金農(nóng)小額貸款公司管理表格匯編(24頁(yè))-其它制度表格-資料下載頁(yè)
2025-08-10 04:55本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】表1盡職調(diào)查報(bào)告。生產(chǎn)地址面積□自有□租賃。法定代表人成立時(shí)間注冊(cè)資本。企業(yè)性質(zhì)員工人數(shù)實(shí)收資本。相關(guān)證照營(yíng)業(yè)執(zhí)照組織機(jī)構(gòu)代碼證稅務(wù)登記證貸款卡。序號(hào)年限（起止日）工作單位職務(wù)從事的行業(yè)。市場(chǎng)負(fù)責(zé)人姓名性別年齡學(xué)歷。對(duì)主要經(jīng)營(yíng)者的品行與能力的分析：。品名單位成本月均產(chǎn)量。銷售單價(jià)月均銷量月銷售額占當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)份額。銷售客戶銷售品名。當(dāng)?shù)刂饕?jìng)爭(zhēng)對(duì)手規(guī)模比較優(yōu)勢(shì)比較劣勢(shì)。六、對(duì)貸款申請(qǐng)人資信情況的調(diào)查與分析。開(kāi)戶行賬號(hào)近三個(gè)月月均結(jié)算量近三個(gè)月月均存款余額。月20年度20年度20年度。預(yù)計(jì)貸款期間需以現(xiàn)金支付的其他費(fèi)用。預(yù)計(jì)處置固定資產(chǎn)可收到的現(xiàn)金。預(yù)計(jì)其他籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流入。預(yù)計(jì)償還債務(wù)所支付的
【正文】 累計(jì)還款金額 尚未還款余額 二、擔(dān)保措施 （ ）第三方保證擔(dān)保，保證人姓名或名稱： （ ）抵押，抵押物名稱： 抵押物評(píng)估值： （ ）質(zhì)押，質(zhì)押物名稱： 質(zhì)押物評(píng)估值： （ ）其他擔(dān)保措施： 項(xiàng)目評(píng)審會(huì)確定的擔(dān)保物清算值： 萬(wàn)元，尚有 萬(wàn)元的風(fēng)險(xiǎn)敞口沒(méi)有覆蓋。 三、資料收集 本次貸后監(jiān)管主要收集了以下與借款人相關(guān)的資料： 我們對(duì)收集到的資料進(jìn)行了相關(guān)核實(shí)，收集到的資料為復(fù)印件的，已與原件核對(duì)無(wú)誤；對(duì)于重要的資料，我們已經(jīng)要求借款人在資料上簽章，以明確責(zé)任。 四、與借款人及相關(guān)人員的溝通 溝通的主要方面和主要事項(xiàng)： 借款人及相關(guān)人員透露的重要風(fēng)險(xiǎn)信息 ： 五、借款人意見(jiàn)與建議 貴司監(jiān)管人員 、 等于 年 月 日已到我司開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)貸后檢查工作，我司（本人）對(duì)本次向貴司提供的財(cái)務(wù)報(bào)表、其他相關(guān)資料及反饋的情況的真實(shí)性負(fù)責(zé)。 同時(shí)，為與貴司更好地開(kāi)展合作，特提以下建議： 借款人簽章： 日期： 六、本次貸后檢查的主要內(nèi)容 （一）借款人 的貸款及其他債務(wù)的增減情況 該筆小額貸款是否已經(jīng)被挪用或部分被挪用。 是否被挪用至炒股、炒匯等高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域；是否被挪用于吸毒、賭博等不良嗜好；挪用行為是否嚴(yán)重危及代款安全。 借款人欠銀行等其他機(jī)構(gòu)的貸款的增減情況；民間貸款的增減情況；相關(guān)貸款是否存在逾期的情況；是否存在借高利貸的情況。 借款人的其他債務(wù)是否大幅增長(zhǎng)。該等其他債務(wù)包括應(yīng)付賬款、其他應(yīng)付款、應(yīng)付工資、應(yīng)交稅金等。 （二）借款人所有者權(quán)益的變化情況 借款人本期應(yīng)該到位的實(shí)收資本是否沒(méi)有如期到位。 