華夏基金管理有限公司基金產(chǎn)品營銷策劃方案(編輯修改稿)
2025-06-18 22:28 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 發(fā)展前景還是光明的， 13 年第一季度金融增速還是在環(huán)比增加了 %。投資者特別是中小型投資者的理財市場需求也越來越旺盛。同時， 十八大后，政府對金融市場的發(fā)展道路與監(jiān)管體系提出了新的要求和展望。隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強，為基金公司的運作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境，并推動基金業(yè)的迅速發(fā)展。 在現(xiàn)在金融 體系下，基金業(yè)雖然不是主流，但隨著基金規(guī)模日益壯大，以及自身所特有的專業(yè)性、集合性、風(fēng)險共享性等一系列優(yōu)點，其對市場的影響也會逐漸成為擴大，基金也愈發(fā)成為證券市場上重要的投資者。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近 800 億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的 7%左右。金市值總和已接近 800 億元，相當(dāng)于滬、深兩市流通市值的 7%左右。 近幾年來，國家對資本市場的準(zhǔn)入條件開始逐漸降低，資本市場的需求逐漸重要。 QFII 開始出現(xiàn)，越來愈多的基金開始投資于國外資本市場?；鸸芾砉鹃_展廣泛的對外合作 ，學(xué)習(xí)先進的管理與技術(shù)經(jīng)驗，推動基金產(chǎn)品營銷與創(chuàng)新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎(chǔ)。投資于基金產(chǎn)品越來越成為一種大勢所趨。 十八大后，影子銀行的說法逐漸現(xiàn)身，銀行理財產(chǎn)品的信息披露要求與監(jiān)管透明度逐步提高。銀行理財產(chǎn)品的真實面貌、浮虧性、混亂性開始逐漸呈現(xiàn)在投資者的眼中，市場對銀行理財產(chǎn)品的信心有所減弱。而作為運營權(quán)責(zé)分明、低風(fēng)險性的基金投資勢必會成為投資者青睞的新渠道。 （二）、微觀環(huán)境分析 企業(yè)形象分析 與同行業(yè)的基金公司的相比，華夏基金無論在名氣、業(yè)績上都是比較優(yōu)秀的。 公司以北京總部為 大本營，在上海、深圳等等 在全國設(shè)有三個分公司及多個投資理財中心。 華夏基金 是國內(nèi)管理基金數(shù)目最多、品種最全的基金管理公司之一。華夏基金管理有限公司作為國內(nèi)首批 基金公司 ，無論 熊市 牛市始終保持了優(yōu)異穩(wěn)健的 業(yè)績 ，為投資人獲取了滿意回報。截至 2021 年 11 月，華夏基金管理 資產(chǎn)規(guī)模 超過 650 億元，累計為投資人分紅超過 71 億元，旗下多只 基金投資 業(yè)績領(lǐng)先同業(yè) 。 華夏 現(xiàn)金增利凈值增長率在全部貨幣市場基金中排名第二。 2021 基金公司營銷策劃能力 10 強 （ 總分 130）： 從數(shù)據(jù)中看出，華夏基金的表現(xiàn)明顯是在同行業(yè)的領(lǐng)先水平。 競爭企業(yè)分析 第一、 同行業(yè)競爭激烈 金融市場的競爭性、信息化越來越強。首先是數(shù)量的激增，近幾年來基金公司的開辦增加比較快，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展競爭相當(dāng)大。并且由于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)本身所含技術(shù)成分比較少，基金公司在這塊服務(wù)上的大都相同，差異化比較小，同行業(yè)間的客戶資源爭奪很激烈。 第二、證券、銀行、保險代銷行業(yè)的競爭 來自銀行的競爭 由于中國目前的金融格局 仍是以銀行為中心，銀行相對于其他金融機構(gòu)擁有獲取存款的得天獨厚的金融優(yōu)勢。并且受普通民眾的傳統(tǒng)心理因素影響，銀行業(yè)的穩(wěn)定性仍然不可撼動。近幾年來銀行業(yè)開始代銷基金業(yè)務(wù)，并且憑借其本身所有的存貸款客戶資源，銀行業(yè)對基金銷售的市場份額蠶食不少。 來自 證券公司代銷的競爭 目前大多數(shù)的證券公司也都開始從事基金的代銷業(yè)務(wù)。由于證券公司擁有的潛在客戶資源也是比較豐富，并且其本身也是作為擁有專業(yè)投資咨詢服務(wù)的團隊而存在，投資者在證券公司開立股票賬戶的同時，很容易被證券公司的公關(guān)營銷、產(chǎn)品營銷所打動，在證券公司購買基金 。 開放式基金的潛在個人投資者，其行為特征、需求特點、影響購買決策的變量都是有差異的，如果不加區(qū)別、拉長戰(zhàn)線，只能是無的放矢、廣種薄收。針對開放式基金的潛在個人客戶群體，我們可以依據(jù)不同的細分變量加以歸類：比如，依據(jù)投資特征，我們可以把個人投資者分為投資意識強的股民群體、投資意識薄弱的大眾群體；依據(jù)家庭年收入，分為中高收入階層、低收入階層；依據(jù)經(jīng)常接觸的金融機構(gòu)，分為證券營業(yè)部群體、銀行儲戶群體等等。在這里，我們列舉了兩種細分方式。 很多時候，投資都是投資者圓夢的方式。夢想不同，選擇的基金 類型也會不同。根據(jù)投資的目的不同，國內(nèi)的基金公司做出了如下的市場細分： 投資者位于不同的人生階段，每個人的“背景”和“籌碼”也不一樣，因此我們可以根據(jù)年齡段對投資者進行市場細分： 三：金融產(chǎn)品分析 產(chǎn)品特點 （ 1）集合理財、專業(yè)管理?；饘⒈姸嗤顿Y者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c，通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。 （ 2）組合投資、分散風(fēng)險。為降低投資風(fēng)險，我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金必須以組合投資的方式進行基金的投資運作，從而使“組合投資、分散風(fēng)險”成為基金的一大特色?；鹜ǔ徺I幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當(dāng)于用很少的資金購買了一攬子股票，某些股票下跌造成的損失可以用其他股票上漲的盈利來彌補。因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險的好處。 （ 3）利益共享、風(fēng)險共擔(dān)?；鹜顿Y者是基金的所有者，基金投資人共擔(dān)風(fēng)險，共享收益。 （ 4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。為切實保護投資者的利益，增強投資者對基金投資的信心，中 國證監(jiān)會對基金業(yè)實行比較嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損投資者利益的行為進行嚴(yán)厲的打擊，并強制基金進行較為充分的信息披露。 （ 5）獨立托管、保障安全?；鸸芾砣素撠?zé)基金的投資操作，本身并不經(jīng)手基金財產(chǎn)的保管?；鹭敭a(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責(zé)。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機制對投資者的利益提供了重要的保護。 產(chǎn)品定位 國內(nèi)基金業(yè)經(jīng)過 10 年的發(fā)展，基金投資人仍以散戶為主，市場買方力量太過于薄弱。當(dāng)前基金投資和基金銷售作為基金行業(yè)的兩架馬車停滯不前，面臨著重要的轉(zhuǎn)型。目前基金行業(yè)處于半保護的狀態(tài)，不是任 何人想進入就可以進入。除了立法對于基金存在定位的偏差，整個社會對于基金行業(yè)定位也有分歧。銷售渠道把基金當(dāng)成一個理財產(chǎn)品而不是工具，這種壓力傳導(dǎo)給基金公司后就使得債券基金不得不去投資股票。這就導(dǎo)致混合型基金在過去幾年中遭遇了“在牛市中
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