20xx年保險(xiǎn)續(xù)收基礎(chǔ)知識(shí)概述課程35頁(yè)ppt-保險(xiǎn)培訓(xùn)-資料下載頁(yè)
2024-08-16 17:11本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】供的以收取續(xù)期保費(fèi)為核心的一系列服務(wù)工作的總稱(chēng)，續(xù)收是一項(xiàng)服務(wù)（收費(fèi)客戶維系答疑解惑面談溝通等。續(xù)收是一項(xiàng)重要的業(yè)務(wù)來(lái)源（公司實(shí)現(xiàn)永續(xù)經(jīng)營(yíng)的基本。收督導(dǎo)丏員二個(gè)系列。保險(xiǎn)單，其第二次及以后各期保費(fèi)。續(xù)期保費(fèi)對(duì)壽險(xiǎn)公司的發(fā)展意義重大，隨著公司業(yè)。原業(yè)務(wù)員已經(jīng)離職的保險(xiǎn)單。單，在職單的保單持有人稱(chēng)為在職單客戶。變更，目前保險(xiǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)要求的是采取銀行轉(zhuǎn)帳方式交費(fèi)。保單有效期內(nèi)投保人可以向本公司申請(qǐng)變更繳費(fèi)形式。保單（本月是9月份，“？”哪個(gè)月是最終月？80%，要達(dá)到90%的標(biāo)準(zhǔn)，還需要收取多少件？30000元，應(yīng)收二次件數(shù)100件，要達(dá)到80%的考核標(biāo)準(zhǔn)？如何計(jì)算寬限期？天），其寬末日期是？長(zhǎng)短分為13個(gè)月繼續(xù)率與25個(gè)月繼續(xù)率。2020年6月某家保險(xiǎn)公司承保100萬(wàn)新單，到2020年8月。問(wèn)這家保險(xiǎn)公司的13個(gè)繼續(xù)率是多少？
【正文】 前下發(fā)的 11月份跨月清單 9月 25號(hào)前電話通知完畢 10月 5號(hào)前上門(mén)處理完畢 10月 610號(hào)個(gè)別客戶保全辦理 處理要點(diǎn)： 以客戶回訪的名義（而丌是催繳的名義） ? 客戶基本信息一定要核實(shí) (帳號(hào)、經(jīng)濟(jì)狀況、固定電話、住址等） ? 發(fā)現(xiàn)疑難單及早上門(mén) 寬限結(jié)束后仍未繳費(fèi)成功的保單清單。中支保費(fèi)部?jī)?nèi)勤應(yīng)每月下發(fā)一次。填寫(xiě)客戶服務(wù)質(zhì)量評(píng)價(jià)表，由內(nèi)勤或主管回訪，對(duì)照工作日志，核對(duì)失效原因、有無(wú)交費(fèi)，防止道德風(fēng)險(xiǎn)等。 失效清單 退保流程 保全人員接到退保申請(qǐng)，須及時(shí)通知 服務(wù)人員 ， 由續(xù)期客戶專(zhuān)員或督導(dǎo)專(zhuān)員進(jìn)行勸退工作 ，如客戶態(tài)度堅(jiān)決， 必須有保費(fèi)部經(jīng)理簽字方能辦理退保手續(xù)。 其他清單 完整流程概述 ? 以 2020年 9月二次應(yīng)收為例： 跨月清單 (源頭 )： 7月 應(yīng)收清單： 8月 當(dāng)月達(dá)成： 9月 中間月達(dá)成： 10月 最終達(dá)成： 11月 復(fù)效： 121月 8月 25號(hào)前打完催繳電話，完成保單分類(lèi) 7月 25號(hào)前打完回訪電話 完成正常單收費(fèi)（ 75%） 10月第二周前解決大部分疑難單（ 85%） 11月第一周前完成最終（ 90%） 顆粒歸倉(cāng) 6個(gè)月的時(shí)間，足以解決任何難題 ! 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 新分配離職單作業(yè)解析： ? 客戶信息分類(lèi)整理： （ 1）繳費(fèi)期間客戶 （ 2）繳費(fèi)期后客戶 （ 3）未到期客戶 ? 聯(lián)系客戶 （ 1）客戶分類(lèi) （ 2）溝通的要點(diǎn) （ 3）標(biāo)準(zhǔn)用語(yǔ) 實(shí)收處理業(yè)務(wù) ? 銀行劃賬不成功原因： 戶名不對(duì) 賬戶性質(zhì)不對(duì) 賬戶不存在 金額不足 銀行代碼錯(cuò)誤 ? 上門(mén)收費(fèi) ? 客戶自繳 疑難單 定義：有疑義的客戶保單 ? 誤導(dǎo)件： 有意識(shí)誤導(dǎo)； 無(wú)意識(shí)誤導(dǎo)。 ? 自保件： 自愿離司； 被動(dòng)離司。 ? 人情單： 親情單； 關(guān)系單； 簡(jiǎn)單的事情重復(fù)做 重復(fù)的事情堅(jiān)持做 堅(jiān)持的事情用心做 用心做就會(huì)收獲多 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng)
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