信用社綜合柜員制管理辦法-資料下載頁(yè)
2025-01-20 22:31本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】況，特制定本辦法。務(wù)，并獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的一種勞動(dòng)組合方式。第四條實(shí)行綜合柜員制的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)具備的條件。?！保┮螅駟T之間有適當(dāng)隔斷設(shè)置，配備“一對(duì)一”監(jiān)控系統(tǒng)，能夠清晰監(jiān)測(cè)到柜員行為及桌面情況。管理需要相適應(yīng)。若網(wǎng)點(diǎn)某類業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)量相對(duì)較大或確有必要時(shí)，可專設(shè)窗。第六條實(shí)行綜合柜員制對(duì)柜員的要求。點(diǎn)鈔技術(shù)達(dá)到規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，能夠獨(dú)立、準(zhǔn)確辦理日常業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)內(nèi)部綜合賬務(wù)處理的人員。綜合員進(jìn)行批量復(fù)核，日終前完成當(dāng)日所有業(yè)務(wù)的。責(zé)明確、分工合理，避免不相容崗位混崗操作。培訓(xùn)、考核合格后，由縣聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部登記、發(fā)卡。終身制，一經(jīng)確定，不得更改。第十五條會(huì)計(jì)主管職責(zé)。
【正文】 各人保管的章、證、押（壓）、印鑒卡要辦理交接手續(xù)，做好交接記錄。柜員交接由綜合員監(jiān)交，綜合員交接，由會(huì)計(jì)主管監(jiān)交。 請(qǐng)假離崗或調(diào)離時(shí)，必須嚴(yán)格按規(guī)定與接收人員辦理交接手續(xù)，并做好交接記錄。柜員、綜合員交接，由會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)監(jiān)交；會(huì)計(jì)主管交接，由縣聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部經(jīng)理或指定專人監(jiān)交。 第九章 IC卡管理 第四十三條 經(jīng)授權(quán)的 IC 卡是綜合柜員制各操作人員進(jìn)行上機(jī) 操作的合法身份確認(rèn) 工具。 IC 卡上印有機(jī)構(gòu)碼、姓名及號(hào)碼等有關(guān)信息，未授權(quán)的的空白 IC卡和已授權(quán)的 IC卡視同印章管理，在“密押及印章保管使用登記簿”上登記，并由保管人員簽名。 第四十四條 IC 卡由信用社根據(jù)轄屬綜合柜員制網(wǎng)點(diǎn)操作人員數(shù)量和適當(dāng)庫(kù)存數(shù)量確定配備數(shù)量，向縣級(jí)聯(lián)社申請(qǐng)領(lǐng)用?？h級(jí)聯(lián)社按信用社訂購(gòu)數(shù)量及起訖號(hào)碼登記《印章及重要物品領(lǐng)用登記簿》，并由領(lǐng)用人簽字。 第四十五條 各級(jí)機(jī)構(gòu)所有上機(jī)操作人員均持 IC 卡上機(jī)操作，每人一張。 IC 卡的管理部門和寫卡部門分屬于兩個(gè)不同的部門， IC卡的管理部門負(fù)責(zé)空白 IC 卡的訂購(gòu)、保管和 發(fā)放， IC卡的寫卡部門負(fù)責(zé) IC卡的制作、寫卡、解卡、變更、銷卡。 空白 IC卡由縣級(jí)聯(lián)社相應(yīng)部門管理。縣級(jí)聯(lián)社 IC 卡管理部門負(fù)責(zé)轄屬綜合柜員制營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)操作人員 IC卡的管理和發(fā)放。持有 IC卡的操作員本級(jí)機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)更改 IC卡內(nèi)容。 第四十六條 IC卡的制作、寫卡、解卡、變更、銷卡由雙人持IC 卡操作。操作時(shí)，要求第一操作人插卡后，輸入代碼、口令，錄入各項(xiàng) IC 卡信息后，由第二操作人插卡，輸入代碼、口令后進(jìn)行確認(rèn)，確認(rèn)完成后，方可寫卡。 第四十七條 制作、寫卡、解卡、變更、銷卡和發(fā)放 IC 卡時(shí)，由所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng) ，登記《 IC卡變動(dòng)、領(lǐng)用情況登記簿》后，填制 IC 卡變動(dòng)申請(qǐng)書一式三份，注明原因、使用人、級(jí)別、變動(dòng)內(nèi)容，交 IC卡管理部門負(fù)責(zé)辦理。 IC 卡管理部門批準(zhǔn)后，一份留存， 一份簽字后退回申請(qǐng)機(jī)構(gòu)，一份連同空白 IC卡或需變動(dòng) IC卡交寫卡部門。 申請(qǐng)機(jī)構(gòu)領(lǐng)用時(shí)，領(lǐng)用人需在記載有 IC卡變動(dòng)內(nèi)容的《 IC卡變動(dòng)情況登記簿》簽字確認(rèn)后，方可領(lǐng)回。 第四十八條 綜合柜員制營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)上機(jī)操作人員進(jìn)入綜合柜員系統(tǒng)必須先插 IC 卡進(jìn)行身份認(rèn)證，然后再輸入代碼、口令登錄綜合柜員制系統(tǒng)。 第四十九條 操作員代碼與口令在一個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)累計(jì)輸入錯(cuò) 誤超過(guò) 10次仍未通過(guò)將自動(dòng)鎖卡。 