某房產(chǎn)金融公司企業(yè)案例分析簡介(ppt)-管理案例-資料下載頁
2025-08-09 15:52本頁面
【導讀】此研討材料供客戶內(nèi)部使用。未經(jīng)遠卓管理顧問書面許?？?，其他機構(gòu)不得擅自傳閱、引用或復制。北京惠澤商業(yè)顧問公司是國內(nèi)首家提供國際認可專業(yè)住房按揭信貸風險管理的公司。公司是總部位于香港的惠澤控股公司，是香港幾家證券化包裝公司之一。累計按揭申請額達25億港元，合作銀行達24家，同時與保險公司開展合作。與國際金融公司、荷蘭金融發(fā)展公司投資設立北京惠澤信安商業(yè)顧問公司。不到4年的時間，惠澤已發(fā)展成為國內(nèi)領先的住房按揭服務公司之一，在地產(chǎn)物業(yè)發(fā)展、市場推廣、大眾傳媒及房地產(chǎn)金融方面均有豐。在內(nèi)審、策略營運規(guī)劃等部門擔任重要職位。對個人銀行業(yè)務、銀行營運及科技應。加入惠澤之前在大新金融集團新成立的豐明銀行擔。曾在美國大通銀行及渣打銀行擔任項目經(jīng)。有結(jié)成穩(wěn)固的戰(zhàn)略聯(lián)盟關系?？赡茉獾狡渌课葜薪榈呐懦猓夷壳?。與農(nóng)行較為牢固的關系。惠澤在北京設立內(nèi)地的第一個分公司，一個可能的考慮是多數(shù)國有銀行的總部設
【正文】 定位 盈利能力 長行在杭州兩年擔保車貸１０億元 廣州與杭州相比： ?人口多 ?消費能力強 今年計劃在廣州銷售３０００ — ５０００輛汽車 長行可以從各汽車制造廠購得不高于市面價格的車輛 “長行模式”帶來的較大銷售量 案例分析：長行 26 長行并非為購車一族提供普通的貸款擔保服務，而是為 高級白領 的信用車貸提供擔保 目標客戶 資信評估體系： 并不看重個人存量資產(chǎn)，而只看重其在未來的競爭力。 ?評估分值達到４５０分以上即可獲得該公司的擔保服務。這些客戶獲得長行的擔保后，只需支付６００元的服務費、第三方收費和一定比例的首期，而不必購買履約險或提供其它擔保、抵押即可提車。 ?如果客戶資信評估達到一定分值，則只需支付６００元服務費及第三方收費即可提車，并將免除一定比例的首期款。 長行將為客戶辦好一切按揭手續(xù)，并免收任何手續(xù)費。此人士稱，６００元的手續(xù)費只是長行為客戶代辦上牌、辦抵押登記、購買路費及代辦保險等成本性的勞務費，第三方收費是長行代客戶交納的保險費、路費等第三方收費。除此之外，長行不會向客戶收取任何費用。 核心能力 收費情況 長行情況介紹 27 申請 輸入資信評估系統(tǒng) 系統(tǒng)評估 填報所購車型資料 評審 辦理手續(xù) ? 申請人評分 ? 最高信用貸款額度 ?６００元服務費 ?第三方收費 ?首期款項（可能為零） 核定資料真實性 雙方簽定擔保合同 代辦借款合同 交納費用 提車 ?房地產(chǎn)證 ?存款證明 ?其它資產(chǎn)證明 ?身份證 ?學歷證明 表示購車人的動作 表示長行的業(yè)務活動 長行車貸申請程序 28 ?為大部分采用銀行按揭方式買車的消費者省去不少煩惱，一定程度上可能會刺激廣州的汽車消費 ?履約保證保險車貸模式獨占廣州車貸市場９８％份額的格局將由此改變，車貸市場將可能出現(xiàn)多種車貸模式并存的局面 ?長行與建行實行一對一合作，而其它銀行未找到更好的合作者，廣州商業(yè)銀行的車貸市場將可能重新劃分。 長行模式可能帶來的影響 29 部分案例研究 182。 惠澤（ Advantage Mortgage)案例研究 182。 麥格理案例研究 182。 