【文章內(nèi)容簡介】 B．封閉式基金 C．短期國債 D．長期國債5基金銷售過程中建立客戶關系的最后一個環(huán)節(jié)是__。A．客戶溝通 B．客戶尋找C．確定基金銷售目標市場 D．客戶的促成5開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時，為巨額贖回。A．3% B．5% C．10% D．20%5由于__的不確定性，各種價值模型計算出的股票“內(nèi)在價值”只是股票真實內(nèi)在價值的估計值。A．未來收益 B．賬面價值 C．預算 D．市場利率60、貨幣市場基金最適于__的投資者。A．追求穩(wěn)定收入，尋找收益、風險適中投資組合 B．有較高風險承受能力，關注資本增值 C．偏好風險，追求短期投資獲得最高收益D．厭惡風險，對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高第三篇：2015年上半年湖南省基金從業(yè)資格：最優(yōu)資本結(jié)構(gòu)試題（定稿）2015年上半年湖南省基金從業(yè)資格：最優(yōu)資本結(jié)構(gòu)試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)對運用情景綜合分析法進行預測的基本步驟敘述不正確的是____ A：分析目前與未來的經(jīng)濟環(huán)境，確認經(jīng)濟環(huán)境可能存在的狀態(tài)范圍 B：預測在各種情景下，各類資產(chǎn)可能的收益以及各類資產(chǎn)之間的相關性 C：確定各情景發(fā)生的概率D：以情景的發(fā)生概率為權重，通過加權平均的方法估計各類資產(chǎn)的收益與風險如果基金名稱顯示投資方向，應當有__以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A．50% B．60% C．70% D．80%下列費用中，需要基金承擔的有__。A．基金審計費B．基金份額持有人大會費 C．基金托管費 D．基金轉(zhuǎn)換費上市公司公積金的來源有__。A．股票溢價發(fā)行時，超出股票面值的溢價部分，列入公司的資本公積金 B．依據(jù)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金 C．股東大會決議后提取的任意公積金D．公司經(jīng)過若干年經(jīng)營以后資產(chǎn)重估增值部分下列關于證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務資格，說法不正確的有__。A．注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本B．高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事3年以上基金業(yè)務或者5年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷 C．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務5個以上完整會計 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為LOF基金份額的申購、贖回采用__原則。A．份額申購、金額贖回 B．金額申購、份額贖回 C．金額申購、金額贖回 D．份額申購、份額贖回對已經(jīng)設立的基金開展再營銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續(xù)營銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關系從事基金代銷業(yè)務的商業(yè)銀行及其主要分支機構(gòu)負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員應當不低于該部門員工人數(shù)的__。A．50% B．30% C．80% D．25%股票基金持股集中度是指__。A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重基金管理公司的主要業(yè)務包括__。A．基金募集與銷售B．投資管理與投資咨詢服務 C．基金運營D．受托資產(chǎn)管理1基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起__日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A．2 B．3 C．5 D．71下列關于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運作的透明度 B．有利于防止利益沖突與利益輸送 C．在我國具有自愿性的特點 D．有利于提高證券市場的效率1基金本質(zhì)上反映的則是一種____，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。A：所有權關系 B：債權債務關系 C：信托關系 D：其他關系1考察基金公司營銷能力的要點包括__。A．公司營銷體系情況 B．公司人員情況C．公司營銷理念和策略 D．公司代銷渠道情況1開放式基金投資者申購基金成功后，投資者自__日起有權贖回該部分基金份額。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+31關于中國證券業(yè)協(xié)會，下列說法正確的有__。A．不具有獨立法人地位B．由經(jīng)營證券業(yè)務的金融機構(gòu)自愿組成 C．是行業(yè)自律組織 D．以營利為目的1下列基金產(chǎn)品或組合中，最適合推薦給穩(wěn)健型投資者的是__。A．債券型基金 B．指數(shù)型基金 C．混合型基金 D．股票型基金1我國基金業(yè)監(jiān)管的原則有__。A．依法監(jiān)管原則和公開、公平、公正原則 B．監(jiān)管與自律并重原則C．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 D．審慎監(jiān)管原則1在基金宣傳推薦可能出現(xiàn)的情形中，不屬于違反基金分析和評價的客觀公正性原則的是__。A．存在著虛假信息B．帶有利益傾向的詆毀同行 C．以片面信息作為評價依據(jù) D．僅考察基金的短期業(yè)績表現(xiàn)截至2008年2月，我國已有__家境外機構(gòu)獲得QFII資格，另有__家金融機構(gòu)成為QFII托管行。A．52，13 B．26，5 C．63，13 D．26，52基金的系統(tǒng)性風險包括__。A．政策風險 B．利率風險C．通貨膨脹風險D．基金公司的經(jīng)營風險2基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送相關材料。其報送內(nèi)容包括__。A．基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函 B．基金宣傳推介材料的形式和用途說明 C．基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書D．基金定期報告中相關內(nèi)容的復印件以及有關獲獎證明的復印件2股票風險的內(nèi)涵是指預期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性2以下屬于金融遠期合約的有__。A．遠期外匯合約 B．遠期利率協(xié)議 C．遠期股指合約 D．