【文章內(nèi)容簡介】 應(yīng)對市場局勢的背水一戰(zhàn)。不過，如果停留在對 ―行業(yè)自律價 ‖的協(xié)商串謀，未必就是走出窘境的正道良策。在 6 月底的《新視點》中，學(xué)者對此已作了多方透析。結(jié)合同期短文所載有關(guān) ―消費者剩余 ‖的闡述，相互參照，反復(fù)咀嚼，又有一些新感受。 價格卡特爾 ，畢竟是市場經(jīng)濟的歷史陳跡。 反不正當(dāng)競爭 ，反行政性壟斷，終將成為改革開放的發(fā)展主流。涉及買賣行為的是廣袤的供求格局。對付內(nèi)部協(xié)定達成的壟斷，首先還是會從它們的內(nèi)部私下突破。比如，彩電零售標(biāo)價仍然都是 4500元，而以某種優(yōu)惠和折扣，最終有的卻以 3888 元成交。在批發(fā)環(huán)節(jié)也可仿此辦理。這樣總有不止一個的顧客慶幸揀了 10 便宜，用百年前 A．馬歇爾老夫子的語言，就是撈到一份 ―消費者剩余 ‖。只不過，一旦撈不到這份 ―消費者剩余 ‖的顧客憤憤于 ―價格歧視 ‖， ―需求彈性 ‖將會拉大。最終摧垮這種價格卡特爾又將成為買方的共識?？吹玫降?―消費者剩余 ‖轉(zhuǎn)化成潛在顧客的預(yù)期收入，卻助長了群體的徘徊觀望、持幣待購。為了爭取顧客，廠商在 ―產(chǎn)品差異化 ‖上下工夫，多功能、數(shù)字化，以期從新款式上為買方帶來 ―消費者剩余 ‖。不過，款式更新過快，顧客眼花繚亂，持幣待購更多。 不是以低價向鄉(xiāng)下擴展新用戶，而是以高價向市里推銷新產(chǎn)品，又碰到擁有幾臺彩電戶―邊際效益遞減 ‖的困擾。 ―即將漲價 ‖信息的發(fā)布 只能激活于一時，機關(guān)算盡太聰明，吃虧的不久又轉(zhuǎn)到賣方這一邊。 讓我們把視野轉(zhuǎn)到服裝百貨。臨街地攤，時令夏裝 1套標(biāo)價 50元。男士駐足，彎腰翻看；女友不顧，嗤之以鼻，于是二人挽手竟去。來到精品時裝公司，女友駐足端詳模特，時令夏裝 1 套的標(biāo)價卻是 500 元，于是男士慷慨解囊，以 480 元買回。一個是標(biāo)價 50 元愿出 50 元后來未買，一個是標(biāo)價 500 元愿出 500 元后來只花 480 元成交，似乎是后者多出一份 ―消費者剩余 ‖。轉(zhuǎn)身得知，兩處的貨色并無差異，僅僅是后者采取了 ―價格加圈戰(zhàn)略 ‖而已。退貨不成，佯作 鎮(zhèn)定，只好以 ―一分錢一分貨 ‖自我解嘲，借用 L． J． 薩維奇 的 ―最小遺憾標(biāo)準(zhǔn) ‖，加大對到手夏裝的心理評價，這就是以主觀欲望滿足程度計算 ―剩余 ‖正負(fù)的極大彈性范圍。 或者認(rèn)為： ―用高 定價 來彌補銷售量少的虧損是陷入了一種惡性循環(huán)。 ‖這對正常運作的市場機制是真理，而對遭到扭曲的市場環(huán)境，還有待于觀察與證明。賣方結(jié)盟，買方觀望，既可造成 ―消費者剩余 ‖的預(yù)期；賣方割肉，買方拒吃，又會丟掉 ―消費者剩余 ‖的享用；賣方愿打，買方愿挨，則將出現(xiàn) ―消費者剩余 ‖的虛構(gòu)。尤其在請客、送禮、行賄的時候，購買者和消費者異位， ―消費者剩余 ‖往往錯估到離奇的地步?？膳碌氖?，對正常運作市場原理的搬運，助長了對扭曲變態(tài)市場可靠程度的輕信。供求雙方的磨合固然是經(jīng)濟行為，卻需要多方的幫忙不添亂，包括行政干預(yù)、法律制裁和道德基礎(chǔ)的協(xié)同。 