Countrywide 案例研究 182。 長行案例研究 182。 江泰經(jīng)紀案例研究 30 案例：江泰保險經(jīng)紀公司 江泰保險經(jīng)紀公司成立于 2020年 6月，是我國第一家開業(yè)的保險經(jīng)紀公司，也是目前國內(nèi)實力最強的保險經(jīng)紀公司，注冊資本金 3000萬元 公司概況 股東組成 江泰共有 8家股東單位 ?北京快速工程規(guī)劃建設管理公司 ?首鋼總公司 ?中國化工進出口總公司 ?中國路橋（集團）總公司 ?中國港灣建設（集團）總公司 ?中國煤炭進出口集團公司 ?中國水利電力對外公司 ?北京國際信托投資有限公司 這 8家股東單位的共同特點是：保險資源豐富，發(fā)展前景廣闊，實力雄厚，信譽卓著 其年均總保險費支出近 10億元人民幣，涉及非壽險、壽險、再保險及風險管理等各方面，這為江泰的發(fā)展奠定了一個很好的基礎 客戶構(gòu)成 現(xiàn)有近 1000家客戶，全部為機構(gòu)客戶，其中 4成為國有大中型企業(yè) 31 案例：江泰保險經(jīng)紀公司 經(jīng)營業(yè)績 ?發(fā)展迅速， 2020年底，傭金和咨詢費收入達 3923萬元，并實現(xiàn)了盈利 ?經(jīng)手保費近 7億元，保險金額 800億元 ?占據(jù)了國內(nèi)保險經(jīng)紀 1/3的市場份額 服務內(nèi)容 風險管理顧問服務 識別、評估客戶面臨的各種風險，并提出風險回避、控制、分離、集合、自留、轉(zhuǎn)移的建議或報告。 直接保險采購服務 提供與客戶保險采購（含續(xù)保）相關的風險識別、保險方案設計、市場詢價或招標、投保安排（特殊項目可安排共保），以及保險期內(nèi)的咨詢、培訓、研討、定期風險回顧等服務。 專業(yè)索賠協(xié)助服務 在客戶索賠時，協(xié)助準備相關資料、提出專業(yè)建議、并協(xié)調(diào)事故責任認定和最終賠償結(jié)果的達成。 再保險采購服務 接受保險公司或再保險公司委托，安排分保合同或提供臨時分保服務。 保險經(jīng)紀增值服務 向有特殊需求的客戶，提供風險轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)包、出租、擔保和項目融資，建立健全索賠機制，編制應急計劃，建立設備及車輛管理系統(tǒng)，以及應用金融工程技術和利用資本市場轉(zhuǎn)移風險等服務。 32 江泰的競爭優(yōu)勢 很好的保險行業(yè)專業(yè)能力 良好的客戶基礎 很強的風險管理能力 遍布全國的服務網(wǎng)絡 ?首創(chuàng)風險管理工程師制度，把保險技術、行業(yè)技術、風險管理有機的結(jié)合能確保為客戶提供高質(zhì)量的風險管理服務 ?全面的保險經(jīng)紀服務范圍需要良好的保險專業(yè)服務能力作為支撐 ?公司 二百八十余名員工， 80%以上具有豐富的國內(nèi)保險行業(yè)或國外保險經(jīng)紀行業(yè)的從業(yè)經(jīng)驗，這為專業(yè)保險經(jīng)紀服務奠定了基礎 ?以八個大型企業(yè)作為法人股東，除能帶來大量的保險資源，提供穩(wěn)定的業(yè)務來源外，還能給各行業(yè)其他機構(gòu)客戶提供很好的示范作用，方便市場的拓展 ?全國性的分支機構(gòu)能夠隨時隨地為客戶提供量身定制的服務
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