【文章內(nèi)容簡介】 應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與董事會及內(nèi)部審計(jì)、風(fēng)險管理等相關(guān)委員會和有關(guān)職能部門的工作聯(lián)系起到監(jiān)督制約作用。各級行行長是承擔(dān)本單位防控風(fēng)險的第一責(zé)任人。高級管理層可下設(shè)專門從事風(fēng)險管理的內(nèi)部控制部門代表其負(fù)責(zé)全面的風(fēng)險管理工作。基層行的各內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門可以根據(jù)需要增設(shè)風(fēng)險專業(yè)部門。強(qiáng)化合規(guī)文化教育增強(qiáng)銀行員工的法律意識和風(fēng)險防范意識銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險衍生出來的關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險的管理方式的一種共同認(rèn)識。東北幣范大學(xué)碩士學(xué)位論文加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險教育國際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的定義是這樣說的“合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。很顯然合規(guī)風(fēng)險的定義與我們比較熟知的銀行三大風(fēng)險信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險是有所不同的。其主要的不周之處是合規(guī)風(fēng)險簡單地說是銀行做了不該做的事違法、違規(guī)、違德等而招致的風(fēng)險或損失銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。而三大風(fēng)險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險或損失外部環(huán)境因素的偶然性、刺激性比較大。因此巴塞爾委員會將合規(guī)風(fēng)險界定為一種需要獨(dú)特管理技術(shù)和專業(yè)人員管理的風(fēng)險甚至將合規(guī)視為“銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險管理活動”。但合規(guī)風(fēng)險與信用、市場、操作風(fēng)險之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于合規(guī)風(fēng)險是其他三大風(fēng)險特別是操作風(fēng)險存在和表現(xiàn)的重要誘因而三大風(fēng)險的存在使得合規(guī)風(fēng)險更趨復(fù)雜多變而難于禁控且它們的結(jié)果基本相同即都會給銀行帶來經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)的損失。在一定程度上甚至可以說它們之間有著某種因果或遞進(jìn)關(guān)系。由于國際上對合規(guī)風(fēng)險的認(rèn)識和防范僅僅只有多年時間國內(nèi)銀行更是近兩年才破題過去通常把合規(guī)風(fēng)險視同于操作風(fēng)險多注重于在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和操作人員上去設(shè)關(guān)卡其結(jié)果并不奏效操作風(fēng)險仍然在銀行內(nèi)部人員中大量存在并不斷變換手法。這就說明商業(yè)銀行簡單地把合規(guī)風(fēng)險等同于操作風(fēng)險的認(rèn)識是不全面和不準(zhǔn)確的。雖然大量的操作風(fēng)險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識。而銀行合規(guī)風(fēng)險在絕大多數(shù)情況下發(fā)端于銀行的制度決策層面和各級管理人員身上往往帶有制度缺陷和上層色彩。因此就現(xiàn)實(shí)情況而言銀行即使防范了基層機(jī)構(gòu)人員操作風(fēng)險的發(fā)生也未必能防范制度或管理上合規(guī)風(fēng)險的發(fā)生第二篇：銀行內(nèi)部風(fēng)險防控學(xué)習(xí)心得郵儲銀行內(nèi)部風(fēng)險防控學(xué)習(xí)心得在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網(wǎng)點(diǎn)的不滿和期望，以及網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營效率低下等各種風(fēng)險因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內(nèi)部風(fēng)險積極進(jìn)行防控。