消費者剩余和生產(chǎn)者剩余 運用消費者剩余、生 產(chǎn)者剩余和 經(jīng)濟剩余 這些概念，我們可以分析政府干預(yù)市場（如規(guī)定價格上限和 價格下限 ）的影響。消費者剩余衡量的是消費者在特定市場上購買產(chǎn)品或服務(wù)從中獲得的收益。生產(chǎn)者剩余衡量的是企業(yè)在特定市場上出售產(chǎn)品或服務(wù)從中獲得的收益。市場上的經(jīng)濟剩余指消費 者剩余加上生產(chǎn)者剩余之和。正如我們將要看到的，當(dāng)政府規(guī)定價格上限或價格下限時，市場上的經(jīng)濟剩余就會減少 —換言之，價格上限和價格下限減少了消費者和企業(yè)在市場上買賣從中獲得的總收益。要理解為什么是這樣，我們需要了解消費者剩余和生產(chǎn)者剩余是如何決定的。 什么是消費者剩余 理論闡述 回顧以往的分析，把寬帶市場發(fā)展的問題歸結(jié)于 ―用戶的需求不旺 ‖比較普遍 ，但是針對這個詞 運營商 難以 制定細(xì)致的對策。 根據(jù) IDC 中國最新的調(diào)研，全球的寬帶市場的總體趨勢是： 2020 年全球?qū)拵Ы尤胗脩魯?shù)達到 億。從 2020 年到 2020 年保持至少 50%以上的迅速增長。中國寬帶市場呈現(xiàn)增長，但增長率正呈現(xiàn)不斷下降的趨勢，而這趨勢將會繼續(xù)延續(xù)，至 2020年將低于 10%。這些數(shù)據(jù)無疑值得業(yè)界深思。 IDC 還就客戶支出現(xiàn)狀對中國的主要城市進行了調(diào)研，研究顯示： 中國 用戶在 寬帶接入上的支出沒有明顯的增長，而客戶支付意愿是影響寬帶接入增長的瓶頸因素。 IDC 中國電信研究部高級分析師 楊峰 還進行了更深入的分析： ―我們把移動運營商和固網(wǎng)運營商做一個對比，根據(jù)運營商上市公司年報， 中國移動 與中國聯(lián)通的增值業(yè)務(wù)收入相加 11 是 625 億元，中國電信與中國網(wǎng)通的寬帶服務(wù)收入（含寬帶接入及相關(guān)應(yīng)用收入）相加僅為356 億元，后者存在巨大挖掘潛力。我們以用戶目前應(yīng)用最廣的音頻視頻服務(wù)為例，調(diào)研中超過 75%的用戶不愿意為自己使用的寬帶多媒體服務(wù)付費，還有曾經(jīng)付費的用戶放棄了付費服務(wù)。因此，用戶的付費意愿低下是掣肘寬帶市場發(fā)展的重要因素。 ‖ 為何會出現(xiàn)支付意愿的 ―空洞 ‖？因為現(xiàn)有寬帶服務(wù)內(nèi)容不能有力激發(fā)用戶支付意愿。目前，運營商已逐漸意識到這個問題，單純依靠接入費不能拉動市場增長，寬帶應(yīng)用是最主要方向。而如何打造高質(zhì)量寬帶應(yīng)用還有待探索。 IDC 提出的更為細(xì)化的制約寬帶市場發(fā)展的原因 —用戶支付意愿的低下和將客戶通信需求分成四個階段的需求模型頗具意義。當(dāng)然，下一步業(yè)界會更加期待綜合改善中國寬帶用戶支付意愿的策略建議。 所謂消費者剩余是指 消費者 消費一定數(shù)量的某種商品愿意支付的最高價格與這些商品的實際市場價格之間的差額。馬歇爾從 邊際效用價值論 演繹出所謂 ―消費者剩余 ‖的概念。 范里安 提出了關(guān)于消費者剩余的幾種計算方法。消費者剩余是衡量消費者福利的重要指標(biāo)，被廣泛地作為一種分析工具來應(yīng)用。產(chǎn)業(yè)的 社會福利 等于消費者剩余加上生產(chǎn)者剩 余之和，或者等于總消費效用與生產(chǎn)成本之差。 