【文章內容簡介】 國債券指數(shù) D．中證全債指數(shù)5目前，__構成了我國基金銷售的主要渠道。A．商業(yè)銀行 B．證券公司C．證券投資咨詢機構 D．專業(yè)基金銷售機構5下列關于基金評級的說法，不正確的是__。A．基金評級的方式直觀易懂B．封閉式基金與開放式基金應當分別評級C．選擇基金時，應當選擇被專業(yè)機構評為五星級(最高級別)的基金，可以保障未來的投資本金安全D．如果整體市場表現(xiàn)不佳，則評級高的基金也可能發(fā)生虧損5下列屬于基金業(yè)“軟件”的有__。A．基金產品線 B．基金公司C．理財規(guī)劃觀念D．客戶群體對基金的理解和接受度5QDII基金份額凈值應當至少每____計算并披露一次。A：日 B：3日 C：5日 D：周60、對于開放式基金，在開放申購、贖回后，資產凈值公告的時間頻率是__。A．每個開放日公告一次 B．每周公告一次 C．每周公告兩次 D．每月公告一次第三篇：上海2016年上半年基金從業(yè)資格：銀行定期存款考試題上海2016年上半年基金從業(yè)資格：銀行定期存款考試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)在我國，債券型基金基金資產的__以上投資于債券。A．60% B．70% C．80% D．90%下列免征營業(yè)稅的收入有__。A．非金融機構買賣基金份額的差價收入 B．金融機構買賣基金的差價收入C．基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入機構從事基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布時，對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間不得少于__個月。A．2 B．3 C．4 D．5基金利息收入主要來源于__等方面。A．存出保證金 B．債券投資 C．結算備付金 D．銀行存款國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和__兩種方式。A．分銷 B．承購包銷 C．余額包銷 D．代銷基金經理的__決定基金中短期的風險收益特征。A．從業(yè)經驗 B．過往業(yè)績 C．投資理念 D．操作風格在股票的一般分類中。按__，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。A．股東享有權利的不同 B．是否記載股東姓名 C．投資主體的性質不同 D．流通受限與否根據(jù)定量分析指標，得出的基金分析評價的綜合結論可能不盡相同的原因有__。A．各類數(shù)據(jù)的采樣不同 B．其分析更多基于預測數(shù)據(jù)C．對各單項指標進行歸納分析過程中所采用的邏輯和算法不同 D．對量化指標經濟意義的理解和重視程度可能不盡一致如果某債券型基金的久期為4年，市場利率由5%上升到6%，則該債券型基金的份額凈值約__。A．減少4% B．增加24% C．增加4% D．增加20%通過強制性信息披露，可以消除__等問題帶來的低效無序狀況。A．道德風險 B．逆向選擇C．基金投資風險 D．基金價格波動性1在新基金募集過程中，基金銷售機構大多通過__等方式，組織基金經理與投資者交流，幫助投資者增進對基金產品的理解。A．產品推介會 B．發(fā)放宣傳手冊 C．電視廣告 D．報刊1下列不屬于證券市場顯著特征的選項是____ A：證券市場是價值實現(xiàn)增值的場所 B：證券市場是價值直接交換的場所 C：證券市場是財產權利直接交換的場所 D：證券市場是風險直接交換的場所1銷售業(yè)務流程控制的內容不包括____ A：制定完善的資金清算流程 B：建立科學的基金產品評價體系 C：制定《投資****益須知》 D：制定客戶服務標準1貨幣市場基金偏離度信息可能出現(xiàn)在__中。A．投資組合報告 B．報告 C．季度報告 D．臨時報告1政府債券的最初功能是____ A：彌補財政赤字 B：籌措建設資金C：便于調控宏觀經濟 D：便于金融調控1基金銷售監(jiān)管體系由__等組成。A．監(jiān)管手段 B．監(jiān)管機構 C．監(jiān)管對象 D．監(jiān)管內容1基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄B．定期向客戶提供有用的信息服務C．對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務和產品1股票型基金買賣股票的頻率是指基金的__。A．行業(yè)集中度 B．持股集中度C．基金持股的平均時間 D．股票周轉率1指數(shù)型基金中，導致跟蹤偏離度產生的因素不包括__。A．倉位B．基金管理費用 C．復制誤差 D．久期根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，可以從事基金代銷業(yè)務的機構包括__。A．證券投資咨詢機構 B．證券公司C．專業(yè)基金銷售公司 D．商業(yè)銀行2下列各項中，__不屬于基金運作信息披露文件。A．基金份額發(fā)售公告 B．基金報告C．基金合同生效公告D．基金份額上市交易公告書2目前，國內基金公司在投資管理上基本采用__領導下的基金經理負責制。A．公司交易部 B．公司投資部 C．公司董事會D．公司投資決策委員會2目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括__和證管費。A．印花稅 B．傭金 C．過戶費 D．經手費2通過郵寄服務，基金管理人一般向基金持有人郵寄__等定期和不定期材料。A．季度對賬單 B．基金賬戶卡 C．基金通訊 D．理財月刊2下列項目中，不屬于股票應載明事項的是__。A．股票的編號 B．股票種類 C．持有人名稱 D．公司名稱2在制定資金清算流程時，基金銷售機構應注意的規(guī)范有__。A．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致B．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理C．將贖回、分紅及認/申購不成功的相應款項直接劃人投資人開戶時指定的同名銀行賬戶D．在交易被拒絕或確認失敗時，應主動通知投資人2公司的資產凈值是全體股東的權益，決定著股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值2目前，我國開放式基金的銷售體系以__代銷和基金管理公司直銷為主。A．保險公司 B．銀行 C．交易所 D．證券公司2在基金銷售活動中應當遵守的管理辦法和指引文件包括__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》 B．