信用社綜合柜員制管理辦法-資料下載頁
2025-01-20 22:31本頁面
【導(dǎo)讀】況，特制定本辦法。務(wù)，并獨立承擔相應(yīng)責任的一種勞動組合方式。第四條實行綜合柜員制的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)具備的條件。?！保┮?，柜員之間有適當隔斷設(shè)置，配備“一對一”監(jiān)控系統(tǒng)，能夠清晰監(jiān)測到柜員行為及桌面情況。管理需要相適應(yīng)。若網(wǎng)點某類業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)量相對較大或確有必要時，可專設(shè)窗。第六條實行綜合柜員制對柜員的要求。點鈔技術(shù)達到規(guī)定的標準，能夠獨立、準確辦理日常業(yè)務(wù)；負責內(nèi)部綜合賬務(wù)處理的人員。綜合員進行批量復(fù)核，日終前完成當日所有業(yè)務(wù)的。責明確、分工合理，避免不相容崗位混崗操作。培訓(xùn)、考核合格后，由縣聯(lián)社財務(wù)會計部登記、發(fā)卡。終身制，一經(jīng)確定，不得更改。第十五條會計主管職責。
【正文】 各人保管的章、證、押（壓）、印鑒卡要辦理交接手續(xù)，做好交接記錄。柜員交接由綜合員監(jiān)交，綜合員交接，由會計主管監(jiān)交。 請假離崗或調(diào)離時，必須嚴格按規(guī)定與接收人員辦理交接手續(xù)，并做好交接記錄。柜員、綜合員交接，由會計主管負責監(jiān)交；會計主管交接，由縣聯(lián)社財務(wù)會計部經(jīng)理或指定專人監(jiān)交。 第九章 IC卡管理 第四十三條 經(jīng)授權(quán)的 IC 卡是綜合柜員制各操作人員進行上機 操作的合法身份確認 工具。 IC 卡上印有機構(gòu)碼、姓名及號碼等有關(guān)信息，未授權(quán)的的空白 IC卡和已授權(quán)的 IC卡視同印章管理，在“密押及印章保管使用登記簿”上登記，并由保管人員簽名。 第四十四條 IC 卡由信用社根據(jù)轄屬綜合柜員制網(wǎng)點操作人員數(shù)量和適當庫存數(shù)量確定配備數(shù)量，向縣級聯(lián)社申請領(lǐng)用?？h級聯(lián)社按信用社訂購數(shù)量及起訖號碼登記《印章及重要物品領(lǐng)用登記簿》，并由領(lǐng)用人簽字。 第四十五條 各級機構(gòu)所有上機操作人員均持 IC 卡上機操作，每人一張。 IC 卡的管理部門和寫卡部門分屬于兩個不同的部門， IC卡的管理部門負責空白 IC 卡的訂購、保管和 發(fā)放， IC卡的寫卡部門負責 IC卡的制作、寫卡、解卡、變更、銷卡。 空白 IC卡由縣級聯(lián)社相應(yīng)部門管理?？h級聯(lián)社 IC 卡管理部門負責轄屬綜合柜員制營業(yè)機構(gòu)操作人員 IC卡的管理和發(fā)放。持有 IC卡的操作員本級機構(gòu)無權(quán)更改 IC卡內(nèi)容。 第四十六條 IC卡的制作、寫卡、解卡、變更、銷卡由雙人持IC 卡操作。操作時，要求第一操作人插卡后，輸入代碼、口令，錄入各項 IC 卡信息后，由第二操作人插卡，輸入代碼、口令后進行確認，確認完成后，方可寫卡。 第四十七條 制作、寫卡、解卡、變更、銷卡和發(fā)放 IC 卡時，由所屬營業(yè)機構(gòu)提出申請 ，登記《 IC卡變動、領(lǐng)用情況登記簿》后，填制 IC 卡變動申請書一式三份，注明原因、使用人、級別、變動內(nèi)容，交 IC卡管理部門負責辦理。 IC 卡管理部門批準后，一份留存， 一份簽字后退回申請機構(gòu)，一份連同空白 IC卡或需變動 IC卡交寫卡部門。 申請機構(gòu)領(lǐng)用時，領(lǐng)用人需在記載有 IC卡變動內(nèi)容的《 IC卡變動情況登記簿》簽字確認后，方可領(lǐng)回。 第四十八條 綜合柜員制營業(yè)機構(gòu)上機操作人員進入綜合柜員系統(tǒng)必須先插 IC 卡進行身份認證，然后再輸入代碼、口令登錄綜合柜員制系統(tǒng)。 第四十九條 操作員代碼與口令在一個營業(yè)日內(nèi)累計輸入錯 誤超過 10次仍未通過將自動鎖卡。 第五十條 操作人員 IC 卡如發(fā)生自然磨損，不能使用的，由持卡人所屬機構(gòu)填好申請書，連同壞損的 IC 卡交縣級聯(lián)社申請更換，壞損的 IC卡由聯(lián)社集中銷毀。 