， 商務(wù)印書館1986年出版漢譯本 。 全書分上下兩卷 ， 上卷為貨幣的純理論 ， 分設(shè)貨幣的性質(zhì) 、 貨幣的價值 、 貨幣的基本方程式 、物價水準(zhǔn)的動力學(xué)四篇；下卷為貨幣的應(yīng)用理論 ， 分設(shè)貨幣因素及其變動 、 投資率及其變動 、 貨幣的管理三篇 。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《就業(yè)、利息和貨幣通論》 該書由英國經(jīng)濟(jì)學(xué)家約翰 梅納德 凱恩斯著 ， 由英國倫敦麥克米倫出版公司 1936出版 ， 商務(wù)印書館 1963年 4月出版漢譯本 。 全書分為引論 、 定義與觀念 、 消費(fèi)傾向 、 投資引誘 、 貨幣工資與物價 、 通論引起的幾篇短論六編 ， 對有效需求原則 、 預(yù)期與就業(yè) 、 儲蓄與投資的意義 、 邊際消費(fèi)傾向與乘數(shù) 、 資本的邊際效率 、 靈活偏好看動機(jī)等問題作了深入研究 。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《貨幣金融學(xué)》（第四版） 該書由美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家米什金著 ， 中國人民大學(xué)出版社1998年 8月出版漢譯本 。 北京大學(xué)出版社 、 培生教育出版集團(tuán) 2020年 1月出版該書英文原版 （ 第六版 ） 。 全書共分五個部分 ， 以二十八章篇幅對金融市場 、 金融機(jī)構(gòu) 、 中央銀行與貨幣政策 、 貨幣理論諸專題作了詳盡介紹 。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《金融學(xué)》 該書由茲維 博迪 、 羅伯特 C莫頓著 ， 中國人民大學(xué)出版社 2020年 1月出版漢譯本 。 全書共分金融和金融體系 、 時間和資源的分配 、 價值評估模型 、 風(fēng)險管理與投資組合理論 、 資產(chǎn)定價 、 公司理財六篇 。 并以十七章篇幅對六篇所列專題作了詳盡介紹 。 第五章 金融市場的風(fēng)險管理 《中華金融辭庫》 該書由戴相龍 、 黃達(dá)主編 ， 中國金融出版社 1998年 10月出版 。 全書共十七卷 ， 對中國銀行 、 金融監(jiān)管 、 商業(yè)銀行 、非銀行金融機(jī)構(gòu) 、 政策性銀行 、 合作金融 、 保險 、 貨幣市場 、 資本市場 、 金融衍生產(chǎn)品市場 、 國際金融 、 金融統(tǒng)計 、中國金融史 、 金融學(xué)說 、 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理等專題所涉及重要詞目作了詳盡解釋 。