遠期貨幣合約2投資者預計某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．802基金季度報告的投資組合報告需要披露的有__。A．前10名股票明細和前5名債券明 B．行業(yè)分類的股票投資組合 C．券種分類的債券投資組合 D．投資組合報告附注2在股票型基金的風險分析中，表示基金的總風險的指標是__。A．股票周轉(zhuǎn)率 B．標準差 C．貝塔 D．協(xié)方差2基金管理公司應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向__分配基金收益。A．基金銷售機構(gòu) B．基金份額持有人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管部門2下列關于基金管理公司內(nèi)部控制總體目標的說法，不正確的是__。A．保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則 B．防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益 C．確保基金信息真實、準確、完整、及時 D．實現(xiàn)公司利潤最大化某投資人投資1萬元申購某基金，%，則其可得到的申購份額為__份。A． B． C． D．二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)3基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握股票、債券、貨幣、保險等各種金融工具，在營銷過程中將有關知識以服務的方式傳遞給投資者。這體現(xiàn)了基金市場營銷的____ A：服務性 B：專業(yè)性 C：持續(xù)性 D：適用性3基金資產(chǎn)凈值除以基金當前的總份額，就是____ A：基金資產(chǎn)估值 B：資金資產(chǎn)總值 C：基金資產(chǎn)凈值 D：基金份額凈值3證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上主要的投資者，以其__進行證券投資。A．受托投資資金 B．營運資金 C．自有資本 D．銀行貸款3證券服務機構(gòu)是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構(gòu)，主要包括__。A．證券投資咨詢公司 B．律師事務所C．證券信用評級機構(gòu) D．資產(chǎn)評估機構(gòu)3下列關于基金會計核算特點的說法，錯誤的是__。A．會計核算主體是證券投資基金B(yǎng)．公募基金會計的責任主體中，基金托管人承擔主會計責任 C．會計分期細化到日D．基金持有的金融資產(chǎn)和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)和金融負債3在評估基金歷史業(yè)績時，可以考察其風險調(diào)整后收益。其中，以資本資產(chǎn)定價理論為基礎，比較相同風險水平下的超額收益大小的指標有__。A．夏普指標 B．特雷諾指標 C．Stutzer指標 D．詹森指標3基金信息披露的作用有__。A．有利于防止利益沖突與利益輸送 B．有利于投資的價值判斷 C．有利于提高證券市場的效率 D．有利于防止信息濫用3關于股票的永久性，下列說法錯誤的是__。A．股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關系 B．永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的 C．股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份D．對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本3基金的認購費和申購費可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除，但費率不得超過認購和申購金額的__。A．1% B．3% C．4% D．5%根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金D．主動型基金和被動型基金4基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務 B．承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送 C．直接代理客戶進行基金認購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔4根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿__人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會。連續(xù)__個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會說明原因和報送解決方案。A．100；10 B．100；20 C．200；10 D．200；204債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，提前收回本金和實現(xiàn)投資收益是指債券的__。A．償還性 B．流動性 C．安全性 D．收益性4在證券市場中，發(fā)行市場與流通市場的關系是__。A．流通市場是發(fā)行市場的前提 B．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù) C．發(fā)行價格受交易價格影響 D．發(fā)行市場是流通市場的基礎4基金管理人應當自基金合同生效之日起____個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。A：3 B：6 C：9 D：124與基金相比，信托的投資門檻較高，其認購起點一般不低于__萬元。A．2 B．3 C．5 D．84在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議D．基金審計報告4基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。A．3 B．5 C．7 D．104投資者評價以基金投資者的風險承受能力類型來具體反映，下列有關特征分類的說法，正確的有__。A．穩(wěn)健型投資者對投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿意承受投資波動對心理的煎熬，追求穩(wěn)定B．積極型投資者有較高的風險承受能力，專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風險C．風險較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的 D．投資者以其風險承受能力分類至少應包括積極型、穩(wěn)健型和保守型50、開放式基金份額認購的收費模式包括__。A．前端收費模式 B．網(wǎng)上收費模式 C．后端收費模式 D．網(wǎng)下收費模式5____是指基金經(jīng)營活動中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實現(xiàn)的差價收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關損益，如賣出或放棄權證、權證行權