第五十一條 操作人員 IC 卡發(fā)生遺失、被盜等情況，必須在 24小時內(nèi)上報縣級聯(lián)社，由縣級聯(lián)社注銷該操作員 IC 卡代碼，并重新發(fā)放新卡、重新分配操作員號。 第五十二條 營業(yè)期間應(yīng)做到人在卡在，人離崗應(yīng)抽出 IC 卡，并退出操作畫面。 IC卡實行個人負責制，應(yīng)隨身攜帶。 第十章 安全管理 第五十三條 實行綜合柜員制的營業(yè)機構(gòu)必須建立嚴格的 授權(quán)制度。柜員、綜合員辦理的多項外部和內(nèi)部賬務(wù)必須是相容的，要符合會計核算內(nèi)控制度的要求，并做到日終軋賬流水賬借貸方發(fā)生額相等。 第五十四條 對外營業(yè)時，必須由柜員、綜合員、會計主管同時在場（人員配備不全的網(wǎng)點，必須保證柜員和主管綜合員在場），不得單人在營業(yè)網(wǎng)點對外營業(yè)，確保責任明確，保證安全。 第五十五條 柜員原則上不得代客戶填寫憑證，不得以客戶身份自行或代他人辦理存、取款及其他結(jié)算業(yè)務(wù)，不得攜帶自有現(xiàn)金、手袋等物品臨柜營業(yè)。 第五十六條 柜員對外辦理業(yè)務(wù)必須一筆一清。一筆業(yè)務(wù)未辦妥之前，柜員不 得處理另一筆業(yè)務(wù)或離崗。臨時離崗，必須退出操作系統(tǒng)，并鎖好錢箱、重要單證、印章等。 第五十七條 操作員對自己 IC卡及密碼口令實行個人負責制，由操作員本人嚴格保管，不得泄密。操作員每旬應(yīng)至少更換一次密碼口令，在口令修改登記簿上登記原口令，并經(jīng)會計主管簽章確認。代碼和密碼口令僅限本人使用。因丟失并泄密口令造成損失，要按保密制度的規(guī)定追究有關(guān)人員的責任。 第五十八條 操作員之間嚴禁相互頂班串崗。在同一個營業(yè)日，不得變更操作員級別，遇特殊情況，需變更操作員級別的，必須經(jīng)信用社主任書面申請，聯(lián)社核實后確有必要的 可予以變更 第五十九條 健全內(nèi)部的定期崗位輪換制度，確保柜面人員有較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)。 崗位輪換或輪休時，柜員、綜合員崗位輪換辦法由縣市聯(lián)社結(jié)合各社實際自行制定，重要物品的交接按單線傳遞，并采取有效措施，保證印、押（壓）、證三分管制度得到有效執(zhí)行。 第六十條 加強內(nèi)部現(xiàn)金限額管理，執(zhí)行大額現(xiàn)金提款的監(jiān)管制度。 第六十一條 營業(yè)網(wǎng)點會計主管必須每旬查庫一次，核對柜員保管的尾箱現(xiàn)金，重要單證。 內(nèi)部往來賬由綜合員按規(guī)定進行核對，并在有關(guān)登記簿上登記核對結(jié)果，簽章確認。各會計主管部門對綜合網(wǎng)點按有關(guān)檢查制度統(tǒng) 一進行會計核算檢查。 第六十二條 建立有效的風險防范機制。柜員、綜合員發(fā)現(xiàn)重要單證、現(xiàn)金及賬務(wù)差錯時，應(yīng)及時向會計主管匯報，并積極查找。未能及時查清的，應(yīng)按規(guī)定及時向管轄機構(gòu)匯報。 第六十三條 監(jiān)控設(shè)備必須由專人管理，每日按時開啟，對營業(yè)情況進行同步錄像，營業(yè)終了，指定守庫員保管。 第十一章 附則 第六十四條 各綜合柜員制營業(yè)機構(gòu)應(yīng)根據(jù)本管理辦法，結(jié)合實際情況，制訂詳細的業(yè)務(wù)操作流程、崗位責任制等配套管理制度。 第六十五條 綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)實行地（市）級統(tǒng)一運行的，網(wǎng)絡(luò)、IC卡等相應(yīng)提升到省聯(lián)社辦事處 （市聯(lián)社）統(tǒng)一管理。 第六十六條 本辦法適用于具備條件并經(jīng)批準實行綜合柜員制的營業(yè)機構(gòu)。其他未盡事宜，仍按現(xiàn)行有關(guān)制度執(zhí)行。 第六十七條 本辦法由農(nóng)村信用合作聯(lián)社負責解釋。 第六十八條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。
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