1977 年 規(guī)模經(jīng)濟 引進一般均衡模型，推出了市場考慮最適度邊際利潤而社會考慮消費者剩余的結(jié)論。一般認(rèn)為，消費者剩余最大的條件是邊際效用等于邊際支出。 消費者的地位 生產(chǎn) 的唯一目的。在市場經(jīng)濟中，生產(chǎn)、分配、交換、消費共同構(gòu)成完整的社會生產(chǎn)過程。生產(chǎn)的目的是消費，消費是 人類社會 延續(xù)和發(fā)展的必要條件。 法國 重農(nóng)學(xué)派布阿吉 貝爾 認(rèn)為： ―所謂富裕，不是別的，只是一種大量的消費，也就是說一種極大的財富。 ‖斯密 說：消費是一切生產(chǎn)的唯一目的，而生產(chǎn)者的利益，只在能促進消費者的利益時，才應(yīng)當(dāng)加以注意。這一原則是完全自明的，簡直用不著證明。但在重商主義下，消費者的利益幾乎都是為著生產(chǎn)者的利益而被犧牲了；這種主義似乎不把消費看作一切工商業(yè)的終極目的，而把生產(chǎn)看作工 商業(yè)的終極目的。薩伊也認(rèn)為： ―所有產(chǎn)品遲早總是拿來消費。其實，生產(chǎn)它們完全是為消費。 ‖ 馬歇爾指出： ―一切需要的最終調(diào)節(jié)者是消費暫的需要 ‖。在市場經(jīng)濟條件下，供給導(dǎo)向型經(jīng)濟轉(zhuǎn)化為 需求導(dǎo)向 ，而需求導(dǎo)向，首先是消費需求。 。社會經(jīng)濟行為主體分為生產(chǎn)者和消費者兩類。消費者在社會經(jīng)濟生活中的地位是由現(xiàn)代社會分工 體系 引發(fā)并決定的。消費者權(quán)益是現(xiàn)代 市場經(jīng)濟體制 的內(nèi)在要求和必然產(chǎn)物。 豪斯曼 （ jerry. a. hausman）認(rèn)為，社會利益主要由消 費者利益決定。從經(jīng)濟學(xué)意義上來說，保護消費者權(quán)益集中體現(xiàn)在增加消費者剩余方面。滿足廣大消費者的需要，增進他們的經(jīng)濟福利，是市場經(jīng)濟的根本要求。歐盟《羅馬條約》假定消費者是條約所要實現(xiàn)的經(jīng)濟目標(biāo)的最終受益者。市場經(jīng)濟的本質(zhì)是 消費者主權(quán) 的經(jīng)濟。這是因為：市場經(jīng)濟是人們的物質(zhì)文化需要不斷得到滿足的經(jīng)濟；市場經(jīng)濟是消費需求導(dǎo)向型經(jīng)濟；市場經(jīng)濟是等價交換、平等競爭的經(jīng)濟。在市場經(jīng)濟中， 消費者具有更大的發(fā)言權(quán)和影響力。 影響消費者剩余的主要因素 壟斷的影響 西方經(jīng)濟學(xué) 認(rèn)為，壟斷導(dǎo)致產(chǎn)量減少、資源浪費和技術(shù)上的低效率。壟斷不僅使消費者剩余向生產(chǎn)者剩余轉(zhuǎn)移，而且還涉及制造和竭力防止這類轉(zhuǎn)移的成本。處于壟斷地位的企業(yè)作為謀求壟斷利潤的組織，必然造成較低產(chǎn)量和較高價格，使消費者剩余減少，并造成社會性損失。這種福利損失也稱無謂損失，是指實際收入的損失，或由于壟斷 、關(guān)稅、配額或其他破壞所引起的消費者剩余和生產(chǎn)者剩余的損失。 產(chǎn)業(yè)組織理論 給出了壟斷定價導(dǎo)致社會福利 凈損失 的證明。 12 政府規(guī)制的影響 政府規(guī)制一般都有維護公共利益的目標(biāo)，但在實際過程中卻往往偏離這一目標(biāo)。