《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》 C．《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》 D．《證券投資基金托管資格管理辦法》基金交易費中，由證券公司向基金收取的是__。A．傭金 B．過戶費 C．經手費 D．證管費二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)3證券市場監(jiān)管的對象包括__。A．證券發(fā)行主體 B．證券公司C．證券經營機構 D．證券服務機構3某基金的認購實行全額收費，基金認購費率為1%，張先生以70000元認購該基金，假設認購資金在募集期產生的利息為155元，該投資者認購基金的份額數(shù)量為__份。A．69510 B．69514 C．69559 D．694623下列關子有價證券的說法，正確的有__。A．有價證券中的股票可以視為無期證券B．有價證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數(shù)額的收益 C．證券的流動性可通過到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉讓等方式實現(xiàn) D．一般而言，有價證券的風險與預期收益正相關3證券公司申請基金代銷業(yè)務資格，應最近____年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為。A：1 B：2 C：3 D：43不同基金的轉換通常發(fā)生在__之間。A．共同基金與對沖基金之間B．同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間 C．封閉式基金與開放式基金之間 D．傘型基金內不同的子基金之間3根據(jù)基金銷售適用性的及時性原則，確保理財經理推薦合適產品的基礎包括__。A．銀行網的基金產品銷售信息系統(tǒng)要及時定期更新相關基金的風險等級 B．銀行柜臺上銷售的基金的相關宣傳資料也需要及時更新 C．對客戶的信息要動態(tài)跟蹤和收集整理D．基金公司通過各種講座、報告會等形式來進行投資者教育工作3預測某一類股票前景良好，那么就增加它在投資組合中的權重，且一般高于它在標準普爾500種股票指數(shù)中的權重。如果某類股票前景不妙，那么就降低它在投資組合中的權____ A：消極的股票風格管理及應用 B：積極的股票風格管理及應用 C：混合的股票風格管理及應用 D：獨立的股票風格管理及應用3目前，我國基金管理人編制基金年報由____復核。A：中國證監(jiān)會 B：基金發(fā)起人 C：證券交易所 D：基金托管人3基金銷售機構在進行市場細分時，應遵循的原則有__。A．識別原則 B．可測原則 C．易入原則 D．利潤原則對基金投資比例監(jiān)管的有關規(guī)定中，正確的有__。A．基金財產參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額不得超過該基金的總資產B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10% C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的10% D．基金財產參與股票發(fā)行申購，申報的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票總量的50%4債券型基金中，利率風險和信用風險最高的是__。A．短久期、低信用的債券基金 B．短久期、高信用的債券基金 C．長久期、低信用的債券基金 D．長久期、高信用的債券基金4代辦股份轉讓系統(tǒng)又稱為__。A．一級市場 B．二級市場 C．三級市場 D．三板市場4以下選項中，屬于客戶關系建立工作的有__。A．明確目標客戶市場 B．客戶的尋找 C．客戶的溝通D．客戶關系的維護4某公司擬申請上市發(fā)行股票，發(fā)行后公司股份總數(shù)為5億股，股本總額為5億元人民幣，則該公司公開發(fā)行的股份應至少為__億股。A． B． C．1 D．4基金報告披露的主要內容有__。A．基金管理人報告 B．審計報告C．投資組合報告 D．托管人報告4基金管理人應當自收到核準文件之日起____個月內進行封閉式基金的發(fā)售。A：2 B：3 C：4 D：64普通股票股東的權利包括__。A．公司重大決策參與權B．公司資產收益權和剩余資產分配權 C．了解公司經營狀況的權利 D．優(yōu)先認股權4基金管理人只有不斷開發(fā)出能夠滿足客戶需求的多樣化的基金____供客戶選擇，才能不斷擴大業(yè)務規(guī)模。A：產品 B：價格 C：規(guī)模 D：服務4基金半報告披露的__等信息值得關注。A．報告期末基金所持有的所有股票明細及報告期內基金累計買入與賣出的前50名股票明細B．基金持有人結構 C．基金凈值表現(xiàn) D．重大事項揭示50、下列關于基金份額的登記流程，說法正確的有__。A．T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部 B．代銷機構總部將本代銷機構的申購(認購)、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構C．T+2日，注冊登記機構根據(jù)T+1日各代銷機構的申購、贖回申請數(shù)據(jù)及T+1日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構D．各代銷機構將確認后的申購贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各所屬網點，同時注冊登記機構也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人5前端收取認購、申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。，%，則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 9955以下有關增發(fā)、配股與轉增股本的表述正確的有__。A．增發(fā)指公司因業(yè)務發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股 B．轉增股本使得股東權益總量發(fā)生變化C．配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權D．轉增股本是將原本屬于股東權益的資本公積轉為實收資本5假設投資者在2010年8月13日(周五，法定節(jié)假目前最后一個工作日)申購了貨幣市場基金份額，那么該投資者將會從__起享有基金的分配權益。A．8月13日 B．8月14日 C．8月15日