第五十條 操作人員 IC 卡如發(fā)生自然磨損，不能使用的，由持卡人所屬機(jī)構(gòu)填好申請(qǐng)書，連同壞損的 IC 卡交縣級(jí)聯(lián)社申請(qǐng)更換，壞損的 IC卡由聯(lián)社集中銷毀。 第五十一條 操作人員 IC 卡發(fā)生遺失、被盜等情況，必須在 24小時(shí)內(nèi)上報(bào)縣級(jí)聯(lián)社，由縣級(jí)聯(lián)社注銷該操作員 IC 卡代碼，并重新發(fā)放新卡、重新分配操作員號(hào)。 第五十二條 營(yíng)業(yè)期間應(yīng)做到人在卡在，人離崗應(yīng)抽出 IC 卡，并退出操作畫面。 IC卡實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，應(yīng)隨身攜帶。 第十章 安全管理 第五十三條 實(shí)行綜合柜員制的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必須建立嚴(yán)格的 授權(quán)制度。柜員、綜合員辦理的多項(xiàng)外部和內(nèi)部賬務(wù)必須是相容的，要符合會(huì)計(jì)核算內(nèi)控制度的要求，并做到日終軋賬流水賬借貸方發(fā)生額相等。 第五十四條 對(duì)外營(yíng)業(yè)時(shí)，必須由柜員、綜合員、會(huì)計(jì)主管同時(shí)在場(chǎng)（人員配備不全的網(wǎng)點(diǎn)，必須保證柜員和主管綜合員在場(chǎng)），不得單人在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外營(yíng)業(yè)，確保責(zé)任明確，保證安全。 第五十五條 柜員原則上不得代客戶填寫憑證，不得以客戶身份自行或代他人辦理存、取款及其他結(jié)算業(yè)務(wù)，不得攜帶自有現(xiàn)金、手袋等物品臨柜營(yíng)業(yè)。 第五十六條 柜員對(duì)外辦理業(yè)務(wù)必須一筆一清。一筆業(yè)務(wù)未辦妥之前，柜員不 得處理另一筆業(yè)務(wù)或離崗。臨時(shí)離崗，必須退出操作系統(tǒng)，并鎖好錢箱、重要單證、印章等。 第五十七條 操作員對(duì)自己 IC卡及密碼口令實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，由操作員本人嚴(yán)格保管，不得泄密。操作員每旬應(yīng)至少更換一次密碼口令，在口令修改登記簿上登記原口令，并經(jīng)會(huì)計(jì)主管簽章確認(rèn)。代碼和密碼口令僅限本人使用。因丟失并泄密口令造成損失，要按保密制度的規(guī)定追究有關(guān)人員的責(zé)任。 第五十八條 操作員之間嚴(yán)禁相互頂班串崗。在同一個(gè)營(yíng)業(yè)日，不得變更操作員級(jí)別，遇特殊情況，需變更操作員級(jí)別的，必須經(jīng)信用社主任書面申請(qǐng)，聯(lián)社核實(shí)后確有必要的 可予以變更 第五十九條 健全內(nèi)部的定期崗位輪換制度，確保柜面人員有較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)。 崗位輪換或輪休時(shí)，柜員、綜合員崗位輪換辦法由縣市聯(lián)社結(jié)合各社實(shí)際自行制定，重要物品的交接按單線傳遞，并采取有效措施，保證印、押（壓）、證三分管制度得到有效執(zhí)行。 第六十條 加強(qiáng)內(nèi)部現(xiàn)金限額管理，執(zhí)行大額現(xiàn)金提款的監(jiān)管制度。 第六十一條 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管必須每旬查庫(kù)一次，核對(duì)柜員保管的尾箱現(xiàn)金，重要單證。 內(nèi)部往來(lái)賬由綜合員按規(guī)定進(jìn)行核對(duì)，并在有關(guān)登記簿上登記核對(duì)結(jié)果，簽章確認(rèn)。各會(huì)計(jì)主管部門對(duì)綜合網(wǎng)點(diǎn)按有關(guān)檢查制度統(tǒng) 一進(jìn)行會(huì)計(jì)核算檢查。 第六十二條 建立有效的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。柜員、綜合員發(fā)現(xiàn)重要單證、現(xiàn)金及賬務(wù)差錯(cuò)時(shí)，應(yīng)及時(shí)向會(huì)計(jì)主管匯報(bào)，并積極查找。未能及時(shí)查清的，應(yīng)按規(guī)定及時(shí)向管轄機(jī)構(gòu)匯報(bào)。 第六十三條 監(jiān)控設(shè)備必須由專人管理，每日按時(shí)開啟，對(duì)營(yíng)業(yè)情況進(jìn)行同步錄像，營(yíng)業(yè)終了，指定守庫(kù)員保管。 第十一章 附則 第六十四條 各綜合柜員制營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本管理辦法，結(jié)合實(shí)際情況，制訂詳細(xì)的業(yè)務(wù)操作流程、崗位責(zé)任制等配套管理制度。 第六十五條 綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)實(shí)行地（市）級(jí)統(tǒng)一運(yùn)行的，網(wǎng)絡(luò)、IC卡等相應(yīng)提升到省聯(lián)社辦事處 （市聯(lián)社）統(tǒng)一管理。 第六十六條 本辦法適用于具備條件并經(jīng)批準(zhǔn)實(shí)行綜合柜員制的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。其他未盡事宜，仍按現(xiàn)行有關(guān)制度執(zhí)行。 第六十七條 本辦法由農(nóng)村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋。 第六十八條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。
研究報(bào)告相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1