銀行分行20xx年內(nèi)控合規(guī)工作總結(編輯修改稿)
2025-01-23 05:50 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 全面審視，使各項規(guī)章制度、程序符合法規(guī)制度要求，規(guī)避因不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求而造成的合規(guī)性風險。今年內(nèi)控監(jiān)察部已分別對結算與電子銀行部的?電子銀行申請表填寫規(guī)范?、?網(wǎng)上銀行代發(fā)工資辦法?、個人業(yè)務部?‘ 1+1’個人組合貸款業(yè)務指引?、保衛(wèi)部? **庫區(qū)實地守護操作規(guī)程?、? **安邦押 運業(yè)務操作流程? 等進行了合規(guī)審核。 三、以操作風險監(jiān)測指標為抓手，加強操作風險管理 及時監(jiān)測、分析和報告各業(yè)務領域的操作風險。做好 全 年操作風險監(jiān)測工作，并針對產(chǎn)生的操作風險，提出 多方面加強操作風險管理建議，如提高 信貸工作前瞻性，切實做好貸前調(diào)查工作，把信貸風險控制關口前移，嚴把風險質(zhì)量關 ； 進一步落實貸后管理工作責任制，定期進行考核評價，并與相關責任人績效工資掛鉤，努力提高信貸從業(yè)人員的貸后管理水平；加強 對 經(jīng)營者的動態(tài)和貸款日常動態(tài)的管理，特別是企業(yè)法定代表人風險預警信息、企業(yè)風險預警信息和企業(yè)出現(xiàn)重大異 常情況下，要進行認真分析，從感性和理性兩方面判斷企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況及貸款風險狀況；處理好抓8 存款業(yè)務與履行反洗錢的工作職責之間的關系，認真落實反洗錢工作制度，杜絕因工作失誤而造成操作風險 ； 充分發(fā)揮銀行卡專管員的作用，保障他們服務于本職工作的時間，重視上門催收工作，合理安排車輛或交通費用，提高催收成功率與及時分析風險產(chǎn)生的原因，根據(jù)不同對象有針對性地采取各種措施，必要時通過公安、司法等手段強制清收等建議。 認真落實操作風險管理指導，一是建立 操作風險提示制度，對內(nèi)控監(jiān)察部各項合規(guī)檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題中的操作 風險 問題 均向被檢查單位作出風險提示 并提出防范風險的建議 ；二是建立操作風險 通報制度， 對 上述情況同時通報相關業(yè)務部門。 認真組織 總行 《業(yè)務 操作指南 》培訓及考試工作 我行 成立了以卜克強行長為組長，各位副行長為副組長，各部門總經(jīng)理為成員的領導小組，全面負責指導、協(xié)調(diào)、檢查和推廣工作 。 （ 1） 積極采取多種形式進行培訓活動 。一是 落實專業(yè)部門組織開展專業(yè)培訓 ， 電子銀行、會計、國際業(yè)務等 采取集中授課 的方式，由分行相關部門組成巡回授課組，到各支行進行授課 ；二是 針對涉及人員較少的專業(yè)，采取自學為主的方式 ；三是 支行 層面采取 通過?網(wǎng)點三會? 、 網(wǎng)訊 、 綜合業(yè)務 信息 平臺 交流學習， 組織營業(yè)經(jīng)理集中學習和交流，開展?學習貫徹指南，查找薄弱環(huán)節(jié)?建議活動， 組織 知識競賽、辯論賽等形式，進一步拓展學習渠道，加深員工印象。 （ 2） 采取多種形式檢驗培訓效果 。一是 建立目標責任制 ， 在制定《 07 年 **分行內(nèi)控工作指導意見》時中明確規(guī)定9 以《業(yè)務操作指南》確定的風險點為內(nèi)控工作準則 ；二是在內(nèi)控防案履職網(wǎng)絡制度 中明確 《業(yè)務操作指南》作為網(wǎng)絡成員履職的檢查重點 ；三是 落實日常管理措施 ， 把操作指南內(nèi)容作為日常審計重點 ；四是 落實考前輔導工作 ， 分行內(nèi)控辦收集整理了《業(yè) 務操作指南》各類型試題，下發(fā)支行，要求組織學習 ；五是 認真組織省分行統(tǒng)一考試，本次考試，根據(jù)省分行的要求，我行組織 136 名員工集中到分行參加考試，除一人參加總行在湖南的培訓缺考外，其他 135 位員工均認真參加了考試，合格率為 100％；六是 組織內(nèi)控防案知識競賽，深化培訓效果 ， 我行組織了 內(nèi)控防案知識競賽，其中，《業(yè)務操作指南》被作為一項重要內(nèi)容， 占總題量的 15％左右。 四、 轉變內(nèi)審理念，突出重點做好審計工作 認真做好上級行布置的各項專項審計及檢查 （ 1） 根據(jù)省分行《關于開展案件風險排查工作的通知》及浙江銀監(jiān)局《 關于對浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構開展案件風險排查的通知》文件要求，全行共成立檢查組 44 個，參加檢查人員 166 人，我 行 還成立督查組，對各行排查情況進行督查，確保各行排查工作落到實處。整個排查工作共查出 319個問題，涉及問題金額 億元。 （ 2） 抓好重要崗位和高風險業(yè)務專項檢查和整改工作。根據(jù)省分行《關于對部分重要崗位和高風險業(yè)務進行專項檢查的通知》的文件要求， 我行 組成檢查組，對分行業(yè)務處理中心、現(xiàn)金營運中心、財富管理中心、銀行卡中心、分行營業(yè)部和轄屬嘉善、平湖支行的營業(yè)部、市場部、財富中心及10 嘉善電廠橋分理處、 平湖環(huán)北分理處進行了突擊檢查。針對省分行和本行突擊檢查發(fā)現(xiàn)問題情況下發(fā)了《關于近期重要業(yè)務突擊檢查情況的通報》，在全行范圍內(nèi)進行了通報，要求各行部必須進一步落實?兩手抓?，抓好問題的整改工作。 （ 3） 根據(jù)總行《關于組織重要經(jīng)營事項重點檢查》的要求， 由內(nèi)控合規(guī)部門 牽頭開展現(xiàn)場自查工作。在落實檢查的過程中，一是注意與省分行溝通，確保檢查工作能夠規(guī)范、順
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