這主要是因為每一項規(guī)制措施出臺的背后都 是多種力量博弈的結(jié)果。 奧爾森 提出了著名的 ―集團規(guī)模 ‖理論。他認(rèn)為，政府對某個產(chǎn)業(yè)的監(jiān)管從設(shè)計到實施都首先從被監(jiān)管對象的利益出發(fā)，并非從全民或公共利益出發(fā)。依據(jù) 集體行動的邏輯 理論，規(guī)制政策以犧牲大集團的利益為代價而保護小集團的利益。 斯蒂格勒 提出 ―監(jiān)管市場 ‖理論，認(rèn)為所有的監(jiān)管安排同樣由需求和供給決定。政府對產(chǎn)業(yè)的監(jiān)管調(diào)控進程往往為少數(shù)存在利益相關(guān)性的企業(yè)所左右。他認(rèn)為，經(jīng)濟管制主要不是政府對公共需要的有效和仁慈的反應(yīng)，而是行業(yè)中的一部分廠商利用政府權(quán)力為自己謀取利益的一種努力。 peltzman（ 1976）認(rèn)為，產(chǎn)業(yè)部門比消費者更有積極性去影響政府 決策 。私人利益理論認(rèn)為監(jiān)管的存在是為了私人團體的利益，監(jiān)管者本身也是自利的，他們在監(jiān)管活動中會不斷追求政治支持的最大化。 規(guī)制俘虜理論 認(rèn)為，監(jiān)管常常遭到被監(jiān)管者的 ―捕獲 ‖，意即監(jiān)管常常為被監(jiān)管者的利益服務(wù)。佩茲曼認(rèn)為，小的利益集團比大集團更容易組織，它們能比大集團表現(xiàn)出就某項規(guī)制政策的更強烈的 偏好 。由此，規(guī)制將傾向于保護小的利益集團，而以犧牲更大團體的利益為代價。 卡恩 （ kahn， 1988）以 美國 交通規(guī)制為例，論證了規(guī)制機構(gòu) 越多導(dǎo)致規(guī)制效率越低的問題。據(jù) 波斯納 估計，政府用于民航業(yè)的管制成本一年大約占到該行業(yè)營業(yè)額的 20%。 尋租的影響 尋租與消費者剩余之間有內(nèi)在的聯(lián)系。馮（ fung）分析了 ―對人為剩余的尋求 ‖，這部分剩余包括兩個部分，其一是消費者剩余，其二是生產(chǎn)者剩余（ fung， 1987）。 parente 和 prescott研究發(fā)現(xiàn)，如果要素提供者合作成為下游廠商的壟斷供給者，使均衡產(chǎn)出是應(yīng) 用較差的技術(shù)以較低的效率實現(xiàn)，將使窮國相對更窮，而消除壟斷權(quán)力會使相關(guān)行業(yè)的 國內(nèi)生產(chǎn)總值 提高2 倍以上。在轉(zhuǎn)型時期，中國國有企業(yè)存在政企合一的特殊現(xiàn)象，政府、廠商和消費者三方滿意的均衡點是找不到的，而幾乎所有的成本都由消費者承擔(dān)。 稅收的影響 不合理的稅制會導(dǎo)致消費者剩余的減少。超額負(fù)擔(dān)問題是西方財政理論中最古老的問題之一，杜標(biāo)特（ j. dupuit）在 1844 年的著作中已 經(jīng)進行了論述。到 20 世紀(jì)初，西方財稅理論界開始用馬歇爾的基數(shù)效用理論來分析超額負(fù)擔(dān)問題，從而形成了所謂的馬歇爾式超額負(fù)擔(dān)理論。其核心是以消費者剩余理論為基礎(chǔ)，說明課稅扭曲了被課稅商品與其他商品的消費選擇，并由此造成超額負(fù)擔(dān)。