郵儲銀行為全面提升內(nèi)部風(fēng)險防控意識，提高綜合競爭力，認(rèn)真學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行的風(fēng)險管理經(jīng)驗(yàn)，從穩(wěn)健經(jīng)營出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)和從事低風(fēng)險的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，通過不斷加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險控制能力，逐步拓展新業(yè)務(wù)提高經(jīng)濟(jì)效益。根據(jù)隊(duì)伍的現(xiàn)狀，郵儲銀行xx市支行確定內(nèi)部風(fēng)險的防控重點(diǎn)和方向，確定培訓(xùn)對象和內(nèi)容，制定和落實(shí)好培訓(xùn)計(jì)劃，積極引進(jìn)商業(yè)銀行先進(jìn)的經(jīng)營理念、管理理念。改善員工的知識和專業(yè)結(jié)構(gòu)，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應(yīng)郵儲銀行的發(fā)展需要。此次劉行長的講話，深入淺出，著眼全局又注重于局部，使我們廣大員工從思想覺悟和行為意識上有了更進(jìn)一步的提高。認(rèn)真總結(jié)，我們主要采取了并需要進(jìn)一步加強(qiáng)以下幾方面措施： 。內(nèi)部風(fēng)險防控的最終目標(biāo)是要實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)自主內(nèi)部控制功能的提升，把推進(jìn)內(nèi)部風(fēng)險防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網(wǎng)點(diǎn)的營銷服務(wù)能力和核心競爭力，乃至撬動全行內(nèi)部安全意識，實(shí)現(xiàn)工作目標(biāo)的重中之重的工作來抓。作為對內(nèi)部風(fēng)險防控的內(nèi)容、步驟、目標(biāo)和要求都進(jìn)行明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險提供科學(xué)依據(jù)。堅(jiān)持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識，提高網(wǎng)點(diǎn)的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟(jì)條件，加強(qiáng)對基礎(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)和自助網(wǎng)點(diǎn)的安全風(fēng)險進(jìn)行建設(shè)，各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查、監(jiān)督和評價考核, 對執(zhí)行不力的要嚴(yán)肅追究責(zé)任，以確保內(nèi)部風(fēng)險控制的質(zhì)量和效果，通過網(wǎng)點(diǎn)形象建設(shè)工作促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)全方位功能的提升?？刂沏y行內(nèi)部風(fēng)險是為了更好的為客戶提供服務(wù)，增加產(chǎn)品銷售，但如果不重視內(nèi)控制度建設(shè)、規(guī)章制度的落實(shí)和風(fēng)險理念的教育，甚至以犧牲風(fēng)險來增加服務(wù)的便利性，則有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。因此，加強(qiáng)員工思想道德教育和風(fēng)險意識，狠抓制度落實(shí)和按章操作，建立先進(jìn)的風(fēng)險控制文化和合規(guī)文化，督促網(wǎng)點(diǎn)整改，鞏固風(fēng)險安全檢查效果。通過專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險教育去進(jìn)行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)的營銷模式，實(shí)現(xiàn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗(yàn)的一致性，以提高產(chǎn)品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的穩(wěn)步提高。業(yè)精于勤荒于嬉，行成于思而毀于隨。