是否存在抽逃資本 的行為。 借款人抽逃資本是否已經(jīng)嚴(yán)重危害到了債權(quán)人的利益。 （三）借款人資產(chǎn)的變化情況 借款人的資產(chǎn)規(guī)模是否較前期大幅降低，并分析資產(chǎn)規(guī)模減小的主要原因。 借款人的資產(chǎn)是否出現(xiàn)較嚴(yán)重的變質(zhì)、毀損以及是否存在其他潛虧的情況。 借款人的銀行流水狀況是否呈現(xiàn)出不利的變化。包括銀行存款的貸款發(fā)生額與借方發(fā)生額是否出現(xiàn)了不利變化；銀行存款余額是否逐月下降。 借款人的應(yīng)收賬款是否呈現(xiàn)出逐月大幅上升的趨勢(shì)，以及造成該趨勢(shì)的主要原因是否為市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，借款人不得不延長(zhǎng)商業(yè)信用周期所致。 借款人的存貨是否呈現(xiàn)出逐月大幅上升的趨勢(shì)，以及造成該趨勢(shì)的主要原因是否為存貨出現(xiàn)了嚴(yán)重的滯銷。 借款人的在建工程與固定資產(chǎn)是否出現(xiàn)了較大的增減情況。包括反映借款人是否投資過(guò)大過(guò)猛的在建工程或固定資產(chǎn)出現(xiàn)猛增；借款人是否通過(guò)處置變賣相關(guān)的固定資產(chǎn)來(lái)緩解異常緊張的現(xiàn)金支付的壓力。 （四）借款人收支損益的變化情況 借款人的收入是否呈現(xiàn)出逐月下降的趨勢(shì)，并分析造成收入下降的主要原因。 借款人的成本費(fèi)用是否呈現(xiàn)出逐月上升的趨勢(shì)，并分析造成上升的主要原因。 借款人是否出現(xiàn)了重大的營(yíng)業(yè)外支出或重大 的意外支出，該等支出是否將嚴(yán)重影響到小額貸款本息的安全。 （五）借款人非財(cái)務(wù)方面的信息 借款人或貸款企業(yè)的實(shí)際控制人是否出現(xiàn)了嚴(yán)重的健康等問(wèn)題。 借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)場(chǎng)是否較前期出現(xiàn)了明顯蕭條的情況；水電費(fèi)、人工費(fèi)是否出現(xiàn)了較大的降幅。 借款人所處的行業(yè)與經(jīng)營(yíng)環(huán)境是否出現(xiàn)了重大不利的變化。 借款人是否出現(xiàn)了重大的違法違 規(guī)行為。 借款人是否出現(xiàn)了重大的未決訴論或仲裁事項(xiàng)。 借款人是否出現(xiàn)了對(duì)外擔(dān)保的情形；是否面臨履行重大擔(dān)保責(zé)任的事項(xiàng)。 自然人客戶是否出現(xiàn)了失業(yè)、離異以及其他對(duì)小額貸款產(chǎn)生重大不利的事項(xiàng)。 借款人是否出現(xiàn)了危及其持續(xù)經(jīng)營(yíng)的其他事項(xiàng)。 （六）相關(guān)擔(dān)保措施的檢查 抵（質(zhì)）押物是否出現(xiàn)了出租、轉(zhuǎn)租、贈(zèng)予的情況；形態(tài)是否出現(xiàn)了殘缺；價(jià)值是否明顯減少；抵（質(zhì)）押物權(quán)屬是否發(fā)生了變動(dòng)。 保證人是否出現(xiàn)了嚴(yán)重危及其擔(dān)保能力的事項(xiàng)。 七、貸后監(jiān)管（主報(bào)告人）意見(jiàn) 原信貸資 產(chǎn)評(píng)級(jí)分類為： 建議調(diào)整為： 信貸經(jīng)理（風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理）： 日期： 八、信貸部（風(fēng)險(xiǎn)管理部）經(jīng)理意見(jiàn) 同意信貸資產(chǎn)評(píng)級(jí)分類調(diào)整為： 部門經(jīng)理： 日期： 九、主管公司風(fēng)險(xiǎn)的總經(jīng)理意見(jiàn) 同意信貸資產(chǎn)評(píng)級(jí)分類調(diào)整為： 總經(jīng)理： 日期：
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