阿諾德 c哈伯格在《公司所得稅的歸宿》（ 1962 年）中提出了―三角形 ‖超額負(fù)擔(dān)理論，并進行數(shù)理推導(dǎo)，得出了在線性需求曲線條件下測定超額負(fù)擔(dān)的計算公式。 國際貿(mào)易和關(guān)稅的影響 一個國家不一定能真正從貿(mào)易中受益。一般認(rèn)為，國際貿(mào)易可以促進競爭，增加商品和服務(wù)的可選性，從而使消費者受益 。如果消費者從國外企業(yè)所生產(chǎn)的產(chǎn)品中得到的利益大于國內(nèi)生產(chǎn)者所遭受的損失，即國內(nèi)消費者剩余的增加大于國內(nèi)生產(chǎn)者剩余的減少，那么進行貿(mào)易就是有利的。通過貿(mào)易自由化，一個國家可以獲得本國由于資源或技術(shù)限制而無法生產(chǎn)的產(chǎn)品，從而可以提高國內(nèi) 福利水平 。進口稅變化對消費者剩余、生產(chǎn)者剩余和社會福利的損益均有影響。 brander 和 spencer 開創(chuàng)了戰(zhàn)略性進口貿(mào)易政策的研究。他們假設(shè)生 產(chǎn)完全替代品的一本國企業(yè)與一個 外國企業(yè) 在本國市場上進行競爭，則關(guān)稅一般會提高本國福利。但在配額下，政府把進口特許權(quán)發(fā)放給某些廠商，使其獲取高額利潤。由于進口數(shù)量下降，商品價格提高，消費者剩余的減少大于廠商超額利潤與政府收入之和，從而出現(xiàn) 凈福利 損失。還有學(xué)者認(rèn)為，在貿(mào)易政策中，關(guān)稅設(shè)置本質(zhì)上是損人利己的，它違背了 帕累托標(biāo)準(zhǔn) ，從而導(dǎo)致國際貿(mào)易整體上的效率損失。 產(chǎn)權(quán)制度的影響 13 產(chǎn)權(quán)制度對消費者剩余是有影響的。 諾思 認(rèn)為，國家是一個帶有歧視性的壟斷者組織，它不可能超越各種社會利益集團 而追求整個社會福利的最大化和始終為社會提供有效的產(chǎn)權(quán)， ―即使對歷史和當(dāng)代世界作一般的考察，也可以清楚地看到 ?無效率 ‘的產(chǎn)權(quán)是常態(tài)而非偶然。 ‖在中國， 企業(yè)產(chǎn)權(quán) 扭曲度變動的 福利效應(yīng) 與它是否會導(dǎo)致惡性競爭定價有關(guān)。由于國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)扭曲，使消費 者行為約束弱化，消費者行為約束是 ―軟約束 ‖。有人認(rèn)為，沒有理由認(rèn)為，與私有產(chǎn)權(quán)相比，公有產(chǎn)權(quán)在資源配置方面一定足無效的。一般情況下，私有產(chǎn)權(quán)的高效性主要表現(xiàn)為所有者剩余的最大化，但它往往會侵蝕資源的其他剩余，比如勞動者剩余或消費者剩余。 消費者剩余最大化的措施 。市場經(jīng)濟是一種政府、廠商、消費者共同參與市場運行的經(jīng)濟體系。由于存在市場失靈，政府的管制和干預(yù)是必要的。 福利經(jīng)濟學(xué) 認(rèn)為，政府代表 社會公共利益 ，其基本職能是實現(xiàn)社會福利最大化。根據(jù)消費者剩余理論，政府規(guī)制是為了增加消費者剩余。因此，政府規(guī)制要注意以下幾個方面：（ 1）消費者利益應(yīng)是政府規(guī)制政策的目標(biāo)。在市場經(jīng)濟條件下，政府的效用函數(shù)目標(biāo)應(yīng)是在實現(xiàn)社會福利最大化前提