在今后的工作當(dāng)中，我們應(yīng)當(dāng)以劉行長的此次講話為契機(jī)，提高思想覺悟，牢固樹立風(fēng)險防控原則，加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督意識，積極學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，規(guī)范操作流程，以更加嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，更加飽滿的工作熱情投身今后的每一項(xiàng)工作。第三篇：建立健全交通運(yùn)輸部門廉政風(fēng)險防控機(jī)制問題研究建立健全交通運(yùn)輸部門廉政風(fēng)險防控機(jī)制問題研究20100705 交通運(yùn)輸系統(tǒng)紀(jì)檢監(jiān)察課題調(diào)研文章之十二2009年以來，全市圍繞崗位廉政風(fēng)險防控機(jī)制建設(shè)進(jìn)行了積極探索。各級各部門高度重視，迅速行動，按照市紀(jì)委要求，扎實(shí)推進(jìn)防控機(jī)制建設(shè)，取得了階段性勝利，推動了全市崗位廉政風(fēng)險防控機(jī)制建設(shè)的進(jìn)程?！敖⒔∪煌ㄟ\(yùn)輸部門廉政風(fēng)險防控機(jī)制問題研究”是以促進(jìn)干部職工勤政廉政為目的，融教育、制度和監(jiān)督于一體，廉政建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)和能力建設(shè)有機(jī)結(jié)合的工作運(yùn)行機(jī)制。通過對全市交通運(yùn)輸部門廉政風(fēng)險防控機(jī)制的調(diào)查研究，建立健全交通運(yùn)輸部門廉政風(fēng)險防控機(jī)制問題應(yīng)做好如下幾方面：一、建立健全“行政效能考核問責(zé)制”加強(qiáng)機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)，其最終落腳點(diǎn)是使機(jī)關(guān)行政效能達(dá)到最大化。一是要制定效能管理規(guī)定。各單位要結(jié)合自身的職能及工作實(shí)際，制訂出行政效能規(guī)定，并將要求全部細(xì)化到各個科室、各個崗位、各個機(jī)關(guān)工作人員。二是開展效能評定、問責(zé)。《公務(wù)員法》的頒布實(shí)施，對開展效能評定、問責(zé)提供了法律依據(jù)。要結(jié)合部門、單位的實(shí)際和每年的考核，每個工作崗位、工作人員的工作質(zhì)和量（即工作量、難易度、效果），要有嚴(yán)格的細(xì)化、量化標(biāo)準(zhǔn)，并認(rèn)真進(jìn)行考核。同時，接受錢財(cái)物和宴請等行為。財(cái)務(wù)經(jīng)費(fèi)是否嚴(yán)格執(zhí)行“收支兩條線”管理，有無挪用公款，票據(jù)使用管理是否規(guī)范。（二）廉政風(fēng)險防控措施針對路政工作中的廉政風(fēng)險點(diǎn)，可加強(qiáng)廉政風(fēng)險防控，堵塞漏洞，促進(jìn)路政隊(duì)伍健康發(fā)展。具體措施：以加強(qiáng)思想道德建設(shè)為根本 增強(qiáng)廉政意識職工隊(duì)伍的思想道德建設(shè)是一切工作的基礎(chǔ)，廉政工作是事業(yè)發(fā)展的政治保障，從思想道德建設(shè)和反腐倡廉教育著手，引導(dǎo)路政員樹立科學(xué)的世界觀、人生觀、價值觀和正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀。一是深入開展“文明執(zhí)法教育”和“交通廉政三做起”兩項(xiàng)主題教育，通過理想信念教育、法律法規(guī)教育、社會道德教育，進(jìn)一步提高路政員的政治思想和職業(yè)道德素質(zhì)，增強(qiáng)拒腐防變能力。二是積極開展實(shí)“警示教育”、“評學(xué)典型”等活動，潛移默化的推進(jìn)廉政文化建設(shè)。通過交通行業(yè)相繼涌現(xiàn)的先進(jìn)典型的深入學(xué)習(xí)，培樹路政員“秉公執(zhí)法、為民務(wù)實(shí)、文明誠信、充滿活力”的交通行業(yè)新形象；通過對反面典型的警示教育，總結(jié)教訓(xùn)，舉一反三，提高自我約束能力，樹立典型，弘揚(yáng)正氣，在路政大隊(duì)營造“以廉為榮、以貪為恥、依法行政、廉潔執(zhí)法”的良好氛圍。（一）建設(shè)工程招投標(biāo)是以工程設(shè)計(jì)、施工、咨詢或以工程所需的物資、設(shè)備、建筑材料等為對象，在招標(biāo)人和若干個投標(biāo)人之間進(jìn)行的招標(biāo)投標(biāo)活動，實(shí)質(zhì)上是一種市場競爭行為。工程招投標(biāo)監(jiān)督是市場經(jīng)濟(jì)條件下政府職能由對企業(yè)的直接干預(yù)轉(zhuǎn)到宏觀調(diào)控后政府監(jiān)管的一種重要的形式。招標(biāo)投標(biāo)法法規(guī)建設(shè)仍不夠健全，改革措施滯后。建設(shè)工程招投標(biāo)是一個相互制約、相互配